Falabella S A : Financial Statements 1Q-2024

Falabella S.A. y Filiales

Estados Financieros Interinos Consolidados

31 de Marzo de 2024

M$ - Miles de pesos chilenos

Contenido	Página
Estado Interino de Situación Financiera Consolidado	1
Estado Interino de Resultados Integrales Consolidado por Función	3
Estado Interino de Cambios en el Patrimonio Neto	5
Estado Interino de Flujo Efectivo Consolidado	7
Nota 1 - Información de la Compañía	9
Nota 2 - Resumen de las Principales Políticas Contables	10
Nota 3 - Efectivo y Equivalentes al Efectivo	33
Nota 4 - Otros Activos Financieros Corrientes y No Corrientes	35
Nota 5 - Otros Activos No Financieros Corrientes y No Corrientes	35
Nota 6 - Deudores Comerciales y Otras Cuentas por Cobrar	36
Nota 7 - Cuentas por Cobrar y por Pagar a Entidades Relacionadas	39
Nota 8 - Inventarios	43
Nota 9 - Activos y Pasivos por Impuestos Corrientes y No Corrientes	43
Nota 10 - Impuestos a las Ganancias e Impuestos Diferidos	44
Nota 11 - Inversiones en Asociadas	47
Nota 12 - Activos Intangibles distintos de la Plusvalía	50
Nota 13 - Plusvalía	54
Nota 14 - Propiedades, Planta y Equipo	57
Nota 15 - Propiedad de Inversión	62
Nota 16 - Activos financieros Negocios Bancarios	66
Nota 17 - Derivados Financieros Negocios Bancarios	66
Nota 18 - Otros Activos Negocios Bancarios	67
Nota 19 - Otros Pasivos Financieros Corrientes y No Corrientes	68
Nota 20 - Pasivos por Arrendamientos Corrientes y No Corrientes	76
Nota 21 - Cuentas por Pagar Comerciales y Otras Cuentas por Pagar Corrientes y No Corrientes	79
Nota 22 - Provisiones Corrientes y No Corrientes	81
Nota 23 - Provisiones Corrientes y No Corrientes por Beneficios a los Empleados	83
Nota 24 - Otros Pasivos No Financieros Corrientes y No Corrientes	88
Nota 25 - Depósitos y Otras obligaciones a la vista y Depósitos y Otras Captaciones a Plazo Negocios
Bancarios	88
Nota 26 - Obligaciones con Bancos Negocios Bancarios	89
Nota 27 - Instrumentos de Deuda Emitidos y Otras Obligaciones Financieras Negocios Bancarios	91
Nota 28 - Otros Pasivos Negocios Bancarios	93
Nota 29 - Ingresos Actividades Ordinarias	93
Nota 30 - Costos de Operaciones Continuas	94
Nota 31 - Gastos de Administración	95
Nota 32 - Costos Financieros y Resultado por Unidades de Reajuste	95
Nota 33 - Otras Ganancias (Pérdidas)	96
Nota 34 - Utilidad por Acción	96
Nota 35 - Instrumentos Financieros y Administración del Riesgo	96
Nota 36 - Patrimonio Neto	110
Nota 37 - Información Financiera por Segmentos	113
Nota 38 - Contingencias, Juicios y Otros	119
Nota 39 - Garantías Comprometidas y Obtenidas de Terceros	120
Nota 40 - Medio Ambiente	121
Nota 41 - Principales Covenants Financieros	125
Nota 42 - Hechos Ocurridos Después de la Fecha del Balance	132

Estado Interino de Situación Financiera Consolidado

Correspondiente al período terminado al 31 de marzo de 2024 (no auditado) y al ejercicio terminado al 31 de diciembre de 2023.

