Ratios financieros Bank of Queensland Limited

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AU000000BOQ8

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Mercado cerrado - Australian S.E. Otros sitios de cotización 08:10:48 18/09/2024			Varia. Cinco días.	Varia. 1 de enero.
6,480 ^AUD	-0,31 %		+1,57 %	+6,58 %

26/08	Fitch asigna una calificación AAAsf a los bonos A-R de la serie 2019-1 de REDS Trust	MT
22/08	Bank of Queensland recortará unos 400 empleos	RE

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Datos Financieros Publicados: BANK OF QUEENSLAND LIMITED

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Agosto	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses sobre préstamos	1913 M	1676 M	1576 M	2167 M	3475 M
Ingresos por intereses sobre inversiones	145 M	120 M	112 M	149 M	588 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	2058 M	1796 M	1688 M	2316 M	4063 M
Intereses sobre depósitos	1097 M	810 M	560 M	776 M	2448 M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	1097 M	810 M	560 M	776 M	2448 M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	961 M	986 M	1128 M	1540 M	1615 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	5 M	4 M	5 M	-19 M	3 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	130 M	110 M	120 M	136 M	141 M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	135 M	114 M	125 M	117 M	144 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	1096 M	1100 M	1253 M	1657 M	1759 M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	74 M	175 M	-21 M	-1 M	67 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	1022 M	925 M	1274 M	1658 M	1692 M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	254 M	295 M	330 M	462 M	456 M
Compensación basada en acciones (IS)	8 M	9 M	8 M	16 M	20 M
Amort. de Fondo de Comercio & Activos intangibles	46 M	82 M	51 M	75 M	85 M
Gastos de ocupación	44 M	40 M	41 M	54 M	56 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	166 M	210 M	236 M	330 M	368 M
Total Otros Gastos No Intereses	69 M	75 M	70 M	96 M	162 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	587 M	711 M	736 M	1033 M	1147 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	435 M	214 M	538 M	625 M	545 M
Deterioro del fondo de comercio	-	-	-	-	-200 M
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-	-41 M	-	-	-64 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	435 M	173 M	538 M	625 M	281 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	137 M	58 M	169 M	199 M	157 M
Beneficios de Operaciones Continuas	298 M	115 M	369 M	426 M	124 M
Resultado Neto de la Empresa	298 M	115 M	369 M	426 M	124 M
Intereses Minoritarios	-	-	-1 M	-	-
Resultado Neto - (ER)	298 M	115 M	368 M	426 M	124 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	-	-	-	3 M	5 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	298 M	115 M	368 M	423 M	119 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	298 M	115 M	368 M	423 M	119 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	0,74	0,26	0,67	0,66	0,18
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	0,74	0,26	0,67	0,66	0,18
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	402 M	441 M	550 M	643 M	650 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	0,69	0,25	0,62	0,6	0,18
EPS diluido - Operaciones continuas	0,69	0,25	0,62	0,6	0,18
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	459 M	520 M	612 M	733 M	650 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	0,68	0,3	0,61	0,61	0,52
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	0,59	0,26	0,55	0,53	0,52
Dividendo Por Acción	0,65	0,12	0,39	0,46	0,41
Ratio de Pago	70,47	82,61	39,67	57,28	186,29
Ratio ADR	2	2	2	2	2
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	31,49	33,53	31,41	31,84	55,87
Impuestos Domésticos Actuales	-	-	-	-	-
Impuestos corrientes totales	140 M	95 M	121 M	152 M	168 M
Impuestos Diferidos Nacionales	-	-	-	-	-
Impuestos diferidos totales	-3 M	-37 M	48 M	47 M	-11 M
Ingreso Neto Normalizado	272 M	134 M	335 M	391 M	341 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación Basada en Acciones, Otro (Total)	8 M	9 M	8 M	16 M	20 M
Compensación Total Basada en Acciones	8 M	9 M	8 M	16 M	20 M

