Balance Banco de Sabadell, S.A.

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SAB

ES0113860A34

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1,806 ^EUR	-0,99 %		-7,24 %	+62,26 %

09/09	Fitch afirma la calificación del BBVA español en medio de la incertidumbre sobre el resultado de la fusión con Sabadell	MT
06/09	Consultorio de análisis técnico : BBVA, Sabadell, Iberdrola, Tubos Reunidos, Logista, IAG, ACS...	DJ

f30479ed7b3c0ed8f99da1.NXx8PKOKM2Apdkwqb2PSLlTshBoLF1bqTDWLJOvOrKU.UCQqDZftRVhBOiJ4KRadQDO69VVbbzCcCUG9QoSN4OkMLU5P979xLh0kBQ

Datos Financieros Publicados: BANCO DE SABADELL, S.A.

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses sobre préstamos	4429,11 M	3924,91 M	3734,98 M	4499,84 M	7771,23 M
Ingresos por intereses sobre inversiones	560 M	400 M	414 M	491 M	896 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	4989,41 M	4324,82 M	4148,81 M	4991,21 M	8667,17 M
Intereses sobre depósitos	1362,5 M	925 M	722 M	1189,88 M	3935,54 M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	1362,5 M	925 M	722 M	1189,88 M	3935,54 M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	3626,91 M	3400,13 M	3426,72 M	3801,34 M	4731,63 M
Ingresos de Actividades de Trading	-111 M	444 M	-184 M	205 M	122 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	-35,67 M	103 M	-7,39 M	-27,8 M	-59,96 M
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	112 M	44,61 M	27,46 M	17,33 M	27,74 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones en Capital (Bloque de Ingresos) - (Plantilla Bancaria)	56,43 M	35,93 M	100 M	122 M	123 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	1209,55 M	649 M	1337,23 M	1042,78 M	850 M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	1231,2 M	1276,62 M	1274,03 M	1359,16 M	1063,06 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	4858,11 M	4676,75 M	4700,74 M	5160,49 M	5794,69 M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	605 M	1017,1 M	636 M	849 M	809 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	4252,62 M	3659,65 M	4064,38 M	4311,91 M	4985,38 M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	1581,75 M	1513,26 M	1474,56 M	1386,68 M	1462,04 M
Amort. de Fondo de Comercio & Activos intangibles	-	-	-	-	-
Gastos de ocupación	470 M	510 M	527 M	545 M	519 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	931 M	869 M	878 M	837 M	891 M
Total Otros Gastos No Intereses	189 M	390 M	124 M	190 M	133 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	3170,55 M	3281,31 M	3002,35 M	2958,15 M	3004,98 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	1082,06 M	378 M	1062,03 M	1353,75 M	1980,41 M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-	-345 M	-298 M	-	-26,41 M
Deterioro del fondo de comercio	-	-	-	-	-
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-4,39 M	-3,17 M	-104 M	-65,9 M	-58,66 M
Acuerdos Legales - (Específico de la Plantilla)	-23,09 M	-70 M	-39,61 M	-45,21 M	-4,56 M
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-104 M	-80,85 M	-	-	-
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	951 M	-121 M	620 M	1242,65 M	1890,78 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	174 M	-124 M	81,28 M	373 M	557 M
Beneficios de Operaciones Continuas	777 M	3,01 M	539 M	869 M	1333,6 M
Resultado Neto de la Empresa	777 M	3,01 M	539 M	869 M	1333,6 M
Intereses Minoritarios	-9,06 M	-1,01 M	-8,47 M	-10,75 M	-1,42 M
Resultado Neto - (ER)	768 M	2 M	530 M	859 M	1332,18 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	73,25 M	73,23 M	101 M	110 M	115 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	695 M	-71,22 M	430 M	748 M	1216,79 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	695 M	-71,22 M	430 M	748 M	1216,79 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	0,13	-0,01	0,08	0,13	0,23
