Balance Banco Santander, S.A.

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Datos Financieros Publicados: BANCO SANTANDER, S.A.

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2020	2021	2022	2023	2024
Ingresos por intereses sobre préstamos	40,36 mil M	40,47 mil M	59,21 mil M	77,7 mil M	84,31 mil M
Ingresos por intereses sobre inversiones	5767 M	6505 M	12,7 mil M	28,12 mil M	29,14 mil M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	46,13 mil M	46,98 mil M	71,92 mil M	106 mil M	113 mil M
Intereses sobre depósitos	13,75 mil M	13,09 mil M	32,81 mil M	61,99 mil M	66,07 mil M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	13,75 mil M	13,09 mil M	32,81 mil M	61,99 mil M	66,07 mil M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	32,38 mil M	33,88 mil M	39,11 mil M	43,83 mil M	47,38 mil M
Ingresos de Actividades de Trading	3211 M	1141 M	842 M	2322 M	1459 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Préstamos - (Bloque de Ingresos) - (Plantilla de Banco)	-31 M	89 M	34 M	-3 M	-190 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	-57 M	10 M	19 M	293 M	340 M
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	1049 M	922 M	1238 M	166 M	1262 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones en Capital (Bloque de Ingresos) - (Plantilla Bancaria)	-96 M	432 M	702 M	613 M	711 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	7761 M	9918 M	10,19 mil M	10,45 mil M	12,48 mil M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	11,84 mil M	12,51 mil M	13,02 mil M	13,84 mil M	16,06 mil M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	44,22 mil M	46,4 mil M	52,13 mil M	57,67 mil M	63,44 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	12,38 mil M	7388 M	10,86 mil M	12,91 mil M	12,64 mil M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	31,84 mil M	39,01 mil M	41,27 mil M	44,76 mil M	50,8 mil M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	10,78 mil M	11,22 mil M	12,55 mil M	13,73 mil M	14,33 mil M
Amort. de Fondo de Comercio & Activos intangibles	2810 M	-	-	-	-
Gastos de ocupación	-	2756 M	2985 M	3184 M	3294 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	7003 M	6885 M	7812 M	7945 M	7856 M
Total Otros Gastos No Intereses	2912 M	2852 M	2464 M	3276 M	4450 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	23,51 mil M	23,71 mil M	25,81 mil M	28,13 mil M	29,93 mil M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	8332 M	15,3 mil M	15,46 mil M	16,63 mil M	20,87 mil M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-	-530 M	-	-	-
Deterioro del fondo de comercio	-10,1 mil M	-6 M	-	-20 M	-4 M
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-316 M	-215 M	-215 M	-189 M	-613 M
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	8 M	-	-	39 M	-1225 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	-2076 M	14,55 mil M	15,25 mil M	16,46 mil M	19,03 mil M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	5632 M	4894 M	4486 M	4276 M	5283 M
Beneficios de Operaciones Continuas	-7708 M	9653 M	10,76 mil M	12,18 mil M	13,74 mil M
Resultado Neto de la Empresa	-7708 M	9653 M	10,76 mil M	12,18 mil M	13,74 mil M
Intereses Minoritarios	-1063 M	-1529 M	-1159 M	-1107 M	-1170 M
Resultado Neto - (ER)	-8771 M	8124 M	9605 M	11,08 mil M	12,57 mil M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	552 M	566 M	529 M	492 M	620 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	-9323 M	7558 M	9076 M	10,58 mil M	11,95 mil M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	-9323 M	7558 M	9076 M	10,58 mil M	11,95 mil M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	-0,54	0,44	0,54	0,65	0,77
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	-0,54	0,44	0,54	0,65	0,77
