(Añade declaraciones del consejero delegado)

Por Carlos López Perea

MADRID (EFE Dow Jones)--Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA (BBVA.MC) anunció el viernes que obtuvo un beneficio neto de EUR1.210 millones en el primer trimestre frente a la pérdida neta de EUR1.792 millones provocada un año antes tras contabilizar un deterioro del fondo de comercio de Estados Unidos y realizar un mayor esfuerzo en dotaciones, con lo que la cifra volvió a niveles previos a la pandemia del coronavirus.

El resultado de este trimestre se ha visto impulsado por la positiva evolución de los ingresos recurrentes y por los menores saneamientos y provisiones, explicó el banco en una nota de prensa.

Los analistas esperaban un beneficio neto de EUR961 millones, según FactSet.

El margen de intereses de BBVA --que refleja la diferencia entre la comisión que cobra por conceder préstamos y los intereses que paga por captar depósitos-- bajó un 14,2% a EUR3.451 millones en los tres primeros meses de 2021 desde EUR4.024 millones un año antes afectado por el entorno de bajos tipos de interés, informó el banco en un comunicado enviado a la Comisión del Mercado de Valores.

Los analistas preveían un margen de intereses de EUR3.500 millones, de acuerdo con FactSet.

Las comisiones netas aumentaron un 0,8% a EUR1.133 millones entre enero y marzo, mostrando fortaleza en las principales áreas de negocio, añadió BBVA.

El margen bruto se redujo un 10,8% en el periodo a EUR5.155 millones desde EUR5.778 millones un año antes.

Según dijo en una nota de prensa el consejero delegado de la entidad, Onur Genç, los resultados han sido "positivos en un entorno que sigue siendo muy desafiante".

Tras un inicio de sesión en negativo, la acción de BBVA gana un 3,5% a EUR4,71 a las 1240 GMT, aunque los analistas en general coinciden en la debilidad del margen de intereses en el periodo.

Renta 4 destaca que los resultados se situaron un 1% por debajo de sus estimaciones en margen de intereses, si bien el beneficio neto las superó en un 30%.

Para Citigroup, el margen de intereses fue un 2% inferior a las previsiones, aunque el beneficio neto las superó. "Los resultados son bastante dispares", resumió.

BBVA señaló que la pandemia ha supuesto un acelerador de la digitalización dentro del banco, cuya captación de nuevos clientes a través de canales digitales ha crecido un 64% en el último año, mientras que a cierre del primer trimestre de 2021 las ventas digitales suponen ya un 69,5% del total, agregó. Asimismo, la operativa de los clientes a través de canales digitales se ha más que duplicado en dos años, mientras que la actividad a través de oficinas se ha reducido un 25% en el mismo periodo, y concretamente en un 50% en España, añadió la entidad.

La tasa de morosidad de BBVA se situó en el 4,3% al cierre de marzo, manteniéndose prácticamente estable respecto a diciembre de 2020.

En cuanto a la solvencia de la entidad, el ratio de capital CET 1 "fully loaded" se situó en el 11,88%, lo que supone una generación de capital de 15 puntos básicos con respecto a la cifra de diciembre de 2020 de 11,73%. De esta forma, este indicador se mantiene dentro del objetivo del grupo de entre el 11,5% y el 12%.

En una rueda de prensa, Genç destacó que la fortaleza del capital tras la venta del negocio en Estados Unidos dota al banco de "una amplia opcionalidad estratégica", dejando la puerta abierta a posibles operaciones. "Nos gustan los procesos de consolidación en los mercados en los que estamos presentes", afirmó.

BBVA reiteró que su intención es reanudar en 2021 su política de dividendos consistente en un "payout", íntegramente en efectivo, del 35%-40% del beneficio, una vez que se levanten las restricciones del Banco Central Europeo.

Respecto al despido colectivo que afecta a 3.800 empleados en España, Genç señaló en una conferencia con analistas que el escenario base es empezar a aplicar medidas en el primer semestre. El directivo justificó este proceso en el hecho de que en los dos últimos años las transacciones en las oficinas han caído un 50%.

"Tenemos que reaccionar a esto, esa es la razón por la que lo estamos haciendo. El negocio está cambiando, se está transformando", explicó.

En este sentido, dijo que el coste de una gestión digital es una décima parte del coste que tiene en el mundo físico para el banco y "si no se invierte en eso, no se puede ser competitivo", añadió.

"No hay más remedio, es una realidad que afecta a todo el sector, la reestructuración es necesaria para asegurar la viabilidad del empleo en el futuro y la competitividad del banco de aquí en adelante", profundizó Genç posteriormente en la rueda de prensa.

Además, en términos más generales, abundó en que el sector bancario español no cubre su coste de capital, por lo que no es lo suficientemente rentable para atraer fondos y, por tanto, no es viable a largo plazo en un contexto de tipos de interés bajos prolongado.

Con todo, se mostró abierto a un "diálogo constructivo" con los sindicatos pese a que el proceso es "muy complicado" y se comprometió a actuar "de manera responsable".

"Vamos a trabajar con los sindicatos para minimizar el impacto y alcanzar el mejor acuerdo posible para todos", dijo.

El consejero delegado ensalzó el negocio en España como "motor del banco" y espera que su contribución aumente en los próximos años. Pese a ello, espera que el margen de intereses en España seguirá bajando y reiteró su previsión de una caída de entre el 1% y el 2% para este año.

--Mauro Orrù contribuyó a esta nota

-Escriba a Carlos López Perea a carlos.perea@dowjones.com

Editado por NUC y MEG

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April 30, 2021 08:41 ET (12:41 GMT)