	N°	31-mar-24	31-dic-23
	Nota	M$	M$
Activos
Negocios no Bancarios (Presentación)
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes al efectivo	3	948.928.082	1.077.819.144
Otros activos financieros corrientes	4	104.747.402	38.397.594
Otros activos no financieros corrientes	5	172.669.085	152.690.755
Deudores comerciales y otras cuentas por cobrar corrientes	6	468.481.895	453.631.138
Cuentas por cobrar a entidades relacionadas corrientes	7	44.687.161	31.277.386
Inventarios	8	1.596.251.539	1.538.539.323
Activos por impuestos corrientes	9	118.028.345	103.707.214
Total de activos corrientes distintos de los activos o grupos de activos para su disposición
clasificados como mantenidos para la venta o como mantenidos para distribuir a los propietarios		3.453.793.509	3.396.062.554
Activos no corrientes o grupos de activos para su disposición clasificados como mantenidos para la venta o
como mantenidos para distribuir a los propietarios	2.16	78.855.979	78.601.331
Activos no corrientes o grupos de activos para su disposición clasificados como mantenidos para la
venta o como mantenidos para distribuir a los propietarios		78.855.979	78.601.331
Total activos corrientes		3.532.649.488	3.474.663.885
Activos no corrientes
Otros activos financieros no corrientes	4	429.243.551	344.097.809
Otros activos no financieros no corrientes	5	60.220.060	54.881.331
Deudores comerciales y otras cuentas por cobrar no corrientes	6	30.248.365	26.749.492
Cuentas por cobrar a entidades relacionadas no corrientes	7	30.624.437	32.078.766
Inversiones contabilizadas utilizando el método de la participación	11	408.443.890	370.041.985
Activos intangibles distintos de la plusvalía	12	274.447.301	281.914.926
Plusvalía	13	693.458.165	660.123.340
Propiedades, planta y equipo	14	4.006.795.143	3.855.247.147
Propiedad de inversión	15	4.789.921.713	4.650.455.620
Activos por impuestos diferidos	10	622.277.282	605.177.869
Total activos no corrientes		11.345.679.907	10.880.768.285
Total activos de negocios no bancarios		14.878.329.395	14.355.432.170
Activos Negocios Bancarios (Presentación)
Efectivo y depósitos en bancos	3	753.511.271	695.635.844
Operaciones con liquidación en curso	3	44.141.828	41.148.514
Activos financieros para negociar a valor razonable con cambios en resultados	16	145.518.541	171.402.004
Derechos por pactos de retroventa y préstamos de valores		13.382.624	10.843.808
Instrumentos financieros de deuda	16	131.971.119	132.959.167
Contratos de derivados financieros	17	665.862.537	696.710.038
Adeudado por bancos		1.166.804	2.100.357
Créditos y cuentas por cobrar a clientes - Comerciales	6	75.946.491	75.664.738
Créditos y cuentas por cobrar a clientes - Vivienda	6	619.344.442	618.657.583
Créditos y cuentas por cobrar a clientes - Consumo	6	4.989.221.218	4.998.092.528
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado integral	16	1.387.198.722	1.499.981.937
Inversiones en sociedades	11	5.400.904	4.683.545
Intangibles	12	68.303.817	67.288.067
Activo fijo	14	56.042.769	56.097.087
Impuestos corrientes	9	58.320.649	54.191.448
Impuestos diferidos	10	128.902.209	123.467.611
Otros activos	18	319.611.645	235.028.037
Total activos negocios bancarios		9.463.847.590	9.483.952.313
Total activos		24.342.176.985	23.839.384.483

Las notas adjuntas números 1 a 42 forman parte integral de estos estados financieros consolidados.

1

Estado Interino de Situación Financiera Consolidado

Correspondiente al período terminado al 31 de marzo de 2024 (no auditado) y al ejercicio terminado al 31 de diciembre de 2023.

