Balance Avanza Bank Holding AB

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AZA

SE0012454072

Banca de Inversiones y Servicios de Corretaje

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345,30 ^SEK	-0,75 %		+0,20 %	+26,53 %

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Datos Financieros Publicados: AVANZA BANK HOLDING AB

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2020	2021	2022	2023	2024
Ingresos por intereses y dividendos, total	364 M	428 M	936 M	2540 M	2758 M
Gastos de Intereses, Total - (Específico del Modelo)	80 M	106 M	147 M	966 M	1178 M
Ingresos Netos por Intereses - (Plantilla de Corredor / FS)	284 M	322 M	789 M	1574 M	1580 M
Comisión de Corretaje	2310 M	3419 M	2512 M	2176 M	2704 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Inversiones, Total (Rev) - (Específico del Modelo)	66 M	1 M	1 M	-1 M	1 M
Otros Ingresos, Total - (Específico del Modelo)	-	-	4 M	-	7 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	2660 M	3742 M	3306 M	3749 M	4292 M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	4 M	-	1 M	-3 M	-
Ingresos Totales - (Específico del Modelo)	2656 M	3742 M	3305 M	3752 M	4292 M
Costo de los Servicios Proporcionados, Total	974 M	1216 M	1259 M	1346 M	1543 M
Amortización y Depreciación - (ER) - (Recolectado)	66,7 M	70 M	81 M	88 M	92 M
Otros Gastos Operativos - (Específico del Modelo)	16 M	17 M	22 M	25 M	40 M
Gastos Operativos Totales - (Específico del Modelo)	1056,7 M	1303 M	1362 M	1459 M	1675 M
Resultado de explotación - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	1599,3 M	2439 M	1943 M	2293 M	2617 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones de Capital Propio - (Específico del Modelo)	-6 M	-	-	-	-
Ganancias (Pérdidas) de Cambio de Divisas - (Específico del Modelo)	1 M	-1 M	-2 M	-	3 M
Otros Ingresos (Gastos) No Operacionales - (Específico del Modelo)	0	-1 M	-1 M	-1 M	1 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	1594,3 M	2437 M	1940 M	2292 M	2621 M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-16 M	-	-	-	-
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-1,3 M	-	-	-	-
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	1577 M	2437 M	1940 M	2292 M	2621 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	242 M	390 M	274 M	310 M	367 M
Beneficios de Operaciones Continuas	1335 M	2047 M	1666 M	1982 M	2254 M
Resultado Neto de la Empresa	1335 M	2047 M	1666 M	1982 M	2254 M
Resultado Neto - (ER)	1335 M	2047 M	1666 M	1982 M	2254 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	1335 M	2047 M	1666 M	1982 M	2254 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	1335 M	2047 M	1666 M	1982 M	2254 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	8,66	13,19	10,69	12,64	14,34
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	8,66	13,19	10,69	12,64	14,34
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	154 M	155 M	156 M	157 M	157 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	8,58	13	10,67	12,64	14,32
EPS diluido - Operaciones continuas	8,58	13	10,67	12,64	14,32
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	156 M	157 M	156 M	157 M	157 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	6,46	9,82	7,78	9,14	10,42
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	6,4	9,67	7,76	9,13	10,41
Dividendo Por Acción	0,85	9,2	7,5	11,5	11,75
Ratio de Pago	26,52	28,87	85,89	59,28	80,21
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	15,35	16	14,12	13,53	14
Impuestos Domésticos Actuales	242 M	391 M	274 M	310 M	367 M
Impuestos corrientes totales	242 M	391 M	274 M	310 M	367 M
Impuestos Diferidos Nacionales	-	-1 M	-	-	-
Impuestos diferidos totales	-	-1 M	-	-	-
Ingreso Neto Normalizado	996 M	1523,12 M	1212,5 M	1432,5 M	1638,12 M

