Balance Axos Financial, Inc.

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66,70 ^USD	0,00 %		-5,78 %	-4,51 %

08/11	Un iniciado de Axos Financial vendió acciones por valor de 358.752 dólares, según un reciente registro de la SEC	MT
30/10	Axos Financial, Inc., Q1 2025 Earnings Call, Oct 30, 2024

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Datos Financieros Publicados: AXOS FINANCIAL, INC.

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Junio	2020	2021	2022	2023	2024
Ingresos por intereses sobre préstamos	599 M	605 M	647 M	1067,53 M	1521,98 M
Ingresos por intereses sobre inversiones	23,51 M	12,99 M	12,59 M	89,61 M	134 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	623 M	618 M	660 M	1157,14 M	1655,61 M
Intereses sobre depósitos	127 M	60,53 M	33,62 M	339 M	671 M
Intereses Totales sobre Préstamos	18,31 M	18,59 M	18,95 M	34,54 M	23,61 M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	145 M	79,12 M	52,57 M	374 M	694 M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	478 M	539 M	607 M	783 M	961 M
Actividades Totales de Banca Hipotecaria	20,65 M	42,15 M	19,03 M	7,1 M	10 M
Ingresos de Actividades de Trading	-	-	-	-	-
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	-	-	-	-	-
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	82,34 M	63,11 M	94,33 M	113 M	120 M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	103 M	105 M	113 M	120 M	130 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	581 M	644 M	721 M	904 M	1091,69 M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	42,2 M	23,75 M	18,5 M	24,75 M	32,5 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	538 M	620 M	702 M	879 M	1059,19 M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	122 M	132 M	146 M	178 M	216 M
Gastos de ocupación	25,96 M	26,03 M	27,44 M	27,63 M	31,39 M
Seguro Federal de Depósitos	5,54 M	10,6 M	11,82 M	15,53 M	20,55 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	114 M	134 M	150 M	196 M	230 M
(Ingreso) Pérdida en Bienes Raíces - (Bloque de Gastos)	-	-	-	-	-
Total Otros Gastos No Intereses	8,21 M	11,15 M	15,18 M	13,43 M	18,26 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	276 M	314 M	351 M	431 M	516 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	263 M	307 M	351 M	448 M	543 M
Cargos Totales de Fusión & Reestructuración Asociados	-	-	-40 mil	-	-
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-	-900 mil	-	-	-
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-	-	-10,98 M	-16 M	92,4 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	263 M	306 M	340 M	432 M	635 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	79,19 M	90,04 M	99,24 M	125 M	185 M
Beneficios de Operaciones Continuas	183 M	216 M	241 M	307 M	450 M
Resultado Neto de la Empresa	183 M	216 M	241 M	307 M	450 M
Resultado Neto - (ER)	183 M	216 M	241 M	307 M	450 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	309 mil	189 mil	-	-	-
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	183 M	216 M	241 M	307 M	450 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	183 M	216 M	241 M	307 M	450 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	3,01	3,64	4,04	5,15	7,82
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	3,01	3,64	4,04	5,15	7,82
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	60,79 M	59,23 M	59,52 M	59,69 M	57,51 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	2,98	3,56	3,97	5,07	7,66
EPS diluido - Operaciones continuas	2,98	3,56	3,97	5,07	7,66
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	61,44 M	60,52 M	60,61 M	60,57 M	58,73 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	2,7	3,24	3,69	4,69	5,9
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	2,67	3,17	3,62	4,62	5,78
Ratio de Pago	0,21	0,05	-	-	-
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	30,15	29,45	29,19	28,85	29,19
Impuestos Domésticos Actuales	85,74 M	98,86 M	109 M	144 M	152 M
Impuestos corrientes totales	85,74 M	98,86 M	109 M	144 M	152 M
Impuestos Diferidos Nacionales	-6,55 M	-8,83 M	-9,4 M	-19,59 M	33,13 M
Impuestos diferidos totales	-6,55 M	-8,83 M	-9,4 M	-19,59 M	33,13 M
Ingreso Neto Normalizado	164 M	192 M	219 M	280 M	339 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	21,94 M	20,68 M	21,24 M	26,1 M	35,19 M
Compensación Total Basada en Acciones	21,94 M	20,68 M	21,24 M	26,1 M	35,19 M

