Ratios financieros Avanza Bank Holding AB

Acciones

AZA

SE0012454072

Banca de Inversiones y Servicios de Corretaje

Tiempo real estimado Cboe Europe Otros sitios de cotización 10:26:33 16/01/2025			Varia. Cinco días.	Varia. 1 de enero.
284,75 ^SEK	+0,23 %		+3,94 %	+4,32 %

15/01	Morgan Stanley eleva el precio objetivo de Avanza a 200 coronas suecas (193) y reitera la infraponderación - BN	FW
14/01	Nordnet sube tras la subida de UBS a neutral	FW

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Datos Financieros Publicados: AVANZA BANK HOLDING AB

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses y dividendos, total	289 M	364 M	428 M	936 M	2540 M
Gastos de Intereses, Total - (Específico del Modelo)	87 M	80 M	106 M	147 M	966 M
Ingresos Netos por Intereses - (Plantilla de Corredor / FS)	202 M	284 M	322 M	789 M	1574 M
Comisión de Corretaje	1191 M	2310 M	3419 M	2512 M	2176 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Inversiones, Total (Rev) - (Específico del Modelo)	1 M	66 M	1 M	1 M	-1 M
Otros Ingresos, Total - (Específico del Modelo)	-	-	-	4 M	-
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	1394 M	2660 M	3742 M	3306 M	3749 M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	-	4 M	-	1 M	-3 M
Ingresos Totales - (Específico del Modelo)	1394 M	2656 M	3742 M	3305 M	3752 M
Costo de los Servicios Proporcionados, Total	788 M	974 M	1216 M	1259 M	1346 M
Amortización y Depreciación - (ER) - (Recolectado)	54,7 M	66,7 M	70 M	81 M	88 M
Otros Gastos Operativos - (Específico del Modelo)	15 M	16 M	17 M	22 M	25 M
Gastos Operativos Totales - (Específico del Modelo)	858 M	1056,7 M	1303 M	1362 M	1459 M
Resultado de explotación - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	536 M	1599,3 M	2439 M	1943 M	2293 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones de Capital Propio - (Específico del Modelo)	-8 M	-6 M	-	-	-
Ganancias (Pérdidas) de Cambio de Divisas - (Específico del Modelo)	-1 M	1 M	-1 M	-2 M	-
Otros Ingresos (Gastos) No Operacionales - (Específico del Modelo)	1 M	0	-1 M	-1 M	-1 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	528 M	1594,3 M	2437 M	1940 M	2292 M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-8,3 M	-16 M	-	-	-
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-	-1,3 M	-	-	-
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	520 M	1577 M	2437 M	1940 M	2292 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	73 M	242 M	390 M	274 M	310 M
Beneficios de Operaciones Continuas	447 M	1335 M	2047 M	1666 M	1982 M
Resultado Neto de la Empresa	447 M	1335 M	2047 M	1666 M	1982 M
Resultado Neto - (ER)	447 M	1335 M	2047 M	1666 M	1982 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	447 M	1335 M	2047 M	1666 M	1982 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	447 M	1335 M	2047 M	1666 M	1982 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	2,94	8,66	13,19	10,69	12,64
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	2,94	8,66	13,19	10,69	12,64
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	152 M	154 M	155 M	156 M	157 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	2,94	8,58	13	10,67	12,64
EPS diluido - Operaciones continuas	2,94	8,58	13	10,67	12,64
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	152 M	156 M	157 M	156 M	157 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	2,17	6,46	9,82	7,78	9,14
