CREDIT SUISSE GROUP AG 
En el primer juicio penal contra un gran banco en Suiza, Credit Suisse y su ex empleada se enfrentan a la acusación de haber permitido a una presunta banda búlgara de traficantes de cocaína blanquear millones de euros, algunos de ellos metidos en maletas.
El ex empleado, que no puede ser nombrado en virtud de las leyes suizas sobre la privacidad, ha negado haber actuado mal.
Credit Suisse ha rechazado todas las acusaciones y ha dicho que está convencido de que su ex empleado es inocente y que piensa "defenderse enérgicamente en los tribunales".
El acta de acusación tiene más de 500 páginas y se centra en las relaciones que Credit Suisse y su ex empleado mantuvieron con la ex luchadora búlgara Evelin Banev y con múltiples asociados, dos de los cuales están imputados en el caso.
Los fiscales suizos se centran en el movimiento de dinero ganado presuntamente con el tráfico de cocaína entre países latinoamericanos, incluida Venezuela, y Europa.
El miércoles, los jueces interrogaron al ex banquero, preguntándole cómo había respondido el banco después de que un cliente implicado en la presunta banda fuera asesinado a tiros a la salida de un restaurante con su esposa en Sofía, Bulgaria, en 2005.
"Dentro de nuestras posibilidades, intentamos aclarar la situación", dijo el ex banquero al Tribunal Penal Federal en el primer día de testimonio.
"No sabía cómo actuar en una situación así", dijo. "Hubo muchas discusiones internas (sobre este escándalo) en las que no siempre estuve presente debido a mi nivel inferior".
Los fiscales suizos alegan que el segundo banco del país y la ex gerente de relaciones no hicieron lo suficiente para evitar que los presuntos narcotraficantes ocultaran y lavaran dinero en efectivo entre 2004 y 2008, a pesar de los indicios de que los fondos podían tener un origen delictivo.
La ex banquera dijo al tribunal que era una novata con una educación financiera rudimentaria. Negó ser responsable o haber actuado mal y dijo que había seguido las instrucciones de sus jefes.
"La mayoría de estos asuntos se decidieron en un nivel superior al mío, yo no participé en ello", dijo. "Y después se me informó de sus decisiones y se me comunicaron las directrices o instrucciones que debía seguir".
Aunque algunas de las actividades se produjeron hace demasiado tiempo como para procesarlas con arreglo a la legislación suiza, el juez que preside el caso ha decidido que todo lo que ocurra desde el 7 de febrero de 2007 podría tenerse en cuenta para el juicio.
La ex banquera fue preguntada por separado por el presidente del tribunal, Stephan Zenger, sobre los negocios inmobiliarios que había ayudado a organizar en su momento en Bulgaria.
Preguntada por el juez sobre un gráfico bancario de 2006, mostrado durante la vista, que mostraba los proyectos inmobiliarios "Home for You" de Credit Suisse en Bulgaria y sobre una columna marcada como "total de efectivo extra recibido", dijo que se refería a los pagos realizados con fondos no declarados.
Dijo que esa práctica era normal en aquella época.
El tribunal suizo también alega que la antigua gestora de relaciones, que dejó el Credit Suisse en 2010, ayudó a ocultar el origen delictivo del dinero al realizar más de 146 millones de francos suizos en transacciones, incluyendo el movimiento de 43 millones de francos en efectivo.
Los fiscales solicitan al Credit Suisse una indemnización de unos 42,4 millones de francos suizos (46 millones de dólares).
Credit Suisse disputa el origen ilegal del dinero, según ha declarado a Reuters una fuente familiarizada con su pensamiento, diciendo que los presuntos traficantes operaban negocios legítimos en la construcción, el arrendamiento y los hoteles.
El miércoles, el ex empleado dijo que el banco había hecho todo lo posible para verificar la legitimidad del dinero de los clientes yendo a Bulgaria y visitando oficinas y proyectos inmobiliarios.
"Lo que pudimos ver, el negocio estaba ahí. Las tiendas, los proyectos inmobiliarios", dijo. "Y hasta hoy estos edificios, estos proyectos inmobiliarios están ahí".
Los fiscales suizos también solicitan la confiscación del dinero en efectivo encontrado en la caja fuerte de uno de los acusados, así como la confiscación de otros activos en Credit Suisse que, según alegan, están relacionados con la banda.
Banev, que no se enfrenta a cargos en Suiza, fue condenado por tráfico de drogas en Italia en 2017 y después en Bulgaria en 2018 por blanqueo de dinero.
Desapareció, pero fue detenido en septiembre en Ucrania.
Los fiscales búlgaros solicitan su extradición para que se enfrente a los cargos de creación de un grupo delictivo organizado por presunto blanqueo de dinero, mientras que Rumanía lo busca por crear un grupo por presunto tráfico de drogas, según muestra la lista roja de personas buscadas de Interpol.
El representante legal de Banev no hizo ningún comentario inmediato.
Junto con el banco y su antiguo empleado, dos presuntos miembros de la banda y un antiguo banquero de Julius Baer también se enfrentan a cargos.
Un abogado de uno de los presuntos miembros de la banda que se enfrenta a cargos en el juicio declinó hacer comentarios. Un abogado del otro presunto miembro de la banda no respondió a las solicitudes de comentarios. Los abogados del ex empleado de Julius Baer tampoco respondieron a las solicitudes de comentarios. (1 dólar = 0,9235 francos suizos) (Información de Stephanie Nebehay; información adicional de Brenna Hughes Neghaiwi en Zúrich; edición de John O'Donnell y Jane Merriman)