Período fiscal: Junio	2020	2021	2022	2023	2024
Activos
Efectivo y Equivalentes	1756,48 M	716 M	1202,59 M	2233,03 M	1979,98 M
Valores de Inversión, Total	152 M	95,81 M	50,38 M	3,4 M	69,3 M
Valores de Activos Negociables, Total	9,24 M	4,26 M	2,22 M	1,68 M	107 M
Valores respaldados por hipotecas	35,16 M	91,53 M	212 M	229 M	138 M
Inversiones totales	197 M	192 M	265 M	234 M	315 M
Préstamos Brutos	10,93 mil M	11,88 mil M	14,56 mil M	16,96 mil M	20,02 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos	-75,81 M	-133 M	-149 M	-167 M	-261 M
Otros Ajustes a Préstamos Brutos	-11,32 M	-6,97 M	-14 M	-28,62 M	-311 M
Préstamos netos	10,84 mil M	11,74 mil M	14,4 mil M	16,77 mil M	19,45 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	171 M	162 M	190 M	213 M	245 M
Amortización acumulada	-67,65 M	-71,54 M	-84,61 M	-95,66 M	-112 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	104 M	90,37 M	105 M	117 M	133 M
Fondo de comercio	71,22 M	71,22 M	95,67 M	97,67 M	97,67 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	54,17 M	44,75 M	60,73 M	54,48 M	44,1 M
Inversión en FHLB	-	-	-	-	-
Préstamos Destinados para la Venta	96,56 M	42,06 M	15,91 M	23,98 M	16,48 M
Intereses devengados por cobrar	-	-	-	-	-
Otras Cuentas por Cobrar	6,78 M	38,89 M	102 M	57,74 M	17,88 M
Efectivo Restringido	194 M	322 M	372 M	149 M	206 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	2,1 M	4,75 M	6,24 M	7,03 M	1,9 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	31,77 M	54,36 M	66,26 M	85,9 M	51,67 M
Otros Bienes Raíces Propios y Embargados	6,41 M	6,78 M	798 mil	8,1 M	2,45 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	489 M	942 M	708 M	514 M	539 M
Activos Totales	13,85 mil M	14,27 mil M	17,4 mil M	20,35 mil M	22,86 mil M
Pasivos
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	124 M	134 M	177 M	170 M	205 M
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	20,38 M	31,2 M	18,6 M	58,76 M	18,11 M
Depósitos con Interés	8027,51 M	7391,95 M	8227,74 M	13,84 mil M	16,01 mil M
Depósitos Institucionales	1372,53 M	949 M	685 M	382 M	371 M
Depósitos no remunerados	1936,66 M	2474,42 M	5033,97 M	2898,15 M	2975,63 M
Depósitos Totales	11,34 mil M	10,82 mil M	13,95 mil M	17,12 mil M	19,36 mil M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	258 M	729 M	474 M	161 M	177 M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	75 M	236 M	27,5 M	-	30 M
Parte corriente de los arrendamientos	8,88 M	9,55 M	10,51 M	11,58 M	12,75 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	231 M	216 M	440 M	357 M	321 M
Deuda a largo plazo del Banco Federal de Préstamos para Viviendas	168 M	118 M	90 M	90 M	60 M
Arrendamientos a largo plazo	67,95 M	60,57 M	64,37 M	58,05 M	53,18 M
Valores Preferentes de Fideicomiso (BS)	5,16 M	5,16 M	5,16 M	5,16 M	5,16 M
Intereses acumulados por pagar	-	-	-	-	-
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	327 M	510 M	504 M	397 M	324 M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	12,62 mil M	12,86 mil M	15,76 mil M	18,43 mil M	20,56 mil M
Acciones Preferentes Convertibles	5,06 M	-	-	-	-
Capital Preferente Total	5,06 M	-	-	-	-
Acciones ordinarias, Total	673 mil	681 mil	689 mil	695 mil	702 mil
Capital Adicional Pagado	412 M	433 M	454 M	480 M	510 M
Ganancias Retenidas	1009,3 M	1187,73 M	1428,44 M	1735,61 M	2185,62 M
Acciones de tesorería	-195 M	-223 M	-237 M	-292 M	-403 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	-937 mil	2,51 M	-2,93 M	-6,61 M	-2,47 M
Capital Común Total	1225,78 M	1400,94 M	1642,97 M	1917,16 M	2290,6 M
Capital Propio	1230,85 M	1400,94 M	1642,97 M	1917,16 M	2290,6 M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	13,85 mil M	14,27 mil M	17,4 mil M	20,35 mil M	22,86 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	59,51 M	59,36 M	59,97 M	59,98 M	56,89 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	59,61 M	59,32 M	59,78 M	58,94 M	56,89 M
Valor Contable / Acción	20,56	23,62	27,48	32,53	40,26
Valor Contable Neto	1100,39 M	1284,96 M	1486,57 M	1765,01 M	2148,83 M
Valor Contable Tangible por Acción	18,46	21,66	24,87	29,94	37,77
Valor Contable Tangible por Acción (Tal como se Informó)	18,28	21,36	24,45	29,51	37,26
Activos Promedio	11,99 mil M	14,15 mil M	15,36 mil M	18,74 mil M	21,63 mil M
Préstamos Promedio	10,15 mil M	11,33 mil M	12,58 mil M	15,57 mil M	18,01 mil M
Deuda Total	813 M	1374,04 M	1112,02 M	682 M	659 M
Fondos Federales Vendidos	-	-	-	-	-
Deuda Neta	-953 M	654 M	-92,79 M	-1552,77 M	-1428,4 M
Empleados a tiempo completo	1,1 mil	1,16 mil	1,34 mil	1,46 mil	1,78 mil

