BUPA ARABIA FOR COOPERATIVE INSURANCE COMPANY

Flujo de caja Bupa Arabia for Cooperative Insurance Company

Acciones

8210

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Seguro de vida y salud

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Datos Financieros Publicados: BUPA ARABIA FOR COOPERATIVE INSURANCE COMPANY

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Primas y Rentas de Anualidades	9371,29 M	10,73 mil M	10,62 mil M	12,84 mil M	15,89 mil M
Ingresos Totales por Intereses y Dividendos	226 M	212 M	199 M	272 M	512 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Inversiones, Total (Rev) - (Específico del Modelo)	8,76 M	828 mil	61,48 M	281 M	1,59 M
Otros Ingresos, Total - (Específico del Modelo)	18,8 M	27,48 M	37,59 M	65,5 M	92,06 M
Ingresos Totales - (Específico del Modelo)	9625,09 M	10,98 mil M	10,92 mil M	13,46 mil M	16,49 mil M
Beneficios de la Política	7749,3 M	8719,93 M	9046,57 M	10,92 mil M	14,77 mil M
Costos de Adquisición de Pólizas / Suscripción, Total	224 M	631 M	343 M	578 M	747 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	840 M	692 M	714 M	803 M	-
Provisión para cuentas incobrables	31,91 M	28,77 M	22,46 M	40,88 M	-
Otros Gastos Operativos - (Específico del Modelo)	66,83 M	80,14 M	58,35 M	81,68 M	-136 M
Gastos Operativos Totales - (Específico del Modelo)	8912,44 M	10,15 mil M	10,19 mil M	12,43 mil M	15,38 mil M
Resultado de explotación - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	713 M	824 M	731 M	1026,88 M	1116,68 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	713 M	824 M	731 M	1026,88 M	1116,68 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	713 M	824 M	731 M	1026,88 M	1116,68 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	119 M	128 M	105 M	164 M	177 M
Beneficios de Operaciones Continuas	594 M	696 M	626 M	863 M	940 M
Resultado Neto de la Empresa	594 M	696 M	626 M	863 M	940 M
Resultado Neto - (ER)	594 M	696 M	626 M	863 M	940 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	594 M	696 M	626 M	863 M	940 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	594 M	696 M	626 M	863 M	940 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	3,97	4,66	4,19	5,78	6,3
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	3,97	4,66	4,19	5,78	6,3
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	149 M	149 M	149 M	149 M	149 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	3,97	4,66	4,19	5,78	6,3
EPS diluido - Operaciones continuas	3,97	4,66	4,19	5,78	6,3
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	149 M	149 M	149 M	149 M	149 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	2,98	3,45	3,06	4,3	4,67
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	2,98	3,45	3,06	4,3	4,67
Dividendo Por Acción	-	2,72	-	3,6	4
Ratio de Pago	30,31	-	65,22	62,6	57,44
Elementos suplementarios
EBITDA (Beneficio antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización)	728 M	839 M	746 M	1042,62 M	1132,85 M
EBITA se traduce como "Resultado Antes de Intereses, Impuestos y Amortizaciones" en español.	713 M	824 M	731 M	1026,88 M	1116,68 M
EBIT	713 M	824 M	731 M	1026,88 M	1116,68 M
Ingresos Totales (Tal como se Informó)	-	-	-	12,88 mil M	-
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	16,68	15,48	14,39	16	15,81
Impuestos Domésticos Actuales	65,7 M	70,97 M	65,79 M	-	-
Impuestos corrientes totales	65,7 M	70,97 M	65,79 M	91,79 M	94,38 M
