Flujo de caja Ally Financial Inc.

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Datos Financieros Publicados: ALLY FINANCIAL INC.

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses sobre préstamos	7354 M	6598 M	6486 M	8130 M	11,05 mil M
Ingresos por intereses sobre inversiones	1033 M	764 M	615 M	895 M	1354 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	8387 M	7362 M	7101 M	9025 M	12,41 mil M
Intereses sobre depósitos	2538 M	1952 M	1045 M	1987 M	5819 M
Intereses Totales sobre Préstamos	1705 M	1291 M	869 M	870 M	1078 M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	4243 M	3243 M	1914 M	2857 M	6897 M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	4144 M	4119 M	5187 M	6168 M	5511 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Préstamos - (Bloque de Ingresos) - (Plantilla de Banco)	28 M	110 M	87 M	52 M	16 M
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	243 M	406 M	427 M	-252 M	134 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones en Capital (Bloque de Ingresos) - (Plantilla Bancaria)	62 M	161 M	132 M	102 M	4 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	2898 M	2843 M	3079 M	3272 M	3409 M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	3231 M	3520 M	3725 M	3174 M	3563 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	7375 M	7639 M	8912 M	9342 M	9074 M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	998 M	1439 M	241 M	1399 M	1968 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	6377 M	6200 M	8671 M	7943 M	7106 M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	1155 M	1296 M	1503 M	1800 M	1774 M
Gastos de ocupación	981 M	851 M	570 M	914 M	860 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	304 M	308 M	443 M	503 M	435 M
Total Otros Gastos No Intereses	1970 M	2179 M	2164 M	2384 M	2805 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	4410 M	4634 M	4680 M	5601 M	5874 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	1967 M	1566 M	3991 M	2342 M	1232 M
Deterioro del fondo de comercio	-	-50 M	-	-	-149 M
Acuerdos Legales - (Específico de la Plantilla)	-	-	-	-	-
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-	-102 M	-136 M	-	-
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	1967 M	1414 M	3855 M	2342 M	1083 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	246 M	328 M	790 M	627 M	61 M
Beneficios de Operaciones Continuas	1721 M	1086 M	3065 M	1715 M	1022 M
Ganancias de Operaciones Descontinuadas	-6 M	-1 M	-5 M	-1 M	-2 M
Resultado Neto de la Empresa	1715 M	1085 M	3060 M	1714 M	1020 M
Resultado Neto - (ER)	1715 M	1085 M	3060 M	1714 M	1020 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	-	-	57 M	110 M	110 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	1715 M	1085 M	3003 M	1604 M	910 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	1721 M	1086 M	3008 M	1605 M	912 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	4,36	2,89	8,28	5,06	3
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	4,38	2,89	8,3	5,07	3
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	393 M	376 M	363 M	317 M	304 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	4,33	2,88	8,23	5,04	2,98
EPS diluido - Operaciones continuas	4,35	2,88	8,24	5,04	2,99
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	395 M	377 M	365 M	319 M	305 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	3,13	2,61	6,88	4,62	2,53
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	3,11	2,6	6,83	4,59	2,52
Dividendo Por Acción	0,68	0,76	0,88	1,2	1,2
Ratio de Pago	15,92	26,64	12,45	28,82	46,86
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	12,51	23,2	20,49	26,77	5,63
Impuestos Domésticos Actuales	63 M	80 M	670 M	10 M	121 M
Impuestos Extranjeros Actuales	4 M	6 M	4 M	3 M	5 M
Impuestos corrientes totales	67 M	86 M	674 M	13 M	126 M
Impuestos Diferidos Nacionales	177 M	241 M	116 M	554 M	-64 M
Impuestos Extranjeros Diferidos	2 M	1 M	-	-1 M	-1 M
Impuestos diferidos totales	179 M	242 M	116 M	553 M	-65 M
Ingreso Neto Normalizado	1229,38 M	979 M	2494,38 M	1463,75 M	770 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	67 M	80 M	140 M	100 M	127 M
Compensación Total Basada en Acciones	67 M	80 M	140 M	100 M	127 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	3555 M	15,62 mil M	5062 M	5571 M	6945 M
Valores de Inversión, Total	6513 M	7088 M	8809 M	8082 M	8555 M
Valores de Activos Negociables, Total	64 M	17 M	-	23 M	33 M
Valores respaldados por hipotecas	27,22 mil M	26,67 mil M	29,16 mil M	25,53 mil M	23,97 mil M
Inversiones totales	33,8 mil M	33,78 mil M	37,97 mil M	33,63 mil M	32,56 mil M
Préstamos Brutos	128 mil M	119 mil M	122 mil M	136 mil M	139 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos	-1263 M	-3283 M	-3267 M	-3711 M	-3587 M
Préstamos netos	127 mil M	115 mil M	119 mil M	132 mil M	136 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	11,76 mil M	12,88 mil M	14,67 mil M	14,77 mil M	13,34 mil M
