Ratios financieros Chubb Limited

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CH0044328745

Multilínea de Seguros y Corredores

Mercado cerrado - Nyse Otros sitios de cotización 22:00:02 16/01/2025			Varia. Cinco días.	Varia. 1 de enero.
273,53 ^USD	+1,91 %		+2,58 %	-1,00 %

14/01	CHUBB LIMITED : Wells Fargo Securities se mantiene neutral.	ZM
10/01	CHUBB LIMITED : Keefe Bruyette & Woods mantiene su recomendación de compra	ZM

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Datos Financieros Publicados: CHUBB LIMITED

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Primas y Rentas de Anualidades	31,29 mil M	33,12 mil M	36,36 mil M	40,39 mil M	45,71 mil M
Ingresos Totales por Intereses y Dividendos	3426 M	3375 M	3456 M	3783 M	4958 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Inversiones, Total (Rev) - (Específico del Modelo)	-486 M	-440 M	1144 M	-1436 M	-611 M
Otros Ingresos, Total - (Específico del Modelo)	-	-	-	-5 M	-364 M
Ingresos Totales - (Específico del Modelo)	34,23 mil M	36,05 mil M	40,96 mil M	42,73 mil M	49,7 mil M
Beneficios de la Política	19,47 mil M	22,49 mil M	22,68 mil M	24,83 mil M	27,73 mil M
Costos de Adquisición de Pólizas / Suscripción, Total	6044 M	6448 M	6833 M	7271 M	8259 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (ER) - (Específico del Modelo)	305 M	290 M	287 M	285 M	310 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	3139 M	3078 M	3221 M	3516 M	4007 M
Otros Gastos Operativos - (Específico del Modelo)	65 M	83 M	60 M	48 M	-57 M
Gastos Operativos Totales - (Específico del Modelo)	29,02 mil M	32,39 mil M	33,08 mil M	35,95 mil M	40,25 mil M
Resultado de explotación - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	5207 M	3659 M	7875 M	6777 M	9448 M
Gastos de Intereses, Total - (Específico del Modelo)	-552 M	-516 M	-492 M	-570 M	-672 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones de Capital Propio - (Específico del Modelo)	617 M	1019 M	2433 M	16 M	867 M
Ganancias (Pérdidas) de Cambio de Divisas - (Específico del Modelo)	-	-	-	393 M	-183 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	5272 M	4162 M	9816 M	6616 M	9460 M
Cargos Totales de Fusión & Reestructuración Asociados	-23 M	-	-	-48 M	-69 M
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-	-	-	-	135 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	5249 M	4162 M	9816 M	6568 M	9526 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	795 M	629 M	1277 M	1255 M	511 M
Beneficios de Operaciones Continuas	4454 M	3533 M	8539 M	5313 M	9015 M
Resultado Neto de la Empresa	4454 M	3533 M	8539 M	5313 M	9015 M
Intereses Minoritarios	-	-	-	-	13 M
Resultado Neto - (ER)	4454 M	3533 M	8539 M	5313 M	9028 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	4454 M	3533 M	8539 M	5313 M	9028 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	4454 M	3533 M	8539 M	5313 M	9028 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	9,77	7,82	19,41	12,66	21,97
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	9,77	7,82	19,41	12,66	21,97
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	456 M	452 M	440 M	420 M	411 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	9,71	7,79	19,27	12,55	21,8
EPS diluido - Operaciones continuas	9,71	7,79	19,27	12,55	21,8