Período fiscal: Junio	2020	2021	2022	2023	2024
Resultado Neto - (CF)	183 M	216 M	241 M	307 M	450 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	25,49 M	24,92 M	24,4 M	12,19 M	16,29 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	9,5 M	16,12 M	8,87 M	11,83 M	-47,48 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	34,99 M	41,04 M	33,27 M	24,02 M	-31,19 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	208 mil	1,57 M	706 mil	-	-
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Préstamos y Cuentas por Cobrar - (CF)	-64,37 M	-48,22 M	-23,49 M	-8 M	-101 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	-449 mil	-201 mil	-458 mil	-	-
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	291 mil	-365 mil	-423 mil	-	-
Provisión para pérdidas por créditos	42,2 M	23,75 M	18,5 M	24,75 M	32,5 M
Remuneración basada en acciones (CF)	21,94 M	20,68 M	21,24 M	26,1 M	35,19 M
Beneficio fiscal de las opciones sobre acciones	-	-	-	-	-
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Operativo	12,8 M	62,82 M	33,04 M	-11,52 M	12,2 M
Cambios en los Intereses Devengados por Cobrar	-	-	-	-	-
Cambio en Cuentas por Pagar - (Específico del Modelo)	17,72 M	-817 mil	45,38 M	-7,87 M	20,43 M
Cambios en los Intereses Acumulados por Pagar	-	-	-	-	-
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-74,13 M	-80,48 M	-125 M	-80,31 M	1,48 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	472 mil	-10,71 M	-9,18 M	-20,2 M	30,24 M
Flujo de efectivo de las operaciones	175 M	225 M	234 M	254 M	450 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-12,33 M	-10,44 M	-21,5 M	-30,22 M	-35,96 M
Adquisiciones en Efectivo	-	-	-54,6 M	-5,53 M	-
Venta (Compra) de Bienes Inmuebles (Recaudados)	-	-	-	-	-
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	20,77 M	-47,67 M	-11,86 M	25,32 M	84,24 M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Inversión	-1358,79 M	-811 M	-2697,37 M	-2386,87 M	-2644,3 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	1,91 M	2,2 M	8,65 M	6,94 M	6,75 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-1348,44 M	-867 M	-2776,68 M	-2390,35 M	-2589,28 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	217 M	371 M	225 M	-	-
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	217 M	371 M	225 M	-	-
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-366 M	-273 M	-236 M	-112 M	-36,14 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-366 M	-273 M	-236 M	-112 M	-36,14 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-46,32 M	-27,4 M	-14,48 M	-55,11 M	-112 M
Recompra de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	-	-5,15 M	-	-	-
Dividendos Preferentes Pagados	-386 mil	-103 mil	-	-	-
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-386 mil	-103 mil	-	-	-
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	2462,53 M	-333 M	3106,85 M	3110,51 M	2091,76 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-	-2,75 M	-2,12 M	-	-
Flujo de efectivo procedente de la financiación	2266,48 M	-271 M	3079,55 M	2943,6 M	1943,14 M
Cambio neto en efectivo	1093,15 M	-913 M	537 M	807 M	-196 M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	145 M	78 M	50,27 M	368 M	699 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	80,43 M	92,51 M	99,7 M	131 M	201 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-149 M	97,75 M	-10,7 M	-112 M	-36,14 M

