BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:

CREAL

TRIMESTRE:

03

AÑO:

2020

CREDITO REAL, S.A.B. DE C.V., SOFOM,

BALANCE GENERAL DE SOFOM

E.R.

AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2020 Y 2019

CONSOLIDADO

(PESOS)

Impresión Preliminar

CIERRE PERIODO

TRIMESTRE AÑO

(PESOS)

ACTUAL ImpresiónANTERIOR

CUENTA

SUB-CUENTA

SUB-SUBCUENTA

CUENTA / SUBCUENTA

IMPORTE

IMPORTE

100000000000

A C T I V O

73,946,251,064

57,392,395,719

110000000000

DISPONIBILIDADES

399,572,886

658,215,170

115000000000

Cuentas de margen (derivados)

0

0

120000000000

INVERSIONES EN VALORES

2,144,349,287

258,580,260

120100000000

Títulos para negociar

2,144,349,287

258,580,260

120200000000

Títulos disponibles para la venta

0

0

120300000000

Títulos conservados a vencimiento

0

0

120800000000

DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR)

0

0

121400000000

DERIVADOS

5,246,838,357

860,117,989

121406000000

Con fines de negociación

0

0

121407000000

Con fines de cobertura

5,246,838,357

860,117,989

121700000000

AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE ACTIVOS FINANCIEROS

0

0

128000000000

TOTAL CARTERA DE CRÉDITO (NETO)

46,667,485,362

42,162,317,719

129000000000

CARTERA DE CRÉDITO NETA

48,515,311,102

43,472,356,074

129500000000

Cartera de crédito

0

0

130000000000

CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE

47,664,882,390

42,739,839,072

130100000000

Créditos comerciales

35,263,077,027

32,328,837,523

130107010000

Actividad empresarial o comercial

35,263,077,027

32,328,837,523

130107020000

Entidades financieras

0

0

130107030000

Entidades gubernamentales

0

0

131100000000

Créditos de consumo

12,401,805,363

10,411,001,549

132100000000

Créditos a la vivienda

0

0

132107010000

Media y residencial

0

0

132107020000

De interés social

0

0

132107040000

Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de Desarrollo o fideicomisos públicos

0

0

135000000000

CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA

850,428,712

732,517,002

135051000000

Créditos comerciales

399,007,264

423,193,410

135051010000

Actividad empresarial o comercial

399,007,264

423,193,410

135051020000

Entidades financieras

0

0

135051030000

Entidades gubernamentales

0

0

135061000000

Créditos de consumo

451,421,448

309,323,592

135071000000

Créditos a la vivienda

0

0

135071010000

Media y residencial

0

0

135071020000

De interés social

0

0

135071040000

Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de Desarrollo o fideicomisos públicos

0

0

139000000000

ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS

-1,847,825,740

-1,310,038,355

139700000000

DERECHOS DE COBRO (NETO)

0

0

139798000000

DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS

0

0

139799000000

ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO

0

0

179700000000

BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACIÓN

0

0

140000000000

Otras cuentas por cobrar

9,490,643,431

6,862,798,286

150000000000

Bienes adjudicados

32,174,721

9,505,192

160000000000

Propiedades, mobiliario y equipo

3,307,795,147

733,134,332

170000000000

INVERSIONES PERMANENTES

1,252,546,609

1,263,338,444

179500000000

ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA LA VENTA

0

0

180000000000

Impuestos y ptu diferidos (a favor)

0

0

190000000000

OTROS ACTIVOS

5,404,845,264

4,584,388,327

190300000000

Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles

5,133,653,253

4,505,676,702

191600000000

Otros activos a corto y largo plazo

271,192,011

78,711,625

200000000000

P A S I V O

56,166,884,989

40,908,539,946

250000000000

PASIVOS BURSÁTILES

30,955,682,379

22,761,653,392

230000000000

Préstamos interbancarios y de otros organismos

21,478,002,312

14,705,133,167

230200000000

De corto plazo

12,204,322,804

8,069,855,501

230300000000

De largo plazo

9,273,679,508

6,635,277,666

220900000000

Colaterales vendidos o dados en garantía

0

0

220901000000

Reportos

0

0

220903000000

Derivados

0

0

220990000000

Otros colaterales vendidos

0

0

221400000000

DERIVADOS

95,988,555

0

221406000000

Con fines de negociación

0

0

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:

