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14/01	Consultorio de análisis técnico : Iberdrola, Inditex, Repsol, BBVA, Rovi, Merlin Properties, Sabadell...	DJ
14/01	Santander, Sabadell, BBVA, Bankinter y CaixaBank lideran las subidas en el Ibex	DJ

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Datos Financieros Publicados: BBVA

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses sobre préstamos	31,06 mil M	22,39 mil M	23,02 mil M	28,37 mil M	41,43 mil M
Ingresos por intereses sobre inversiones	162 M	137 M	176 M	3187 M	6542 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	31,22 mil M	22,53 mil M	23,19 mil M	31,56 mil M	47,97 mil M
Intereses sobre depósitos	12,04 mil M	7088 M	7469 M	11,12 mil M	24,76 mil M
Intereses Totales sobre Préstamos	823 M	710 M	859 M	1154 M	-
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	12,86 mil M	7798 M	8328 M	12,28 mil M	24,76 mil M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	18,36 mil M	14,73 mil M	14,86 mil M	19,28 mil M	23,21 mil M
Ingresos de Actividades de Trading	451 M	777 M	341 M	562 M	1352 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Préstamos - (Bloque de Ingresos) - (Plantilla de Banco)	-	-	-	-	41 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	18 M	438 M	-16 M	-119 M	50 M
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	160 M	194 M	884 M	105 M	417 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones en Capital (Bloque de Ingresos) - (Plantilla Bancaria)	-42 M	-39 M	1 M	21 M	26 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	5874 M	4550 M	5370 M	6572 M	6454 M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	6461 M	5920 M	6580 M	7141 M	8340 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	24,83 mil M	20,65 mil M	21,44 mil M	26,42 mil M	31,55 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	4069 M	5160 M	3017 M	3303 M	4386 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	20,76 mil M	15,49 mil M	18,43 mil M	23,11 mil M	27,16 mil M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	6309 M	4679 M	5013 M	5580 M	6530 M
Amort. de Fondo de Comercio & Activos intangibles	-	-	1234 M	-	-
Gastos de ocupación	1599 M	1289 M	-	1328 M	1403 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	3593 M	2776 M	2935 M	3482 M	3924 M
Total Otros Gastos No Intereses	682 M	890 M	520 M	499 M	665 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	12,18 mil M	9634 M	9702 M	10,89 mil M	12,52 mil M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	8574 M	5854 M	8724 M	12,22 mil M	14,64 mil M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-190 M	-	-754 M	-	-
Deterioro del fondo de comercio	-1318 M	-	-	-	-
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-106 M	-144 M	-180 M	28 M	-42 M
Acuerdos Legales - (Específico de la Plantilla)	-170 M	-208 M	-135 M	-210 M	-171 M
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-392 M	-254 M	-408 M	-1687 M	-2007 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	6398 M	5248 M	7247 M	10,36 mil M	12,42 mil M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	2053 M	1459 M	1909 M	3529 M	4003 M
Beneficios de Operaciones Continuas	4345 M	3789 M	5338 M	6827 M	8416 M
Ganancias de Operaciones Descontinuadas	-	-1729 M	280 M	-	-
Resultado Neto de la Empresa	4345 M	2060 M	5618 M	6827 M	8416 M
Intereses Minoritarios	-833 M	-755 M	-965 M	-407 M	-397 M
Resultado Neto - (ER)	3512 M	1305 M	4653 M	6420 M	8019 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	419 M	387 M	359 M	313 M	345 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	3093 M	918 M	4294 M	6107 M	7674 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	3093 M	2647 M	4014 M	6107 M	7674 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	0,47	0,14	0,67	0,99	1,29
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	0,47	0,4	0,63	0,99	1,29
