Flujo de caja Deutsche Bank AG

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17:39	El rendimiento del bono alemán a 30 años alcanza un nuevo máximo de 14 años ante preocupaciones fiscales	RE

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Datos Financieros Publicados: DEUTSCHE BANK AG

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2020	2021	2022	2023	2024
Ingresos por intereses sobre préstamos	17,81 mil M	16,6 mil M	24,3 mil M	43,55 mil M	49 mil M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	17,81 mil M	16,6 mil M	24,3 mil M	43,55 mil M	49 mil M
Intereses sobre depósitos	6280 M	5444 M	10,65 mil M	27,42 mil M	33,84 mil M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	6280 M	5444 M	10,65 mil M	27,42 mil M	33,84 mil M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	11,53 mil M	11,16 mil M	13,65 mil M	16,12 mil M	15,16 mil M
Ingresos de Actividades de Trading	2465 M	3045 M	2999 M	5575 M	5655 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Préstamos - (Bloque de Ingresos) - (Plantilla de Banco)	-	-	-	-	-
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	-59 M	10 M	404 M	41 M	32 M
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	647 M	238 M	-218 M	-96 M	37 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones en Capital (Bloque de Ingresos) - (Plantilla Bancaria)	120 M	98 M	152 M	-38 M	12 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	9329 M	10,86 mil M	10,22 mil M	9552 M	10,61 mil M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	12,5 mil M	14,26 mil M	13,56 mil M	15,03 mil M	16,34 mil M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	24,03 mil M	25,41 mil M	27,21 mil M	31,16 mil M	31,5 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	1792 M	515 M	1226 M	1505 M	1830 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	22,24 mil M	24,9 mil M	25,98 mil M	29,65 mil M	29,68 mil M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	10,1 mil M	9920 M	10,28 mil M	10,65 mil M	11,24 mil M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	9893 M	9707 M	9630 M	10,22 mil M	9639 M
Total Otros Gastos No Intereses	-	2 M	-	-	-
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	19,99 mil M	19,63 mil M	19,91 mil M	20,87 mil M	20,88 mil M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	2247 M	5267 M	6077 M	8784 M	8795 M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-975 M	-1264 M	-14 M	-220 M	3 M
Deterioro del fondo de comercio	-	-5 M	-	-233 M	-
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-93 M	-143 M	-55 M	-65 M	-94 M
Acuerdos Legales - (Específico de la Plantilla)	-158 M	-466 M	-413 M	-311 M	-2000 M
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-	-	-	-	-
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	1021 M	3389 M	5595 M	7955 M	6704 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	397 M	880 M	-64 M	1503 M	2223 M
Beneficios de Operaciones Continuas	624 M	2509 M	5659 M	6452 M	4481 M
Resultado Neto de la Empresa	624 M	2509 M	5659 M	6452 M	4481 M
Intereses Minoritarios	-129 M	-144 M	-134 M	-120 M	-139 M
Resultado Neto - (ER)	495 M	2365 M	5525 M	6332 M	4342 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	349 M	363 M	479 M	498 M	574 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	146 M	2002 M	5046 M	5834 M	3768 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	146 M	2002 M	5046 M	5834 M	3768 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	0,07	0,95	2,42	2,83	1,89