	N°	31-mar-24	31-dic-23
	Nota	M$	M$
Patrimonio Neto y Pasivos
Negocios no Bancarios (Presentación)
Pasivos corrientes
Otros pasivos financieros corrientes	19	666.507.290	345.809.883
Pasivos por arrendamiento corrientes	20	113.019.292	112.307.196
Cuentas por pagar comerciales y otras cuentas por pagar	21	1.217.484.778	1.268.072.192
Cuentas por pagar a entidades relacionadas corrientes	7	23.241.838	19.264.085
Otras provisiones corrientes	22	22.776.808	21.486.978
Pasivos por impuestos corrientes	9	44.301.833	42.362.195
Provisiones corrientes por beneficios a los empleados	23	184.851.676	211.617.154
Otros pasivos no financieros corrientes	24	156.780.128	216.316.664
Total pasivos corrientes		2.428.963.643	2.237.236.347
Pasivos no corrientes
Otros pasivos financieros no corrientes	19	4.201.939.464	4.272.529.220
Pasivos por arrendamiento no corrientes	20	1.144.232.637	1.093.269.288
Cuentas por pagar comerciales y otras cuentas por pagar no corrientes	21	1.230.626	1.216.263
Cuentas por pagar a entidades relacionadas no corrientes	7	16.625.000	15.295.000
Otras provisiones no corrientes	22	8.135.821	7.453.515
Pasivos por impuestos diferidos	10	864.838.435	855.071.117
Provisiones no corrientes por beneficios a los empleados	23	55.697.725	53.649.589
Otros pasivos no financieros no corrientes	24	53.058.926	52.930.081
Total pasivos no corrientes		6.345.758.634	6.351.414.073
Total pasivos de negocios no bancarios		8.774.722.277	8.588.650.420
Pasivos Negocios Bancarios (Presentación)
Depósitos y otras obligaciones a la vista	25	1.727.951.718	1.689.715.034
Operaciones con liquidación en curso	3	42.645.118	212.046.888
Contratos de retrocompra y préstamos de valores		-	5.498.092
Depósitos y otras captaciones a plazo	25	3.979.225.111	3.968.018.273
Contratos de derivados financieros	17	696.018.594	708.013.190
Obligaciones con bancos	26	316.946.042	316.015.560
Instrumentos de deuda emitidos	27	334.389.656	348.360.092
Instrumentos financieros de capital regulatorio emitidos	27	24.575.957	24.154.651
Otras obligaciones financieras	27	47.400.068	49.086.814
Pasivos por arrendamiento	20	27.337.819	26.571.465
Impuestos corrientes	9	3.667.262	-
Provisiones	22	16.640.882	13.942.479
Otros pasivos	28	433.060.348	432.800.281
Total pasivos negocios bancarios		7.649.858.575	7.794.222.819
Total pasivos		16.424.580.852	16.382.873.239
Patrimonio Neto
Capital emitido	36	919.419.389	919.419.389
Ganancias acumuladas		5.509.907.351	5.451.407.553
Primas de emisión	36	93.482.329	93.482.329
Otras reservas	36	192.523.978	(163.126.687)
Patrimonio atribuible a los propietarios de la controladora		6.715.333.047	6.301.182.584
Participaciones no controladoras		1.202.263.086	1.155.328.660
Patrimonio total		7.917.596.133	7.456.511.244
Total de patrimonio y pasivos		24.342.176.985	23.839.384.483

Las notas adjuntas números 1 a 42 forman parte integral de estos estados financieros consolidados.

2

Estado Interino de Resultados Integrales Consolidado por Función

Correspondiente a los períodos terminados al 31 de marzo de 2024 y 2023 (no auditados).

	N°	01-ene-24	01-ene-23
	Nota	31-mar-24	31-mar-23
		M$	M$
Estado de Resultados
Negocios no Bancarios (Presentación)
Ingresos de actividades ordinarias	29	2.392.525.649	2.274.726.265
Costo de ventas	30	(1.620.822.691)	(1.598.643.025)

Ganancia bruta		771.702.958	676.083.240
Costos de distribución		(37.683.197)	(51.562.236)
Gastos de administración	31	(589.238.395)	(569.760.358)
Otros gastos por función		(22.293.910)	(35.779.462)
Otras ganancias	33	8.961.685	5.337.000
Ingresos financieros		28.765.129	24.115.573
Costos financieros	32	(90.388.715)	(96.805.603)
Participación en las ganancias de asociadas y negocios conjuntos que se contabilicen utilizando
el método de la participación	11	5.606.295	3.614.252
Diferencias de cambio		(2.032.213)	3.036.816
Resultado por unidades de reajuste	32	(15.027.684)	(18.730.946)