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	459 M	453 M	443 M	424 M	414 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	7,23	5,76	13,94	9,85	14,42
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	7,18	5,74	13,84	9,76	14,31
Dividendo Por Acción	2,98	3,09	3,18	3,29	3,41
Ratio de Pago	30,4	39,29	16,41	25,88	15,44
Elementos suplementarios
EBITDA (Beneficio antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización)	5512 M	3949 M	8162 M	7062 M	9758 M
EBITA se traduce como "Resultado Antes de Intereses, Impuestos y Amortizaciones" en español.	5512 M	3949 M	8162 M	7062 M	9758 M
EBIT	5207 M	3659 M	7875 M	6777 M	9448 M
EBITDAR	5683 M	4101 M	8311 M	7223 M	9939 M
Ingresos Totales (Tal como se Informó)	34,19 mil M	35,99 mil M	40,96 mil M	43,17 mil M	49,74 mil M
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	15,15	15,11	13,01	19,11	5,36
Impuestos Domésticos Actuales	29 M	52 M	65 M	15 M	25 M
Impuestos Extranjeros Actuales	879 M	876 M	1294 M	1066 M	1570 M
Impuestos corrientes totales	908 M	928 M	1359 M	1081 M	1595 M
Impuestos Diferidos Nacionales	11 M	2 M	-15 M	34 M	-63 M
Impuestos Extranjeros Diferidos	-124 M	-301 M	-67 M	140 M	-1021 M
Impuestos diferidos totales	-113 M	-299 M	-82 M	174 M	-1084 M
Ingreso Neto Normalizado	3295 M	2601,25 M	6135 M	4135 M	5925,5 M
Gasto de pensión no monetario	-84 M	-140 M	-203 M	-218 M	-94 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Gastos de Marketing	109 M	99 M	85 M	121 M	-
Gastos de Venta y Marketing	109 M	99 M	85 M	121 M	-
Gastos Generales y Administrativos	3030 M	2979 M	3136 M	3395 M	4007 M
Total de Gastos de Alquiler Netos	171 M	152 M	149 M	161 M	181 M
Gasto de Interés de Arrendamiento Operativo Imputado	43,72 M	34,29 M	29,91 M	37,69 M	50,51 M
Amortización Imputada de Arrendamiento Operativo	127 M	118 M	119 M	123 M	130 M
Compensación Basada en Acciones, Otro (Total)	266 M	255 M	265 M	290 M	324 M
Compensación Total Basada en Acciones	266 M	255 M	265 M	290 M	324 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Inversión en Títulos de Deuda	98,07 mil M	102 mil M	103 mil M	94,07 mil M	113 mil M
Inversión Total en Acciones Ordinarias y Preferentes	6794 M	13,36 mil M	17,75 mil M	15,69 mil M	17,72 mil M
Valores de Activos Negociables, Total	-	-	-	-	-
Préstamos sobre Pólizas	247 M	233 M	243 M	343 M	651 M
Total de Otras Inversiones	5079 M	5103 M	3750 M	5932 M	5191 M
Inversiones totales	110 mil M	121 mil M	125 mil M	116 mil M	136 mil M
Efectivo y Equivalentes	1537 M	1747 M	1659 M	2012 M	2449 M
Recuperaciones de reaseguro - (IS)	15,91 mil M	16,32 mil M	17,58 mil M	19,2 mil M	20,23 mil M
Otras Cuentas por Cobrar - (Plantilla de Seguros)	11,22 mil M	11,35 mil M	12,14 mil M	12,87 mil M	14,46 mil M
Costos de Adquisición de Políticas Diferidas - (BG)	5242 M	5402 M	5513 M	5788 M	7152 M
Activos de Cuentas Separadas	3573 M	4388 M	5560 M	5190 M	5573 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	1351 M	1173 M	1045 M	1407 M	1984 M
Fondo de comercio	15,3 mil M	15,4 mil M	15,21 mil M	16,29 mil M	19,69 mil M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	7163 M	7111 M	6855 M	7041 M	8475 M
