Balance Banco Santander, S.A.

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08:06	El Banco Santander estudia su salida del Reino Unido ante la debilidad de los rendimientos	MT
17/01	Indra, Santander y otras cuatro acciones españolas que aconseja Bestinver Securities para ganar en bolsa en 2025	DJ

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Datos Financieros Publicados: BANCO SANTANDER, S.A.

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses sobre préstamos	48,55 mil M	40,36 mil M	40,47 mil M	59,21 mil M	77,7 mil M
Ingresos por intereses sobre inversiones	8766 M	5767 M	6505 M	12,7 mil M	28,12 mil M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	57,32 mil M	46,13 mil M	46,98 mil M	71,92 mil M	106 mil M
Intereses sobre depósitos	21,5 mil M	13,75 mil M	13,09 mil M	32,81 mil M	61,99 mil M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	21,5 mil M	13,75 mil M	13,09 mil M	32,81 mil M	61,99 mil M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	35,82 mil M	32,38 mil M	33,88 mil M	39,11 mil M	43,83 mil M
Ingresos de Actividades de Trading	1349 M	3211 M	1141 M	842 M	2322 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Préstamos - (Bloque de Ingresos) - (Plantilla de Banco)	308 M	-31 M	89 M	34 M	-3 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	1059 M	-57 M	10 M	19 M	293 M
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	822 M	1049 M	922 M	1238 M	166 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones en Capital (Bloque de Ingresos) - (Plantilla Bancaria)	324 M	-96 M	432 M	702 M	613 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	10,6 mil M	7761 M	9918 M	10,19 mil M	10,45 mil M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	14,46 mil M	11,84 mil M	12,51 mil M	13,02 mil M	13,84 mil M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	50,28 mil M	44,22 mil M	46,4 mil M	52,13 mil M	57,67 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	9340 M	12,38 mil M	7388 M	10,86 mil M	12,91 mil M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	40,94 mil M	31,84 mil M	39,01 mil M	41,27 mil M	44,76 mil M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	12,14 mil M	10,78 mil M	11,22 mil M	12,55 mil M	13,73 mil M
Amort. de Fondo de Comercio & Activos intangibles	-	2810 M	-	-	-
Gastos de ocupación	3001 M	-	2756 M	2985 M	3184 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	7616 M	7003 M	6885 M	7812 M	7945 M
Total Otros Gastos No Intereses	4026 M	2912 M	2852 M	2464 M	3276 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	26,78 mil M	23,51 mil M	23,71 mil M	25,81 mil M	28,13 mil M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	14,15 mil M	8332 M	15,3 mil M	15,46 mil M	16,63 mil M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-	-	-530 M	-	-
Deterioro del fondo de comercio	-1491 M	-10,1 mil M	-6 M	-	-20 M
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-118 M	-316 M	-215 M	-215 M	-189 M
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-	8 M	-	-	39 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	12,54 mil M	-2076 M	14,55 mil M	15,25 mil M	16,46 mil M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	4427 M	5632 M	4894 M	4486 M	4276 M
Beneficios de Operaciones Continuas	8116 M	-7708 M	9653 M	10,76 mil M	12,18 mil M
Ganancias de Operaciones Descontinuadas	-	-	-	-	-
Resultado Neto de la Empresa	8116 M	-7708 M	9653 M	10,76 mil M	12,18 mil M
Intereses Minoritarios	-1601 M	-1063 M	-1529 M	-1159 M	-1107 M
Resultado Neto - (ER)	6515 M	-8771 M	8124 M	9605 M	11,08 mil M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	595 M	552 M	566 M	529 M	492 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	5920 M	-9323 M	7558 M	9076 M	10,58 mil M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	5920 M	-9323 M	7558 M	9076 M	10,58 mil M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	0,35	-0,54	0,44	0,54	0,65
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	0,35	-0,54	0,44	0,54	0,65