Ganancia (Pérdida) antes de impuestos		58.371.953	(60.451.724)
(Gastos) Ganancias por impuestos a las ganancias	10	(23.193.990)	16.728.003
Ganancia (Pérdida) de negocios no bancarios		35.177.963	(43.723.721)
Negocios Bancarios (Presentación)
Ingresos por intereses	29	358.719.206	372.508.566
Gastos por intereses	30	(109.122.949)	(110.872.839)
Ingreso neto por intereses		249.596.257	261.635.727
Ingresos por reajustes	29	6.483.274	11.251.293
Gastos por reajustes	30	(4.777.198)	(7.577.951)
Ingreso neto por reajustes		1.706.076	3.673.342
Ingresos por comisiones	29	92.675.791	86.629.691
Gastos por comisiones	30	(31.024.919)	(22.959.826)
Ingreso neto por comisiones		61.650.872	63.669.865
Ganancia neta de operaciones financieras		17.189.688	(8.674.342)
Ganancia de cambio neta		2.935.271	11.218.594
Otros ingresos operacionales		12.696.023	2.422.160
Gasto por pérdidas crediticias	30	(128.754.126)	(188.311.877)
Total ingreso operacional neto		217.020.061	145.633.469
Remuneraciones y gastos del personal	31	(38.782.184)	(37.203.207)
Gastos de administración	31	(100.257.194)	(92.429.861)
Depreciaciones y amortizaciones	31	(10.113.516)	(9.573.119)
Otros gastos operacionales	31	(10.250.961)	(7.264.223)
Total gastos operacionales		(159.403.855)	(146.470.410)
Resultado operacional		57.616.206	(836.941)
Resultado por inversiones en sociedades	11	171.756	217.751
Resultado antes de impuesto a la renta		57.787.962	(619.190)
(Gastos) Ganancias por impuestos a las ganancias	10	(13.664.267)	5.840.851
Ganancia de negocios bancarios		44.123.695	5.221.661
Ganancia (Pérdida)		79.301.658	(38.502.060)
Ganancia atribuible a
Ganancia (Pérdida) atribuible a los propietarios de la controladora	34	58.499.798	(53.981.925)
Ganancia atribuible a participaciones no controladoras		20.801.860	15.479.865
Ganancia (Pérdida)		79.301.658	(38.502.060)
Ganancia (Pérdida) por acción
Ganancia (Pérdida) por acción básica
Ganancia (Pérdida) por acción básica en operaciones continuadas	34	0,023	(0,022)
Ganancia (Pérdida) por acción básica		0,023	(0,022)
Ganancia (Pérdida) por acción diluida
Ganancia (Pérdida) por acción diluida en operaciones continuadas	34	0,023	(0,022)
Ganancia (Pérdida) por acción diluida		0,023	(0,022)

Las notas adjuntas números 1 a 42 forman parte integral de estos estados financieros consolidados.

3

Estado Interino de Resultados Integrales Consolidado por Función

Correspondiente a los períodos terminados al 31 de marzo de 2024 y 2023 (no auditados).