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	0,07	0,95	2,42	2,83	1,89
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	2108,2 M	2096,5 M	2084,9 M	2064,1 M	1993,6 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	0,07	0,93	2,37	2,77	1,85
EPS diluido - Operaciones continuas	0,07	0,93	2,37	2,77	1,85
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	2170,1 M	2143,2 M	2125,6 M	2104 M	2039,3 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	0,6	1,5	1,76	2,6	2,69
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	0,59	1,47	1,72	2,55	2,63
Dividendo Por Acción	-	0,2	0,3	0,45	0,68
Ratio de Pago	70,5	15,35	16,02	17,5	33,56
Ratio ADR	1	1	1	1	1
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	38,88	25,97	-1,14	18,89	33,16
Impuestos corrientes totales	693 M	861 M	787 M	1340 M	1314 M
Impuestos diferidos totales	-296 M	19 M	-852 M	163 M	909 M
Ingreso Neto Normalizado	1275,38 M	3147,88 M	3664,12 M	5370 M	5357,88 M
Gasto de pensión no monetario	-6 M	12 M	9 M	-39 M	-26 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	367 M	490 M	434 M	479 M	490 M
Compensación Total Basada en Acciones	367 M	490 M	434 M	479 M	490 M

Período fiscal: Diciembre	2020	2021	2022	2023	2024
Activos
Efectivo y Equivalentes	156 mil M	180 mil M	166 mil M	164 mil M	131 mil M
Valores de Inversión, Total	149 mil M	137 mil M	157 mil M	163 mil M	225 mil M
Valores de Activos Negociables, Total	456 mil M	407 mil M	397 mil M	382 mil M	432 mil M
Valores respaldados por hipotecas	636 M	714 M	486 M	442 M	414 M
Inversiones totales	606 mil M	545 mil M	554 mil M	545 mil M	657 mil M
Préstamos Brutos	434 mil M	477 mil M	490 mil M	487 mil M	493 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos	-4823 M	-4779 M	-4848 M	-5208 M	-5697 M
Otros Ajustes a Préstamos Brutos	-	-227 M	-131 M	-1675 M	-1352 M
Préstamos netos	429 mil M	472 mil M	485 mil M	480 mil M	486 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	11,06 mil M	11,74 mil M	12,86 mil M	12,88 mil M	13,48 mil M
Amortización acumulada	-5509 M	-6200 M	-6760 M	-6695 M	-7291 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	5549 M	5536 M	6103 M	6185 M	6193 M
Fondo de comercio	2739 M	2805 M	2919 M	2849 M	2963 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	3986 M	4019 M	4173 M	4478 M	4786 M
Préstamos Destinados para la Venta	-	-	-	-	-
Intereses devengados por cobrar	1656 M	2084 M	3588 M	4158 M	4575 M
Otras Cuentas por Cobrar	59,74 mil M	49,89 mil M	51,98 mil M	41,68 mil M	43,98 mil M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	21,91 mil M	23,21 mil M	20,89 mil M	32,4 mil M	18,54 mil M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	6058 M	6218 M	7272 M	7039 M	6702 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	32,5 mil M	33,43 mil M	35,33 mil M	29,19 mil M	30,19 mil M
Activos Totales	1.325000 M	1.324000 M	1.337000 M	1.317000 M	1.391000 M
Pasivos
Depósitos con Interés	347 mil M	378 mil M	375 mil M	438 mil M	490 mil M
Depósitos Institucionales	-	-	-	-	-
Depósitos no remunerados	221 mil M	226 mil M	247 mil M	187 mil M	178 mil M
Depósitos Totales	568 mil M	604 mil M	621 mil M	625 mil M	668 mil M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	346 mil M	303 mil M	297 mil M	282 mil M	319 mil M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	91,6 mil M	92,75 mil M	88,01 mil M	73,32 mil M	63,67 mil M