CREAL

TRIMESTRE:

03

AÑO:

2020

CREDITO REAL, S.A.B. DE C.V., SOFOM,

BALANCE GENERAL DE SOFOM

E.R.

AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2020 Y 2019

CONSOLIDADO

(PESOS)

Impresión Preliminar

CIERRE PERIODO

TRIMESTRE AÑO

(PESOS)

ACTUAL ImpresiónANTERIOR

CUENTA

SUB-CUENTA

SUB-SUBCUENTA

CUENTA / SUBCUENTA

IMPORTE

IMPORTE

221407000000

Con fines de cobertura

95,988,555

0

221700000000

AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE PASIVOS FINANCIEROS

0

0

221900000000

OBLIGACIONES EN OPERACIONES DE BURSATILIZACIÓN

0

0

240000000000

OTRAS CUENTAS POR PAGAR

1,274,453,736

1,002,261,031

240200000000

Impuestos a la utilidad por pagar

333,312,309

318,612,882

240800000000

Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar

0

0

240300000000

Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar en asamblea de accionistas

0

0

240900000000

Acreedores por liquidación de operaciones

0

0

241000000000

Acreedores por cuentas de margen

0

0

241300000000

Acreedores por colaterales recibidos en efectivo

0

0

240100000000

Acreedores diversos y otras cuentas por pagar

941,141,427

683,648,149

270000000000

OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACIÓN

0

0

280000000000

Impuestos y ptu diferidos (a cargo)

2,362,758,007

2,439,492,356

290000000000

CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS

0

0

400000000000

CAPITAL CONTABLE

17,779,366,075

16,483,855,773

450000000000

Participación controladora

0

0

410000000000

CAPITAL CONTRIBUIDO

5,937,868,781

6,052,339,002

410100000000

Capital social

660,154,152

660,154,152

410700000000

Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas en asamblea de accionistas

0

0

410400000000

Prima en venta de acciones

1,071,029,279

1,185,499,500

411100000000

Obligaciones subordinadas en circulación

4,206,685,350

4,206,685,350

420000000000

CAPITAL GANADO

10,678,488,174

9,371,175,523

420100000000

Reservas de capital

132,030,044

132,030,044

420300000000

Resultado de ejercicios anteriores

9,538,225,164

8,069,829,081

420500000000

Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta

0

0

421500000000

Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo

-150,786,047

-403,745,053

421700000000

Efecto acumulado por conversión

523,361,216

20,202,827

422300000000

Remediciones por beneficios definidos a los empleados

0

0

420900000000

Resultado por tenencia de activos no monetarios

0

0

421100000000

Resultado neto

635,657,797

1,552,858,624

430000000000

PARTICIPACION NO CONTROLADORA

1,163,009,120

1,060,341,248

431000000000

Resultado neto correspondiente a la participación no controladora

0

0

439000000000

Otra participación no controladora

0

0

700000000000

CUENTAS DE ORDEN

505,852,328

493,879,391

710000000000

Avales otorgados

0

0

790000000000

Activos y pasivos contingentes

0

0

730000000000

Compromisos crediticios

354,727,692

354,727,691

740000000000

Bienes en fideicomiso o mandato

0

0

750000000000

Bienes en administración

0

0

773100000000

Colaterales recibidos por la entidad

0

0

773200000000

Colaterales recibidos y vendidos por la entidad

0

0

771000000000

Intereses devengados no cobrados derivados de cartera vencida

151,124,636

139,151,700

774000000000

Rentas devengadas no cobradas derivadas de operaciones de arrendamiento operativo

0

0

780000000000

Otras cuentas de registro

0

0

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN: CREAL

CREDITO REAL, S.A.B. DE C.V., SOFOM, E.R.

