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DE0008404005

Multilínea de Seguros y Corredores

Mercado cerrado - Xetra 17:35:06 16/07/2024 Después de cerrar 21:53:22
263,2 EUR -0,75 % Gráfico intradía de Allianz SE 263,8 +0,21 %

Valoración

Período Fiscal: Diciembre 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026
Capitalización 1 90.901 82.628 84.816 80.728 94.359 102.863 - -
Valor de la empresa 1 105.718 98.147 97.814 97.218 94.359 117.368 118.195 102.863
P/E ratio 11,6 x 12,3 x 13,1 x 12,4 x 11,4 x 10,7 x 9,79 x 9,17 x
Rendimiento 4,4 % 4,78 % 5,2 % 5,67 % 5,7 % 5,7 % 6,15 % 6,56 %
Capitalización / Volumen de negocios 0,64 x 0,59 x 0,57 x 0,53 x 0,58 x 0,64 x 0,62 x 0,6 x
Valor de la empresa / volumen de negocios 0,74 x 0,7 x 0,66 x 0,64 x 0,58 x 0,73 x 0,71 x 0,6 x
Valor de la empresa / EBITDA 7,59 x - - - - 6,69 x 6,47 x -
Valor de empresa / FCF - 3,21 x 4,12 x - - 13,6 x 11,9 x 10,3 x
FCF Yield - 31,2 % 24,2 % - - 7,33 % 8,4 % 9,72 %
Price to Book 1,23 x 1,02 x 1,06 x - 1,62 x 1,7 x 1,62 x 1,51 x
Número de valores (en miles) 416.211 411.697 408.458 401.834 389.994 387.869 - -
Precio de referencia 2 218,4 200,7 207,6 200,9 242,0 265,2 265,2 265,2
Fecha de publicación 21/2/20 19/2/21 17/2/22 17/2/23 23/2/24 - - -
1EUR en Millones2EUR
Datos estimados

Evolución de la cuenta de resultados (Datos anuales)

Período Fiscal: Diciembre 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026
Ventas netas 1 142.369 140.455 148.511 152.671 161.700 161.226 165.905 171.302
EBITDA 1 13.923 - - - - 17.546 18.268 -
Beneficio operativo (EBIT) 1 11.855 10.751 13.400 14.164 14.746 15.600 16.406 17.106
Margen de operación 8,33 % 7,65 % 9,02 % 9,28 % 9,12 % 9,68 % 9,89 % 9,99 %
Beneficios antes de Impuestos (EBT) 1 11.077 9.604 9.520 9.649 11.582 13.939 14.845 15.723
Resultado Neto 1 7.914 6.807 6.610 6.738 8.541 9.810 10.457 11.059
Margen neto 5,56 % 4,85 % 4,45 % 4,41 % 5,28 % 6,08 % 6,3 % 6,46 %
BPA 2 18,83 16,32 15,83 16,26 21,18 24,85 27,10 28,91
Free Cash Flow 1 - 30.601 23.713 - - 8.600 9.924 10.000
Margen FCF - 21,79 % 15,97 % - - 5,33 % 5,98 % 5,84 %
FCF Conversión (EBITDA) - - - - - 49,01 % 54,33 % -
FCF Conversion (Resultado Neto) - 449,55 % 358,74 % - - 87,67 % 94,9 % 90,43 %
Dividendo / Acción 2 9,600 9,600 10,80 11,40 13,80 15,13 16,30 17,39
Fecha de publicación 21/2/20 19/2/21 17/2/22 17/2/23 23/2/24 - - -
1EUR en Millones2EUR
Datos estimados

Evolución de la cuenta de resultados (Datos trimestrales)