Efectivo Restringido	109 M	89 M	152 M	115 M	172 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	2673 M	2804 M	3086 M	3173 M	3275 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	-	-	-	-	1741 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	2672 M	3949 M	6277 M	10,02 mil M	9015 M
Activos Totales	177 mil M	191 mil M	200 mil M	199 mil M	231 mil M
Pasivos
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	8869 M	10,65 mil M	11,21 mil M	11,32 mil M	6342 M
Pasivos de Seguros y Anualidades	13,42 mil M	13,83 mil M	15,2 mil M	20,21 mil M	30,34 mil M
Reclamaciones impagadas	62,69 mil M	67,81 mil M	72,94 mil M	76,32 mil M	80,12 mil M
Primas no devengadas	16,77 mil M	17,65 mil M	19,1 mil M	20,36 mil M	22,05 mil M
Cuentas por cobrar de reaseguro - (BG)	206 M	233 M	269 M	276 M	84 M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	1299 M	-	999 M	475 M	1460 M
Parte corriente de los arrendamientos	158 M	150 M	142 M	160 M	166 M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	2410 M	3249 M	3237 M	2942 M	4132 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	13,56 mil M	14,95 mil M	15,17 mil M	14,4 mil M	13,04 mil M
Arrendamientos a largo plazo	445 M	367 M	342 M	473 M	666 M
Valores Preferentes de Fideicomiso (BS)	308 M	308 M	308 M	308 M	308 M
Pasivo de Cuenta Separada	-	-	-	-	5573 M
Otros Pasivos Corrientes - (Brok / FS / Ins. / Plantilla REIT)	549 M	1141 M	927 M	928 M	1035 M
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	120 M	109 M	111 M	133 M	123 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	804 M	892 M	389 M	292 M	1555 M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	122 mil M	131 mil M	140 mil M	149 mil M	167 mil M
Acciones ordinarias, Total	11,12 mil M	11,06 mil M	10,98 mil M	10,35 mil M	241 M
Capital Adicional Pagado	11,2 mil M	9815 M	8478 M	7166 M	15,66 mil M
Ganancias Retenidas	36,14 mil M	39,34 mil M	47,36 mil M	48,33 mil M	54,81 mil M
Acciones de tesorería	-3754 M	-3644 M	-7464 M	-5113 M	-4400 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	619 M	2869 M	350 M	-10,19 mil M	-6809 M
Capital Común Total	55,33 mil M	59,44 mil M	59,71 mil M	50,54 mil M	59,51 mil M
Intereses minoritarios	-	-	-	-	4184 M
Capital Propio	55,33 mil M	59,44 mil M	59,71 mil M	50,54 mil M	63,69 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	177 mil M	191 mil M	200 mil M	199 mil M	231 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	452 M	450 M	426 M	414 M	406 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	452 M	451 M	427 M	415 M	405 M
Valor Contable / Acción	122,42	131,88	139,99	121,9	146,83
Valor Contable Neto	32,87 mil M	36,93 mil M	37,65 mil M	27,21 mil M	31,35 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	72,73	81,93	88,25	65,64	77,35
Deuda Total	18,18 mil M	19,02 mil M	20,2 mil M	18,76 mil M	19,77 mil M
Deuda Neta	16,64 mil M	17,28 mil M	18,54 mil M	16,75 mil M	17,32 mil M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	169 M	143 M	-615 M	-776 M	-999 M
Deuda Equivalente de Arrendamientos Operativos	1368 M	1216 M	1192 M	1288 M	1448 M
Participación Minoritaria, Total (Incl. Div. Fin)	-	-	-	-	4184 M
Inversiones según el Método de Participación, Total	5982 M	9329 M	12,97 mil M	14,86 mil M	191 M
Código de Cuenta - Valoración de Inventario	3	3	3	3	3
Empleados a tiempo completo	33 mil	31 mil	31 mil	34 mil	40 mil