Parte corriente de los arrendamientos	699 M	682 M	633 M	835 M	614 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	93,06 mil M	98,04 mil M	88,98 mil M	98,69 mil M	114 mil M
Arrendamientos a largo plazo	3275 M	3283 M	3837 M	3657 M	3874 M
Valores Preferentes de Fideicomiso (BS)	-	-	-	-	-
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	328 M	411 M	240 M	369 M	492 M
Intereses acumulados por pagar	1740 M	1625 M	2826 M	4785 M	5113 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	136 mil M	127 mil M	134 mil M	126 mil M	110 mil M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	561 M	501 M	650 M	517 M	574 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	21,09 mil M	24,22 mil M	26,75 mil M	25,23 mil M	23,78 mil M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	1.263000 M	1.256000 M	1.264000 M	1.241000 M	1.309000 M
Acciones ordinarias, Total	5291 M	5291 M	5291 M	5223 M	5106 M
Capital Adicional Pagado	40,61 mil M	40,58 mil M	40,51 mil M	40,19 mil M	39,74 mil M
Ganancias Retenidas	10,01 mil M	12,61 mil M	17,8 mil M	22,84 mil M	25,87 mil M
Acciones de tesorería	-7 M	-6 M	-331 M	-481 M	-713 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	4706 M	7861 M	7264 M	6794 M	10,25 mil M
Capital Común Total	60,61 mil M	66,33 mil M	70,54 mil M	74,57 mil M	80,26 mil M
Intereses minoritarios	1587 M	1698 M	1791 M	1763 M	1606 M
Capital Propio	62,2 mil M	68,03 mil M	72,33 mil M	76,33 mil M	81,86 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	1.325000 M	1.324000 M	1.337000 M	1.317000 M	1.391000 M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	2065,43 M	2066,09 M	2037,84 M	1992,05 M	1945,13 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	2065,43 M	2066,09 M	2037,84 M	1992,05 M	1945,13 M
Valor Contable / Acción	29,35	32,11	34,61	37,43	41,26
Valor Contable Neto	53,88 mil M	59,51 mil M	63,44 mil M	67,24 mil M	72,51 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	26,09	28,8	31,13	33,75	37,28
Valor Contable Tangible por Acción (Tal como se Informó)	23,19	24,73	26,7	28,41	31,13
Activos Promedio	-	-	-	-	1.370000 M
Préstamos Promedio	438 mil M	446 mil M	489 mil M	-	484 mil M
Deuda Total	535 mil M	498 mil M	478 mil M	458 mil M	501 mil M
Depósitos con Interés - Liquidez	7006 M	5857 M	5749 M	4442 M	4313 M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	350 M	-484 M	-1198 M	-956 M	-1215 M
Deuda Neta	-153 mil M	-178 mil M	-182 mil M	-191 mil M	-216 mil M
Inversiones según el Método de Participación, Total	901 M	1091 M	1124 M	1013 M	1028 M
Empleados a tiempo completo	84,66 mil	82,97 mil	84,93 mil	90,13 mil	89,75 mil
Número de Oficinas	1,89 mil	1,71 mil	1,54 mil	1,43 mil	1,31 mil

Período fiscal: Diciembre	2020	2021	2022	2023	2024
Resultado Neto - (CF)	495 M	2365 M	5525 M	6332 M	4342 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	1021 M	2236 M	2424 M	2245 M	1493 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	8 M	6 M	3 M	2 M	5 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	1029 M	2242 M	2427 M	2247 M	1498 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	1031 M	1011 M	1017 M	1062 M	1166 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	-665 M	-276 M	128 M	-84 M	-76 M
Depreciación total de los activos	132 M	315 M	85 M	292 M	94 M
Actividades de Reestructuración	485 M	261 M	-118 M	220 M	-3 M
Provisión para pérdidas por créditos	1792 M	515 M	1226 M	1505 M	1830 M
(Ingreso) Pérdida en Inversiones en Capital - (CF)	-103 M	-197 M	-129 M	107 M	4 M