Período fiscal: Diciembre	2020	2021	2022	2023	2024
Activos
Efectivo y Equivalentes	3675 M	5030 M	6942 M	8630 M	8194 M
Cuentas por Cobrar, Total - (Específico del Modelo)	288 M	314 M	434 M	378 M	393 M
Otras Cuentas por Cobrar	18,22 mil M	25,11 mil M	20,07 mil M	23,02 mil M	28,88 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	317 M	306 M	299 M	264 M	499 M
Amortización acumulada	-100 M	-125 M	-152 M	-110 M	-139 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	217 M	181 M	147 M	154 M	360 M
Fondo de comercio	23 M	23 M	23 M	23 M	23 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	59 M	84 M	84 M	64 M	43 M
Inversión en Valores de Deuda y Capital Propio	23,55 mil M	26,79 mil M	29,43 mil M	33,28 mil M	33,97 mil M
Efectivo Restringido	25 M	417 M	25 M	19 M	30 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	37 M	38 M	124 M	117 M	106 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	-	1 M	21 M	9 M	1 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	159 mil M	221 mil M	184 mil M	217 mil M	272 mil M
Activos Totales	205 mil M	279 mil M	241 mil M	282 mil M	344 mil M
Pasivos
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	940 M	528 M	523 M	236 M	1071 M
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	61 M	82 M	85 M	94 M	91 M
Parte corriente de los arrendamientos	46 M	-	-	-	-
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Arrendamientos a largo plazo	125 M	122 M	83 M	92 M	281 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	169 M	640 M	640 M	586 M	2274 M
Pasivo por Impuesto Diferido Actual	4 M	3 M	-	-	-
Otros Pasivos Corrientes - (Brok / FS / Ins. / Plantilla REIT)	118 mil M	151 mil M	133 mil M	95,49 mil M	108 mil M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	82,18 mil M	122 mil M	102 mil M	180 mil M	225 mil M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	202 mil M	274 mil M	236 mil M	277 mil M	337 mil M
Acciones ordinarias, Total	77 M	78 M	78 M	79 M	79 M
Capital Adicional Pagado	564 M	477 M	579 M	701 M	712 M
Ganancias Retenidas	2372 M	3989 M	4229 M	5041 M	5492 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	159 M	156 M	65 M	11 M	37 M
Capital Común Total	3172 M	4700 M	4951 M	5832 M	6320 M
Capital Propio	3172 M	4700 M	4951 M	5832 M	6320 M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	205 mil M	279 mil M	241 mil M	282 mil M	344 mil M
Elementos Suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	155 M	156 M	157 M	157 M	157 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	155 M	156 M	157 M	157 M	157 M
Valor Contable / Acción	20,47	30,21	31,61	37,09	40,19
Valor Contable Neto	3090 M	4593 M	4844 M	5745 M	6254 M
Valor Contable Tangible por Acción	19,94	29,52	30,93	36,54	39,77
Deuda Total	171 M	122 M	83 M	92 M	281 M
Deuda Neta	-3504 M	-4908 M	-6859 M	-8538 M	-7913 M
Inversiones según el Método de Participación, Total	-	-	-	-	-
Empleados a tiempo completo	510	603	635	661	679