Amortización acumulada	-2248 M	-2358 M	-2477 M	-2936 M	-2801 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	9510 M	10,53 mil M	12,19 mil M	11,83 mil M	10,54 mil M
Fondo de comercio	393 M	343 M	822 M	822 M	669 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	69 M	50 M	129 M	98 M	73 M
Inversión en FHLB	701 M	276 M	289 M	318 M	392 M
Préstamos Destinados para la Venta	158 M	406 M	549 M	654 M	400 M
Intereses devengados por cobrar	589 M	704 M	600 M	786 M	935 M
Otras Cuentas por Cobrar	333 M	379 M	328 M	376 M	447 M
Efectivo Restringido	825 M	953 M	608 M	651 M	494 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	551 M	554 M	549 M	553 M	2555 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	58 M	94 M	254 M	1087 M	1224 M
Otros Bienes Raíces Propios y Embargados	-	-	-	-	-
Cargos Diferidos a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	1791 M	1912 M	1974 M	1933 M	1911 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	1341 M	1320 M	1786 M	1475 M	1395 M
Activos Totales	181 mil M	182 mil M	182 mil M	192 mil M	196 mil M
Pasivos
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	535 M	602 M	584 M	435 M	509 M
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	296 M	316 M	512 M	424 M	409 M
Depósitos con Interés	95,03 mil M	111 mil M	141 mil M	152 mil M	147 mil M
Depósitos Institucionales	25,6 mil M	25,78 mil M	-	-	7700 M
Depósitos no remunerados	119 M	128 M	150 M	185 M	139 M
Depósitos Totales	121 mil M	137 mil M	142 mil M	152 mil M	155 mil M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	5536 M	2169 M	62 M	2441 M	3314 M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	-	-	-	-	-
Parte corriente de los arrendamientos	50 M	45 M	41 M	35 M	34 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	18,15 mil M	13,63 mil M	10,73 mil M	12,46 mil M	11,97 mil M
Deuda a largo plazo del Banco Federal de Préstamos para Viviendas	13,3 mil M	5800 M	6300 M	5300 M	5600 M
Arrendamientos a largo plazo	146 M	142 M	134 M	102 M	79 M
Valores Preferentes de Fideicomiso (BS)	2575 M	2578 M	-	-	-
Intereses acumulados por pagar	641 M	412 M	210 M	408 M	858 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	48 M	6 M	5 M	-	17 M
Ingresos no devengados no corrientes	3341 M	3542 M	3690 M	3622 M	3595 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	67 M	92 M	10 M	-	-
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	789 M	1094 M	1229 M	1441 M	1575 M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	166 mil M	167 mil M	165 mil M	179 mil M	183 mil M
Acciones Preferentes Rescatables	-	-	2324 M	2324 M	2324 M
Capital Preferente Total	-	-	2324 M	2324 M	2324 M
Acciones ordinarias, Total	21,44 mil M	21,54 mil M	21,67 mil M	21,82 mil M	21,98 mil M
Ganancias Retenidas	-4057 M	-4278 M	-1599 M	-384 M	154 M
Acciones de tesorería	-3088 M	-3194 M	-5188 M	-6838 M	-6871 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	123 M	631 M	-158 M	-4059 M	-3816 M
Capital Común Total	14,42 mil M	14,7 mil M	14,73 mil M	10,54 mil M	11,44 mil M
Capital Propio	14,42 mil M	14,7 mil M	17,05 mil M	12,86 mil M	13,77 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	181 mil M	182 mil M	182 mil M	192 mil M	196 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	375 M	374 M	333 M	301 M	304 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	374 M	375 M	338 M	299 M	302 M
Valor Contable / Acción	38,51	39,24	43,58	35,2	37,83
Valor Contable Neto	13,95 mil M	14,31 mil M	13,78 mil M	9615 M	10,7 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	37,28	38,19	40,76	32,12	35,38
Activos Promedio	180 mil M	182 mil M	180 mil M	185 mil M	194 mil M
Préstamos Promedio	129 mil M	121 mil M	115 mil M	129 mil M	139 mil M
Deuda Total	39,76 mil M	24,36 mil M	17,27 mil M	20,34 mil M	21 mil M
Depósitos con Interés - Liquidez	2936 M	14,9 mil M	4560 M	5029 M	6307 M
Deuda Neta	36,14 mil M	8724 M	12,2 mil M	14,75 mil M	14,02 mil M
Inversiones según el Método de Participación, Total	358 M	320 M	472 M	608 M	651 M
Empleados a tiempo completo	8,7 mil	9,5 mil	10,5 mil	11,6 mil	11,1 mil
Activos en Arrendamiento Operativo - Bruto	10,43 mil M	11,18 mil M	12,38 mil M	12,3 mil M	11,1 mil M
Activos en Arrendamiento Operativo - Amortización Acumulada	-1562 M	-1543 M	-1522 M	-1860 M	-1930 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	1715 M	1085 M	3060 M	1714 M	1020 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	561 M	681 M	671 M	382 M	362 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	13 M	18 M	20 M	31 M	25 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	574 M	699 M	691 M	413 M	387 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	1050 M	978 M	914 M	1084 M	1071 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Préstamos y Cuentas por Cobrar - (CF)	-28 M	-110 M	-87 M	-52 M	-16 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	-69 M	-127 M	-344 M	-170 M	-211 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	-243 M	-307 M	-285 M	120 M	-144 M