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	17,06 mil M	17,32 mil M	17,27 mil M	16,85 mil M	16,17 mil M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	0,35	-0,54	0,44	0,54	0,65
EPS diluido - Operaciones continuas	0,35	-0,54	0,44	0,54	0,65
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	17,1 mil M	17,32 mil M	17,32 mil M	16,9 mil M	16,25 mil M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	0,42	0,24	0,47	0,5	0,57
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	0,42	0,24	0,46	0,5	0,57
Dividendo Por Acción	0,1	0,13	0,1	0,12	0,18
Ratio de Pago	57,91	-	16,16	19,24	20,41
Ratio ADR	1	1	1	1	1
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	35,29	-271,29	33,64	29,42	25,98
Impuestos corrientes totales	3962 M	4214 M	3799 M	4272 M	5568 M
Impuestos diferidos totales	465 M	1418 M	1095 M	214 M	-1292 M
Ingreso Neto Normalizado	7244 M	4144,5 M	8032,25 M	8506,62 M	9286,12 M
Gasto de pensión no monetario	828 M	488 M	126 M	128 M	291 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	-	-	-	-	-
Compensación Total Basada en Acciones	-	-	-	-	-

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	101 mil M	154 mil M	211 mil M	223 mil M	220 mil M
Valores de Inversión, Total	168 mil M	153 mil M	185 mil M	206 mil M	240 mil M
Valores de Activos Negociables, Total	180 mil M	180 mil M	136 mil M	167 mil M	188 mil M
Inversiones totales	348 mil M	333 mil M	320 mil M	373 mil M	428 mil M
Préstamos Brutos	988 mil M	956 mil M	1 B	1.065000 M	1.074000 M
Provisión para pérdidas por préstamos	-22,24 mil M	-23,6 mil M	-22,96 mil M	-22,68 mil M	-22,79 mil M
Préstamos netos	966 mil M	932 mil M	977 mil M	1.042000 M	1.052000 M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	51,45 mil M	48,9 mil M	49,6 mil M	51,51 mil M	51,34 mil M
Amortización acumulada	-17,18 mil M	-17,13 mil M	-17,25 mil M	-18,47 mil M	-18,42 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	34,26 mil M	31,77 mil M	32,34 mil M	33,04 mil M	32,93 mil M
Fondo de comercio	24,25 mil M	12,47 mil M	12,71 mil M	13,74 mil M	14,02 mil M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	3441 M	3437 M	3871 M	4904 M	5854 M
Inversión en Bienes Raíces	973 M	963 M	979 M	1029 M	956 M
Otras Cuentas por Cobrar	6827 M	8146 M	5756 M	9200 M	10,62 mil M
Efectivo Restringido	-	-	-	-	-
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	3250 M	369 M	3054 M	3366 M	3159 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	22,76 mil M	19,25 mil M	19,44 mil M	20,79 mil M	20,77 mil M
Otros Bienes Raíces Propios y Embargados	4485 M	4081 M	3651 M	3101 M	2773 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	7296 M	8520 M	6262 M	7376 M	6175 M
Activos Totales	1.523000 M	1.508000 M	1.596000 M	1.735000 M	1.797000 M
Pasivos
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	1279 M	1177 M	1475 M	1563 M	1783 M
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	7690 M	6332 M	9100 M	10,53 mil M	11,85 mil M
Depósitos con Interés	392 mil M	402 mil M	394 mil M	444 mil M	463 mil M
Depósitos no remunerados	607 mil M	632 mil M	711 mil M	718 mil M	697 mil M
Depósitos Totales	1 B	1.034000 M	1.106000 M	1.162000 M	1.160000 M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	69,74 mil M	71,85 mil M	59,55 mil M	74,26 mil M	58,57 mil M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	86,83 mil M	64,56 mil M	61,91 mil M	81,85 mil M	93,44 mil M
Parte corriente de los arrendamientos	766 M	594 M	690 M	707 M	586 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	175 mil M	171 mil M	184 mil M	198 mil M	215 mil M
Arrendamientos a largo plazo	4342 M	2455 M	2166 M	1915 M	1814 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	2800 M	2349 M	2187 M	3040 M	3846 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	19,07 mil M	21,92 mil M	32,41 mil M	57,75 mil M	78,7 mil M
Ingresos no devengados no corrientes	59 M	51 M	56 M	65 M	-