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	2,17	6,4	9,67	7,76	9,13
Dividendo Por Acción	2,3	0,85	9,2	7,5	11,5
Ratio de Pago	71,14	26,52	28,87	85,89	59,28
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	14,04	15,35	16	14,12	13,53
Impuestos Domésticos Actuales	73 M	242 M	391 M	274 M	310 M
Impuestos corrientes totales	73 M	242 M	391 M	274 M	310 M
Impuestos Diferidos Nacionales	-	-	-1 M	-	-
Impuestos diferidos totales	-	-	-1 M	-	-
Ingreso Neto Normalizado	330 M	996 M	1523,12 M	1212,5 M	1432,5 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	3077 M	3675 M	5030 M	6942 M	8630 M
Cuentas por Cobrar, Total - (Específico del Modelo)	106 M	288 M	314 M	434 M	378 M
Otras Cuentas por Cobrar	15,95 mil M	18,22 mil M	25,11 mil M	20,07 mil M	23,02 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	224 M	317 M	306 M	299 M	264 M
Amortización acumulada	-113 M	-100 M	-125 M	-152 M	-110 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	111 M	217 M	181 M	147 M	154 M
Fondo de comercio	23 M	23 M	23 M	23 M	23 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	53 M	59 M	84 M	84 M	64 M
Inversión en Valores de Deuda y Capital Propio	18,06 mil M	23,55 mil M	26,79 mil M	29,43 mil M	33,28 mil M
Efectivo Restringido	29 M	25 M	417 M	25 M	19 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	35 M	37 M	38 M	124 M	117 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	-	-	1 M	21 M	9 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	118 mil M	159 mil M	221 mil M	184 mil M	217 mil M
Activos Totales	156 mil M	205 mil M	279 mil M	241 mil M	282 mil M
Pasivos
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	653 M	940 M	528 M	523 M	236 M
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	56 M	61 M	82 M	85 M	94 M
Parte corriente de los arrendamientos	35 M	46 M	-	-	-
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	100 M	-	-	-	-
Arrendamientos a largo plazo	51 M	125 M	122 M	83 M	92 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	2 M	169 M	640 M	640 M	586 M
Pasivo por Impuesto Diferido Actual	-	4 M	3 M	-	-
Otros Pasivos Corrientes - (Brok / FS / Ins. / Plantilla REIT)	93,25 mil M	118 mil M	151 mil M	133 mil M	95,49 mil M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	59,85 mil M	82,18 mil M	122 mil M	102 mil M	180 mil M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	154 mil M	202 mil M	274 mil M	236 mil M	277 mil M
Acciones ordinarias, Total	77 M	77 M	78 M	78 M	79 M
Capital Adicional Pagado	663 M	564 M	477 M	579 M	701 M
Ganancias Retenidas	1196 M	2372 M	3989 M	4229 M	5041 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	9 M	159 M	156 M	65 M	11 M
Capital Común Total	1945 M	3172 M	4700 M	4951 M	5832 M
Capital Propio	1945 M	3172 M	4700 M	4951 M	5832 M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	156 mil M	205 mil M	279 mil M	241 mil M	282 mil M
Elementos Suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	154 M	155 M	156 M	157 M	157 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	154 M	155 M	156 M	157 M	157 M
Valor Contable / Acción	12,65	20,47	30,21	31,61	37,09
Valor Contable Neto	1869 M	3090 M	4593 M	4844 M	5745 M
Valor Contable Tangible por Acción	12,15	19,94	29,52	30,93	36,54
Deuda Total	186 M	171 M	122 M	83 M	92 M
Deuda Neta	-2891 M	-3504 M	-4908 M	-6859 M	-8538 M
Inversiones según el Método de Participación, Total	108 M	-	-	-	-
Empleados a tiempo completo	445	510	603	635	661