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	4454 M	3533 M	8539 M	5313 M	9028 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	305 M	290 M	287 M	285 M	310 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	305 M	290 M	287 M	285 M	310 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	782 M	73 M	-366 M	1660 M	716 M
Costos Diferidos de Adquisición de Pólizas - (CF)	-344 M	-89 M	-247 M	-328 M	-1100 M
Amort. de Costos de Adquisición de Política Diferidos - (CF)	-	-	-	-	-
(Ingreso) Pérdida en Inversiones en Capital - (CF)	-	-	-2433 M	-16 M	-867 M
Cambio en Cuentas por Cobrar - (Específico del Modelo)	-270 M	-114 M	-984 M	-696 M	-1072 M
Recuperable de Reaseguro - (CF)	838 M	-336 M	-1953 M	-1776 M	-498 M
Cambio en Cuentas por Pagar - (Específico del Modelo)	-207 M	-98 M	536 M	223 M	-735 M
Cambio en Ingresos no Devengados	1051 M	846 M	1857 M	1477 M	1377 M
Cambio en los Impuestos sobre la Renta	-7 M	46 M	48 M	-149 M	128 M
Cambio en las Reservas / Pasivos de seguros	-344 M	5435 M	6612 M	5147 M	4163 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-	-	-	-	-
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	84 M	199 M	-747 M	103 M	1182 M
Flujo de efectivo de las operaciones	6342 M	9785 M	11,15 mil M	11,24 mil M	12,63 mil M
Adquisiciones en Efectivo	-29 M	-	-	-4982 M	-34 M
Desinversiones	-	-	-	-	-17 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-5326 M	-7845 M	-7524 M	-1045 M	-7719 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	-550 M	324 M	865 M	373 M	122 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-5905 M	-7521 M	-6659 M	-5654 M	-7648 M
Deuda a corto plazo emitida, Total	2817 M	2354 M	1858 M	4510 M	4984 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	2828 M	988 M	1576 M	-	-
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	5645 M	3342 M	3434 M	4510 M	4984 M
Reembolso de la deuda a corto plazo, total	-2817 M	-2354 M	-1858 M	-4508 M	-4728 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-510 M	-1301 M	-	-1000 M	-475 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-3327 M	-3655 M	-1858 M	-5508 M	-5203 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	204 M	145 M	300 M	264 M	212 M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-1530 M	-523 M	-4861 M	-2995 M	-2411 M
Dividendos Ordinarios Pagados	-1354 M	-1388 M	-1401 M	-1375 M	-1394 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-1354 M	-1388 M	-1401 M	-1375 M	-1394 M
Recibos de Anualidad	514 M	470 M	512 M	496 M	645 M
Pagos de anualidad	-303 M	-386 M	-454 M	-519 M	-458 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-	-87 M	-81 M	-	-864 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	-151 M	-2082 M	-4409 M	-5127 M	-4489 M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	20 M	8 M	-106 M	-146 M	-1 M
Cambio neto en efectivo	306 M	190 M	-25 M	316 M	494 M
Elementos suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	512 M	524 M	492 M	552 M	553 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	912 M	902 M	1298 M	1242 M	1465 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	2318 M	-313 M	1576 M	-998 M	-219 M
Flujo de Caja Libre Apalancado	3802,38 M	8602,38 M	11,17 mil M	4996,38 M	11,34 mil M
Flujo de Caja Libre No Endeudado	4147,38 M	8924,88 M	11,48 mil M	5352,62 M	11,76 mil M
Cambio en el Capital de Trabajo Neto	-322 M	-6093 M	-6008 M	-542 M	-5219 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	1,89	1,24	2,52	2,12	2,75
Rendimiento sobre el Capital Total	4,64	3,02	6,22	5,68	7,73
Rendimiento del Capital Propio %	8,43	6,16	14,33	9,64	15,79
Rendimiento sobre el Capital Propio	8,43	6,16	14,33	9,64	16,41
Análisis de márgenes
Margen Bruto en %	25,46	19,72	27,94	24,87	27,58
Margen de Gastos Generales y Administrativos	9,17	8,54	7,86	8,23	8,06
Margen de EBITDA %	16,1	10,95	19,93	16,53	19,64
Margen de EBITA	16,1	10,95	19,93	16,53	19,64
Margen de EBIT %	15,21	10,15	19,23	15,86	19,01
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	13,01	9,8	20,85	12,43	18,14
Margen Neto de Ingresos %	13,01	9,8	20,85	12,43	18,17
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	13,01	9,8	20,85	12,43	18,17
Margen de Beneficio Neto Normalizado	9,63	7,22	14,98	9,68	11,92
Margen de Flujo de Caja Libre Apalancado	11,11	23,86	27,28	11,69	22,82
Margen de Flujo de Caja Libre No Endeudado	12,12	24,76	28,04	12,53	23,66
Rotación de activos
Rotación de Activos	0,2	0,2	0,21	0,21	0,23
Rotación de Activos Fijos (Activos Fijos Promedio)	22,44	19,9	23,28	22,19	19,91
Rotación de cuentas por cobrar (Promedio de cuentas por cobrar)	3,4	3,5	3,65	3,8	4
Liquidez a corto plazo
Ratio de Liquidez Corriente	0,38	0,36	0,35	0,38	0,39
Ratio de Liquidez Inmediata	0,17	0,16	0,15	0,17	0,18
Flujo de Caja Operativo en relación a los Pasivos Corrientes	0,07	0,1	0,1	0,1	0,11
Días de Ventas Pendientes (Cuentas por Cobrar Promedio)	107,41	104,49	99,94	96,08	91,17
Promedio de Días de Pago Pendiente	1,02 mil	955,35	1 mil	979,67	851,42
Solvencia a largo plazo
Deuda Total/Patrimonio Neto	32,85	32	33,82	37,12	31,04
Deuda Total / Capital Total	24,73	24,24	25,27	27,07	23,68
Deuda a largo plazo / Capital propio	25,87	26,28	26,49	30,04	22
Deuda a Largo Plazo / Capital Total	19,47	19,91	19,8	21,91	16,79
Total de Pasivos / Total de Activos	68,73	68,84	70,15	74,62	72,39
EBIT / Gastos de Interés	9,43	7,09	16,01	11,89	14,06
EBITDA / Gastos de Intereses	10,3	7,95	16,89	12,67	14,79
(EBITDA - Capex) / Gastos de Intereses	10,3	7,95	16,89	12,67	14,79
Deuda Total / EBITDA	3,2	4,64	2,43	2,6	1,99
Deuda Neta / EBITDA	2,93	4,21