Flujo de caja Axis Bank Limited

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AXISBANK

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22/01	Los mercados indios repuntan el miércoles mientras las acciones de TI lideran la recuperación	MT
21/01	La India "jugará despacio" en la defensa de la rupia: Consejero Delegado del Axis Bank	MT

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Datos Financieros Publicados: AXIS BANK LIMITED

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Marzo	2020	2021	2022	2023	2024
Ingresos por intereses sobre préstamos	637 mil M	647 mil M	688 mil M	874 mil M	1.128000 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	637 mil M	647 mil M	688 mil M	874 mil M	1.128000 M
Intereses sobre depósitos	380 mil M	349 mil M	349 mil M	434 mil M	614 mil M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	380 mil M	349 mil M	349 mil M	434 mil M	614 mil M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	257 mil M	298 mil M	339 mil M	441 mil M	514 mil M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	-50,82 M	-87,67 M	-61,1 M	-76,9 M	-44,2 M
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	21,87 mil M	23,37 mil M	14,23 mil M	-2367,3 M	18,69 mil M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	142 mil M	138 mil M	159 mil M	190 mil M	234 mil M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	163 mil M	162 mil M	173 mil M	187 mil M	252 mil M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	421 mil M	459 mil M	512 mil M	628 mil M	766 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	221 mil M	195 mil M	122 mil M	105 mil M	132 mil M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	199 mil M	264 mil M	390 mil M	523 mil M	634 mil M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	58,2 mil M	67,69 mil M	82,63 mil M	93,79 mil M	117 mil M
Compensación basada en acciones (IS)	-	-	1507,7 M	2860,2 M	5195,7 M
Gastos de ocupación	31,64 mil M	34,24 mil M	38,76 mil M	162 mil M	51,62 mil M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	7208,09 M	7452,44 M	9182 M	11,26 mil M	11,85 mil M
(Pérdida) Ganancia en Inversión en Capital Propio - (Bloque de Ingresos)	-	-	-425 M	-658 M	-687 M
Total Otros Gastos No Intereses	83,61 mil M	82,37 mil M	116 mil M	142 mil M	187 mil M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	181 mil M	192 mil M	248 mil M	412 mil M	372 mil M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	18,79 mil M	72,52 mil M	142 mil M	112 mil M	262 mil M
Acuerdos Legales - (Específico de la Plantilla)	-	-	-	-	-126 M
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-	-	-	-2321,4 M	2793,5 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	18,79 mil M	72,52 mil M	142 mil M	109 mil M	265 mil M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	-	-	-	-	-
Beneficios de Operaciones Continuas	18,79 mil M	72,52 mil M	142 mil M	109 mil M	265 mil M
Resultado Neto de la Empresa	18,79 mil M	72,52 mil M	142 mil M	109 mil M	265 mil M
Intereses Minoritarios	-256 M	-569 M	-876 M	-1000,6 M	-1060,5 M
Resultado Neto - (ER)	18,53 mil M	71,95 mil M	141 mil M	108 mil M	264 mil M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	18,53 mil M	71,95 mil M	141 mil M	108 mil M	264 mil M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	18,53 mil M	71,95 mil M	141 mil M	108 mil M	264 mil M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	6,83	24,19	46,04	35,2	85,62
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	6,83	24,19	46,04	35,2	85,62
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	2715,1 M	2974,7 M	3066,5 M	3073 M	3081,7 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	6,8	24,13	45,91	35,04	85,01
EPS diluido - Operaciones continuas	6,8	24,13	45,91	35,04	85,01
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	2724,9 M	2982,6 M	3075,7 M	3087,8 M	3104 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	4,23	15,05	28,67	22,35	52,84
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	4,22	15,01	28,58	22,25	52,46
Dividendo Por Acción	-	-	1	1	1
Ratio de Pago	17,91	-	-	2,84	1,17
Ratio ADR	5	5	5	5	5
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	-	-	-	-	-
Impuestos corrientes totales	30,77 mil M	27,57 mil M	46,02 mil M	67,21 mil M	77,84 mil M
Impuestos diferidos totales	3244,1 M	-2591,8 M	1631 M	10,47 mil M	9707,9 M
Ingreso Neto Normalizado	11,49 mil M	44,76 mil M	87,92 mil M	68,69 mil M	163 mil M
Gasto de pensión no monetario	461 M	-269 M	108 M	-426 M	903 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación Basada en Acciones, Otro (Total)	-	-	1507,7 M	2860,2 M	5195,7 M
Compensación Total Basada en Acciones	-	-	1507,7 M	2860,2 M	5195,7 M