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	0,13	-0,01	0,08	0,13	0,23
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	5538,12 M	5582,48 M	5586,44 M	5593,89 M	5401,12 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	0,13	-0,01	0,08	0,13	0,23
EPS diluido - Operaciones continuas	0,13	-0,01	0,08	0,13	0,23
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	5538,12 M	5582,48 M	5586,44 M	5593,89 M	5401,12 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	0,12	0,04	0,12	0,15	0,23
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	0,12	0,04	0,12	0,15	0,23
Dividendo Por Acción	0,04	-	0,03	0,04	0,06
Ratio de Pago	7,33	5,62 mil	-	32,71	20,55
Ratio ADR	2	2	2	2	2
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	18,32	102,49	13,11	30,04	29,47
Impuestos corrientes totales	62,09 M	-45,59 M	126 M	-	-
Impuestos diferidos totales	122 M	-88,75 M	-49,71 M	-	-
Ingreso Neto Normalizado	667 M	235 M	655 M	835 M	1236,33 M
Gasto de pensión no monetario	6,76 M	3,77 M	3,94 M	3,17 M	4,77 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	8,06 M	6,28 M	3,96 M	4,92 M	6,19 M
Compensación Total Basada en Acciones	8,06 M	6,28 M	3,96 M	4,92 M	6,19 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	1581,93 M	1342,41 M	1472,18 M	2023,62 M	1419,16 M
Valores de Inversión, Total	28,16 mil M	25,73 mil M	22,78 mil M	27,85 mil M	28,4 mil M
Valores de Activos Negociables, Total	3158,93 M	3687,24 M	2493,05 M	5543,74 M	4563,48 M
Inversiones totales	31,32 mil M	29,41 mil M	25,27 mil M	33,39 mil M	32,97 mil M
Préstamos Brutos	165 mil M	160 mil M	167 mil M	167 mil M	163 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos	-2933,27 M	-3081,31 M	-3302,03 M	-3020,28 M	-3198,97 M
Otros Ajustes a Préstamos Brutos	-215 M	-176 M	-153 M	-184 M	-241 M
Préstamos netos	162 mil M	156 mil M	164 mil M	164 mil M	159 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	4543,31 M	4619,78 M	4103,6 M	4036,81 M	3885,13 M
Amortización acumulada	-1595,54 M	-1767,49 M	-1706,11 M	-1754,76 M	-1818,02 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	2947,77 M	2852,29 M	2397,49 M	2282,05 M	2067,11 M
Fondo de comercio	1031,82 M	1026,1 M	1026,46 M	1026,81 M	1018,31 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	1533,16 M	1569,98 M	1554,96 M	1457,35 M	1464,76 M
Inversión en Bienes Raíces	515 M	348 M	379 M	300 M	230 M
Intereses devengados por cobrar	-	3 M	58 M	51,61 M	71,93 M
Otras Cuentas por Cobrar	492 M	507 M	320 M	207 M	452 M
Efectivo Restringido	13,59 mil M	33,84 mil M	47,74 mil M	39,24 mil M	28,57 mil M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	960 M	512 M	348 M	295 M	306 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	6515,93 M	6644,74 M	6707,53 M	6644,51 M	6385,53 M
Otros Bienes Raíces Propios y Embargados	673 M	658 M	573 M	537 M	527 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	627 M	714 M	477 M	386 M	374 M
Activos Totales	224 mil M	236 mil M	252 mil M	251 mil M	235 mil M
Pasivos
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Depósitos con Interés	49,3 mil M	54,2 mil M	55,28 mil M	46,78 mil M	37,84 mil M
Depósitos no remunerados	119 mil M	131 mil M	148 mil M	148 mil M	134 mil M
Depósitos Totales	169 mil M	185 mil M	203 mil M	195 mil M	172 mil M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	12,46 mil M	10,77 mil M	7740,46 M	13,05 mil M	15,68 mil M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	-	-	-	-	-
