Enero - Junio | 2021 | ||
Índice | |||
Modelo de negocio | |||
Información financiera del Grupo | 6 | ||
Evolución Grupo | 6 | ||
Resultados y balance | 7 | ||
Ratios de solvencia | 16 | ||
Gestión del riesgo | 17 | ||
Información por segmentos | 21 | ||
Segmentos principales | 21 | ||
Segmentos secundarios | 39 | ||
Banca responsable | 46 | ||
Gobierno corporativo | 48 | ||
La acción Santander | 49 | ||
Anexo | 51 | ||
Información financiera | 52 | ||
Medidas alternativas de rendimiento | 73 | ||
Estados financieros intermediosresumidos consolidados | 83 | ||
Glosario | 86 | ||
Información importante | 87 | ||
Otra información requerida por Banco de España | 89 |
Datos básicos | Información financiera | Información financiera | Banca responsable | |||||
Gobierno corporativo | Anexo | |||||||
del Grupo | por segmentos | La acción Santander | ||||||
Datos básicos del Grupo
BALANCE (millones de euros) | Jun-21 | Mar-21 | % | Jun-21 | Jun-20 | % | Dic-20 |
Activo total | 1.568.636 | 1.562.879 | 0,4 | 1.568.636 | 1.572.881 | (0,3) | 1.508.250 |
Préstamos y anticipos a la clientela | 954.518 | 939.760 | 1,6 | 954.518 | 934.796 | 2,1 | 916.199 |
Depósitos de la clientela | 894.127 | 882.854 | 1,3 | 894.127 | 846.832 | 5,6 | 849.310 |
Recursos totales de la clientela | 1.121.969 | 1.095.970 | 2,4 | 1.121.969 | 1.039.996 | 7,9 | 1.056.127 |
Patrimonio neto | 95.745 | 92.686 | 3,3 | 95.745 | 91.859 | 4,2 | 91.322 |
Nota: Recursos totales de la clientela incluye depósitos de la clientela, fondos de inversión, fondos de pensiones y patrimonios administrados |
RESULTADOS (millones de euros) | 2T'21 | 1T'21 | % | 1S'21 | 1S'20 | % | 2020 | |
Margen de intereses | 8.240 | 7.956 | 3,6 | 16.196 | 16.202 | - | 31.994 | |
Margen bruto | 11.305 | 11.390 | (0,7) | 22.695 | 22.268 | 1,9 | 44.279 | |
Margen neto | 6.046 | 6.272 | (3,6) | 12.318 | 11.561 | 6,5 | 23.149 | |
Resultado antes de impuestos | 3.812 | 3.102 | 22,9 | 6.914 | (6.410) | - | (2.076) | |
Beneficio atribuido a la dominante | 2.067 | 1.608 | 28,5 | 3.675 | (10.798) | - | (8.771) | |
Variaciones en euros constantes: | ||||||||
2T'21 / 1T'21: M. intereses: +2,6%; M. bruto: -1,6%; Margen neto: -4,7%; Rtdo. antes de impuestos: +21,4%; Beneficio atribuido: +27,2% | ||||||||
1S'21 / 1S'20: M. intereses: +7,6%; M. bruto: +9,8%; Margen neto: +16,7%; Rtdo. antes de impuestos: -/+.; Beneficio atribuido: -/+ |
BPA, RENTABILIDAD Y EFICIENCIA (%) | 2T'21 | 1T'21 | % | 1S'21 | 1S'20 | % | 2020 |
Beneficio atribuido por acción (euro) (2) | 0,112 | 0,085 | 31,4 | 0,197 | (0,639) | - | (0,538) |
RoE | 9,91 | 9,80 | 9,53 | (9,28) | (9,80) | ||
RoTE | 12,29 | 12,16 | 11,82 | 1,73 | 1,95 | ||
RoA | 0,64 | 0,62 | 0,61 | (0,51) | (0,50) | ||
RoRWA | 1,74 | 1,67 | 1,66 | (1,34) | (1,33) | ||
Ratio de eficiencia | 46,5 | 44,9 | 45,7 | 47,3 | 47,0 |
RESULTADOS ORDINARIOS (1) (millones de euros) | 2T'21 | 1T'21 | % | 1S'21 | 1S'20 | % | 2020 | |
Margen de intereses | 8.240 | 7.956 | 3,6 | 16.196 | 16.202 | - | 31.994 | |
Margen bruto | 11.305 | 11.390 | (0,7) | 22.695 | 22.518 | 0,8 | 44.600 | |
Margen neto | 6.046 | 6.272 | (3,6) | 12.318 | 11.865 | 3,8 | 23.633 | |
Resultado antes de impuestos | 3.815 | 3.813 | 0,1 | 7.628 | 3.841 | 98,6 | 9.674 | |
Beneficio atribuido a la dominante | 2.067 | 2.138 | (3,3) | 4.205 | 1.908 | 120,4 | 5.081 | |
Variaciones en euros constantes: | ||||||||
2T'21 / 1T'21: M. intereses: +2,6%; M. bruto: -1,6%; Margen neto: -4,7%;Rtdo. antes de impuestos: -1,3%; Beneficio atribuido: -4,4% | ||||||||
