Las consecuencias de un año desastroso
 
El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS), que dirige una de las pocas agencias estatales con un sistema de regulación establecido para las empresas de criptomoneda, también estipulará que las empresas reguladas por el estado revelen a los clientes cómo contabilizan la moneda digital de los clientes.
 
La orientación es la última de una serie de directivas relacionadas con las criptomonedas emitidas por el NYDFS durante el año pasado, que ha visto un colapso del mercado que acabó con cerca de 1,3 billones de dólares en tokens de criptomonedas en 2022 y provocó la quiebra de empresas de criptomonedas como FTX (FTT), Celsius Network y, más recientemente, Genesis Global Capital, cuya unidad de préstamos solicitó el jueves la protección por bancarrota en Estados Unidos.
El caso FTX
 
Esto se produce mientras reguladores federales como la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) de EE.UU. advierten de la falta de protección de los consumidores en el sector de las criptomonedas. Las agencias federales como la CFTC dicen que gran parte de lo que pueden hacer está limitado sin una legislación del Congreso que les otorgue poderes adicionales. "Es oportuno, pero a decir verdad, era algo que teníamos en nuestra hoja de ruta política incluso antes del FTX (FTT)", dijo Adrienne Harris, superintendente del NYDFS, en una entrevista.
Los fiscales federales de Manhattan han acusado al fundador de FTX (FTT), Sam Bankman-Fried, de robar miles de millones de dólares en fondos de clientes para cubrir pérdidas en su fondo de cobertura, Alameda Research. La preocupación por la fusión de ambas empresas contribuyó a que en noviembre se produjera una oleada de retiradas de clientes que obligó a la bolsa a declararse en quiebra. Bankman-Fried negó haber cometido delito alguno y se declaró inocente.
Harris, que fue confirmada como superintendente el año pasado y es ex asesora principal del Departamento del Tesoro de EE.UU., ha pasado gran parte de su primer año en el cargo reforzando el enfoque de su agencia en las criptomonedas. Dice que la unidad de moneda virtual del NYDFS tiene casi 50 empleados, y está trabajando para contratar a más. Nueva York exige a las empresas que se sometan a exámenes para garantizar que cumplen los requisitos estatales y los requisitos de conocimiento del cliente, lucha contra el blanqueo de capitales y capital. La mayoría de los demás estados no someten a examen a las empresas de criptomonedas.
 
"Aunque nunca me atrevería a decir que ningún neoyorquino va a salir perjudicado por nada de esto, creo que es muy justo afirmar que los neoyorquinos están mejor que nadie en el país gracias al marco que tenemos", dijo Harris. No obstante, las crisis de las criptomonedas del año pasado siguieron afectando a los residentes del Estado.
Fraude y quiebras...
 
A principios de este mes, la fiscal general de Nueva York, Letitia James, presentó una demanda contra el fundador de Celsius Network, Alex Mashinsky, alegando que estafó a los inversores miles de millones de dólares en moneda digital al ocultar la mala salud de su plataforma de préstamos de criptodivisas, ahora en quiebra. James dijo que el presunto fraude de Mashinsky se extendió desde 2018 hasta junio de 2022, cuando los depósitos fueron congelados, con más de 26,000 neoyorquinos entre sus víctimas. Un abogado de Mashinsky negó las acusaciones. El NYDFS no respondió inmediatamente a una solicitud de comentarios sobre la demanda de Celsius.
La bolsa de criptomonedas Gemini, que tiene un estatuto de fideicomiso de propósito limitado en Nueva York y está autorizada a prestar servicios a los residentes en Nueva York, se había asociado con la ahora en quiebra Genesis Global Capital para ofrecer un producto de devolución de criptomonedas, y bloqueó el acceso de los clientes a esas cuentas cuando Genesis suspendió las retiradas de fondos de los clientes en noviembre. Gemini dice que Génesis le debe 900 millones de dólares.
 
Harris reconoce que su oficina puede hacer más, y afirma que su agencia está trabajando en orientaciones adicionales sobre stablecoins, publicidad y divulgación de criptomonedas y protección del consumidor. El cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales por parte de las empresas de criptomonedas también ha sido "una cuestión importante", afirma, y espera que su oficina siga centrándose en ello en 2023.
 
A principios de este mes, el NYDFS anunció un acuerdo de 100 millones de dólares con Coinbase Inc. sobre el cumplimiento por parte de la empresa de las normas contra el blanqueo de capitales. Esto siguió a una multa de 30 millones de dólares que el departamento impuso al brazo criptográfico de Robinhood Markets Inc por presuntas violaciones de las normas contra el lavado de dinero, la ciberseguridad y la protección del consumidor.
 
"Nos hemos esforzado mucho, no sólo en la aplicación, sino también en la revisión y en nuestras conversaciones con el sector, para decir que esto no es negociable", dijo Harris.