Depreciación total de los activos	-	50 M	-	-	149 M
Provisión para pérdidas por créditos	998 M	1439 M	241 M	1399 M	1968 M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Operativo	12 M	-38 M	-148 M	-133 M	405 M
Cambios en los Intereses Acumulados por Pagar	118 M	-229 M	-204 M	198 M	450 M
Cambio en Impuestos Diferidos	179 M	242 M	120 M	553 M	-58 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-256 M	-45 M	-52 M	1121 M	-358 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	-	102 M	136 M	-	-
Flujo Neto de Efectivo de Operaciones Descontinuadas	-	-	-	-	-
Flujo de efectivo de las operaciones	4050 M	3739 M	4042 M	6247 M	4663 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-4023 M	-4320 M	-5120 M	-3532 M	-2759 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	2625 M	2681 M	3438 M	3023 M	3122 M
Adquisiciones en Efectivo	-171 M	-	-699 M	-	-
Desinversiones	-	-	-	-	-
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-2672 M	1677 M	-4790 M	-1186 M	1943 M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Inversión	851 M	8839 M	-3484 M	-15,04 mil M	-9015 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	-379 M	-450 M	-443 M	-531 M	-579 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-3769 M	8427 M	-11,1 mil M	-17,26 mil M	-7288 M
Deuda a corto plazo emitida, Total	-	-	-	2399 M	898 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	6915 M	3660 M	2997 M	7125 M	5705 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	6915 M	3660 M	2997 M	9524 M	6603 M
Reembolso de la deuda a corto plazo, total	-4456 M	-3395 M	-2136 M	-	-
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-17,22 mil M	-16,11 mil M	-9169 M	-6508 M	-4595 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-21,68 mil M	-19,5 mil M	-11,3 mil M	-6508 M	-4595 M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-1039 M	-106 M	-1994 M	-1650 M	-33 M
Emisión de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	-	-	2324 M	-	-
Recompra de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Dividendos Ordinarios Pagados	-273 M	-289 M	-324 M	-384 M	-368 M
Dividendos Preferentes Pagados	-	-	-57 M	-110 M	-110 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-273 M	-289 M	-381 M	-494 M	-478 M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	14,55 mil M	16,26 mil M	4511 M	10,7 mil M	2342 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	-1530 M	25 M	-3848 M	11,58 mil M	3839 M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	3 M	3 M	-	-7 M	3 M
Cambio neto en efectivo	-1246 M	12,19 mil M	-10,9 mil M	552 M	1217 M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	4034 M	3366 M	2033 M	2583 M	6357 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	64 M	53 M	1292 M	-425 M	-27 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-14,76 mil M	-15,84 mil M	-8308 M	3016 M	2008 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,96	0,6	1,68	0,92	0,53
Rendimiento del Capital Propio %	12,43	7,46	19,31	11,47	7,68
Rendimiento sobre el Capital Propio	12,43	7,46	20,44	12,71	8,3
Valor Añadido para los Accionistas	66,96 M	-644 M	1314,26 M	229 M	-274 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	38,26	39,6	29,02	40,5	43,19
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	64,98	66,44	59,82	77,65	77,55
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	30,85	25,26	46,03	29,48	17,34
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	26,99	17,52	35,35	21,59	14,38
Margen Neto de Ingresos %	26,89	17,5	35,29	21,58	14,35
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	26,99	17,52	34,69	20,21	12,83
Margen de Beneficio Neto Normalizado	19,28	15,79	28,77	18,43	10,84
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	0,81	1,28	1,17	1,07	1
Préstamos no productivos / Total de activos %	0,57	0,84	0,79	0,76	0,71
Activos no productivos / Total de activos %	0,66	0,94	0,85	0,85	0,83
Activos no productivos / Préstamos y OREO	0,93	1,44	1,27	1,21	1,17
Activos no productivos / Patrimonio neto	8,27	11,63	9,13	12,74	11,84
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	129,41	429,71	1,21 mil	389,81	190,09
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	121,91	215,7	227,51	255,23	257,32
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	0,98	2,77	2,67	2,73	2,57
Pérdidas netas por depreciación / Préstamos totales promedio %	0,76	0,63	0,23	0,74	1,36
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	102,25	188,35	89,59	146,95	104,29
Activos productivos / IBL	108,99	109,44	111,04	108,4	107,54
Ingresos por intereses / Activos promedio	4,67	4,03	3,93	4,87	6,39
Gastos de Intereses / Activos Promedio	2,36	1,78	1,06	1,54	3,55
Ingresos Netos por Intereses / Activos Promedio	2,31	2,26	2,87	3,33	2,84
Ingresos no derivados de intereses / Activos promedio	1,8	1,93	2,06	1,71	1,83
Gastos no relacionados con intereses / Activo medio	2,45	2,54	2,59	3,02	3,02
Capital y Financiamiento