1S'21 / 1S'20: M. intereses: +7,6%; M. bruto: +8,4%; Margen neto: +13,4%; Rtdo. antes de impuestos: +122,9%; Beneficio atribuido: +152,8% |
BPA Y RENTABILIDAD ORDINARIOS (1) (%) | 2T'21 | 1T'21 | % | 1S'21 | 1S'20 | % | 2020 |
Beneficio ordinario atribuido por acción (euro) (2) | 0,112 | 0,116 | (3,4) | 0,227 | 0,094 | 141,5 | 0,262 |
RoE ordinario | 9,91 | 10,44 | 10,17 | 3,98 | 5,68 | ||
RoTE ordinario | 12,29 | 12,96 | 12,62 | 5,44 | 7,44 | ||
RoA ordinario | 0,64 | 0,65 | 0,65 | 0,31 | 0,40 | ||
RoRWA ordinario | 1,74 | 1,77 | 1,75 | 0,80 | 1,06 |
enero - junio 2021 | 3 |
Datos básicos | Información financiera | Información financiera | Banca responsable | |||||||||||
Gobierno corporativo | Anexo | |||||||||||||
del Grupo | por segmentos | La acción Santander | ||||||||||||
SOLVENCIA(3) (%) | Jun-21 | Mar-21 | Jun-21 | Jun-20 | Dic-20 | |||||||||
CET1 phased-in | 12,11 | 12,26 | 12,11 | 11,84 | 12,34 | |||||||||
Ratio de capital total phased-in | 15,82 | 16,12 | 15,82 | 15,48 | 16,18 | |||||||||
CALIDAD CREDITICIA (%) | 2T'21 | 1T'21 | 1S'21 | 1S'20 | 2020 | |||||||||
Coste del crédito (4) | 0,94 | 1,08 | 0,94 | 1,26 | 1,28 | |||||||||
Ratio de morosidad | 3,22 | 3,20 | 3,22 | 3,26 | 3,21 | |||||||||
Cobertura total de morosidad | 73 | 74 | 73 | 72 | 76 | |||||||||
LA ACCIÓN Y CAPITALIZACIÓN | Jun-21 | Mar-21 | % | Jun-21 | Jun-20 | % | Dic-20 | |||||||
Número de acciones (millones) | 17.341 | 17.341 | 0,0 | 17.341 | 16.618 | 4,3 | 17.341 | |||||||
Cotización (euros) (2) | 3,220 | 2,897 | 11,1 | 3,220 | 2,084 | 54,5 | 2,538 | |||||||
Capitalización bursátil (millones de euros) | 55.828 | 50.236 | 11,1 | 55.828 | 36.136 | 54,5 | 44.011 | |||||||
Recursos propios tangibles por acción (euros) (2) | 3,98 | 3,84 | 3,98 | 3,83 | 3,79 | |||||||||
Precio/recursos propios tangibles por acción (veces) (2) | 0,81 | 0,75 | 0,81 | 0,54 | 0,67 | |||||||||
CLIENTES (miles) | 2T'21 | 1T'21 | 1S'21 | 1S'20 | 2020 | |||||||||
Clientes totales | 150.447 | 148.641 | 1,2 | 150.447 | 146.010 | 3,0 | 148.256 | |||||||
Clientes vinculados | 24.169 | 23.428 | 3,2 | 24.169 | 21.507 | 12,4 | 22.838 | |||||||
Particulares | 22.100 | 21.441 | 3,1 | 22.100 | 19.703 | 12,2 | 20.901 | |||||||
Empresas | 2.069 | 1.987 | 4,1 | 2.069 | 1.804 | 14,6 | 1.938 | |||||||
Clientes digitales | 45.352 | 44.209 | 2,6 | 45.352 | 39.915 | 13,6 | 42.362 | |||||||
Ventas digitales / Ventas totales (%) | 54 | 50 | 52 | 44 | 44 | |||||||||
OTROS DATOS | Jun-21 | Mar-21 | % | Jun-21 | Jun-20 | % | Dic-20 | |||||||
Número de accionistas | 3.879.232 | 3.937.711 | (1,5) | 3.879.232 | 4.080.201 | (4,9) | 4.018.817 | |||||||
Número de empleados | 190.751 | 190.175 | 0,3 | 190.751 | 194.284 | (1,8) | 191.189 | |||||||
Número de oficinas | 10.073 | 10.817 | (6,9) | 10.073 | 11.847 | (15,0) | 11.236 |
- Además de la información financiera preparada conforme a las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF) y derivada de nuestros estados financieros, este informe incluye ciertas medidas alternativas del rendimiento (MAR), según se definen en las Directrices sobre las medidas alternativas del rendimiento publicadas por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) el 5 de octubre de 2015, así como ciertos indicadores financieros no-NIIF, incluyendo los relativos a resultados que se denominan "ordinarios" en los que se excluyen las partidas incluidas en la línea "neto de plusvalías y saneamientos" que figura justo por encima de la línea de beneficio atribuido a la dominante, y que se encuentran detalladas en la sección "Medidas Alternativas de Rendimiento" del anexo de este informe.