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	447 M	1335 M	2047 M	1666 M	1982 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	47 M	59 M	62 M	64 M	67 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	8 M	8 M	8 M	17 M	21 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	55 M	67 M	70 M	81 M	88 M
Depreciación total de los activos	-	1 M	-	-	-
Actividades de Reestructuración	8 M	16 M	-	-	-
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	820 M	4371 M	4671 M	1877 M	6498 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	900 M	1100 M	-2260 M	4025 M	175 M
Flujo de efectivo de las operaciones	2230 M	6890 M	4528 M	7649 M	8743 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-10 M	-49 M	-22 M	-27 M	-24 M
Compra / Venta de Activos Intangibles - (Específico del Modelo)	-	-14 M	-34 M	-17 M	-
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-2809 M	-5882 M	-2563 M	-4331 M	-3359 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	-	-	-	1 M	-
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-2819 M	-5945 M	-2619 M	-4374 M	-3383 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	-	-	-	-	-
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-	-100 M	-37 M	-40 M	-43 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-	-100 M	-37 M	-40 M	-43 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	183 M	6 M	63 M	96 M	115 M
Dividendos Ordinarios Pagados	-318 M	-354 M	-591 M	-1431 M	-1175 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-318 M	-354 M	-591 M	-1431 M	-1175 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	4 M	101 M	11 M	12 M	12 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	-131 M	-347 M	-554 M	-1363 M	-1091 M
Ajustes Diversos de los Flujos de Efectivo	-	-	-	-	-
Cambio neto en efectivo	-720 M	598 M	1355 M	1912 M	4269 M
Elementos suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	87 M	80 M	106 M	147 M	966 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	-859 M	-915 M	2653 M	-3751 M	137 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-	-100 M	-37 M	-40 M	-43 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,32	0,74	0,85	0,64	0,76
Rendimiento del Capital Propio %	25,12	52,18	52,01	34,52	36,76
Rendimiento sobre el Capital Propio	25,12	52,18	52,01	34,52	36,76
Análisis de márgenes
Margen Bruto en %	85,65	88,25	88,27	89,98	91,71
Margen de Gastos Generales y Administrativos	42,18	24,92	20,76	28,08	27,59
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	32,07	50,26	54,7	50,41	52,83
Margen Neto de Ingresos %	32,07	50,26	54,7	50,41	52,83
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	32,07	50,26	54,7	50,41	52,83
Margen de Beneficio Neto Normalizado	23,69	37,52	40,7	36,69	38,18
Rotación de activos
Rotación de Activos	0,01	0,01	0,02	0,01	0,01
Liquidez a corto plazo
Ratio de Liquidez Corriente	0,2	0,19	0,2	0,21	0,33
Ratio de Liquidez Inmediata	0,2	0,19	0,2	0,2	0,33
Flujo de Caja Operativo en relación a los Pasivos Corrientes	0,02	0,06	0,03	0,06	0,09
Solvencia a largo plazo
Deuda Total/Patrimonio Neto	9,56	5,39	2,6	1,68	1,58
Deuda Total / Capital Total	8,73	5,12	2,53	1,65	1,55
Deuda a largo plazo / Capital propio	7,76	3,94	2,6	1,68	1,58
Deuda a Largo Plazo / Capital Total	7,09	3,74	2,53	1,65	1,55
Total de Pasivos / Total de Activos	98,75	98,45	98,32	97,95	97,94
Crecimiento respecto al año anterior
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	13,24	90,39	40,89	-11,68	13,52
Beneficio Bruto, Crecimiento % en 1 Año	13,93	96,15	40,91	-9,96	15,7
Ganancias de Operaciones Continuas, Crecimiento de 1 Año en %	28,08	198,66	53,33	-18,61	18,97
