Balance Bank of America Corporation

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Datos Financieros Publicados: BANK OF AMERICA CORPORATION

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses sobre préstamos	71,24 mil M	51,58 mil M	47,67 mil M	72,56 mil M	130 mil M
Ingresos por intereses sobre inversiones	-	-	-	-	-
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	71,24 mil M	51,58 mil M	47,67 mil M	72,56 mil M	130 mil M
Intereses sobre depósitos	22,34 mil M	8225 M	4738 M	20,1 mil M	73,33 mil M
Intereses Totales sobre Préstamos	-	-	-	-	-
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	22,34 mil M	8225 M	4738 M	20,1 mil M	73,33 mil M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	48,89 mil M	43,36 mil M	42,93 mil M	52,46 mil M	56,93 mil M
Cargos por Servicio en Depósitos	-	-	-	-	-
Ingresos de Fideicomiso	-	-	-	-	-
Tarifa de Tarjeta de Crédito	-	-	-	-	-
Actividades Totales de Banca Hipotecaria	-	-	-	-	-
Ingresos de Actividades de Trading	-	-	-	-	-
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	-210 M	-	-	-	-
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	-2761 M	-589 M	-1078 M	-1168 M	-1905 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones en Capital (Bloque de Ingresos) - (Plantilla Bancaria)	-	-	-	-	-
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	43,25 mil M	42,76 mil M	47,26 mil M	43,66 mil M	45,16 mil M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	40,28 mil M	42,17 mil M	46,18 mil M	42,49 mil M	43,25 mil M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	89,17 mil M	85,53 mil M	89,11 mil M	94,95 mil M	100 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	3590 M	11,32 mil M	-4594 M	2543 M	4394 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	85,58 mil M	74,21 mil M	93,71 mil M	92,41 mil M	95,79 mil M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	29,88 mil M	30,62 mil M	33,14 mil M	33,55 mil M	35,23 mil M
Amort. de Fondo de Comercio & Activos intangibles	-	-	-	-	-
Gastos de ocupación	4005 M	4518 M	4651 M	4599 M	4723 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	12,86 mil M	13,34 mil M	14,97 mil M	15,62 mil M	16,33 mil M
Total Otros Gastos No Intereses	5405 M	6730 M	6970 M	7674 M	7458 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	52,15 mil M	55,21 mil M	59,73 mil M	61,44 mil M	63,74 mil M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	33,44 mil M	19 mil M	33,98 mil M	30,97 mil M	32,04 mil M
Acuerdos Legales - (Específico de la Plantilla)	-681 M	-	-	-	-
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-	-	-	-	-3700 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	32,75 mil M	19 mil M	33,98 mil M	30,97 mil M	28,34 mil M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	5324 M	1101 M	1998 M	3441 M	1827 M
Beneficios de Operaciones Continuas	27,43 mil M	17,89 mil M	31,98 mil M	27,53 mil M	26,52 mil M
Resultado Neto de la Empresa	27,43 mil M	17,89 mil M	31,98 mil M	27,53 mil M	26,52 mil M
Resultado Neto - (ER)	27,43 mil M	17,89 mil M	31,98 mil M	27,53 mil M	26,52 mil M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	1432 M	1421 M	1421 M	1513 M	1649 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	26 mil M	16,47 mil M	30,56 mil M	26,02 mil M	24,87 mil M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	26 mil M	16,47 mil M	30,56 mil M	26,02 mil M	24,87 mil M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	2,77	1,88	3,6	3,21	3,1
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	2,77	1,88	3,6	3,21	3,1
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	9390,5 M	8753,2 M	8493,3 M	8113,7 M	8028,6 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	2,75	1,87	3,57	3,19	3,08
EPS diluido - Operaciones continuas	2,75	1,87	3,57	3,19	3,08
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	9442,9 M	8796,9 M	8558,4 M	8167,5 M	8080,5 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	2,23	1,36	2,5	2,39	2,49