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	17,32 mil M	17,27 mil M	16,85 mil M	16,17 mil M	15,5 mil M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	-0,54	0,44	0,54	0,65	0,77
EPS diluido - Operaciones continuas	-0,54	0,44	0,54	0,65	0,77
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	17,32 mil M	17,32 mil M	16,9 mil M	16,25 mil M	15,57 mil M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	0,24	0,47	0,5	0,57	0,77
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	0,24	0,46	0,5	0,57	0,76
Dividendo Por Acción	0,13	0,1	0,12	0,18	0,21
Ratio de Pago	-	16,16	19,24	20,41	23,99
Ratio ADR	1	1	1	1	1
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	-271,29	33,64	29,42	25,98	27,77
Impuestos corrientes totales	4214 M	3799 M	4272 M	5568 M	4855 M
Impuestos diferidos totales	1418 M	1095 M	214 M	-1292 M	428 M
Ingreso Neto Normalizado	4144,5 M	8032,25 M	8506,62 M	9286,12 M	11,87 mil M
Gasto de pensión no monetario	488 M	126 M	128 M	291 M	415 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	-	-	-	-	-
Compensación Total Basada en Acciones	-	-	-	-	-

Período fiscal: Diciembre	2020	2021	2022	2023	2024
Activos
Efectivo y Equivalentes	154 mil M	211 mil M	223 mil M	220 mil M	192 mil M
Valores de Inversión, Total	153 mil M	185 mil M	206 mil M	240 mil M	276 mil M
Valores de Activos Negociables, Total	180 mil M	136 mil M	167 mil M	188 mil M	240 mil M
Inversiones totales	333 mil M	320 mil M	373 mil M	428 mil M	516 mil M
Préstamos Brutos	956 mil M	1 B	1.065000 M	1.074000 M	1.056000 M
Provisión para pérdidas por préstamos	-23,6 mil M	-22,96 mil M	-22,68 mil M	-22,79 mil M	-22,12 mil M
Préstamos netos	932 mil M	977 mil M	1.042000 M	1.052000 M	1.034000 M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	48,9 mil M	49,6 mil M	51,51 mil M	51,34 mil M	48,62 mil M
Amortización acumulada	-17,13 mil M	-17,25 mil M	-18,47 mil M	-18,42 mil M	-17,4 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	31,77 mil M	32,34 mil M	33,04 mil M	32,93 mil M	31,21 mil M
Fondo de comercio	12,47 mil M	12,71 mil M	13,74 mil M	14,02 mil M	13,44 mil M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	3437 M	3871 M	4904 M	5854 M	5821 M
Inversión en Bienes Raíces	963 M	979 M	1029 M	956 M	875 M
Otras Cuentas por Cobrar	8146 M	5756 M	9200 M	10,62 mil M	11,43 mil M
Efectivo Restringido	-	-	-	-	-
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	369 M	3054 M	3366 M	3159 M	4403 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	19,25 mil M	19,44 mil M	20,79 mil M	20,77 mil M	19,17 mil M
Otros Bienes Raíces Propios y Embargados	4081 M	3651 M	3101 M	2773 M	2621 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	8520 M	6262 M	7376 M	6175 M	5759 M
Activos Totales	1.508000 M	1.596000 M	1.735000 M	1.797000 M	1.837000 M
Pasivos
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	1177 M	1475 M	1563 M	1783 M	1452 M
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	6332 M	9100 M	10,53 mil M	11,85 mil M	11,72 mil M
Depósitos con Interés	402 mil M	394 mil M	444 mil M	463 mil M	448 mil M
Depósitos no remunerados	632 mil M	711 mil M	718 mil M	697 mil M	707 mil M
Depósitos Totales	1.034000 M	1.106000 M	1.162000 M	1.160000 M	1.155000 M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	71,85 mil M	59,55 mil M	74,26 mil M	58,57 mil M	62,72 mil M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	64,56 mil M	61,91 mil M	81,85 mil M	93,44 mil M	85,53 mil M
Parte corriente de los arrendamientos	594 M	690 M	707 M	586 M	526 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	171 mil M	184 mil M	198 mil M	215 mil M	240 mil M