Período Fiscal: Diciembre 2019 S2 2020 S1 2021 S1 2021 Q3 2021 Q4 2022 Q1 2022 Q2 2022 Q3 2022 Q4 2023 Q1 2023 Q2 2023 Q3 2023 Q4 2024 Q1 2024 Q2 2024 Q3 2024 Q4 2025 Q1
Ventas netas - 73.495 75.749 34.400 38.409 44.038 37.100 34.813 36.692 45.966 - - - - - - - -
EBITDA - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Beneficio operativo (EBIT) 1 - 4.869 6.655 3.236 3.509 3.238 3.495 3.476 3.955 3.731 3.783 3.468 3.765 3.986 3.995 4.029 4.153 -
Margen de operación - 6,62 % 8,79 % 9,41 % 9,14 % 7,35 % 9,42 % 9,98 % 10,78 % 8,12 % - - - - - - - -
Beneficios antes de Impuestos (EBT) 1 - 4.124 - 2.950 - 1.042 2.317 - - 2.915 - - - 3.493 3.846 4.043 4.042 4.236
Resultado Neto 1 3.805 2.927 - 2.111 -292 561 1.706 2.464 2.007 2.032 2.337 2.060 2.151 2.475 2.484 2.545 2.578 2.726
Margen neto - 3,98 % - 6,14 % -0,76 % 1,27 % 4,6 % 7,08 % 5,47 % 4,42 % - - - - - - - -
BPA 2 - - - 5,010 -0,7200 1,360 3,850 6,020 4,990 5,078 5,500 5,100 5,470 6,310 5,206 6,598 6,743 8,853
Dividendo / Acción 2 - - - - 10,80 - - - 11,40 - - - 13,80 - - - 15,54 -
Fecha de publicación 21/2/20 5/8/20 6/8/21 10/11/21 17/2/22 12/5/22 5/8/22 9/11/22 17/2/23 12/5/23 10/8/23 10/11/23 23/2/24 15/5/24 - - - -
1EUR en Millones2EUR
Datos estimados

Análisis del balance

Período Fiscal: Diciembre 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026
Deuda neta 1 14.817 15.519 12.998 16.490 - 14.505 15.332 -
Posición de caja neta 1 - - - - - - - -
Apalancamiento (Deuda/EBITDA) 1,064 x - - - - 0,8267 x 0,8393 x -
Free Cash Flow 1 - 30.601 23.713 - - 8.600 9.924 10.000
ROE (Beneficio Neto / Fondos Propios) 13,6 % 11,4 % 8,22 % 10,3 % 16 % 16,3 % 16,7 % 16,9 %
ROA (Beneficio Neto / Total Activos) 0,83 % 0,66 % 0,6 % 0,62 % 0,89 % 1,08 % 1 % 1,11 %
Activos 1 954.644 1.035.600 1.099.724 1.080.500 959.555 908.751 1.042.931 994.033
Activos netos por acción 2 177,0 196,0 196,0 - 149,0 156,0 164,0 176,0
Flujo de efectivo por acción - 77,30 61,00 - - - - -
Capex 1 - 1.448 - - - 1.675 1.744 1.743
Capex / Ventas - 1,03 % - - - 1,04 % 1,05 % 1,02 %
Fecha de publicación 21/2/20 19/2/21 17/2/22 17/2/23 23/2/24 - - -
1EUR en Millones2EUR
Datos estimados

BPA & Dividendo

Evolución anual del PER

Evolución del rendimiento historico

Evolución del valor de la empresa / EBITDA

Calificación trading
Calificación Inversor
ESG Refinitiv
B-
Más Ratings
Venta
Consenso
Compra
Recomendación promedio
COMPRAR
Numero de análisis
16
Último precio de cierre
265,2 EUR
Precio objetivo promedio
291,8 EUR
Diferencia / Objetivo Promedio
+10,03 %
Consenso
Varia. 1 de ene. Capi.
+8,78 % 112 mil M
+15,26 % 109 mil M
+15,56 % 108 mil M
+8,28 % 77,32 mil M
+28,13 % 30,37 mil M
+9,90 % 20,31 mil M
+1,34 % 12,29 mil M
+3,24 % 11,3 mil M
+6,56 % 10,58 mil M
+0,87 % 8895,29 M
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