Período fiscal: Diciembre	2020	2021	2022	2023	2024
Resultado Neto - (CF)	1335 M	2047 M	1666 M	1982 M	2254 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	59 M	62 M	64 M	67 M	71 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	8 M	8 M	17 M	21 M	21 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	67 M	70 M	81 M	88 M	92 M
Depreciación total de los activos	1 M	-	-	-	-
Actividades de Reestructuración	16 M	-	-	-	-
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	4371 M	4671 M	1877 M	6498 M	-94 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	1100 M	-2260 M	4025 M	175 M	1741 M
Flujo de efectivo de las operaciones	6890 M	4528 M	7649 M	8743 M	3993 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-49 M	-22 M	-27 M	-24 M	-42 M
Compra / Venta de Activos Intangibles - (Específico del Modelo)	-14 M	-34 M	-17 M	-	-
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-5882 M	-2563 M	-4331 M	-3359 M	-1155 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	-	-	1 M	-	-
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-5945 M	-2619 M	-4374 M	-3383 M	-1197 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	-	-	-	-	-
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-100 M	-37 M	-40 M	-43 M	-43 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-100 M	-37 M	-40 M	-43 M	-43 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	6 M	63 M	96 M	115 M	-
Dividendos Ordinarios Pagados	-354 M	-591 M	-1431 M	-1175 M	-1808 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-354 M	-591 M	-1431 M	-1175 M	-1808 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	101 M	11 M	12 M	12 M	16 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	-347 M	-554 M	-1363 M	-1091 M	-1835 M
Ajustes Diversos de los Flujos de Efectivo	-	-	-	-	-
Cambio neto en efectivo	598 M	1355 M	1912 M	4269 M	961 M
Elementos suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	80 M	106 M	147 M	966 M	1178 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	-915 M	2653 M	-3751 M	137 M	-1380 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-100 M	-37 M	-40 M	-43 M	-43 M