Arrendamientos a largo plazo	2455 M	2166 M	1915 M	1814 M	1676 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	2349 M	2187 M	3040 M	3846 M	3322 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	21,92 mil M	32,41 mil M	57,75 mil M	78,7 mil M	102 mil M
Ingresos no devengados no corrientes	51 M	56 M	65 M	-	-
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	5727 M	4427 M	3342 M	3105 M	2646 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	5933 M	6462 M	6428 M	6086 M	6276 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	29,29 mil M	28,22 mil M	34,72 mil M	57,59 mil M	56,41 mil M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	1.417000 M	1.499000 M	1.637000 M	1.693000 M	1.730000 M
Acciones ordinarias, Total	8670 M	8670 M	8397 M	8092 M	7576 M
Capital Adicional Pagado	52,01 mil M	47,98 mil M	46,27 mil M	44,37 mil M	40,08 mil M
Ganancias Retenidas	51,71 mil M	61,51 mil M	68,32 mil M	76,38 mil M	85,56 mil M
Acciones de tesorería	-69 M	-894 M	-675 M	-1078 M	-68 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	-30,85 mil M	-30,34 mil M	-33,21 mil M	-32,34 mil M	-34,55 mil M
Capital Común Total	81,48 mil M	86,93 mil M	89,1 mil M	95,42 mil M	98,6 mil M
Intereses minoritarios	9846 M	10,12 mil M	8481 M	8818 M	8726 M
Capital Propio	91,32 mil M	97,05 mil M	97,58 mil M	104 mil M	107 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	1.508000 M	1.596000 M	1.735000 M	1.797000 M	1.837000 M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	17,31 mil M	17,06 mil M	16,55 mil M	15,89 mil M	15,14 mil M
Total de Acciones Comunes en Circulación	17,31 mil M	17,06 mil M	16,55 mil M	15,89 mil M	15,14 mil M
Valor Contable / Acción	4,71	5,09	5,38	6,01	6,51
Valor Contable Neto	65,57 mil M	70,35 mil M	70,46 mil M	75,55 mil M	79,34 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	3,79	4,12	4,26	4,76	5,24
Valor Contable Tangible por Acción (Tal como se Informó)	3,79	4,12	4,26	4,76	5,24
Activos Promedio	1.538000 M	1.564000 M	1.720000 M	1.773000 M	1.803000 M
Préstamos Promedio	931 mil M	943 mil M	1.031000 M	1.037000 M	1.053000 M
Deuda Total	310 mil M	309 mil M	357 mil M	370 mil M	390 mil M
Depósitos con Interés - Liquidez	146 mil M	203 mil M	214 mil M	212 mil M	183 mil M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	4721 M	1861 M	1197 M	1510 M	1416 M
Deuda Neta	-23,93 mil M	-70,95 mil M	-72,23 mil M	-83,08 mil M	-102 mil M
Inversiones según el Método de Participación, Total	7622 M	7525 M	7615 M	7646 M	7277 M
Empleados a tiempo completo	180 mil	177 mil	185 mil	200 mil	200 mil
Empleados a tiempo parcial	8,87 mil	11,28 mil	11,12 mil	7,13 mil	6,8 mil
Número de Oficinas	11,24 mil	9,88 mil	9,02 mil	8,52 mil	8,01 mil
Activos en Arrendamiento Operativo - Bruto	24,14 mil M	24,32 mil M	25,13 mil M	25,3 mil M	23,36 mil M
Activos en Arrendamiento Operativo - Amortización Acumulada	-5585 M	-5238 M	-5578 M	-5782 M	-4784 M

Período fiscal: Diciembre	2020	2021	2022	2023	2024
Resultado Neto - (CF)	-8771 M	8124 M	9605 M	11,08 mil M	12,57 mil M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	1914 M	1743 M	1834 M	1755 M	1611 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	104 M	91 M	127 M	135 M	137 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	2018 M	1834 M	1961 M	1890 M	1748 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	792 M	922 M	1024 M	1294 M	1546 M
Cambio en Valores de Activos Negociables	-8625 M	39,83 mil M	-1396 M	-14,74 mil M	-70,84 mil M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	47,6 mil M	-10,15 mil M	-134 M	-14,17 mil M	10,46 mil M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	33,14 mil M	16,12 mil M	16,65 mil M	19,66 mil M	20,36 mil M
Flujo de efectivo de las operaciones	66,15 mil M	56,69 mil M	27,71 mil M	5015 M	-24,16 mil M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-7386 M	-10,02 mil M	-9066 M	-11,45 mil M	-8494 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	2799 M	7276 M	6611 M	7991 M	6954 M