Período fiscal: Marzo	2020	2021	2022	2023	2024
Activos
Efectivo y Equivalentes	208 mil M	243 mil M	281 mil M	523 mil M	401 mil M
Valores de Inversión, Total	1.672000 M	2.329000 M	2.578000 M	2.336000 M	2.507000 M
Inversiones totales	1.672000 M	2.329000 M	2.578000 M	2.336000 M	2.507000 M
Préstamos Brutos	5.830000 M	6.351000 M	7.251000 M	8.684000 M	9.993000 M
Préstamos netos	5.830000 M	6.351000 M	7.251000 M	8.684000 M	9.993000 M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	92,95 mil M	101 mil M	113 mil M	245 mil M	265 mil M
Amortización acumulada	-49 mil M	-58,19 mil M	-66,68 mil M	-196 mil M	-206 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	43,94 mil M	43,3 mil M	46,79 mil M	48,53 mil M	58,38 mil M
Fondo de comercio	2892,4 M	2892,4 M	2892,4 M	2892,4 M	2892,4 M
Intereses devengados por cobrar	72,55 mil M	81,67 mil M	85,59 mil M	103 mil M	117 mil M
Efectivo Restringido	770 mil M	391 mil M	842 mil M	565 mil M	764 mil M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	16,7 mil M	9397,97 M	7838,5 M	7488,7 M	1963,1 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	73,64 mil M	76,16 mil M	74,53 mil M	64,06 mil M	54,35 mil M
Otros Bienes Raíces Propios y Embargados	-	-	-	-	-
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	589 mil M	575 mil M	785 mil M	1.112000 M	1.282000 M
Activos Totales	9.279000 M	10.103000 M	11.955000 M	13.444000 M	15.182000 M
Pasivos
Depósitos con Interés	5.524000 M	5.948000 M	6.942000 M	7.975000 M	9.107000 M
Depósitos no remunerados	898 mil M	1.128000 M	1.267000 M	1.483000 M	1.564000 M
Depósitos Totales	6.422000 M	7.076000 M	8.209000 M	9.458000 M	10.671000 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	1.552000 M	1.522000 M	1.998000 M	2.062000 M	2.282000 M
Intereses acumulados por pagar	34,12 mil M	38,98 mil M	46,62 mil M	40,98 mil M	36,58 mil M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	36,9 mil M	70,33 mil M	84,99 mil M	95,44 mil M	67,14 mil M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	370 mil M	358 mil M	432 mil M	486 mil M	550 mil M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	8.414000 M	9.066000 M	10.770000 M	12.142000 M	13.607000 M
Acciones ordinarias, Total	5643,36 M	6127,5 M	6139,5 M	6153,7 M	6173,1 M
Capital Adicional Pagado	412 mil M	513 mil M	515 mil M	519 mil M	525 mil M
Ganancias Retenidas	418 mil M	482 mil M	617 mil M	723 mil M	980 mil M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	27,76 mil M	35,12 mil M	43,73 mil M	49,11 mil M	58,48 mil M
Capital Común Total	863 mil M	1.036000 M	1.183000 M	1.298000 M	1.570000 M
Intereses minoritarios	1135,56 M	1737,47 M	2613,5 M	3933,9 M	4994,4 M
Capital Propio	865 mil M	1.038000 M	1.185000 M	1.302000 M	1.575000 M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	9.279000 M	10.103000 M	11.955000 M	13.444000 M	15.182000 M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	2821,68 M	3063,75 M	3069,75 M	3076,85 M	3086,57 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	2821,68 M	3063,75 M	3069,75 M	3076,85 M	3086,57 M
Valor Contable / Acción	305,99	338,13	385,25	421,8	508,73
Valor Contable Neto	861 mil M	1.033000 M	1.180000 M	1.295000 M	1.567000 M
Valor Contable Tangible por Acción	304,96	337,18	384,3	420,86	507,79
Activos Promedio	-	-	-	-	-
Préstamos Promedio	-	-	-	-	-
Deuda Total	1.552000 M	1.522000 M	1.998000 M	2.062000 M	2.282000 M
Depósitos con Interés - Liquidez	643 mil M	236 mil M	615 mil M	496 mil M	538 mil M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	92,3 M	168 M	-40,4 M	89,5 M	1023 M
Deuda Neta	879 mil M	811 mil M	1.300000 M	1.234000 M	1.666000 M
Inversiones según el Método de Participación, Total	-	-	7978,9 M	8637,4 M	9324,5 M
Empleados a tiempo completo	74,14 mil	78,31 mil	85,82 mil	91,9 mil	105 mil
Número de Oficinas	4,54 mil	-	-	-	-
Activos en Arrendamiento Operativo - Bruto	-	-	1652,4 M	2096 M	2096 M
Activos en Arrendamiento Operativo - Amortización Acumulada	-	-	-173 M	-254 M	-289 M