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	7740 M	5727 M	4427 M	3342 M	3105 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	6522 M	5933 M	6462 M	6428 M	6086 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	30,52 mil M	29,29 mil M	28,22 mil M	34,72 mil M	57,59 mil M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	1.412000 M	1.417000 M	1.499000 M	1.637000 M	1.693000 M
Acciones ordinarias, Total	8309 M	8670 M	8670 M	8397 M	8092 M
Capital Adicional Pagado	52,45 mil M	52,01 mil M	47,98 mil M	46,27 mil M	44,37 mil M
Ganancias Retenidas	59,47 mil M	51,71 mil M	61,51 mil M	68,32 mil M	76,38 mil M
Acciones de tesorería	-31 M	-69 M	-894 M	-675 M	-1078 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	-20,12 mil M	-30,85 mil M	-30,34 mil M	-33,21 mil M	-32,34 mil M
Capital Común Total	100 mil M	81,48 mil M	86,93 mil M	89,1 mil M	95,42 mil M
Intereses minoritarios	10,59 mil M	9846 M	10,12 mil M	8481 M	8818 M
Capital Propio	111 mil M	91,32 mil M	97,05 mil M	97,58 mil M	104 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	1.523000 M	1.508000 M	1.596000 M	1.735000 M	1.797000 M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	17,33 mil M	17,31 mil M	17,06 mil M	16,55 mil M	15,89 mil M
Total de Acciones Comunes en Circulación	17,33 mil M	17,31 mil M	17,06 mil M	16,55 mil M	15,89 mil M
Valor Contable / Acción	5,77	4,71	5,09	5,38	6,01
Valor Contable Neto	72,38 mil M	65,57 mil M	70,35 mil M	70,46 mil M	75,55 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	4,18	3,79	4,12	4,26	4,76
Valor Contable Tangible por Acción (Tal como se Informó)	4,18	3,79	4,12	4,26	4,76
Activos Promedio	1.508000 M	1.538000 M	1.564000 M	1.720000 M	1.773000 M
Préstamos Promedio	910 mil M	931 mil M	943 mil M	1.031000 M	1.037000 M
Deuda Total	337 mil M	310 mil M	309 mil M	357 mil M	370 mil M
Depósitos con Interés - Liquidez	92,3 mil M	146 mil M	203 mil M	214 mil M	212 mil M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	6701 M	4721 M	1861 M	1197 M	1510 M
Deuda Neta	55,29 mil M	-23,93 mil M	-70,95 mil M	-72,23 mil M	-83,08 mil M
Inversiones según el Método de Participación, Total	8772 M	7622 M	7525 M	7615 M	7646 M
Empleados a tiempo completo	183 mil	180 mil	177 mil	185 mil	200 mil
Empleados a tiempo parcial	9,26 mil	8,87 mil	11,28 mil	11,12 mil	7,13 mil
Número de Oficinas	11,95 mil	11,24 mil	9,88 mil	9,02 mil	8,52 mil
Activos en Arrendamiento Operativo - Bruto	24,43 mil M	24,14 mil M	24,32 mil M	25,13 mil M	25,3 mil M
Activos en Arrendamiento Operativo - Amortización Acumulada	-5210 M	-5585 M	-5238 M	-5578 M	-5782 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	6515 M	-8771 M	8124 M	9605 M	11,08 mil M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	2035 M	1914 M	1743 M	1834 M	1755 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	92 M	104 M	91 M	127 M	135 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	2127 M	2018 M	1834 M	1961 M	1890 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	874 M	792 M	922 M	1024 M	1294 M
Cambio en Valores de Activos Negociables	-21,61 mil M	-8625 M	39,83 mil M	-1396 M	-14,74 mil M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-4517 M	47,6 mil M	-10,15 mil M	-134 M	-14,17 mil M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	20 mil M	33,14 mil M	16,12 mil M	16,65 mil M	19,66 mil M
Flujo de efectivo de las operaciones	3389 M	66,15 mil M	56,69 mil M	27,71 mil M	5015 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-12,77 mil M	-7386 M	-10,02 mil M	-9066 M	-11,45 mil M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	6156 M	2799 M	7276 M	6611 M	7991 M
Adquisiciones en Efectivo	-83 M	-2931 M	-140 M	-784 M	-1274 M
Desinversiones	218 M	1775 M	6 M	734 M	885 M
Compra / Venta de Activos Intangibles - (Específico del Modelo)	-1377 M	-1134 M	-1388 M	-1774 M	-2197 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	623 M	-343 M	546 M	381 M	675 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-7229 M	-7220 M	-3715 M	-3898 M	-5366 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	1090 M	4095 M	5340 M	119 M	7007 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	1090 M	4095 M	5340 M	119 M	7007 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-5123 M	-3780 M	-2684 M	-2291 M	-2931 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-5123 M	-3780 M	-2684 M	-2291 M	-2931 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	947 M	721 M	854 M	573 M	825 M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-928 M	-758 M	-1645 M	-2050 M	-3109 M