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	2,21	1,35	2,48	2,37	2,48
Dividendo Por Acción	0,66	0,72	0,78	0,86	0,92
Ratio de Pago	21,63	43,18	25,19	31,15	34,27
Ratio ADR	0,25	0,25	0,25	0,25	0,25
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	16,25	5,8	5,88	11,11	6,45
Impuestos Domésticos Actuales	2037 M	2168 M	1851 M	1546 M	1920 M
Impuestos Extranjeros Actuales	852 M	670 M	985 M	1156 M	1918 M
Impuestos corrientes totales	2889 M	2838 M	2836 M	2702 M	3838 M
Impuestos Diferidos Nacionales	2224 M	-1032 M	1453 M	364 M	-2294 M
Impuestos Extranjeros Diferidos	211 M	-705 M	-2291 M	375 M	283 M
Impuestos diferidos totales	2435 M	-1737 M	-838 M	739 M	-2011 M
Ingreso Neto Normalizado	20,9 mil M	11,87 mil M	21,24 mil M	19,36 mil M	20,03 mil M
Gasto de pensión no monetario	-332 M	-412 M	-486 M	-538 M	-418 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	2100 M	2100 M	3000 M	2900 M	3100 M
Compensación Total Basada en Acciones	2100 M	2100 M	3000 M	2900 M	3100 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	137 mil M	373 mil M	342 mil M	223 mil M	327 mil M
Valores de Inversión, Total	617 mil M	922 mil M	1.183000 M	1.120000 M	1.140000 M
Valores de Activos Negociables, Total	179 mil M	155 mil M	179 mil M	229 mil M	186 mil M
Valores respaldados por hipotecas	148 mil M	85,38 mil M	70,49 mil M	32,82 mil M	51,45 mil M
Inversiones totales	944 mil M	1.162000 M	1.433000 M	1.382000 M	1.377000 M
Préstamos Brutos	983 mil M	928 mil M	979 mil M	1.046000 M	1.054000 M
Provisión para pérdidas por préstamos	-9416 M	-18,8 mil M	-12,39 mil M	-12,68 mil M	-13,34 mil M
Préstamos netos	974 mil M	909 mil M	967 mil M	1.033000 M	1.040000 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	20,26 mil M	21 mil M	21,07 mil M	21,26 mil M	21 mil M
Fondo de comercio	68,95 mil M	68,95 mil M	69,02 mil M	69,02 mil M	69,02 mil M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Préstamos Destinados para la Venta	9158 M	9243 M	15,64 mil M	6871 M	6002 M
Intereses devengados por cobrar	-	-	2200 M	3800 M	4500 M
Otras Cuentas por Cobrar	55,94 mil M	64,22 mil M	70,06 mil M	63,74 mil M	77,38 mil M
Efectivo Restringido	24,4 mil M	7000 M	5900 M	7600 M	5600 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	90,95 mil M	91,51 mil M	103 mil M	116 mil M	131 mil M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	6444 M	7447 M	9153 M	13,34 mil M	14,37 mil M
Otros Bienes Raíces Propios y Embargados	285 M	164 M	130 M	170 M	145 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	102 mil M	105 mil M	131 mil M	112 mil M	107 mil M
Activos Totales	2.434000 M	2.820000 M	3.169000 M	3.051000 M	3.180000 M
Pasivos
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	152 mil M	144 mil M	171 mil M	200 mil M	183 mil M
Depósitos con Interés	965 mil M	1.091000 M	1.253000 M	1.269000 M	1.377000 M
Depósitos Institucionales	52,77 mil M	36,52 mil M	-	-	-
Depósitos no remunerados	417 mil M	668 mil M	812 mil M	661 mil M	547 mil M
Depósitos Totales	1.435000 M	1.795000 M	2.064000 M	1.930000 M	1.924000 M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	243 mil M	251 mil M	265 mil M	276 mil M	369 mil M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	24,15 mil M	20,35 mil M	11,9 mil M	16,29 mil M	26,74 mil M
Parte corriente de los arrendamientos	1966 M	1927 M	1917 M	1998 M	1947 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	216 mil M	242 mil M	267 mil M	259 mil M	275 mil M
Deuda a largo plazo del Banco Federal de Préstamos para Viviendas	103 M	97 M	88 M	81 M	76 M
Arrendamientos a largo plazo	8127 M	8547 M	8941 M	8361 M	7835 M
Valores Preferentes de Fideicomiso (BS)	737 M	739 M	742 M	744 M	745 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	83,27 mil M	71,32 mil M	101 mil M	80,4 mil M	95,53 mil M
Ingresos no devengados no corrientes	16 M	-	-	-	-
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	2331 M	2582 M	2391 M	1705 M	1699 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	2903 M	8535 M	4307 M	3912 M	3155 M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	2.169000 M	2.547000 M	2.899000 M	2.778000 M	2.889000 M