Adquisiciones en Efectivo	-2931 M	-140 M	-784 M	-1274 M	-71 M
Desinversiones	1775 M	6 M	734 M	885 M	8 M
Compra / Venta de Activos Intangibles - (Específico del Modelo)	-1134 M	-1388 M	-1774 M	-2197 M	-2104 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-343 M	546 M	381 M	675 M	-5 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-7220 M	-3715 M	-3898 M	-5366 M	-3712 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	4095 M	5340 M	119 M	7007 M	7001 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	4095 M	5340 M	119 M	7007 M	7001 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-3780 M	-2684 M	-2291 M	-2931 M	-4096 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-3780 M	-2684 M	-2291 M	-2931 M	-4096 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	721 M	854 M	573 M	825 M	765 M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-758 M	-1645 M	-2050 M	-3109 M	-4789 M
Dividendos Ordinarios Pagados	-	-	-	-	-
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes - (Específico de la plantilla)	-	-1313 M	-1848 M	-2261 M	-3017 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-	-1313 M	-1848 M	-2261 M	-3017 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-2187 M	-1874 M	-4467 M	-1589 M	-1374 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	-1909 M	-1322 M	-9964 M	-2058 M	-5510 M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	-4252 M	5196 M	-1460 M	-322 M	5243 M
Cambio neto en efectivo	52,77 mil M	56,85 mil M	12,38 mil M	-2731 M	-28,13 mil M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	-	-	-	-	61,09 mil M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	2946 M	4012 M	5498 M	5214 M	5880 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	315 M	2656 M	-2172 M	4076 M	2905 M

Período fiscal: Diciembre	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	-0,51	0,62	0,65	0,69	0,76
Rendimiento del Capital Propio %	-7,63	10,25	11,06	12,07	12,99
Rendimiento sobre el Capital Propio	-10,27	8,98	10,31	11,47	12,32
Valor Añadido para los Accionistas	-19,56 mil M	-1558,11 M	-830 M	139 M	1069,56 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	55,86	53,47	56,56	55,53	50,16
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	101,71	86,86	94,75	97,93	93,28
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	26,17	39,22	37,47	37,15	41,08
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	-24,21	24,75	26,08	27,22	27,06
Margen Neto de Ingresos %	-27,55	20,83	23,27	24,75	24,75
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	-29,28	19,38	21,99	23,65	23,53
Margen de Beneficio Neto Normalizado	13,02	20,59	20,61	20,75	23,37
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	3,32	3,32	3,26	3,32	3,34
Préstamos no productivos / Total de activos %	2,11	2,08	2	1,98	1,92
Activos no productivos / Total de activos %	2,38	2,31	2,18	2,14	2,06
Activos no productivos / Préstamos y OREO	3,73	3,68	3,54	3,56	3,58
Activos no productivos / Patrimonio neto	39,25	38	38,71	36,83	35,3
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	306,07	298	210,5	185,95	190,62
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	74,28	69,1	65,42	63,98	62,74
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	2,47	2,3	2,13	2,12	2,09
Pérdidas netas por depreciación / Préstamos totales promedio %	0,83	0,82	1,04	1,18	1,1
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	160,62	95,87	100,74	105,36	108,93
Activos productivos / IBL	103,44	104,11	104,26	104,91	105,18
Ingresos por intereses / Activos promedio	3	3	4,18	5,97	6,29
Gastos de Intereses / Activos Promedio	0,89	0,84	1,91	3,5	3,66