Dividendos Ordinarios Pagados	-3773 M	-	-	-	-
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes - (Específico de la plantilla)	-	-	-1313 M	-1848 M	-2261 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-3773 M	-	-1313 M	-1848 M	-2261 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-2335 M	-2187 M	-1874 M	-4467 M	-1589 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	-10,12 mil M	-1909 M	-1322 M	-9964 M	-2058 M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	1366 M	-4252 M	5196 M	-1460 M	-322 M
Cambio neto en efectivo	-12,6 mil M	52,77 mil M	56,85 mil M	12,38 mil M	-2731 M
Elementos Suplementarios
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	2593 M	2946 M	4012 M	5498 M	5214 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-4033 M	315 M	2656 M	-2172 M	4076 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,54	-0,51	0,62	0,65	0,69
Rendimiento del Capital Propio %	7,45	-7,63	10,25	11,06	12,07
Rendimiento sobre el Capital Propio	6,02	-10,27	8,98	10,31	11,47
Valor Añadido para los Accionistas	-5185,58 M	-19,56 mil M	-1558,11 M	-830 M	139 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	55,59	55,86	53,47	56,56	55,53
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	87,49	101,71	86,86	94,75	97,93
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	34,57	26,17	39,22	37,47	37,15
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	19,83	-24,21	24,75	26,08	27,22
Margen Neto de Ingresos %	15,92	-27,55	20,83	23,27	24,75
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	14,46	-29,28	19,38	21,99	23,65
Margen de Beneficio Neto Normalizado	17,7	13,02	20,59	20,61	20,75
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	3,42	3,32	3,32	3,26	3,32
Préstamos no productivos / Total de activos %	2,22	2,11	2,08	2	1,98
Activos no productivos / Total de activos %	2,51	2,38	2,31	2,18	2,14
Activos no productivos / Préstamos y OREO	3,86	3,73	3,68	3,54	3,56
Activos no productivos / Patrimonio neto	34,6	39,25	38	38,71	36,83
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	202,07	306,07	298	210,5	185,95
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	65,81	74,28	69,1	65,42	63,98
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	2,25	2,47	2,3	2,13	2,12
Pérdidas netas por depreciación / Préstamos totales promedio %	1,21	0,83	0,82	1,04	1,18
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	84,86	160,62	95,87	100,74	105,36
Activos productivos / IBL	104,16	103,44	104,11	104,26	104,91
Ingresos por intereses / Activos promedio	3,8	3	3	4,18	5,97
Gastos de Intereses / Activos Promedio	1,43	0,89	0,84	1,91	3,5
Ingresos Netos por Intereses / Activos Promedio	2,37	2,11	2,17	2,27	2,47
Ingresos no derivados de intereses / Activos promedio	0,96	0,77	0,8	0,76	0,78
Gastos no relacionados con intereses / Activo medio	1,78	1,53	1,52	1,5	1,59
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	6,59	5,99	5,43	5,29	5,22
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	7,31	6,66	6,07	5,84	5,71
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	12,38	10,99	10,99	10,5	11
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	98,84	92,45	90,39	91,61	92,6
Préstamos netos / Depósitos totales %	96,61	90,17	88,31	89,66	90,64
Ratio de Capital de Nivel 1 %	13,14	13,95	14,24	13,63	13,75
Ratio de Capital Total %	15,05	16,18	16,81	15,99	16,39
Ratio de Capital de Nivel 1 de Base	11,65	12,34	12,51	12,18	12,3
Ratio de Capital de Nivel 2	1,91	2,23	2,57	2,36	2,64
Ratio de Cobertura	68,31	76,57	72,57	68,97	66,84
Ratio Interbancario	45,24	60,42	74,99	67,83	71,29
Cobertura de cargos fijos
Resultado antes de impuestos + Gastos de interés / Gastos de interés