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	23,2 mil M	21,59 mil M	22,09 mil M	22,49 mil M	25,02 mil M
Arrendamientos a largo plazo	1103,83 M	1045,16 M	1037,26 M	969 M	947 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	42,64 M	39,69 M	81,16 M	113 M	218 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	3003,99 M	2207,42 M	2943,05 M	4579,46 M	4869,09 M
Ingresos no devengados no corrientes	-	-	-	-	-
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	99,35 M	99,69 M	86,02 M	63,38 M	58,31 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	198 M	167 M	124 M	114 M	115 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	2029,95 M	2478,07 M	1757,58 M	2072,05 M	2298,04 M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	211 mil M	223 mil M	239 mil M	238 mil M	221 mil M
Acciones ordinarias, Total	703 M	703 M	703 M	703 M	680 M
Capital Adicional Pagado	7899,23 M	7899,23 M	7899,23 M	7899,23 M	7695,23 M
Ganancias Retenidas	5515,69 M	5446,62 M	5971,42 M	6606,12 M	7571,86 M
Acciones de tesorería	-8,53 M	-37,52 M	-34,52 M	-23,77 M	-39,62 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	-1204,69 M	-1591,7 M	-1568,2 M	-1994,88 M	-2062,5 M
Capital Común Total	12,91 mil M	12,42 mil M	12,97 mil M	13,19 mil M	13,84 mil M
Intereses minoritarios	69,35 M	71,63 M	24,98 M	34,34 M	34,21 M
Capital Propio	12,97 mil M	12,49 mil M	13 mil M	13,22 mil M	13,88 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	224 mil M	236 mil M	252 mil M	251 mil M	235 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	5620,96 M	5578,4 M	5586,29 M	5602,19 M	5403,04 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	5620,96 M	5578,4 M	5586,29 M	5602,19 M	5403,04 M
Valor Contable / Acción	2,3	2,23	2,32	2,35	2,56
Valor Contable Neto	10,34 mil M	9823,92 M	10,39 mil M	10,71 mil M	11,36 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	1,84	1,76	1,86	1,91	2,1
Valor Contable Tangible por Acción (Tal como se Informó)	-	1,85	1,92	2,03	2,2
Activos Promedio	223 mil M	228 mil M	245 mil M	258 mil M	245 mil M
Préstamos Promedio	140 mil M	144 mil M	152 mil M	158 mil M	154 mil M
Deuda Total	36,76 mil M	33,41 mil M	30,87 mil M	36,51 mil M	41,66 mil M
Depósitos con Interés - Liquidez	13,59 mil M	33,84 mil M	47,74 mil M	39,24 mil M	28,57 mil M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	106 M	104 M	86,67 M	63,55 M	58,38 M
Deuda Neta	31,79 mil M	28,32 mil M	26,91 mil M	28,94 mil M	35,66 mil M
Inversiones según el Método de Participación, Total	734 M	780 M	639 M	515 M	463 M
Empleados a tiempo completo	24,32 mil	23,35 mil	19,88 mil	18,71 mil	19,15 mil
Número de Oficinas	2,4 mil	2,08 mil	1,59 mil	1,46 mil	1,42 mil
Activos en Arrendamiento Operativo - Bruto	361 M	359 M	5,38 M	20,95 M	22,81 M
Activos en Arrendamiento Operativo - Amortización Acumulada	-51,9 M	-85,46 M	-2,59 M	-11,6 M	-13,76 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	768 M	2 M	530 M	859 M	1332,18 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	272 M	305 M	296 M	286 M	263 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	197 M	218 M	230 M	259 M	256 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	470 M	523 M	527 M	545 M	519 M
Cambio en Valores de Activos Negociables	5083,62 M	867 M	525 M	-1131,39 M	879 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-17,43 mil M	17,21 mil M	9499,88 M	-8152,52 M	-14,24 mil M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	711 M	1816,4 M	1256,92 M	1252,26 M	986 M
Flujo de efectivo de las operaciones	-10,4 mil M	20,42 mil M	12,34 mil M	-6627,92 M	-10,52 mil M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-445 M	-361 M	-226 M	-239 M	-236 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	253 M	190 M	445 M	96,55 M	123 M