Período fiscal: Junio	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	1,46	1,53	1,52	1,63	2,08
Rendimiento del Capital Propio %	15,92	16,39	15,82	17,26	21,39
Rendimiento sobre el Capital Propio	15,97	16,41	15,82	17,26	21,39
Valor Añadido para los Accionistas	55,31 M	74,22 M	66,98 M	105 M	150 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	48,67	47,05	46,16	45,76	45,06
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	88,71	86,86	86,49	89,11	90,77
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	48,78	49,44	49,99	50,95	51,27
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	34,07	34,78	34,29	34,95	42,49
Margen Neto de Ingresos %	34,07	34,78	34,29	34,95	42,49
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	34,01	34,75	34,29	34,95	42,49
Margen de Beneficio Neto Normalizado	30,49	30,9	31,25	31,84	32,05
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	0,8	1,22	0,81	0,51	0,57
Préstamos no productivos / Total de activos %	0,63	1,02	0,68	0,43	0,5
Activos no productivos / Total de activos %	0,68	1,07	0,68	0,47	0,51
Activos no productivos / Préstamos y OREO	0,86	1,28	0,82	0,56	0,58
Activos no productivos / Patrimonio neto	7,67	10,85	7,24	4,97	5,06
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	322,89	956,6	5,23 mil	2,49 mil	2,89 mil
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	86,2	91,57	125,74	191,23	229,84
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	0,69	1,12	1,02	0,98	1,3
Pérdidas netas por depreciación / Préstamos totales promedio %	0,23	0,12	0,02	0,04	0,05
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	179,74	170,88	651,18	370,12	360,71
Activos productivos / IBL	137,58	137,67	161,13	143,7	129,83
Ingresos por intereses / Activos promedio	5,2	4,37	4,3	6,18	7,65
Gastos de Intereses / Activos Promedio	1,21	0,56	0,34	2	3,21
Ingresos Netos por Intereses / Activos Promedio	3,98	3,81	3,95	4,18	4,45
Ingresos no derivados de intereses / Activos promedio	0,86	0,74	0,74	0,64	0,6
Gastos no relacionados con intereses / Activo medio	2,3	2,22	2,29	2,3	2,39
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	9,15	9,34	9,61	9,43	9,74
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	9,19	9,36	9,61	9,43	9,74
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	11,95	12,91	12,3	12,29	12,74
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	96,41	109,85	104,42	99,06	103,43
Préstamos netos / Depósitos totales %	95,64	108,55	103,25	97,91	100,48
Ratio de Capital de Nivel 1 %	11,27	11,36	9,86	10,94	12,01
Ratio de Capital Total %	12,64	13,78	12,73	13,82	14,84
Ratio de Capital de Nivel 1 de Base	11,22	11,36	9,86	10,94	12,01
Ratio de Capital de Nivel 2	1,37	2,41	2,87	2,88	2,83
Ratio de Capital de Nivel 1 de Patrimonio Neto	11,1	11	9,46	10,6	11,74
Ratio de Cobertura	86,2	-	-	-	-
Ratio de Apalancamiento %