Impuestos Diferidos Nacionales	-4,66 M	-7,72 M	-1,79 M	-	-
Impuestos diferidos totales	-4,66 M	-7,72 M	-1,79 M	-416 mil	1,9 M
Ingreso Neto Normalizado	445 M	515 M	457 M	642 M	698 M
Intereses sobre la Deuda a Largo Plazo	5,22 M	-	5,83 M	6,29 M	6,06 M
Gasto de pensión no monetario	3,74 M	4,13 M	3,24 M	3,86 M	7,01 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Gastos de Marketing	29,49 M	24,82 M	32,26 M	33,08 M	35,46 M
Gastos de Venta y Marketing	349 M	106 M	116 M	136 M	-
Gastos Generales y Administrativos	491 M	586 M	599 M	667 M	-
Compensación Basada en Acciones, Otro (Total)	15,81 M	16,03 M	20,39 M	22,39 M	26,16 M
Compensación Total Basada en Acciones	15,81 M	16,03 M	20,39 M	22,39 M	26,16 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Inversión en Títulos de Deuda	1299,23 M	1839,58 M	1884,76 M	2800,87 M	3255,66 M
Inversión Total en Acciones Ordinarias y Preferentes	-	234 M	329 M	69,04 M	522 M
Valores de Activos Negociables, Total	270 M	3694,76 M	3257,94 M	239 M	469 M
Total de Otras Inversiones	5336,06 M	2983,94 M	3325,6 M	6674,17 M	7810,37 M
Inversiones totales	6904,81 M	8752,62 M	8797,49 M	9782,79 M	12,06 mil M
Efectivo y Equivalentes	666 M	633 M	961 M	1288,3 M	1255,9 M
Recuperaciones de reaseguro - (IS)	25,82 M	28,04 M	42,97 M	68,09 M	74,09 M
Otras Cuentas por Cobrar - (Plantilla de Seguros)	1873,18 M	1443,78 M	1835,4 M	2266,67 M	405 M
Costos de Adquisición de Políticas Diferidas - (BG)	134 M	68,21 M	201 M	265 M	-
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	283 M	318 M	309 M	371 M	361 M
Amortización acumulada	-114 M	-114 M	-127 M	-141 M	-148 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	169 M	204 M	182 M	230 M	213 M
Fondo de comercio	98 M	98 M	98 M	98 M	98 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	56,24 M	61,96 M	67,28 M	65,41 M	67,24 M
Efectivo Restringido	120 M	120 M	120 M	150 M	150 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	104 M	48,53 M	54,03 M	56,52 M	79,13 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	30,22 M	37,94 M	39,74 M	40,15 M	38,61 M
Activos Totales	10,18 mil M	11,5 mil M	12,4 mil M	14,31 mil M	14,44 mil M
Pasivos
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	303 M	475 M	490 M	707 M	738 M
Pasivos de Seguros y Anualidades	216 M	518 M	326 M	340 M	8304,72 M
Reclamaciones impagadas	1627,71 M	1845,57 M	2036,85 M	2491,85 M	-
Primas no devengadas	4424,04 M	4075,91 M	4790,13 M	5781,78 M	-
Cuentas por cobrar de reaseguro - (BG)	110 M	84,68 M	45,07 M	48,2 M	-
Arrendamientos a largo plazo	90,33 M	136 M	125 M	185 M	166 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	49,98 M	83,95 M	237 M	327 M	359 M
Otros Pasivos Corrientes - (Brok / FS / Ins. / Plantilla REIT)	-	1,87 M	-12,37 M	-33,91 M	-
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	80,3 M	126 M	152 M	154 M	186 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	236 M	247 M	14,88 M	16,24 M	8,69 M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	7136,2 M	7593,5 M	8204,08 M	10,02 mil M	9762,82 M
Acciones ordinarias, Total	1200 M	1200 M	1200 M	1500 M	1500 M
Ganancias Retenidas	1856,84 M	2551,1 M	2782,91 M	2873,91 M	3206,48 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	-11,95 M	152 M	212 M	-80,03 M	-30,95 M
Capital Común Total	3044,9 M	3902,85 M	4195,02 M	4293,88 M	4675,53 M