Cambio en Valores de Activos Negociables	9462 M	19,87 mil M	2218 M	-35,42 mil M	-14,94 mil M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	19,4 mil M	-62,49 mil M	-25,46 mil M	31,36 mil M	-37,43 mil M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	-165 M	165 M	-717 M	283 M	-21,95 mil M
Flujo de efectivo de las operaciones	32,89 mil M	-36,22 mil M	-13,8 mil M	7905 M	-65,48 mil M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-512 M	-550 M	-337 M	-422 M	-528 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	24 M	114 M	22 M	33 M	20 M
Adquisiciones en Efectivo	-	-5 M	-	-361 M	-
Desinversiones	5 M	-	439 M	-	3 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-365 M	25,05 mil M	-16,21 mil M	-439 M	-4902 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	-1044 M	-1010 M	-1085 M	-1387 M	-1374 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-1892 M	23,6 mil M	-17,18 mil M	-2576 M	-6781 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	1684 M	1146 M	2724 M	1436 M	20 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	1684 M	1146 M	2724 M	1436 M	20 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-2497 M	-1225 M	-697 M	-2230 M	-711 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-2497 M	-1225 M	-697 M	-2230 M	-711 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	2027 M	5177 M	6074 M	415 M	6316 M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-1071 M	-3008 M	-6503 M	-1257 M	-4467 M
Dividendos Ordinarios Pagados	-349 M	-363 M	-885 M	-1108 M	-1457 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-349 M	-363 M	-885 M	-1108 M	-1457 M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	-2154 M	33,27 mil M	11,69 mil M	-2299 M	36,89 mil M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-105 M	-97 M	-99 M	-108 M	-347 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	-2465 M	34,9 mil M	12,3 mil M	-5151 M	36,25 mil M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	-1074 M	1345 M	4354 M	-2036 M	2910 M
Ajustes Diversos de los Flujos de Efectivo	-	-	-	1 M	-1 M
Cambio neto en efectivo	27,46 mil M	23,62 mil M	-14,32 mil M	-1857 M	-33,1 mil M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	6937 M	5557 M	9468 M	25,45 mil M	33,57 mil M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	805 M	1031 M	1288 M	955 M	1392 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-813 M	-79 M	2027 M	-794 M	-691 M

Período fiscal: Diciembre	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,05	0,19	0,43	0,48	0,33
Rendimiento del Capital Propio %	1	3,85	8,06	8,69	5,67
Rendimiento sobre el Capital Propio	0,24	3,15	7,37	8,05	4,87
Valor Añadido para los Accionistas	-6155,54 M	-4455,58 M	-2675,45 M	-2223,58 M	-4944,5 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	89,89	78,84	76,61	70,38	70,36
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	51,83	44,81	52,53	54,37	51,09
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	10,11	21,16	23,39	29,62	29,64
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	2,81	10,08	21,78	21,76	15,1
Margen Neto de Ingresos %	2,23	9,5	21,26	21,36	14,63
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	0,66	8,04	19,42	19,68	12,7
Margen de Beneficio Neto Normalizado	5,74	12,64	14,1	18,11	18,06
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	2,73	2,5	2,39	2,75	3,16
Préstamos no productivos / Total de activos %	0,89	0,9	0,88	1,02	1,12
Activos no productivos / Total de activos %	0,9	0,91	0,88	1,02	1,12
Activos no productivos / Préstamos y OREO	2,74	2,51	2,4	2,75	3,16