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	6648 M	6655 M	6401 M	6189 M	5954 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	0,47	0,14	0,67	0,99	1,29
EPS diluido - Operaciones continuas	0,47	0,4	0,63	0,99	1,29
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	6648 M	6655 M	6401 M	6189 M	5954 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	0,68	0,44	0,7	1,17	1,47
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	0,68	0,44	0,7	1,17	1,47
Dividendo Por Acción	0,26	0,06	0,31	0,43	0,55
Ratio de Pago	61,13	81,61	19,9	34,03	35,02
Ratio ADR	1	1	1	1	1
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	32,09	27,8	26,34	34,08	32,23
Impuestos corrientes totales	-	-	-	-	-
Ingreso Neto Normalizado	4525,75 M	2903,75 M	4487,5 M	7233,62 M	8752,38 M
Gasto de pensión no monetario	131 M	90 M	64 M	155 M	220 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	31 M	16 M	33 M	32 M	-
Compensación Total Basada en Acciones	31 M	16 M	33 M	32 M	-

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	7060 M	6447 M	6877 M	6533 M	7750 M
Valores de Inversión, Total	114 mil M	152 mil M	111 mil M	122 mil M	135 mil M
Valores de Activos Negociables, Total	104 mil M	78,3 mil M	125 mil M	112 mil M	142 mil M
Inversiones totales	219 mil M	230 mil M	237 mil M	235 mil M	277 mil M
Préstamos Brutos	412 mil M	343 mil M	347 mil M	385 mil M	408 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos	-12,43 mil M	-12,14 mil M	-11,12 mil M	-11,24 mil M	-11,27 mil M
Préstamos netos	400 mil M	331 mil M	336 mil M	373 mil M	397 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	15,94 mil M	13,03 mil M	12,81 mil M	14,58 mil M	16,01 mil M
Amortización acumulada	-6052 M	-5355 M	-5624 M	-6043 M	-6880 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	9893 M	7672 M	7189 M	8535 M	9129 M
Fondo de comercio	4955 M	910 M	818 M	707 M	795 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	2010 M	1435 M	1379 M	1449 M	1568 M
Inversión en Bienes Raíces	175 M	151 M	109 M	202 M	124 M
Intereses devengados por cobrar	231 M	756 M	730 M	1490 M	1368 M
Otras Cuentas por Cobrar	1765 M	1199 M	932 M	1978 M	2860 M
Efectivo Restringido	31,76 mil M	53,08 mil M	55 mil M	67,31 mil M	60,75 mil M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	2997 M	85,55 mil M	647 M	1335 M	256 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	15,32 mil M	15,33 mil M	14,92 mil M	14,49 mil M	14,64 mil M
Otros Bienes Raíces Propios y Embargados	1236 M	1012 M	838 M	12 M	943 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	2757 M	1490 M	1047 M	1011 M	1425 M
Activos Totales	699 mil M	736 mil M	663 mil M	713 mil M	776 mil M
Pasivos
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	2456 M	1584 M	2137 M	2566 M	2878 M
Depósitos con Interés	148 mil M	131 mil M	107 mil M	122 mil M	118 mil M
Depósitos no remunerados	288 mil M	274 mil M	301 mil M	328 mil M	324 mil M
Depósitos Totales	436 mil M	405 mil M	407 mil M	449 mil M	442 mil M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	41,31 mil M	55,84 mil M	44,78 mil M	51,77 mil M	68,36 mil M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	-	-	-	-	-
Parte corriente de los arrendamientos	269 M	244 M	218 M	142 M	236 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	68,62 mil M	66,31 mil M	59,16 mil M	58,72 mil M	72,68 mil M
Arrendamientos a largo plazo	3066 M	2430 M	2342 M	1256 M	1270 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	880 M	545 M	644 M	1415 M	878 M
Intereses acumulados por pagar	-	-	-	-	-
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	61,08 mil M	125 mil M	65,12 mil M	63,44 mil M	93,8 mil M
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	4692 M	4321 M	4208 M	3098 M	3006 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	1928 M	1810 M	1769 M	1326 M	1677 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	23,65 mil M	23,71 mil M	26,44 mil M	29,54 mil M	33,64 mil M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	644 mil M	686 mil M	614 mil M	663 mil M	720 mil M