Período fiscal: Agosto	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	1274 M	1253 M	2362 M	2448 M	2582 M
Valores de Inversión, Total	4604 M	4649 M	9964 M	13,32 mil M	19,11 mil M
Valores de Activos Negociables, Total	1802 M	2008 M	1181 M	1077 M	918 M
Inversiones totales	6406 M	6657 M	11,14 mil M	14,4 mil M	20,02 mil M
Préstamos Brutos	46,32 mil M	47,14 mil M	75,82 mil M	81,33 mil M	81,02 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos	-233 M	-369 M	-311 M	-295 M	-332 M
Otros Ajustes a Préstamos Brutos	-106 M	-92 M	-76 M	-83 M	-131 M
Préstamos netos	45,98 mil M	46,67 mil M	75,44 mil M	80,96 mil M	80,56 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	167 M	-	-	-	-
Amortización acumulada	-115 M	-	-	-	-
Propiedad, Planta y Equipo Neto	52 M	148 M	198 M	264 M	197 M
Fondo de comercio	682 M	685 M	720 M	767 M	567 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	242 M	223 M	460 M	490 M	505 M
Otras Cuentas por Cobrar	715 M	862 M	827 M	361 M	293 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	-	-	43 M	-	247 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	85 M	122 M	50 M	-	-
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	158 M	148 M	190 M	250 M	381 M
Activos Totales	55,6 mil M	56,77 mil M	91,43 mil M	99,93 mil M	105 mil M
Pasivos
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	394 M	458 M	575 M	716 M	1145 M
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	22 M	18 M	32 M	36 M	47 M
Depósitos con Interés	21,99 mil M	19,82 mil M	31,17 mil M	34,44 mil M	38,15 mil M
Depósitos no remunerados	16,34 mil M	19,77 mil M	34,73 mil M	36,24 mil M	38,35 mil M
Depósitos Totales	38,34 mil M	39,59 mil M	65,9 mil M	70,68 mil M	76,5 mil M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	972 M	1099 M	926 M	2451 M	2072 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	11,99 mil M	11,34 mil M	17,72 mil M	19,19 mil M	19,32 mil M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	-	-	28 M	-	23 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	13 M	24 M	34 M	24 M	49 M
Ingresos no devengados no corrientes	3 M	1 M	-	-	-
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	-	-	-	141 M	30 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	11 M	9 M	15 M	6 M	34 M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	51,74 mil M	52,54 mil M	85,24 mil M	93,24 mil M	99,22 mil M
Acciones ordinarias, Total	3497 M	3869 M	5213 M	5258 M	5318 M
Ganancias Retenidas	456 M	441 M	646 M	762 M	579 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	-94 M	-79 M	338 M	665 M	233 M
Capital Común Total	3859 M	4231 M	6197 M	6685 M	6130 M
Capital Propio	3859 M	4231 M	6197 M	6685 M	6130 M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	55,6 mil M	56,77 mil M	91,43 mil M	99,93 mil M	105 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	405 M	454 M	640 M	645 M	654 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	405 M	454 M	640 M	645 M	654 M
Valor Contable / Acción	9,53	9,33	9,69	10,36	9,37
Valor Contable Neto	2935 M	3323 M	5017 M	5428 M	5058 M
Valor Contable Tangible por Acción	7,24	7,32	7,84	8,41	7,73
Activos Promedio	51,28 mil M	-	55,27 mil M	89,83 mil M	97,26 mil M
Préstamos Promedio	43,62 mil M	-	45,24 mil M	73,56 mil M	75,79 mil M
Deuda Total	12,96 mil M	12,44 mil M	18,65 mil M	21,64 mil M	21,39 mil M
Depósitos con Interés - Liquidez	-	100 M	201 M	-	2656 M
Deuda Neta	8869 M	9077 M	14,86 mil M	18,11 mil M	15,24 mil M
Inversiones según el Método de Participación, Total	16 M	13 M	10 M	8 M	8 M
Empleados a tiempo completo	2 mil	2,02 mil	2,22 mil	3,04 mil	3,16 mil
Empleados a tiempo parcial	299	-	-	-	-
Número de Oficinas	160	165	163	154	147
Activos en Arrendamiento Operativo - Bruto	14 M	-	-	-	-
Activos en Arrendamiento Operativo - Amortización Acumulada	-9 M	-	-	-	-