Activos no productivos / Patrimonio neto	19,09	17,63	16,28	17,57	19,06
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	667,08	979,3	498,77	471,74	531,44
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	40,71	40,08	41,39	38,92	36,56
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	1,11	1	0,99	1,07	1,16
Pérdidas netas por depreciación / Préstamos totales promedio %	0,16	0,11	0,2	-	0,22
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	247,86	105,53	126,13	136,32	170,71
Activos productivos / IBL	134,21	135,81	135,5	132,84	125,65
Ingresos por intereses / Activos promedio	-	-	-	-	3,58
Gastos de Intereses / Activos Promedio	-	-	-	-	2,47
Ingresos Netos por Intereses / Activos Promedio	-	-	-	-	1,11
Ingresos no derivados de intereses / Activos promedio	-	-	-	-	1,19
Gastos no relacionados con intereses / Activo medio	-	-	-	-	1,52
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	4,62	4,79	5,14	5,44	5,72
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	4,74	4,92	5,28	5,58	5,84
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	15,08	14,9	15,39	16,38	17,44
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	76,41	79,04	78,8	77,87	73,82
Préstamos netos / Depósitos totales %	75,56	78,21	78	76,77	72,76
Ratio de Capital de Nivel 1 %	15,7	15,7	15,7	16,1	17
Ratio de Capital Total %	17,8	17,8	18,4	18,6	19,2
Ratio de Capital de Nivel 1 de Base	13,6	13,2	13,4	13,7	13,8
Ratio de Capital de Nivel 2	2,11	2,09	2,65	2,46	2,15
Ratio de Capital de Nivel 1 de Patrimonio Neto	14,9	14,79	15,56	16,99	17,28
Ratio de Cobertura	40,71	40,08	41,39	38,92	36,56
Ratio Interbancario	18,87	14,64	22,37	21,15	2,17
Cobertura de cargos fijos
Resultado antes de impuestos + Gastos de interés / Gastos de interés	1,16	1,62	1,53	1,29	1,2
Crecimiento sobre el año anterior
Ingresos Netos por Intereses, Crecimiento de 1 Año en %	-16,17	-3,22	22,37	15,3	-5,96
Ingresos no derivados de intereses, Crecimiento de 1 año en %	32,8	14,03	-4,88	14,94	8,71
Provisión para pérdidas por préstamos, Crecimiento de 1 año en %	147,86	-71,26	138,06	22,76	21,59
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	-0,91	11,96	4,37	14,76	0,08
Ganancias de Operaciones Continuas, Crecimiento de 1 Año en %	-111,85	302,08	125,55	16,17	-30,55
Resultado neto, Crecimiento de 1 año en %	-109,18	377,78	133,62	16,83	-31,43
Ingreso Neto Normalizado, Crecimiento de 1 Año en %	254,27	148,28	16,4	49,51	-0,16
EPS diluido antes de Extra, crecimiento de 1 año %	-102,55	1,24 mil	154,84	19,4	-33,21
Dividendo Por Acción, Crecimiento % en 1 Año	-	-	50	50	51,11
Préstamos Brutos, Crecimiento % en 1 Año	-0,69	9,86	2,62	-2,04	1,2
Provisión para pérdidas por préstamos, Crecimiento de 1 año en %	20,03	-0,91	1,44	7,43	9,39
Préstamos netos, Crecimiento de 1 año %	-0,88	10,03	2,65	-2,45	1,18
Préstamos No Productivos, Crecimiento % en 1 Año	23,84	0,65	-1,78	14,25	16,45
Activos No Productivos, Crecimiento % en 1 Año	23,75	0,46	-1,81	13,9	16,31
Activos Totales, Crecimiento % en 1 año	2,13	-0,1	0,97	-2	5,6
Depósitos Totales, Crecimiento % en 1 Año	-0,73	6,29	2,93	-0,59	6,75
Valor Contable Tangible, Crecimiento % en 1 año	0,73	10,44	6,61	6,3	7,84
Activos Promedio que Generan Intereses, Crecimiento de 1 Año en %	-3,76	1,9	4,77	-0,96	2,46
Crecimiento promedio de pasivos con intereses, crecimiento de 1 año en %	-4,04	0,7	5,01	1,2	8,32
Capital Común, Crecimiento de 1 Año en %	0,15	9,44	6,34	6	7,63