Acciones ordinarias, Total	3267 M	3267 M	3267 M	2955 M	2861 M
Capital Adicional Pagado	23,99 mil M	23,99 mil M	23,6 mil M	20,86 mil M	19,77 mil M
Ganancias Retenidas	28,83 mil M	31,81 mil M	35,96 mil M	38,23 mil M	43,3 mil M
Acciones de tesorería	-62 M	-46 M	-647 M	-29 M	-34 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	-7302 M	-14,48 mil M	-18,27 mil M	-15,02 mil M	-14,2 mil M
Capital Común Total	48,72 mil M	44,55 mil M	43,91 mil M	46,99 mil M	51,7 mil M
Intereses minoritarios	6201 M	5472 M	4853 M	3624 M	3564 M
Capital Propio	54,93 mil M	50,02 mil M	48,76 mil M	50,62 mil M	55,26 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	699 mil M	736 mil M	663 mil M	713 mil M	776 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	3875 M	6653,53 M	6540,25 M	6024,63 M	5833,55 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	-	6653,53 M	6540,25 M	6024,63 M	5833,55 M
Valor Contable / Acción	12,57	6,7	6,71	7,8	8,86
Valor Contable Neto	41,76 mil M	42,2 mil M	41,71 mil M	44,84 mil M	49,34 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	10,78	6,34	6,38	7,44	8,46
Valor Contable Tangible por Acción (Tal como se Informó)	6,27	6,05	6,52	7,44	8,46
Activos Promedio	694 mil M	-	679 mil M	702 mil M	748 mil M
Préstamos Promedio	-	-	325 mil M	357 mil M	378 mil M
Deuda Total	113 mil M	125 mil M	107 mil M	112 mil M	143 mil M
Depósitos con Interés - Liquidez	36,03 mil M	-	-	-	-
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	4620 M	4178 M	3676 M	2659 M	6042 M
Deuda Neta	-5610 M	65 M	-34,4 mil M	-18,33 mil M	-20,42 mil M
Inversiones según el Método de Participación, Total	1488 M	1436 M	901 M	916 M	976 M
Empleados a tiempo completo	127 mil	123 mil	110 mil	116 mil	116 mil
Empleados a tiempo parcial	-	-	-	-	224
Número de Oficinas	7,74 mil	7,43 mil	6,08 mil	6,04 mil	5,95 mil
Activos en Arrendamiento Operativo - Bruto	337 M	345 M	267 M	582 M	800 M
Activos en Arrendamiento Operativo - Amortización Acumulada	-74 M	-54 M	-33 M	-52 M	-49 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	3512 M	1305 M	4653 M	6420 M	8019 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	979 M	781 M	740 M	818 M	866 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	620 M	59 M	48 M	20 M	19 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	1599 M	840 M	788 M	838 M	885 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	-	448 M	446 M	490 M	518 M
Cambio en Valores de Activos Negociables	-15,32 mil M	-27,02 mil M	-9890 M	14,84 mil M	-25,41 mil M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-5219 M	54,61 mil M	-3112 M	-6481 M	9479 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	7214 M	9165 M	5873 M	7614 M	5792 M
Flujo de efectivo de las operaciones	-8214 M	39,35 mil M	-1242 M	23,72 mil M	-721 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-852 M	-632 M	-396 M	-1812 M	-1129 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	1326 M	841 M	78 M	29 M	92 M
Adquisiciones en Efectivo	-	-	-	-1389 M	-
Desinversiones	5 M	-	220 M	-	21 M
Compra / Venta de Activos Intangibles - (Específico del Modelo)	-528 M	-491 M	-550 M	-630 M	-690 M
Venta (Compra) de Bienes Inmuebles (Recaudados)	-	-	-	-	-
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-16 M	245 M	543 M	46 M	-35 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	163 M	-	-1529 M	-155 M	322 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	98 M	-37 M	-1634 M	-3911 M	-1419 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	3381 M	2425 M	-	-	4672 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	3381 M	2425 M	-	-	4672 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-3571 M	-2820 M	-2301 M	-2258 M	-1629 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-3571 M	-2820 M	-2301 M	-2258 M	-1629 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	1335 M	822 M	438 M	434 M	711 M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-1088 M	-807 M	-1022 M	-2983 M	-2166 M