Período fiscal: Marzo	2020	2021	2022	2023	2024
Resultado Neto - (CF)	18,53 mil M	71,95 mil M	141 mil M	108 mil M	264 mil M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	5707,04 M	6998,7 M	7361,9 M	128 mil M	8445,4 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	-	-	-	-	167 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	5707,04 M	6998,7 M	7361,9 M	128 mil M	8612,3 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	2353,7 M	2795,2 M	3128 M	3829 M	5272,3 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	50,82 M	87,67 M	61,1 M	76,9 M	44,2 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	4906,05 M	19,21 mil M	5593 M	14,85 mil M	4628,6 M
Provisión para pérdidas por créditos	144 mil M	147 mil M	98,05 mil M	58,04 mil M	69,58 mil M
Remuneración basada en acciones (CF)	-	-	1507,7 M	2860,2 M	5195,7 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-831 mil M	-791 mil M	-1.204000 M	-1.356000 M	-1.640000 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	45,9 mil M	14,03 mil M	2765,1 M	10,16 mil M	14,55 mil M
Flujo de efectivo de las operaciones	-610 mil M	-528 mil M	-945 mil M	-1.031000 M	-1.268000 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-11,04 mil M	-9384,36 M	-14,09 mil M	-13,89 mil M	-23,85 mil M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	273 M	135 M	72,5 M	117 M	90,7 M
Adquisiciones en Efectivo	-	-	-	-116 mil M	-3298,5 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-85,82 mil M	-533 mil M	-258 mil M	-197 mil M	-63,82 mil M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-96,59 mil M	-542 mil M	-272 mil M	-327 mil M	-90,88 mil M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	-	-	499 mil M	64,35 mil M	220 mil M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	-	-	499 mil M	64,35 mil M	220 mil M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-60,7 mil M	-29,31 mil M	-23,77 mil M	-	-
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-60,7 mil M	-29,31 mil M	-23,77 mil M	-	-
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	152 mil M	102 mil M	2770,5 M	3802,3 M	5572 M
Dividendos Ordinarios Pagados	-3318,57 M	-	-	-3071,4 M	-3079,8 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-3318,57 M	-	-	-3071,4 M	-3079,8 M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	914 mil M	655 mil M	1.226000 M	1.252000 M	1.213000 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	289 M	602 M	876 M	1320,4 M	1060,5 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	1.003000 M	727 mil M	1.705000 M	1.318000 M	1.436000 M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	1735,6 M	-928 M	1198,7 M	3434,8 M	868 M
Ajustes Diversos de los Flujos de Efectivo	-	-	-	-	-
Cambio neto en efectivo	298 mil M	-344 mil M	489 mil M	-36,36 mil M	77,85 mil M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	5527 M	3263,1 M	1743 M	1654,3 M	4004,1 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	30,37 mil M	20,27 mil M	44,46 mil M	66,87 mil M	72,31 mil M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-60,7 mil M	-29,31 mil M	475 mil M	64,35 mil M	220 mil M