Acciones Preferentes Rescatables	23,4 mil M	24,51 mil M	24,71 mil M	28,4 mil M	28,4 mil M
Capital Preferente Total	23,4 mil M	24,51 mil M	24,71 mil M	28,4 mil M	28,4 mil M
Acciones ordinarias, Total	91,72 mil M	85,98 mil M	62,4 mil M	58,95 mil M	56,36 mil M
Ganancias Retenidas	156 mil M	164 mil M	188 mil M	207 mil M	225 mil M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	-6633 M	-1656 M	-5104 M	-21,16 mil M	-17,79 mil M
Capital Común Total	241 mil M	248 mil M	245 mil M	245 mil M	263 mil M
Capital Propio	265 mil M	273 mil M	270 mil M	273 mil M	292 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	2.434000 M	2.820000 M	3.169000 M	3.051000 M	3.180000 M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	8728,53 M	8633,19 M	8069,8 M	8003,84 M	7872,66 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	8836,15 M	8650,81 M	8077,83 M	7996,78 M	7895,46 M
Valor Contable / Acción	27,32	28,72	30,37	30,61	33,34
Valor Contable Neto	172 mil M	179 mil M	176 mil M	176 mil M	194 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	19,52	20,75	21,83	21,98	24,6
Valor Contable Tangible por Acción (Tal como se Informó)	19,41	20,6	21,68	21,83	24,46
Activos Promedio	2.406000 M	2.683000 M	3.035000 M	3.136000 M	3.154000 M
Préstamos Promedio	958 mil M	982 mil M	920 mil M	1.017000 M	1.046000 M
Deuda Total	494 mil M	525 mil M	556 mil M	562 mil M	681 mil M
Depósitos con Interés - Liquidez	131 mil M	344 mil M	319 mil M	200 mil M	305 mil M
Fondos Federales Vendidos	-	-	-	-	-
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	-4470 M	-4871 M	-6149 M	-5431 M	-5425 M
Deuda Neta	-103 mil M	-312 mil M	-222 mil M	-164 mil M	-120 mil M
Inversiones según el Método de Participación, Total	10 mil M	11,2 mil M	12,6 mil M	14,1 mil M	30 mil M
Empleados a tiempo completo	208 mil	213 mil	208 mil	217 mil	213 mil
Número de Oficinas	4,3 mil	4,31 mil	4,17 mil	3,91 mil	3,84 mil

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	27,43 mil M	17,89 mil M	31,98 mil M	27,53 mil M	26,52 mil M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	1617 M	1748 M	1822 M	1900 M	1979 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	112 M	95 M	76 M	78 M	78 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	1729 M	1843 M	1898 M	1978 M	2057 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	3921 M	3690 M	5815 M	2040 M	8 M
Provisión para pérdidas por créditos	3590 M	11,32 mil M	-4594 M	2543 M	4394 M
Remuneración basada en acciones (CF)	1974 M	2031 M	2768 M	2862 M	2942 M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Operativo	1317 M	-608 M	-8951 M	6705 M	641 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	13,17 mil M	-326 M	-39,92 mil M	-51,94 mil M	2728 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	8646 M	2149 M	3813 M	1961 M	5697 M
Flujo de efectivo de las operaciones	61,78 mil M	37,99 mil M	-7193 M	-6327 M	44,98 mil M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-23,62 mil M	-189 mil M	-310 mil M	83,99 mil M	-5325 M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Inversión	-40,57 mil M	44,69 mil M	-52,81 mil M	-65,05 mil M	-11,75 mil M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	-16,44 mil M	-32,95 mil M	49,86 mil M	-21,47 mil M	-18,31 mil M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-80,63 mil M	-178 mil M	-313 mil M	-2529 M	-35,39 mil M
Deuda a corto plazo emitida, Total	4004 M	-	26,44 mil M	6485 M	93,41 mil M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	52,42 mil M	62,23 mil M	76,68 mil M	65,91 mil M	65,4 mil M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	56,42 mil M	62,23 mil M	103 mil M	72,4 mil M	159 mil M
Reembolso de la deuda a corto plazo, total	-21,88 mil M	-4893 M	-	-	-