Para más información de las cifras MAR y no NIIF utilizadas, incluyendo su definición o reconciliación entre los indicadores de gestión y los datos financieros presentados en las cuentas anuales consolidadas preparados bajo NIIF, por favor ver el Informe financiero anual de 2020, presentado en CNMV el 23 de febrero de 2021, nuestro informe 20-F para el año terminado el 31 de diciembre de 2020 registrado en la SEC de Estados Unidos y la sección "Medidas Alternativas de Rendimiento" del anexo de este informe.
- Datos ajustados a la ampliación de capital de diciembre 2020.
- La ratio phased-in incluye el tratamiento transitorio de la NIIF 9, calculado de acuerdo con el artículo 473 bis de la Regulación sobre Requerimientos de Capital (CRR) y las posteriores enmiendas introducidas por el Reglamento 2020/873 de la Unión Europea. Adicionalmente, la ratio de capital total phased-in incluye el tratamiento transitorio de acuerdo al capítulo 2, título 1, parte 10 de la citada CRR.
- Dotaciones por insolvencias para cobertura de pérdidas por deterioro del riesgo de crédito de los últimos 12 meses / Promedio de préstamos y anticipos a la clientela de los últimos 12 meses
4 | enero - junio 2021 |
Información financiera | Información financiera | Banca responsable | ||||||
Gobierno corporativo | Anexo | |||||||
del Grupo | por segmentos | La acción Santander | ||||||
Nuestro modelo de negocio: basado en 3 pilares
1. Nuestra escala
Escala local y liderazgo. Alcance global apoyado en nuestros negocios globales
de clientes totales en
Europa y América
1. Cuota de mercado en la actividad crediticia a marzo de 2021, incluyendo sólo los bancos de propiedad privada. El benchmark de Reino Unido se refiere al mercado hipotecario y el benchmark de DCB al mercado de auto en Europa.
2. Orientación al cliente
Relaciones personales únicas que refuerzan la vinculación con los clientes
2. NPS - Benchmark interno de satisfacción de clientes activos (satisfacción y experiencia), auditado por Stiga / Deloitte.
3. Diversificación
Diversificación geográfica y de negocios que nos hace más resilientes ante circunstancias adversas
• Diversificación geográfica3
Equilibrio entre mercados desarrollados y emergentes
• Diversificación del negocio
en los distintos segmentos
de clientes (particulares, pymes, empresas y grandes empresas)
3. Beneficio ordinario atribuido de 1S'21 por región. Sobre las áreas operativas sin incluir el Centro Corporativo.
Nuestra cultura corporativa
Mantenemos nuestra cultura Santander Way para continuar cumpliendo con nuestros grupos de interés.
Nuestra misión
Contribuir al progreso de las personas y de las empresas.
Nuestra visión como banco
Ser la mejor plataforma abierta de servicios financieros, actuando con responsabilidad y ganándonos la confianza de nuestros empleados, clientes, accionistas y de la sociedad.
Cómo hacemos las cosas
Todo lo que hacemos ha de ser
Sencillo, Personal y Justo.
enero - junio 2021 | 5 |
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Banco Santander SA published this content on 30 July 2021 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 30 July 2021 13:28:09 UTC.