Período fiscal: Agosto	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	298 M	115 M	368 M	426 M	124 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	11 M	35 M	39 M	48 M	49 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	5 M	5 M	4 M	9 M	9 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	16 M	40 M	43 M	57 M	58 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	44 M	39 M	43 M	66 M	76 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	1 M	-4 M	-5 M	16 M	-
Depreciación total de los activos	1 M	79 M	4 M	-	261 M
(Ingreso) Pérdida en Inversiones en Capital - (CF)	-	-	-	-	-
Remuneración basada en acciones (CF)	8 M	9 M	8 M	16 M	20 M
Cambio en Cuentas por Pagar - (Específico del Modelo)	39 M	-43 M	33 M	37 M	473 M
Cambio en los Impuestos sobre la Renta	-12 M	5 M	34 M	-43 M	45 M
Cambio en Impuestos Diferidos	-2 M	-38 M	40 M	49 M	-111 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-2186 M	-888 M	-4167 M	-6981 M	-3144 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	-	-	-2 M	-1 M	-
Flujo de efectivo de las operaciones	-1793 M	-686 M	-3601 M	-6358 M	-2198 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-13 M	-9 M	-9 M	-42 M	-3 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	4 M	6 M	6 M	6 M	4 M
Adquisiciones en Efectivo	-	-	-746 M	-	-
Desinversiones	-	-	-	15 M	-
Compra / Venta de Activos Intangibles - (Específico del Modelo)	-98 M	-102 M	-119 M	-173 M	-143 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-3 M	-	2 M	2 M	-
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Inversión	-	-	-	-	-
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-110 M	-105 M	-866 M	-192 M	-142 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	4021 M	2583 M	3628 M	6653 M	5607 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	4021 M	2583 M	3628 M	6653 M	5607 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-2159 M	-3231 M	-3105 M	-5071 M	-5802 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-2159 M	-3231 M	-3105 M	-5071 M	-5802 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	-	336 M	1329 M	-	-
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-7 M	-1 M	-7 M	-17 M	-17 M
Dividendos Ordinarios Pagados	-210 M	-95 M	-146 M	-244 M	-231 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes - (Específico de la plantilla)	-	-	-	-	-
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-210 M	-95 M	-146 M	-244 M	-231 M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	314 M	1278 M	3982 M	5121 M	5764 M
Dividendo Especial Pagado	-	-	-	-	-
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-	-	-	-	-191 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	1959 M	870 M	5681 M	6442 M	5130 M
Cambio neto en efectivo	56 M	79 M	1214 M	-108 M	2790 M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	1083 M	733 M	569 M	849 M	2172 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	153 M	89 M	100 M	195 M	123 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	1862 M	-648 M	523 M	1582 M	-195 M

Período fiscal: Agosto	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,55	0,2	0,5	0,45	0,12
Rendimiento del Capital Propio %	7,73	2,84	7,08	6,61	1,94
Rendimiento sobre el Capital Propio	7,73	2,84	7,06	6,57	1,86
Valor Añadido para los Accionistas	-160 M	-365 M	-254 M	-338 M	-635 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	45,4	58,92	47,65	51,03	52,01
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	94,03	106,59	88,54	92,88	95,45
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	42,56	23,14	42,23	37,7	32,21
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	29,16	12,43	28,96	25,69	7,33
Margen Neto de Ingresos %	29,16	12,43	28,89	25,69	7,33
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	29,16	12,43	28,89	25,51	7,03
Margen de Beneficio Neto Normalizado	26,6	14,46	26,31	23,56	20,13
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	0,43	0,41	0,28	0,19	0,14
Préstamos no productivos / Total de activos %	0,35	0,34	0,23	0,15	0,11
Activos no productivos / Total de activos %	0,35	0,34	0,23	0,15	0,11
Activos no productivos / Préstamos y OREO	0,43	0,41	0,28	0,19	0,14
Activos no productivos / Patrimonio neto	5,1	4,61	3,37	2,29	1,86
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	529,55	559,09	527,12	1,34 mil	1,51 mil
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	118,27	189,23	148,8	192,81	291,23
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	0,5	0,78	0,41	0,36	0,41
Pérdidas netas por depreciación / Préstamos totales promedio %	0,1	-	0,13	0,03	0,03
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	168,18	265,15	-35,59	-4,55	304,55
Activos productivos / IBL	107,1	-	109,48	106,21	106,37
Ingresos por intereses / Activos promedio	4,01	-	3,05	2,58	4,18
Gastos de Intereses / Activos Promedio	2,14	-	1,01	0,86	2,52
Ingresos Netos por Intereses / Activos Promedio	1,87	-	2,04	1,71	1,66
Ingresos no derivados de intereses / Activos promedio	0,26	-	0,23	0,13	0,15
Gastos no relacionados con intereses / Activo medio	1,14	-	1,33	1,15	1,18
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	7,11	7,2	7,04	6,73	6,23
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	7,11	7,2	7,04	6,73	6,23
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	8,83	9,76	8,58	8,58	7,98
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	120,83	119,05	115,06	115,07	105,91
Préstamos netos / Depósitos totales %	119,94	117,88	114,47	114,53	105,3
Ratio de Capital de Nivel 1 %