Capital Propio	3044,9 M	3902,85 M	4195,02 M	4293,88 M	4675,53 M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	10,18 mil M	11,5 mil M	12,4 mil M	14,31 mil M	14,44 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	149 M	149 M	149 M	149 M	150 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	149 M	149 M	149 M	149 M	150 M
Valor Contable / Acción	20,4	26,14	28,07	28,76	31,27
Valor Contable Neto	2890,65 M	3742,9 M	4029,75 M	4130,47 M	4510,29 M
Valor Contable Tangible por Acción	19,37	25,07	26,96	27,66	30,17
Deuda Total	90,33 M	136 M	125 M	185 M	166 M
Deuda Neta	-575 M	-498 M	-835 M	-1103,62 M	-1089,83 M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	96,34 M	140 M	152 M	154 M	186 M
Código de Cuenta - Valoración de Inventario	3	3	3	3	3
Edificios, Total	85,83 M	86,23 M	-	-	-
Maquinaria, Total	46,57 M	60,41 M	155 M	157 M	153 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	594 M	696 M	626 M	863 M	940 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	30,64 M	31,51 M	31,16 M	36,75 M	38,73 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	30,64 M	31,51 M	31,16 M	36,75 M	38,73 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	17,58 M	15,73 M	14,45 M	13,1 M	17,03 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	-1 mil	-	2,52 M	564 mil	-169 mil
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	-8,76 M	-876 mil	-2,64 M	-	742 mil
Costos Diferidos de Adquisición de Pólizas - (CF)	-15,7 M	65,81 M	-133 M	-63,89 M	-
Remuneración basada en acciones (CF)	15,81 M	16,03 M	20,39 M	22,39 M	26,16 M
Provisión y Cancelación de Deudas Incobrables	31,91 M	28,77 M	22,46 M	40,88 M	-
Cambio en Cuentas por Cobrar - (Específico del Modelo)	-771 M	341 M	-464 M	-439 M	-
Recuperable de Reaseguro - (CF)	-16,48 M	-2,23 M	-14,93 M	-25,12 M	-45,94 M
Cuentas por cobrar de reaseguro - (CF)	3,78 M	-49,54 M	20,52 M	-22,79 M	-2,6 M
Cambio en Ingresos no Devengados	948 M	-353 M	686 M	986 M	-
Cambio en las Reservas / Pasivos de seguros	155 M	482 M	2,14 M	403 M	1612,24 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	36,64 M	328 M	-24,4 M	309 M	183 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	118 M	94,92 M	-125 M	-421 M	-493 M
Flujo de efectivo de las operaciones	1139,29 M	1693,61 M	661 M	1703,68 M	2277,27 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-15,76 M	-11,84 M	-9,12 M	-9,9 M	-22,4 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	124 mil	-	-	58 mil	169 mil
Compra / Venta de Activos Intangibles - (Específico del Modelo)	-16,55 M	-21,44 M	-19,76 M	-11,57 M	-18,85 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-498 M	-1678,57 M	136 M	-852 M	-1892,09 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	-32,74 M	-	-	95,15 M	207 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-563 M	-1711,85 M	107 M	-778 M	-1725,82 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-26,99 M	-14,22 M	-19,03 M	-21,29 M	-24,68 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-26,99 M	-14,22 M	-19,03 M	-21,29 M	-24,68 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-	-	-14,26 M	-36,5 M	-18,84 M
Dividendos Ordinarios Pagados	-180 M	-	-408 M	-540 M	-540 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-180 M	-	-408 M	-540 M	-540 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	6,13 M	-	-	-	-
Flujo de efectivo procedente de la financiación	-201 M	-14,22 M	-441 M	-598 M	-584 M
Cambio neto en efectivo	375 M	-32,46 M	328 M	328 M	-32,06 M