Período fiscal: Diciembre	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,74	0,85	0,64	0,76	0,72
Rendimiento del Capital Propio %	52,18	52,01	34,52	36,76	37,1
Rendimiento sobre el Capital Propio	52,18	52,01	34,52	36,76	37,1
Análisis de márgenes
Margen Bruto en %	88,25	88,27	89,98	91,71	90,77
Margen de Gastos Generales y Administrativos	24,92	20,76	28,08	27,59	26,72
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	50,26	54,7	50,41	52,83	52,52
Margen Neto de Ingresos %	50,26	54,7	50,41	52,83	52,52
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	50,26	54,7	50,41	52,83	52,52
Margen de Beneficio Neto Normalizado	37,52	40,7	36,69	38,18	38,17
Rotación de activos
Rotación de Activos	0,01	0,02	0,01	0,01	0,01
Liquidez a corto plazo
Ratio de Liquidez Corriente	0,19	0,2	0,21	0,33	0,34
Ratio de Liquidez Inmediata	0,19	0,2	0,2	0,33	0,34
Flujo de Caja Operativo en relación a los Pasivos Corrientes	0,06	0,03	0,06	0,09	0,04
Solvencia a largo plazo
Deuda Total/Patrimonio Neto	5,39	2,6	1,68	1,58	4,45
Deuda Total / Capital Total	5,12	2,53	1,65	1,55	4,26
Deuda a largo plazo / Capital propio	3,94	2,6	1,68	1,58	4,45
Deuda a Largo Plazo / Capital Total	3,74	2,53	1,65	1,55	4,26
Total de Pasivos / Total de Activos	98,45	98,32	97,95	97,94	98,16
Crecimiento respecto al año anterior
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	90,39	40,89	-11,68	13,52	14,39
Beneficio Bruto, Crecimiento % en 1 Año	96,15	40,91	-9,96	15,7	13,22
Ganancias de Operaciones Continuas, Crecimiento de 1 Año en %	198,66	53,33	-18,61	18,97	13,72
Resultado neto, Crecimiento de 1 año en %	198,66	53,33	-18,61	18,97	13,72
Ingreso Neto Normalizado, Crecimiento de 1 Año en %	201,78	52,89	-20,39	18,14	14,35
EPS diluido antes de Extra, crecimiento de 1 año %	191,98	51,52	-17,92	18,46	13,29
Capital Común, Crecimiento de 1 Año en %	63,08	48,17	5,34	17,79	8,37
Activos Totales, Crecimiento % en 1 año	31,31	36,29	-13,61	17,16	21,65
Valor Contable Tangible, Crecimiento % en 1 año	65,33	48,64	5,46	18,6	8,86
Flujo de Efectivo de Operaciones, Crecimiento de 1 Año en %	208,97	-34,76	68,93	14,3	-53,81
Gastos de Capital, Crecimiento de 1 Año en %	390	-55,1	22,73	-11,11	75
Dividendo Por Acción, Crecimiento % en 1 Año	-63,04	982,35	-18,48	53,33	2,17
Tasa de Crecimiento Anual Compuesto Durante Dos Años
Ingresos Totales, CAGR % a 2 años	46,89	63,78	11,55	0,13	13,96
Beneficio Bruto, % de CAGR en 2 años	49,55	66,25	12,64	2,07	14,46
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR % en 2 años	95,58	114	11,71	-1,6	16,32
Resultado Neto, CAGR % a 2 años	95,58	114	11,71	-1,6	16,32
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 2 años %	95,3	114,78	10,32	-3,02	16,23
EPS Diluido Antes Extra, CAGR 2 Años %	92,72	110,33	11,52	-1,39	15,85
Capital Común, CAGR de 2 años %	40,19	55,45	24,93	11,39	12,98
Activos Totales, CAGR de 2 años %	29,48	33,78	8,51	0,6	19,38
Valor Contable Tangible, CAGR de 2 años %	42,11	56,76	25,21	11,84	13,63
Flujo de Efectivo de Operaciones, CAGR % a 2 años	18,64	42,5	4,98	38,96	-27,75
Gastos de Capital, CAGR % a 2 años	52,75	48,32	-25,77	4,45	24,72
Dividendo Por Acción, CAGR % a 2 años	-36,38	100	197,04	11,8	25,17
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta durante Tres Años
Ingresos Totales, CAGR % a 3 años	32,84	44,86	33,31	12,2	4,68
Beneficio Bruto, CAGR % a 3 años	33,92	46,62	35,52	13,65	5,66
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR de 3 Años %	52,15	80,34	55,04	14,08	3,26
Beneficio Neto, CAGR % a 3 años	52,15	80,34	55,04	14,08	3,26
Ingreso Neto Normalizado, CAGR % a 3 años	53,36	79,98	54,28	12,87	2,46
EPS diluido antes de extraordinarios, CAGR de 3 años %	50,2	77,87	53,7	13,79	3,28
Capital Común, CAGR de 3 años %	30,51	42,8	36,54	22,51	10,38
Activos Totales, CAGR de 3 años %	20,82	31,71	15,63	11,32	7,18
Valor Contable Tangible, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de 3 Años %	32,15	44,26	37,36	22,96	10,84
Flujo de Efectivo de Operaciones, CAGR % a 3 años	58,51	-2,56	50,81	8	-4,1
Gastos de capital, CAGR % a 3 años	34,81	1,56	39,25	-21,17	24,05
Dividendo Por Acción, CAGR de 3 Años %	-26,03	63,63	48,29	138,28	8,5
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta durante Cinco Años
Ingresos Totales, CAGR % a 5 años	21,02	28,94	23,88	24,97	25,2
Beneficio Bruto, CAGR % a 5 años	20,97	29,21	24,96	26,84	26,66
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR de 5 Años %	26,32	38,68	34,46	41,53	38,21
Resultado Neto, CAGR % a 5 años	26,32	38,68	34,46	41,53	38,21
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 5 años %	26,87	39,28	34,42	40,54	37,76
EPS diluido antes de extra, CAGR de 5 años %	24,92	37,06	33,33	40,48	37,27
Capital Común, CAGR de 5 años %	23,02	29,15	28,25	29,3	26,58
Activos Totales, CAGR de 5 años %	18,24	22,63	15,73	18,25	17,12
Valor Contable Tangible, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de 5 Años %	23,22	29,81	29,33	30,29	27,32
Flujo de Efectivo de Operaciones, CAGR de 5 Años %	12,18	29,36	34,62	12,3	12,36
Gastos de Capital, CAGR de 5 años %	25,09	29,67	6,19	2,71	33,24
Dividendo Por Acción, Tasa de Crecimiento Anual Compuesto de 5 Años %	-16,55	34,37	28,99	40,51	38,57