Dividendos Ordinarios Pagados	-2147 M	-1065 M	-926 M	-2185 M	-2808 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-2147 M	-1065 M	-926 M	-2185 M	-2808 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-612 M	-624 M	-538 M	-571 M	-622 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	-2702 M	-2069 M	-4349 M	-7563 M	-1842 M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	-258 M	-4658 M	-1864 M	-288 M	-357 M
Ajustes Diversos de los Flujos de Efectivo	-1 M	-	-	1 M	-
Cambio neto en efectivo	-11,08 mil M	32,58 mil M	-9089 M	11,96 mil M	-4339 M
Elementos Suplementarios
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	1602 M	1955 M	1546 M	3234 M	5353 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-190 M	-395 M	-2301 M	-2258 M	3043 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,63	0,53	0,76	0,99	1,13
Rendimiento del Capital Propio %	8,06	7,22	10,81	13,74	15,91
Rendimiento sobre el Capital Propio	6,45	5,68	9,08	13,44	15,57
Valor Añadido para los Accionistas	-1499,29 M	-4232,32 M	-135 M	986 M	2122,24 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	55,41	56,46	43,13	44,95	43,65
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	88,48	95,09	80,66	83,4	85,44
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	41,31	37,8	47,35	52,89	53,9
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	20,93	24,46	28,97	29,54	30,99
Margen Neto de Ingresos %	16,92	8,43	25,25	27,78	29,52
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	14,9	17,09	21,78	26,42	28,25
Margen de Beneficio Neto Normalizado	21,8	18,75	24,35	31,3	32,22
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	3,87	4,28	4,23	3,51	3,54
Préstamos no productivos / Total de activos %	2,28	1,99	2,21	1,89	1,86
Activos no productivos / Total de activos %	2,46	2,13	2,3	1,89	1,98
Activos no productivos / Préstamos y OREO	4,16	4,56	4,38	3,51	3,76
Activos no productivos / Patrimonio neto	31,31	31,37	31,22	26,68	27,85
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	531,75	544,68	468,63	654,84	417,06
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	77,87	82,72	75,84	83,28	78,01
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	3,02	3,54	3,2	2,92	2,76
Pérdidas netas por depreciación / Préstamos totales promedio %	-	-	0,73	0,48	0,71
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	174,11	231,49	127,19	192,48	162,32
Activos productivos / IBL	-	-	-	-	-
Ingresos por intereses / Activos promedio	4,5	-	3,42	4,5	6,41
Gastos de Intereses / Activos Promedio	1,85	-	1,23	1,75	3,31
Ingresos Netos por Intereses / Activos Promedio	2,65	-	2,19	2,75	3,1
Ingresos no derivados de intereses / Activos promedio	0,93	-	0,97	1,02	1,11
Gastos no relacionados con intereses / Activo medio	1,76	-	1,43	1,55	1,67
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	6,97	6,5	6,33	6,61	6,63
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	7,84	7,32	7,07	7,22	7,11
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	14,84	16,54	15,86	15,14	15,43
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	94,53	84,74	85,17	85,61	92,33
Préstamos netos / Depósitos totales %	91,68	81,74	82,44	83,11	89,78
Ratio de Capital de Nivel 1 %	13,6	14	14,84	14,22	14,33
Ratio de Capital Total %	15,9	16,5	17,24	15,98	16,58
Ratio de Capital de Nivel 1 de Base	12	12,2	12,98	12,68	12,67
Ratio de Capital de Nivel 2	2,28	2,42	2,4	1,76	2,25
Ratio de Cobertura	77,87	82,72	75,84	83,28	78,01
Ratio Interbancario	47,47	52,75	66,94	59,52	43,65
Cobertura de cargos fijos
Resultado antes de impuestos + Intereses sobre préstamos / Intereses sobre préstamos