	01-ene-24	01-ene-23
	31-mar-24	31-mar-23
	M$	M$
Estado de Resultado Integral
Ganancia (Pérdida)	79.301.658	(38.502.060)
Componentes de otro resultado integral que no se reclasificarán al resultado del período antes de
impuestos
(Pérdidas) Ganancias actuariales por planes de beneficios definidos, antes de impuestos	(69.692)	403.512
Otro resultado integral que no se reclasificará al resultado del período	(69.692)	403.512
Componentes de otro resultado integral que se reclasificarán al resultado del período, antes de impuestos
Diferencias de cambio por conversión
Ganancias (Pérdidas) por diferencias de cambio de conversión, antes de impuestos	385.279.066	(156.542.595)
Otro resultado integral, antes de impuestos, diferencias de cambio por conversión	385.279.066	(156.542.595)
(Pérdidas) Ganancias por nuevas mediciones de activos financieros disponibles para la venta, antes de impuestos	(3.605.562)	5.780.942
Otro resultado integral, antes de impuestos, activos financieros disponibles para la venta	(3.605.562)	5.780.942
Coberturas del flujo de efectivo
(Pérdidas) Ganancias por coberturas de flujos de efectivo, antes de impuestos	(1.940.042)	55.004.708
Otro resultado integral, antes de impuestos, coberturas del flujo de efectivo	(1.940.042)	55.004.708
Otros componentes de otro resultado integral que se reclasificarán al resultado del período, antes de
impuestos	379.733.462	(95.756.945)
Impuesto a las ganancias relacionado con componentes de otro resultado integral
Impuesto a las ganancias relacionado con planes de beneficios definidos de otro resultado integral	18.818	(108.950)
Suma de impuestos a las ganancias relacionados con componentes de otro resultado integral que no se
reclasificarán al resultado del período	18.818	(108.950)
Impuesto a las ganancias relacionado con componentes de otro resultado integral
Impuesto a las ganancias relacionado con activos financieros disponibles para la venta de otro resultado integral	883.974	(1.413.577)
Impuesto a las ganancias relacionado con coberturas de flujos de efectivo de otro resultado integral	624.546	(14.828.822)
Suma de impuestos a las ganancias relacionados con componentes de otro resultado integral	1.508.520	(16.242.399)
Total otro resultado integral	381.191.108	(111.704.782)
Resultado integral total	460.492.766	(150.206.842)
Resultado integral atribuible a
Resultado integral atribuible a los propietarios de la controladora	414.150.463	(158.034.159)
Resultado integral atribuible a participaciones no controladoras	46.342.303	7.827.317
Resultado integral total	460.492.766	(150.206.842)

Las notas adjuntas números 1 a 42 forman parte integral de estos estados financieros consolidados.