Ingresos Netos por Intereses / Activos Promedio	2,11	2,17	2,27	2,47	2,63
Ingresos no derivados de intereses / Activos promedio	0,77	0,8	0,76	0,78	0,89
Gastos no relacionados con intereses / Activo medio	1,53	1,52	1,5	1,59	1,66
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	5,99	5,43	5,29	5,22	5,34
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	6,66	6,07	5,84	5,71	5,82
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	10,99	10,99	10,5	11	11,43
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	92,45	90,39	91,61	92,6	91,44
Préstamos netos / Depósitos totales %	90,17	88,31	89,66	90,64	89,53
Ratio de Capital de Nivel 1 %	13,95	14,24	13,63	13,75	14,44
Ratio de Capital Total %	16,18	16,81	15,99	16,39	17,39
Ratio de Capital de Nivel 1 de Base	12,34	12,51	12,18	12,3	12,78
Ratio de Capital de Nivel 2	2,23	2,57	2,36	2,64	2,95
Ratio de Cobertura	76,57	72,57	68,97	66,84	65,59
Ratio Interbancario	60,42	74,99	67,83	71,29	61,7
Cobertura de cargos fijos
Resultado antes de impuestos + Gastos de interés / Gastos de interés	0,85	2,11	1,46	1,27	1,29
Crecimiento sobre el año anterior
Ingresos Netos por Intereses, Crecimiento de 1 Año en %	-9,58	4,63	15,42	12,08	8,1
Ingresos no derivados de intereses, Crecimiento de 1 año en %	-18,21	5,87	4,08	6,28	8,1
Provisión para pérdidas por préstamos, Crecimiento de 1 año en %	32,4	-40,24	46,94	18,94	-2,08
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	-22,22	22,51	5,81	8,45	10,97
Ganancias de Operaciones Continuas, Crecimiento de 1 Año en %	-194,97	-225,23	11,51	13,18	12,81
Resultado neto, Crecimiento de 1 año en %	-234,63	-192,62	18,23	15,31	13,52
Ingreso Neto Normalizado, Crecimiento de 1 Año en %	-42,79	65,93	5,91	9,16	19,68
EPS diluido antes de Extra, crecimiento de 1 año %	-255,61	-180,98	23,17	21,23	17,97
Dividendo Por Acción, Crecimiento % en 1 Año	33,09	-21,57	17,8	49,41	19,32
Préstamos Brutos, Crecimiento % en 1 Año	-3,24	7,54	6,54	0,9	-1,68
Provisión para pérdidas por préstamos, Crecimiento de 1 año en %	6,08	-2,67	-1,22	0,46	-2,91
Préstamos netos, Crecimiento de 1 año %	-3,46	7,81	6,72	0,91	-1,65
Préstamos No Productivos, Crecimiento % en 1 Año	-6,01	4,62	4,33	2,73	-1
Activos No Productivos, Crecimiento % en 1 Año	-6,36	2,89	2,41	1,64	-1,32
Activos Totales, Crecimiento % en 1 año	-0,95	5,81	8,7	3,6	2,23
Depósitos Totales, Crecimiento % en 1 Año	3,45	6,95	5,11	1,18	-0,44
Valor Contable Tangible, Crecimiento % en 1 año	-9,42	7,29	0,16	7,23	5,02
Activos Promedio que Generan Intereses, Crecimiento de 1 Año en %	1,71	4,36	10,3	3,46	2,19
Crecimiento promedio de pasivos con intereses, crecimiento de 1 año en %	2,41	3,7	9,56	2,76	1,93
Capital Común, Crecimiento de 1 Año en %	-18,58	6,69	2,5	7,09	3,33
Capital Total, Crecimiento % en 1 Año	-17,47	6,28	0,55	6,82	2,96
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de Dos Años
Ingresos Netos por Intereses, CAGR % a 2 años	-3,41	-2,74	9,89	13,74	10,07
Ingresos no derivados de intereses, CAGR % a 2 años	-6,71	-6,98	4,97	5,17	8,28
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 2 años %	17,38	-11,06	-6,29	32,2	7,92
Ingresos Totales, CAGR % a 2 años	-10,02	-2,38	13,85	7,12	10,04
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR % en 2 años	-9,03	9,06	18,17	12,34	13
Resultado Neto, CAGR % a 2 años	5,97	11,67	4,65	16,76	14,42
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 2 años %	-25,43	1,58	32,56	7,52	15,32
EPS Diluido Antes Extra, CAGR 2 Años %	12,03	12,25	-0,13	22,19	19,59
Dividendo Por Acción, CAGR % a 2 años	-17,41	2,17	-3,88	32,66	33,52
Préstamos Brutos, CAGR % a 2 años	2,15	2,76	7,04	3,68	-0,4
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 2 años %	0,62	1,61	-1,95	-0,38	-1,24
Préstamos netos, CAGR % a 2 años	2,19	2,78	7,26	3,77	-0,38