TRIMESTRE: 03

AÑO:

2020

ESTADO DE RESULTADOS DE SOFOM

CONSOLIDADO

DEL 1 DE ENERO AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2020 Y 2019

(PESOS)

Impresión Preliminar

TRIMESTRE AÑO ACTUAL

TRIMESTRE AÑO ANTERIOR

CUENTA

CUENTA / SUBCUENTA

IMPORTE

IMPORTE

510000000000

Ingresos por intereses

7,615,501,215

8,639,993,996

610000000000

Gastos por intereses

-3,368,997,300

-3,360,163,065

520000000000

Resultado por posición monetaria neto (margen financiero)

0

0

670100000000

Margen financiero

4,246,503,915

5,279,830,931

620000000000

Estimación preventiva para riesgos crediticios

-1,368,772,352

-955,423,601

670200000000

Margen financiero ajustado por riesgos crediticios

2,877,731,563

4,324,407,330

530000000000

Comisiones y tarifas cobradas

115,553,481

411,645,833

630000000000

Comisiones y tarifas pagadas

-181,875,689

-263,113,595

540000000000

Resultado por intermediación

31,706,273

198,395,685

590000000000

Resultado por arrendamiento operativo

0

0

505000000000

Otros ingresos (egresos) de la operación

702,426,916

89,649,498

640000000000

Gastos de administración y promoción

-2,686,914,757

-2,635,462,387

670400000000

Resultado de la operación

858,627,787

2,125,522,364

570000000000

Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios

5,245,996

59,932,309

conjuntos

672500000000

Resultado antes de impuestos a la utilidad

863,873,783

2,185,454,673

660000000000

Impuestos a la utilidad causados

-233,087,924

-432,123,879

560000000000

Impuestos a la utilidad diferidos (netos)

58,494,533

-117,803,300

670700000000

RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUAS

689,280,392

1,635,527,494

580000000000

Operaciones discontinuadas

0

0

671100000000

Resultado neto

0

0

670900000000

Participación controladora

635,657,797

1,552,858,624

671300000000

Participación no controladora

-53,622,595

-82,668,870

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:

CREAL

TRIMESTRE:

03

AÑO:

2020

CREDITO REAL, S.A.B. DE C.V., SOFOM,

ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO DE SOFOM

E.R.

AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2020 Y 2019

CONSOLIDADO

(PESOS)

Impresión Preliminar

AÑO ACTUAL

AÑO ANTERIOR

CUENTA / SUBCUENTA

(PESOS)

Impresión

CUENTA

SUB-CUENTA

IMPORTE

IMPORTE

820103500000

Resultado neto

689,280,392

1,635,527,494

820103600000

Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo:

749,175,281

681,124,598

820103600100

Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de inversión

0

0

820103600200

Depreciaciones de propiedades, mobiliario y equipo

384,236,398

70,600,177

820103600300

Amortizaciones de activos intangibles

90,489,410

49,671,376

820103600400

Provisiones

90,905,078

70,858,175

820103600500

Impuestos a la utilidad causados y diferidos

188,790,391

549,927,179

820103600600

Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos

-5,245,996

-59,932,309

820103600700

Operaciones discontinuadas

0

0

820103609000

Otros

0

0

Actividades de operación

820103010000

Cambio en cuentas de margen

0

0

820103020000

Cambio en inversiones en valores

-849,990,894

682,284,670

820103030000

Cambio en deudores por reporto

0

0

820103040000

Cambio en préstamo de valores (activo)

0

0

820103050000

Cambio en derivados (activo)

-5,358,764,276

-364,471,330

820103060000

Cambio en cartera de crédito (neto)