Elementos suplementarios
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	32,79 M	79,61 M	63,75 M	63,6 M	127 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-26,99 M	-14,22 M	-19,03 M	-21,29 M	-24,68 M
Flujo de Caja Libre Apalancado	1013,09 M	-2049,93 M	1052,68 M	4972,97 M	861 M
Flujo de Caja Libre No Endeudado	1013,09 M	-2049,93 M	1052,68 M	4972,97 M	861 M
Cambio en el Capital de Trabajo Neto	-536 M	2594,71 M	-559 M	-4280,39 M	-122 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	4,82	4,75	3,82	4,81	5,26
Rendimiento sobre el Capital Total	15,56	14,35	10,93	14,59	15,13
Rendimiento del Capital Propio %	21,07	20,04	15,45	20,32	21,18
Rendimiento sobre el Capital Propio	21,07	20,04	15,45	20,32	21,18
Análisis de márgenes
Margen Bruto en %	17,16	14,8	13,98	14,51	5,95
Margen de Gastos Generales y Administrativos	8,73	6,31	6,54	5,97	-
Margen de EBITDA %	7,56	7,64	6,83	7,75	6,87
Margen de EBITA	7,4	7,5	6,69	7,63	6,77
Margen de EBIT %	7,4	7,5	6,69	7,63	6,77
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	6,17	6,34	5,73	6,41	5,7
Margen Neto de Ingresos %	6,17	6,34	5,73	6,41	5,7
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	6,17	6,34	5,73	6,41	5,7
Margen de Beneficio Neto Normalizado	4,63	4,69	4,18	4,77	4,23
Margen de Flujo de Caja Libre Apalancado	10,53	-18,68	9,64	36,96	5,22
Margen de Flujo de Caja Libre No Endeudado	10,53	-18,68	9,64	36,96	5,22
Rotación de activos
Rotación de Activos	1,04	1,01	0,91	1,01	1,24
Rotación de Activos Fijos (Activos Fijos Promedio)	76,79	58,78	56,5	65,32	74,49
Rotación de cuentas por cobrar (Promedio de cuentas por cobrar)	7,27	7,28	7,02	6,69	-
Liquidez a corto plazo
Ratio de Liquidez Corriente	0,47	0,85	0,79	0,42	2,66
Ratio de Liquidez Inmediata	0,41	0,81	0,76	0,39	2,36
Flujo de Caja Operativo en relación a los Pasivos Corrientes	0,17	0,24	0,08	0,18	2,01
Días de Ventas Pendientes (Cuentas por Cobrar Promedio)	50,2	50,31	51,99	54,58	-
Promedio de Días de Pago Pendiente	75,16	84,16	94,37	83,89	0,74
Solvencia a largo plazo
Deuda Total/Patrimonio Neto	2,97	3,47	2,99	4,3	3,55
Deuda Total / Capital Total	2,88	3,36	2,9	4,12	3,43
Deuda a largo plazo / Capital propio	2,97	3,47	2,99	4,3	3,55
Deuda a Largo Plazo / Capital Total	2,88	3,36	2,9	4,12	3,43
Total de Pasivos / Total de Activos	70,09	66,05	66,17	69,99	67,62
Deuda Total / EBITDA	0,12	0,16	0,16	0,17	0,14
Deuda Neta / EBITDA	-0,77	-0,58	-1,1	-1,04	-0,94
Deuda Total / (EBITDA - Capex)	0,12	0,16	0,17	0,18	0,15
Deuda Neta / (EBITDA - Capex)	-0,79	-0,59	-1,11	-1,05	-0,96
Crecimiento sobre el año anterior
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	15,29	14,03	-0,54	23,26	22,45
Beneficio Bruto, Crecimiento % en 1 Año	21,24	15,04	-6,08	27,97	27,89
EBITDA, Crecimiento % en 1 año.	35,03	15,28	-11,09	39,78	15,02
EBITA, Crecimiento % en 1 año.	35,63	15,58	-11,29	40,53	15,22
EBIT, Crecimiento de 1 año en %	35,63	15,58	-11,29	40,53	15,22
Ganancias de Operaciones Continuas, Crecimiento de 1 Año en %	34,15	17,23	-10,14	37,89	16,77
Resultado neto, Crecimiento de 1 año en %	34,15	17,23	-10,14	37,89	16,77
Ingreso Neto Normalizado, Crecimiento de 1 Año en %	35,63	15,58	-11,29	40,53	15,22
EPS diluido antes de Extra, crecimiento de 1 año %	34,23	17,36	-10,24	38,11	16,77
Crecimiento en % en 1 año del Activo Neto Inmovilizado Material	108,56	20,41	-10,6	25,88	-7,11
Cuentas por cobrar, crecimiento de 1 año en %	77,7	-21,86	33,43	22,59	-