4

Estado Interino de Cambios en el Patrimonio Neto

a)	Para el período finalizado al 31 de marzo de 2024 (no auditado), el Estado de Cambios en el Patrimonio Neto es el siguiente:
													Acciones			Reservas por								Reserva ganancias o			Reservas de ganancias																						Patrimonio
					Capital												Reservas de								o pérdidas en la																Ganancias							Participaciones
							Primas de				propias en			diferencias de					pérdidas actuariales								Otras reservas													atribuible a los						Patrimonio
					emitido										coberturas de						remedición de activos					Otras reservas				(pérdidas)									no
								emisión					cartera				cambio por							en planes de									varias									propietarios de										total
					(Nota 36)													flujo de caja							financieros disponibles															acumuladas							controladoras
																	conversión					beneficios definidos																					la controladora
																														para la venta
Saldo Inicial Ejercicio 01/01/2024	919.419.389		93.482.329			-			157.756.869			(104.044.924)			(27.517.155)				(1.890.778)				(187.430.699)				(163.126.687)			5.451.407.553					6.301.182.584				1.155.328.660				7.456.511.244
		Resultado Integral
			Ganancia	-		-			-			-			-				-				-					-				-				58.499.798					58.499.798				20.801.860				79.301.658
			Otro resultado integral	-		-			-			359.427.640			(1.411.170)			(50.874)				(2.314.931)				-				355.650.665				-					355.650.665				25.540.443				381.191.108
			Resultado integral	-		-			-			359.427.640			(1.411.170)			(50.874)				(2.314.931)				-				355.650.665				58.499.798					414.150.463				46.342.303				460.492.766
		Emisión de patrimonio	-		-			-			-			-				-				-					-				-				-					-				3.607.770				3.607.770
		Dividendos	-		-			-			-			-				-				-					-				-				-					-				(3.015.647)			(3.015.647)
Total de cambios en patrimonio	-		-			-			359.427.640			(1.411.170)			(50.874)				(2.314.931)				-				355.650.665				58.499.798					414.150.463				46.934.426				461.084.889
Saldo Final Período 31/03/2024	919.419.389		93.482.329				-			517.184.509			(105.456.094)				(27.568.029)				(4.205.709)					(187.430.699)					192.523.978				5.509.907.351					6.715.333.047				1.202.263.086				7.917.596.133
b)	Para el período finalizado al 31 de marzo de 2023 (no auditado), el Estado de Cambios en el Patrimonio Neto es el siguiente:
														Acciones			Reservas por								Reserva ganancias o			Reservas de ganancias																				Patrimonio
					Capital												Reservas de					o pérdidas en la															Ganancias								Participaciones
							Primas de			propias en			diferencias de					pérdidas actuariales						Otras reservas											atribuible a los					Patrimonio
					emitido									coberturas de					remedición de activos						Otras reservas			(pérdidas)						no
							emisión			cartera			cambio por					en planes de								varias										propietarios de					total
					(Nota 36)									flujo de caja							financieros disponibles												acumuladas						controladoras
																	conversión					beneficios definidos																			la controladora
																												para la venta
Saldo Inicial Ejercicio 01/01/2023	919.419.389		93.482.329		(27.738.111)		(93.972.992)		(84.867.633)	(30.857.262)		(16.713.068)	(149.987.902)	(376.398.857)	5.390.766.765	5.999.531.515		1.151.601.809		7.151.133.324
		Resultado Integral
			(Pérdida) Ganancia	-		-		-		-						-				-						-					-		-	(53.981.925)	(53.981.925)		15.479.865		(38.502.060)
			Otro resultado integral	-		-		-		(148.359.191)		40.201.113	294.562		3.811.282							(104.052.234)							(104.052.234)		(7.652.548)	(111.704.782)
			Resultado integral	-		-		-		(148.359.191)		40.201.113	294.562		3.811.282							(104.052.234)	(53.981.925)	(158.034.159)		7.827.317	(150.206.842)
		Emisión de patrimonio					-		-		-						-				-						-					-		-					-				-		1.753.502		1.753.502
		Dividendos					-		-		-						-				-						-					-		-					-				-		(2.727.848)	(2.727.848)
		Incremento (disminución) por
		transferencias y otros cambios	-		-		-		-						-				-						-		(15.745.230)	(15.745.230)					-	(15.745.230)		(147.745.947)	(163.491.177)
		Incremento (disminución) por
		transacciones de acciones en cartera	-		-		6.674.921		-						-				-						-		(4.507.631)	(4.507.631)					-	2.167.290		-		2.167.290
Total de cambios en patrimonio	-		-		6.674.921		(148.359.191)		40.201.113	294.562		3.811.282	(20.252.861)	(124.305.095)	(53.981.925)	(171.612.099)		(140.892.976)		(312.505.075)
Saldo Final Período 31/03/2023		919.419.389			93.482.329			(21.063.190)			(242.332.183)			(44.666.520)		(30.562.700)			(12.901.786)			(170.240.763)			(500.703.952)			5.336.784.840		5.827.919.416			1.010.708.833			6.838.628.249