-1,099,112,054

-6,911,125,806

820103070000

Cambio en derechos de cobro adquiridos

-2,693,733,683

-1,483,995,934

820103080000

Cambio en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización

0

0

820103090000

Cambio en bienes adjudicados (neto)

-21,401,062

1,005,808

820103100000

Cambio en otros activos operativos (netos)

-653,808,810

208,433,484

820103110000

Cambio en captación tradicional

0

0

820103120000

Cambio en préstamos interbancarios y de otros organismos

5,057,970,339

2,540,754,607

820103130000

Cambio en acreedores por reporto

0

0

820103140000

Cambio en préstamo de valores (pasivo)

5,864,517,401

0

820103150000

Cambio en colaterales vendidos o dados en garantía

0

0

820103160000

Cambio en derivados (pasivo)

0

0

820103170000

Cambio en obligaciones en operaciones de bursatilización

0

0

820103180000

Cambio en obligaciones subordinadas con características de pasivo

0

0

820103190000

Cambio en otros pasivos operativos

106,228,879

-159,196,025

820103200000

Cambio en instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de operación)

0

0

820103230000

Cobros de impuestos a la utilidad (devoluciones)

0

0

820103240000

Pagos de impuestos a la utilidad

0

0

820103900000

Otros

0

0

820103000000

Flujos netos de efectivo de actividades de operación

351,905,840

-1,207,024,060

Actividades de inversión

820104010000

Cobros por disposición de propiedades, mobiliario y equipo

0

0

820104020000

Pagos por adquisición de propiedades, mobiliario y equipo

-3,066,706,000

-462,282,632

820104030000

Cobros por disposición de subsidiarias, asociadas y acuerdos con control conjunto

0

0

820104040000

Pagos por adquisición de subsidiarias, asociadas y acuerdos con control conjunto

0

0

820104050000

Cobros por disposición de otras inversiones permanentes

0

0

820104060000

Pagos por adquisición de otras inversiones permanentes

0

0

820104070000

Cobros de dividendos en efectivo

0

0

820104080000

Pagos por adquisición de activos intangibles

0

0

820104090000

Cobros por disposición de activos de larga duración disponibles para la venta

0

0

820104100000

Cobros por disposición de otros activos de larga duración

0

0

820104110000

Pagos por adquisición de otros activos de larga duración

0

0

820104120000

Cobros asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión)

0

0

820104130000

Pagos asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión)

0

0

820104900000

Otros

39,054,414

-162,576,512

820104000000

Flujos netos de efectivo de actividades de inversión

-3,027,651,586

-624,859,144

Actividades de financiamiento

820105010000

Cobros por emisión de acciones

0

0

820105020000

Pagos por reembolsos de capital social

0

0

820105030000

Pagos de dividendos en efectivo

0

-578,487,386

820105040000

Pagos asociados a la recompra de acciones propias

85,047,383

133,824,225

820105050000

Cobros por la emisión de obligaciones subordinadas con características de capital

0

0

820105060000

Pagos asociados a obligaciones subordinadas con características de capital

0

0

820105900000

Otros

-146,924,000

-7,594,000

820105000000

Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento

-61,876,617

-452,257,161

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:

CREAL

TRIMESTRE:

03

AÑO:

2020

CREDITO REAL, S.A.B. DE C.V., SOFOM,

ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO DE SOFOM

E.R.

AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2020 Y 2019

CONSOLIDADO

(PESOS)

Impresión Preliminar

AÑO ACTUAL

AÑO ANTERIOR

CUENTA / SUBCUENTA

(PESOS)

Impresión

CUENTA

SUB-CUENTA

IMPORTE

IMPORTE

820100000000

Incremento o disminución neta de efectivo y equivalentes de efectivo

-1,299,166,690

32,511,727

820400000000

Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes de efectivo

517,872,368

49,984,264

820200000000

Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo

1,180,867,208

575,719,179

820000000000

Efectivo y equivalentes de efectivo al final del periodo

399,572,886

658,215,170

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