BFF BANK S.P.A. 
(Alliance News) - BFF Bank Spa informó el jueves de que vio aumentar su beneficio neto de 2022 a 232,0 millones de euros desde los 197,4 millones de euros de 2021, revisando al mismo tiempo al alza su objetivo de beneficio neto ajustado para 2023.
El objetivo de beneficio neto ajustado para 2023 se incrementa a 180-190 millones de euros desde el rango anterior de 170-180 millones. Los objetivos revisados a medio plazo se publicarán antes del anuncio de los resultados del primer semestre de 2023.
"La revisión al alza se debe principalmente al impacto positivo del cambio del devengo de la tasa de recuperación del IdM al 50% desde el 45% anterior, la contabilización por devengo de los derechos de cobro de los costes de recuperación, anteriormente contabilizados por el principio de caja, el aumento de la tasa del IdM a partir del 1 de enero de 2023 a pesar del impacto de la salida de Arca, el desfase en la reevaluación de los precios del factoring, el alargamiento de los días para cobrar el IdM y el efecto inflacionista sobre los costes", explicó el banco.
Volviendo a las cuentas de 2022, el Banco BFF registró un margen de intereses de 261,8 millones de euros, frente a los 190,8 millones de euros del año anterior, y un margen de intermediación de 380,2 millones de euros, frente a los 271,9 millones de euros del año anterior.
El grupo sigue beneficiándose de una exposición muy baja al sector privado. Los préstamos morosos netos, excluidos los municipios italianos en dificultades, se situaron en 6,7 millones de euros, es decir, el 0,1% de los préstamos netos, con una tasa de cobertura del 74%, lo que supone una mejora con respecto a septiembre de 2022 y diciembre de 2021. Los municipios italianos en quiebra se clasifican como NPL por disposición reglamentaria, aunque el BFF tiene derecho a recibir el 100% del principal y los intereses de demora al final del proceso de quiebra.
El coste anualizado del riesgo de los préstamos es de 11,2 puntos básicos en 12 meses 2022, lo que supone un aumento con respecto a periodos anteriores relacionado principalmente con las provisiones específicas para exposiciones al sector privado en Polonia.
El total neto de préstamos de dudoso cobro ascendía a 283,8 millones de euros a diciembre de 2022, estable en comparación con el 30 de septiembre de 2022 y con un 92% de exposición al sector público.
El grupo mantiene una sólida posición de capital, con un coeficiente Common Equity Tier 1 del 16,9% frente al 9,00% del SREP. El ratio de capital total es del 22,3%, muy por encima del objetivo del TCR del 15,00%, y del 12,50% del SREP, con 201 millones de euros de capital por encima del objetivo del TCR del 15,0%. Ambos ratios excluyen 77,5 millones de euros en dividendos, que se pagarán tras la junta ordinaria de accionistas del 13 de abril de 2023.
El dividendo para el ejercicio 2022 asciende a 146,0 millones de euros e incluye también el dividendo a cuenta de 68,5 millones de euros abonado en agosto de 2022. Desde la OPV, BFF ha reembolsado dividendos por valor de más de 615 millones de euros a sus accionistas, aproximadamente el 77% de la capitalización bursátil en el momento de la OPV.
A 31 de diciembre de 2022, los activos ponderados en función del riesgo ascendían a 2.700 millones de euros frente a 2.200 millones a 31 de diciembre de 2021 y 1.600 millones a 31 de diciembre de 2020, lo que supone una densidad4 del 42% frente al 45% a finales de diciembre de 2021 y el 39% a finales de diciembre de 2020. En 2022, el crecimiento de la cartera de préstamos impulsó la disminución de la densidad de los APR en comparación con el año 2021, a pesar de la aplicación de las nuevas directrices del DoD.
A 31 de diciembre de 2022, el balance consolidado ascendía a 13.300 millones de euros, lo que supone un aumento de 2.200 millones de euros o del 19% en comparación con el 31 de diciembre de 2021. En términos de activos totales, a finales de 2022, la cartera de préstamos asciende a 5.440 millones de euros, lo que supone un aumento de 1.700 millones de euros o del 45% con respecto a los 3.760 millones de euros de finales de 2021, lo que supone un máximo histórico, con un fuerte rendimiento de Italia, con un aumento interanual del 59%.
A 31 de diciembre de 2022, la cartera de obligaciones del Estado está totalmente clasificada como HTC. La cartera de valores ascendía a 6.100 millones de euros a finales de diciembre de 2022, frente a los 5.800 millones de finales de 2021, con 4.200 millones de euros en valores a tipo variable y 1.900 millones de euros en valores a tipo fijo, tras una estrategia de reequilibrio de la cartera destinada a aumentar los valores a tipo variable para beneficiarse de la subida de los tipos de interés.
Las acciones del Banco BFF suben un 1,8% a 8,82 euros por acción.
Por Giuseppe Fabio Ciccomascolo, reportero senior de Alliance News
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