5

Estado Interino de Cambios en el Patrimonio Neto

c)	Para el ejercicio finalizado al 31 de diciembre de 2023, el Estado de Cambios en el Patrimonio Neto es el siguiente:
											Acciones			Reservas por						Reserva ganancias o			Reservas de ganancias												Patrimonio
					Capital										Reservas de					o pérdidas en la									Ganancias					Participaciones
							Primas de			propias en			diferencias de					pérdidas actuariales					Otras reservas								atribuible a los					Patrimonio
					emitido									coberturas de					remedición de activos					Otras reservas			(pérdidas)					no
							emisión			cartera			cambio por					en planes de					varias							propietarios de					total
					(Nota 36)									flujo de caja					financieros disponibles								acumuladas					controladoras
													conversión					beneficios definidos													la controladora
																					para la venta
Saldo Inicial Ejercicio 01/01/2023	919.419.389		93.482.329		(27.738.111)	(93.972.992)	(84.867.633)	(30.857.262)	(16.713.068)	(149.987.902)	(376.398.857)	5.390.766.765		5.999.531.515		1.151.601.809		7.151.133.324
		Resultado Integral
			Ganancia	-		-		-		-		-		-		-		-		-	60.640.788		60.640.788		127.943.723		188.584.511
			Otro resultado integral	-		-		-		251.729.861		(19.177.291)	3.340.107		14.822.290		-		250.714.967	-		250.714.967		53.709.006		304.423.973
			Resultado integral	-		-		-		251.729.861		(19.177.291)	3.340.107		14.822.290		-		250.714.967	60.640.788		311.355.755		181.652.729		493.008.484
		Emisión de patrimonio				-		-		-		-		-		-		-		-	-		-		1.753.502		1.753.502
		Dividendos				-		-		-		-		-		-		-		-	-		-		(31.938.369)	(31.938.369)
		Incremento (disminución) por
		transferencias y otros cambios	-		-		-		-		-		-		-		(18.285.145)	(18.285.145)	-		(18.285.145)		(147.741.011)	(166.026.156)
		Incremento (disminución) por
		transacciones de acciones en cartera	-		-		27.738.111		-		-		-		-		(19.157.652)	(19.157.652)	-		8.580.459		-		8.580.459
Total de cambios en patrimonio	-		-		27.738.111		251.729.861		(19.177.291)	3.340.107		14.822.290		(37.442.797)	213.272.170	60.640.788		301.651.069		3.726.851		305.377.920
Saldo Final Ejercicio 31/12/2023		919.419.389			93.482.329			-			157.756.869			(104.044.924)			(27.517.155)			(1.890.778)			(187.430.699)			(163.126.687)			5.451.407.553			6.301.182.584			1.155.328.660			7.456.511.244

Las notas adjuntas números 1 a 42 forman parte integral de estos estados financieros consolidados.

6

Estado Interino de Flujo Efectivo Consolidado

Correspondiente a los períodos terminados al 31 de marzo de 2024 y 2023 (no auditados).

	Estado de Flujo de Efectivo Directo		01-ene-24	01-ene-23
		31-mar-24	31-mar-23
			M$	M$
	Estado de flujo de efectivo
	Flujos de efectivo procedentes de (utilizados en) actividades de operación
	Negocios no Bancarios (Presentación)
	Clases de cobros por actividades de operación
	Cobros procedentes de las ventas de bienes y prestación de servicios	2.855.329.364	2.921.409.636
	Clases de pagos
	Pagos a proveedores por el suministro de bienes y servicios	(2.451.634.276)	(2.279.836.269)
	Pagos a y por cuenta de los empleados	(360.463.078)	(391.171.635)
	Impuestos a las ganancias pagados	(43.458.184)	(34.509.970)
	Otras salidas de efectivo	(91.976.399)	(63.782.122)
	Subtotal flujos de efectivo netos (utilizados en) procedentes de actividades de operación de negocios no bancarios		(92.202.573)	152.109.640
	Negocios Bancarios (Presentación)
	Utilidad consolidada del período	44.123.695	5.221.661
	Cargos (abonos) a resultados que no significan movimientos de efectivo:
	Depreciaciones y amortizaciones	10.113.516	9.573.119
	Provisiones por riesgo de crédito	156.910.250	209.625.355
	Utilidad neta por inversiones en sociedades con influencia significativa	(171.756)	(217.751)
	Otros cargos (abonos) que no significan movimiento de efectivo	13.664.267	(5.840.851)
	Variación neta de intereses, reajustes y comisiones devengadas sobre activos y pasivos	(3.387.955)	(1.938.521)
	Cambios en activos y pasivos que afectan al flujo operacional:
	(Aumento) de derechos por pactos de retroventa y préstamos de valores	(2.538.816)	-
	Disminución neta en adeudado por bancos	933.553	-
	(Aumento) disminución en créditos y cuentas por cobrar a clientes	(171.640.112)	253.116.280
	Disminución neta de instrumentos para negociación	45.724.417	9.932.261
	Aumento (disminución) de depósitos y otras obligaciones a la vista	38.236.684	(143.802.774)
	Aumento (disminución) de depósitos y otras captaciones a plazo	37.227.353	(16.419.260)
	Aumento (disminución) de obligaciones con bancos	930.482	(121.348.669)
	Otras salidas de efectivo	(19.932.393)	(190.009.010)
	Subtotal flujos de efectivo netos procedentes de actividades de operación de negocios bancarios		150.193.185	7.891.840
	Flujos de efectivo netos procedentes de actividades de operación		57.990.612	160.001.480
	Flujos de efectivo procedentes de (utilizados en) actividades de inversión
	Negocios no Bancarios (Presentación)
	Aportes realizados en asociadas	(7.327.950)	(8.794.000)
	Préstamos a entidades relacionadas	7.139.826	(8.736.070)
	Importes procedentes de la venta de propiedades, planta y equipo	7.728.425	412.540
	Compras de propiedades, planta y equipo	(54.162.403)	(58.181.197)
	Compras de activos intangibles	(1.619.848)	(3.365.317)
	Importes procedentes de otros activos a largo plazo	7.821.832	-
	Compras de otros activos a largo plazo	(20.216.461)	(18.390.794)
	Dividendos recibidos	5.906	5.667
	Intereses recibidos	14.187.538	13.274.883
	Otras entradas (salidas) de efectivo	6.913.023	(2.665.592)
	Subtotal flujos de efectivo netos utilizados en actividades de inversión de negocios no bancarios		(39.530.112)	(86.439.880)
	Negocios Bancarios (Presentación)
	Disminución neto de activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado integral	222.912.623	133.070.435
	Compras de activos fijos	(2.938.489)	(3.855.206)
	Dividendos recibidos	-	478.928
	Subtotal flujos de efectivo netos procedentes de actividades de inversión de negocios bancarios		219.974.134	129.694.157
	Flujos de Efectivo Netos utilizados en actividades de inversión		180.444.022	43.254.277