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-50,79 mil M	-47,95 mil M	-46,83 mil M	-34,06 mil M	-44,57 mil M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-72,67 mil M	-52,84 mil M	-46,83 mil M	-34,06 mil M	-44,57 mil M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-28,14 mil M	-7025 M	-25,13 mil M	-5073 M	-4576 M
Emisión de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	3643 M	2181 M	2169 M	4426 M	-
Recompra de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	-2568 M	-1072 M	-1971 M	-654 M	-
Dividendos Ordinarios Pagados	-	-	-	-	-
Dividendos Preferentes Pagados	-	-	-	-	-
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes - (Específico de la plantilla)	-5934 M	-7727 M	-8055 M	-8576 M	-9087 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-5934 M	-7727 M	-8055 M	-8576 M	-9087 M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	53,33 mil M	361 mil M	269 mil M	-134 mil M	-6514 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-698 M	-601 M	-620 M	-312 M	-717 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	3377 M	356 mil M	292 mil M	-106 mil M	93,34 mil M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	-368 M	2756 M	-3408 M	-3123 M	-70 M
Cambio neto en efectivo	-15,84 mil M	219 mil M	-32,24 mil M	-118 mil M	103 mil M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	22,2 mil M	8662 M	4506 M	18,53 mil M	69,6 mil M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	4359 M	2894 M	2760 M	2288 M	3405 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-16,25 mil M	9386 M	56,29 mil M	38,34 mil M	114 mil M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	1,15	0,68	1,07	0,88	0,85
Rendimiento del Capital Propio %	10,35	6,66	11,78	10,13	9,39
Rendimiento sobre el Capital Propio	10,73	6,73	12,38	10,61	9,79
Valor Añadido para los Accionistas	-1522,48 M	-11,4 mil M	2427,68 M	-1803,48 M	-3889,94 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	54,62	65,33	56,3	58,18	58,76
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	57,13	58,43	45,82	56,77	59,43
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	39,07	25,6	36,26	33,51	33,45
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	32,05	24,11	34,13	29,79	27,68
Margen Neto de Ingresos %	32,05	24,11	34,13	29,79	27,68
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	30,38	22,2	32,61	28,15	25,96
Margen de Beneficio Neto Normalizado	24,42	16	22,66	20,95	20,91
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	0,39	0,57	0,5	0,39	0,54
Préstamos no productivos / Total de activos %	0,16	0,19	0,15	0,13	0,18
Activos no productivos / Total de activos %	0,17	0,19	0,16	0,14	0,18
Activos no productivos / Préstamos y OREO	0,41	0,59	0,51	0,4	0,55
Activos no productivos / Patrimonio neto	1,54	2,01	1,84	1,54	1,99
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	250,49	456,25	552,25	583,89	351,2
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	247,99	353,29	255,3	314,38	236,14
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	0,96	2,03	1,27	1,21	1,27
Pérdidas netas por depreciación / Préstamos totales promedio %	0,39	0,42	0,24	0,21	0,36
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	95,5	274,69	-204,81	117,08	115,66
Activos productivos / IBL	135,79	141,96	147	143,36	134,15
Ingresos por intereses / Activos promedio	2,96	1,92	1,57	2,31	4,13
Gastos de Intereses / Activos Promedio	0,93	0,31	0,16	0,64	2,33
Ingresos Netos por Intereses / Activos Promedio	2,03	1,62	1,41	1,67	1,81
Ingresos no derivados de intereses / Activos promedio	1,67	1,57	1,52	1,35	1,37
Gastos no relacionados con intereses / Activo medio	2,17	2,06	1,97	1,96	2,02
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	10,12	9,32	8,24	7,88	8,15
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	11,07	10,24	9,07	8,73	9,06
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	27,88	31,44	28,85	27,34	28,94
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	68,54	51,68	47,43	54,17	54,77
Préstamos netos / Depósitos totales %	67,88	50,63	46,83	53,52	54,08
Ratio de Capital de Nivel 1 %	12,6	13,5	12,1	13