Adquisiciones en Efectivo	-383 mil	-	-	-	-
Desinversiones	-	-	-	-	-
Compra / Venta de Activos Intangibles - (Específico del Modelo)	-333 M	-288 M	-276 M	-195 M	-296 M
Venta (Compra) de Bienes Inmuebles (Recaudados)	-	-33,59 M	-	-	-
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	99,96 M	46,79 M	59,17 M	209 M	27,31 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	2658,58 M	684 M	418 M	63,68 M	220 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	2232,5 M	238 M	420 M	-64,8 M	-163 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	-	300 M	1750 M	-	1000 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	-	300 M	1750 M	-	1000 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-	-425 M	-443 M	-750 M	-900 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-	-425 M	-443 M	-750 M	-900 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	216 M	117 M	68,31 M	102 M	59,82 M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-211 M	-146 M	-64,38 M	-86,46 M	-276 M
Dividendos Ordinarios Pagados	-56,27 M	-113 M	-	-281 M	-274 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-56,27 M	-113 M	-	-281 M	-274 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-211 M	-195 M	-215 M	-221 M	-227 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	-262 M	-460 M	1095,29 M	-1236,88 M	-617 M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	99,49 M	-183 M	175 M	-23,2 M	28,78 M
Ajustes Diversos de los Flujos de Efectivo	-	-	-	-	-
Cambio neto en efectivo	-8325,28 M	20,02 mil M	14,03 mil M	-7952,8 M	-11,27 mil M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	-	980 M	-	-	-
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	267 M	35,1 M	-74,3 M	67,52 M	409 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-	-125 M	1306,5 M	-750 M	100 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,35	0	0,22	0,35	0,55
Rendimiento del Capital Propio %	6,19	0,02	4,23	6,63	9,89
Rendimiento sobre el Capital Propio	5,57	-0,56	3,38	5,72	9,05
Valor Añadido para los Accionistas	-532 M	-1083,33 M	-576 M	-452 M	-8,66 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	70,12	79,01	70,83	64,2	57,62
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	85,29	92,91	84,31	88,16	94,91
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	25,44	10,34	26,13	31,4	39,72
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	18,27	0,08	13,25	20,16	26,75
Margen Neto de Ingresos %	18,06	0,05	13,05	19,91	26,72
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	16,33	-1,95	10,57	17,35	24,41
Margen de Beneficio Neto Normalizado	15,69	6,43	16,12	19,37	24,8
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	3,59	3,33	3,41	3,27	3,36
Préstamos no productivos / Total de activos %	2,65	2,26	2,26	2,17	2,33
Activos no productivos / Total de activos %	2,95	2,54	2,49	2,37	2,51
Activos no productivos / Préstamos y OREO	3,98	3,73	3,74	3,57	3,62
Activos no productivos / Patrimonio neto	50,84	47,85	48,25	45,13	42,59
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	49,52	57,92	57,95	55,31	58,46
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	1,78	1,93	1,98	1,81	1,97
Activos productivos / IBL	103,06	102,98	102,8	103,05	103,51
Ingresos por intereses / Activos promedio	2,23	1,9	1,69	1,94	3,54
Gastos de Intereses / Activos Promedio	0,61	0,41	0,29	0,46	1,61
Ingresos Netos por Intereses / Activos Promedio	1,62	1,49	1,4	1,48	1,93
Ingresos no derivados de intereses / Activos promedio	0,55	0,56	0,52	0,53	0,43
Gastos no relacionados con intereses / Activo medio	1,42	1,44	1,22	1,15