Las notas adjuntas números 1 a 42 forman parte integral de estos estados financieros consolidados.

7

Estado Interino de Flujo Efectivo Consolidado

Correspondiente a los períodos terminados al 31 de marzo de 2024 y 2023 (no auditados).

	Estado de Flujo de Efectivo Directo			01-ene-24	01-ene-23
			31-mar-24	31-mar-23
				M$	M$
	Flujos de efectivo procedentes de (utilizados en) actividades de financiación
	Negocios no Bancarios (Presentación)
	Importes procedentes de la emisión de acciones			3.607.770	1.753.502
	Cobros por vender las acciones de la entidad			-	2.164.711
	Importes procedentes de préstamos de largo plazo	-	178.009.227
	Importes procedentes de préstamos de corto plazo	201.056.693	692.020.353
	Total importes procedentes de préstamos			201.056.693	870.029.580
	Pagos de préstamos	(206.916.174)	(953.194.642)
	Dividendos pagados	(2.968.065)	(230.010)
	Intereses pagados	(57.979.741)	(53.382.001)
	Otras entradas (salidas) de efectivo	461.851	(8.637.973)
	Subtotal flujos de efectivo netos utilizados en actividades de financiación de negocios no bancarios			(62.737.666)	(141.496.833)
	Negocios Bancarios (Presentación)
	Rescate de letras de crédito	(2.608.608)	(2.599.088)
	Pago de préstamos y otros pasivos	(20.532.802)	(52.937.533)
	Otras salidas de efectivo	-	(553.000)
	Subtotal flujos de efectivo netos utilizados en actividades de financiación de negocios bancarios			(23.141.410)	(56.089.621)
	Flujos de efectivo netos utilizados en actividades de financiación			(85.879.076)	(197.586.454)
	Aumento neto en el efectivo y equivalentes al efectivo, antes del efecto de los cambios en la tasa de cambio			152.555.558	5.669.303
	Efectos de la variación en la tasa de cambio sobre el efectivo y equivalentes al efectivo
	Efectos de la variación en la tasa de cambio sobre el efectivo y equivalentes al efectivo	61.839.459	(36.065.595)
	Aumento (disminución) neto de efectivo y equivalentes al efectivo			214.395.017	(30.396.292)
	Efectivo y equivalentes al efectivo al principio del ejercicio	2.430.027.253	1.850.724.043
	Efectivo y equivalentes al efectivo al final del período			2.644.422.270	1.820.327.751

Las notas adjuntas números 1 a 42 forman parte integral de estos estados financieros consolidados.

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