Préstamos No Productivos, CAGR % a 2 años	-5,66	-0,84	4,47	3,53	0,85
Activos No Productivos, CAGR de 2 años %	-6,52	-1,84	2,65	2,02	0,15
Activos Totales, CAGR de 2 años %	1,66	2,37	7,24	6,12	2,91
Depósitos Totales, CAGR 2 Años %	3,33	5,18	6,03	3,27	0,37
Valor Contable Tangible, CAGR de 2 años %	-1,74	-1,42	3,66	3,63	6,12
Activos Promedio que Generan Intereses, CAGR de 2 Años %	-	-	-	6,82	-
Pasivos Promedio con Intereses, CAGR de 2 Años %	-	-	-	6,1	-
Capital Común, CAGR de 2 años %	-8,1	-6,8	4,58	4,77	5,19
Capital Total, CAGR % de 2 años	-7,77	-6,35	3,37	3,64	4,87
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de Tres Años
Ingresos Netos por Intereses, CAGR % a 3 años	-2,26	-0,8	2,97	10,62	11,83
Ingresos no derivados de intereses, CAGR % a 3 años	-5,36	-2,74	-3,43	5,41	8,68
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 3 años %	10,24	-6,32	5,14	1,46	19,62
Ingresos Totales, CAGR % a 3 años	-6,86	-0,27	0,27	12,02	9,2
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR de 3 Años %	-2,07	1,2	9,87	16,49	12,5
Beneficio Neto, CAGR % a 3 años	9,84	1,32	13,81	8,09	15,67
Ingreso Neto Normalizado, CAGR % a 3 años	-14,73	2,52	3	24,25	13,91
EPS diluido antes de extraordinarios, CAGR de 3 años %	11,71	0,54	15,78	6,54	20,77
Dividendo Por Acción, CAGR de 3 Años %	-9,58	-18,82	7,13	11,34	28,06
Préstamos Brutos, CAGR % a 3 años	2,67	2,95	4	4,95	1,86
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 3 años %	-0,47	-0,49	0,66	-1,15	-1,23
Préstamos netos, CAGR % a 3 años	2,76	3,04	4,08	5,1	1,93
Préstamos No Productivos, CAGR % a 3 años	-5,46	-2,35	0,85	3,89	2
Activos No Productivos, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta a 3 Años %	-9,99	-3,48	-0,45	2,31	0,9
Activos Totales, CAGR de 3 años %	1,45	3,03	4,44	6,01	4,8
Depósitos Totales, CAGR % a 3 años	3,25	4,52	5,16	3,92	2,02
Valor Contable Tangible, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de 3 Años %	-0,12	1,18	-0,89	4,84	4,09
Activos Promedio que Generan Intereses, CAGR de 3 Años %	-	-	-	-	5,26
Pasivos Promedio con Intereses, CAGR de 3 Años %	-	-	-	-	4,69
Capital Común, CAGR de 3 años %	-4,82	-3,41	-3,8	5,41	4,29
Capital Total, CAGR de 3 Años %	-5,09	-3,31	-4,1	4,51	3,41
Tasa de crecimiento anual compuesta de cinco años
Ingresos Netos por Intereses, CAGR % a 5 años	-0,54	1,47	2,43	4,78	5,76
Ingresos no derivados de intereses, CAGR % a 5 años	-0,45	-0,03	-1,39	0,35	2,12
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 5 años %	3,97	-5,02	3,27	7,52	6,24
Ingresos Totales, CAGR % a 5 años	-1,98	2,5	0,93	2,62	4,41
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR de 5 Años %	1	5,22	5,57	5,52	11,11
Resultado Neto, CAGR % a 5 años	8,01	5,54	7,73	7,24	14,05
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 5 años %	-3,45	7,84	4,94	4,49	8,81
EPS diluido antes de extra, CAGR de 5 años %	7,25	2,66	6,82	8,7	17,29
Dividendo Por Acción, Tasa de Crecimiento Anual Compuesto de 5 Años %	-7,83	-8,75	-7,34	-1,19	17
Préstamos Brutos, CAGR % a 5 años	2,76	3,96	3,81	3,24	2,22
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 5 años %	-2,31	-1,2	-1,07	-0,45	-0,11
Préstamos netos, CAGR de 5 años %	2,91	4,1	3,94	3,33	2,27
Préstamos No Productivos, CAGR de 5 años %	-2,54	-0,24	-1,61	-0,04	0,85
Activos No Productivos, Tasa Anual Compuesta de Crecimiento a 5 Años %	-2,96	-1,25	-5,13	-1,32	-0,21
Activos Totales, CAGR de 5 años %	2,39	3,57	3,73	4,25	3,83
Depósitos Totales, CAGR % a 5 años	4,07	5,93	4,35	3,68	2,94
Valor Contable Tangible, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de 5 Años %	2,27	2,72	1,38	2,16	1,85
Capital Común, CAGR de 5 años %	-1,54	-0,9	-1,17	-0,22	-0,3
Capital Total, CAGR de 5 Años %	-1,55	-1,12	-1,79	-0,59	-0,61