El resultado del viernes completó un trimestre sólido para los bancos de Singapur, como el OCBC y el United Overseas Bank, justo cuando los prestamistas mundiales se están recuperando en los mercados afectados por la pandemia del COVID-19 y en medio de la mejora de la actividad económica.

"El crecimiento de los préstamos de los tres bancos ya ha experimentado una cierta recuperación, y los beneficios de la reducción de los costes del crédito ya están en la cuenta de resultados", dijo Kevin Kwek, analista senior de Sanford C. Bernstein. "Las sorpresas en cuanto a la solidez del crecimiento y los tipos de interés tienen que suponer un importante avance".

Singapur, que se recupera de la recesión récord del año pasado, está reabriendo sus fronteras con el 85% de su población totalmente vacunada contra el virus COVID-19. Se espera que la economía de la ciudad-estado crezca entre un 6% y un 7% este año.

Los resultados de los bancos de Singapur se ven impulsados por el buen comportamiento de sus negocios de gestión de patrimonios, al tiempo que se benefician de la subida de los tipos de interés desde sus mínimos históricos.

DBS obtuvo un beneficio neto de 1.700 millones de dólares (1.260 millones de dólares) entre julio y septiembre, frente a los 1.300 millones de dólares de un año antes y a la previsión media de 1.570 millones de dólares de cuatro analistas recopilada por Refinitiv.

"Nuestra previsión de cara al próximo año refleja que el impulso debería continuar", declaró a la prensa el consejero delegado de DBS, Piyush Gupta, quien añadió que es probable que el banco registre un crecimiento de los préstamos del 6-7% el próximo año, frente al 4-5% de un año normal antes de la pandemia.

Las acciones de DBS, que cotizan cerca de máximos históricos, subieron un 0,2% el viernes, habiendo ganado casi un 29% en lo que va de año, frente a la subida del 18% de OCBC y el 20% de las acciones de UOB.

"Originalmente planeábamos no hacer subidas salariales este año, pero la situación y las condiciones del mercado nos obligaron a tomar medidas salariales a mitad de año", dijo Gupta, destacando el aumento de los costes.

DBS espera que la calidad de sus activos se mantenga firme y que las prestaciones totales sigan siendo bajas.

"A medida que los motores de los ingresos se fortalecen y si el coste del crédito se mantiene por debajo de lo normal, el grupo parece preparado para ofrecer un crecimiento estable el próximo año", dijo Krishna Guha, analista de Jefferies, en un informe.

DBS canceló 70 millones de dólares en créditos en el trimestre, lo que contribuyó a aumentar los beneficios, en comparación con los 554 millones de dólares de gastos en créditos registrados en el periodo anterior.

Los beneficios antes de las provisiones cayeron un 7%, hasta los 1.890 millones de dólares, en el trimestre. El margen de interés neto de DBS, un indicador clave de la rentabilidad, descendió al 1,43% desde el 1,53% del año anterior.

Este año, Gupta encabezó la compra por parte de DBS de una participación en un banco chino de propiedad privada, meses después de adquirir un prestamista indio en dificultades. DBS también ha incursionado en nuevas empresas, incluida una bolsa digital, para aumentar los ingresos.

(1 dólar = 1,3512 dólares de Singapur)