Período fiscal: Marzo	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,22	0,75	1,29	0,86	1,85
Rendimiento del Capital Propio %	2,43	7,63	12,78	8,78	18,42
Rendimiento sobre el Capital Propio	2,4	7,58	12,73	8,72	18,4
Valor Añadido para los Accionistas	-73,95 mil M	-42,01 mil M	8080,28 M	-40,64 mil M	91,95 mil M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	52,43	45,18	36,8	53,82	30,96
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	128,96	112,65	87,01	84,22	81,02
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	9,42	27,44	36,44	21,32	41,37
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	9,42	27,44	36,44	20,87	41,79
Margen Neto de Ingresos %	9,29	27,23	36,21	20,68	41,62
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	9,29	27,23	36,21	20,68	41,62
Margen de Beneficio Neto Normalizado	5,76	16,94	22,55	13,13	25,69
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	4,56	3,57	2,56	1,96	1,44
Préstamos no productivos / Total de activos %	2,87	2,24	1,55	1,27	0,94
Activos no productivos / Total de activos %	3,26	2,51	1,83	1,38	1
Activos no productivos / Préstamos y OREO	5,19	3,99	3,01	2,14	1,51
Activos no productivos / Patrimonio neto	34,97	24,4	18,41	14,29	9,6
Pérdidas netas por depreciación / Préstamos totales promedio %	-	-	-	-	-
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	289,7	177,49	170,01	280,65	215,98
Activos productivos / IBL	-	-	-	-	-
Ingresos por intereses / Activos promedio	-	-	-	-	-
Gastos de Intereses / Activos Promedio	-	-	-	-	-
Ingresos Netos por Intereses / Activos Promedio	-	-	-	-	-
Ingresos no derivados de intereses / Activos promedio	-	-	-	-	-
Gastos no relacionados con intereses / Activo medio	-	-	-	-	-
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	8,85	9,8	10,1	9,76	10,02
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	8,86	9,81	10,12	9,79	10,05
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	14,81	16,31	16,31	14,95	15,71
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	90,78	89,75	88,33	91,81	93,65
Préstamos netos / Depósitos totales %	90,78	89,75	88,33	91,81	93,65
Ratio de Capital de Nivel 1 %	14,49	16,47	16,34	14,57	14,2
Ratio de Capital Total %	17,53	19,12	18,54	17,64	16,63
Ratio de Capital de Nivel 1 de Base	13,34	15,4	15,24	14,02	13,74
Ratio de Capital de Nivel 2	3,04	2,65	2,2	3,07	2,43
Ratio Interbancario	8,22	2,67	1,85	2,01	5,36
Cobertura de cargos fijos
Resultado antes de impuestos + Gastos de interés / Gastos de interés	1,05	1,21	1,41	1,25	1,43
Crecimiento sobre el año anterior
Ingresos Netos por Intereses, Crecimiento de 1 Año en %	16,06	15,75	13,95	29,88	16,59
Ingresos no derivados de intereses, Crecimiento de 1 año en %	15,18	-1,17	27,19	8,33	37,5
Provisión para pérdidas por préstamos, Crecimiento de 1 año en %	51,68	-11,86	-27,88	-14,33	19,93
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	-8,37	32,5	47,53	34,17	23,34
Ganancias de Operaciones Continuas, Crecimiento de 1 Año en %	-62,78	286,02	95,89	-23,15	142,64
Resultado neto, Crecimiento de 1 año en %	-63,22	288,29	96,22	-23,38	143,9
Ingreso Neto Normalizado, Crecimiento de 1 Año en %	-63,49	289,69	96,43	-21,87	149,62
EPS diluido antes de Extra, crecimiento de 1 año %	-65,11	254,85	90,26	-23,68	142,61
Dividendo Por Acción, Crecimiento % en 1 Año	-	-	-	0	0
Préstamos Brutos, Crecimiento % en 1 Año	15,06	8,94	15,88	19,72	15,08
Préstamos netos, Crecimiento de 1 año %	15,06	8,94	15,88	19,72	15,08
Préstamos No Productivos, Crecimiento % en 1 Año	-2	-14,74	-18,15	-8,33	-15,71
Activos No Productivos, Crecimiento % en 1 Año	1,49	-16,27	-13,8	-14,75	-18,69
Activos Totales, Crecimiento % en 1 año	13,98	8,89	19,43	12,43	12,93
Depósitos Totales, Crecimiento % en 1 Año	16,6	10,19	17,56	15,18	12,82
Valor Contable Tangible, Crecimiento % en 1 año	27,46	20,05	14,2	9,77	21,04
Activos Promedio que Generan Intereses, Crecimiento de 1 Año en %	13,51	15,29	17	11,97	14,61
Crecimiento promedio de pasivos con intereses, crecimiento de 1 año en %	-	-	-	-	-
Capital Común, Crecimiento de 1 Año en %	27,34	19,98	14,16	9,74	20,99
Capital Total, Crecimiento % en 1 Año	27,35	20,03	14,22	9,83	21,01
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de Dos Años
Ingresos Netos por Intereses, CAGR % a 2 años	16,32	15,91	14,85	21,65	23,05
Ingresos no derivados de intereses, CAGR % a 2 años	17,37	6,69	2,79	17,38	20,88
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 2 años %	19,38	15,62	-25,72	-21,4	4
Ingresos Totales, CAGR % a 2 años	13,97	10,19	39,82	40,69	27,52
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR % en 2 años	101,22	19,87	174,99	22,7	36,56
Resultado Neto, CAGR % a 2 años	101,63	19,5	176,03	22,62	36,7
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 2 años %	82,34	19,28	176,67	23,88	36,1
EPS Diluido Antes Extra, CAGR 2 Años %