Resultado neto, Crecimiento de 1 año en %	28,08	198,66	53,33	-18,61	18,97
Ingreso Neto Normalizado, Crecimiento de 1 Año en %	26,39	201,78	52,89	-20,39	18,14
EPS diluido antes de Extra, crecimiento de 1 año %	27,21	191,98	51,52	-17,92	18,46
Capital Común, Crecimiento de 1 Año en %	20,51	63,08	48,17	5,34	17,79
Activos Totales, Crecimiento % en 1 año	27,68	31,31	36,29	-13,61	17,16
Valor Contable Tangible, Crecimiento % en 1 año	22,16	65,33	48,64	5,46	18,6
Flujo de Efectivo de Operaciones, Crecimiento de 1 Año en %	-54,44	208,97	-34,76	68,93	14,3
Gastos de Capital, Crecimiento de 1 Año en %	-52,38	390	-55,1	22,73	-11,11
Dividendo Por Acción, Crecimiento % en 1 Año	9,52	-63,04	982,35	-18,48	53,33
Tasa de Crecimiento Anual Compuesto Durante Dos Años
Ingresos Totales, CAGR % a 2 años	10,92	46,89	63,78	11,55	0,13
Beneficio Bruto, % de CAGR en 2 años	10,61	49,55	66,25	12,64	2,07
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR % en 2 años	8,6	95,58	114	11,71	-1,6
Resultado Neto, CAGR % a 2 años	8,6	95,58	114	11,71	-1,6
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 2 años %	9,33	95,3	114,78	10,32	-3,02
EPS Diluido Antes Extra, CAGR 2 Años %	7,73	92,72	110,33	11,52	-1,39
Capital Común, CAGR de 2 años %	16,75	40,19	55,45	24,93	11,39
Activos Totales, CAGR de 2 años %	15,89	29,48	33,78	8,51	0,6
Valor Contable Tangible, CAGR de 2 años %	18,14	42,11	56,76	25,21	11,84
Flujo de Efectivo de Operaciones, CAGR % a 2 años	13,53	18,64	42,5	4,98	38,96
Gastos de Capital, CAGR % a 2 años	-29,29	52,75	48,32	-25,77	4,45
Dividendo Por Acción, CAGR % a 2 años	4,65	-36,38	100	197,04	11,8
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta durante Tres Años
Ingresos Totales, CAGR % a 3 años	9,91	32,84	44,86	33,31	12,2
Beneficio Bruto, CAGR % a 3 años	9,2	33,92	46,62	35,52	13,65
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR de 3 Años %	3,86	52,15	80,34	55,04	14,08
Beneficio Neto, CAGR % a 3 años	3,86	52,15	80,34	55,04	14,08
Ingreso Neto Normalizado, CAGR % a 3 años	4,35	53,36	79,98	54,28	12,87
EPS diluido antes de extraordinarios, CAGR de 3 años %	3,02	50,2	77,87	53,7	13,79
Capital Común, CAGR de 3 años %	14,14	30,51	42,8	36,54	22,51
Activos Totales, CAGR de 3 años %	15,73	20,82	31,71	15,63	11,32
Valor Contable Tangible, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de 3 Años %	14,47	32,15	44,26	37,36	22,96
Flujo de Efectivo de Operaciones, CAGR % a 3 años	21,28	58,51	-2,56	50,81	8
Gastos de capital, CAGR % a 3 años	18,56	34,81	1,56	39,25	-21,17
Dividendo Por Acción, CAGR de 3 Años %	3,08	-26,03	63,63	48,29	138,28
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta durante Cinco Años
Ingresos Totales, CAGR % a 5 años	12,29	21,02	28,94	23,88	24,97
Beneficio Bruto, CAGR % a 5 años	11,4	20,97	29,21	24,96	26,84
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR de 5 Años %	12,32	26,32	38,68	34,46	41,53
Resultado Neto, CAGR % a 5 años	12,32	26,32	38,68	34,46	41,53
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 5 años %	12,28	26,87	39,28	34,42	40,54
EPS diluido antes de extra, CAGR de 5 años %	11,41	24,92	37,06	33,33	40,48
Capital Común, CAGR de 5 años %	19	23,02	29,15	28,25	29,3
Activos Totales, CAGR de 5 años %	18,3	18,24	22,63	15,73	18,25
Valor Contable Tangible, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de 5 Años %	18,82	23,22	29,81	29,33	30,29
Flujo de Efectivo de Operaciones, CAGR de 5 Años %	8,74	12,18	29,36	34,62	12,3
Gastos de Capital, CAGR de 5 años %	4,56	25,09	29,67	6,19	2,71
Dividendo Por Acción, Tasa de Crecimiento Anual Compuesto de 5 Años %	10,44	-16,55	34,37	28,99	40,51