Capital Total, Crecimiento % en 1 Año	0,06	9,38	6,32	5,81	7,25
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de Dos Años
Ingresos Netos por Intereses, CAGR % a 2 años	-6,96	-9,93	8,82	20,42	4,13
Ingresos no derivados de intereses, CAGR % a 2 años	2,06	23,06	4,15	2,1	11,78
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 2 años %	84,75	-15,6	-17,29	70,95	22,17
Ingresos Totales, CAGR % a 2 años	-5,3	5,33	8,1	8,85	7,17
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR % en 2 años	35,08	-30,97	201,15	57,68	-10,18
Resultado Neto, CAGR % a 2 años	36,16	-33,76	234,09	60,73	-10,5
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 2 años %	10,91	229,47	73,5	30,9	23,78
EPS Diluido Antes Extra, CAGR 2 Años %	141,32	-41,43	485	68,99	-10,7
Dividendo Por Acción, CAGR % a 2 años	-	-	-	50	50,55
Préstamos Brutos, CAGR % a 2 años	1,98	4,5	6,21	1,02	0,32
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 2 años %	6,64	9,06	0,26	4,39	8,4
Préstamos netos, CAGR % a 2 años	1,94	4,43	6,31	0,84	0,11
Préstamos No Productivos, CAGR % a 2 años	12,18	11,65	-0,57	5,93	15,34
Activos No Productivos, CAGR de 2 años %	12,31	11,79	-0,68	5,76	15,1
Activos Totales, CAGR de 2 años %	-0,85	1,01	0,45	-0,25	2,01
Depósitos Totales, CAGR 2 Años %	0,32	2,72	4,62	1,78	3,65
Valor Contable Tangible, CAGR de 2 años %	-3,64	5,47	8,52	6,3	6,91
Activos Promedio que Generan Intereses, CAGR de 2 Años %	-3,61	-0,97	3,33	2,08	0,74
Pasivos Promedio con Intereses, CAGR de 2 Años %	-4,11	-1,7	2,84	3,22	4,7
Capital Común, CAGR de 2 años %	-5,01	4,69	7,89	6,03	6,67
Capital Total, CAGR % de 2 años	-4,88	4,62	7,85	5,92	6,39
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de Tres Años
Ingresos Netos por Intereses, CAGR % a 3 años	-2,35	-5,73	-0,24	11,84	10,77
Ingresos no derivados de intereses, CAGR % a 3 años	-3,86	5,9	12,94	6,34	4,66
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 3 años %	50,57	-0,64	19,25	-5,65	52,6
Ingresos Totales, CAGR % a 3 años	-4,98	0,14	5,01	10,07	6,03
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR de 3 Años %	-5,35	94,31	2,43	117,86	21,33
Beneficio Neto, CAGR % a 3 años	-12,97	106,91	0,83	133,87	22,45
Ingreso Neto Normalizado, CAGR % a 3 años	0,55	44,8	132,91	64,01	30,13
EPS diluido antes de extraordinarios, CAGR de 3 años %	-49,35	327,64	-4,38	241,99	25,77
Dividendo Por Acción, CAGR de 3 Años %	-	22,05	-	-	50,37
Préstamos Brutos, CAGR % a 3 años	2,26	4,58	3,87	3,91	1,08
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 3 años %	7,15	4,06	6,46	2,59	6,03
Préstamos netos, CAGR % a 3 años	2,23	4,56	3,83	3,84	0,95
Préstamos No Productivos, CAGR % a 3 años	23,87	8,2	6,98	4,14	9,33
Activos No Productivos, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta a 3 Años %	23,96	8,4	7,06	3,96	9,16
Activos Totales, CAGR de 3 años %	-3,5	-0,6	0,99	-0,19	1,66
Depósitos Totales, CAGR % a 3 años	-0,8	2,27	2,79	3,28	3,41
Valor Contable Tangible, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de 3 Años %	-2,98	0,84	5,85	7,67	6,81
Activos Promedio que Generan Intereses, CAGR de 3 Años %	-3,42	-1,81	0,91	2,03	2,22
Pasivos Promedio con Intereses, CAGR de 3 Años %	-4,62	-2,53	0,49	2,38	4,9
Capital Común, CAGR de 3 años %	-3,69	-0,42	5,24	7,16	6,56
Capital Total, CAGR de 3 Años %	-2,98	-0,34	5,18	7,07	6,36
Tasa de crecimiento anual compuesta de cinco años
Ingresos Netos por Intereses, CAGR % a 5 años	-6,21	-5,38	1,98	3,9	1,97
Ingresos no derivados de intereses, CAGR % a 5 años	-6,42	-1,41	-0,73	4,61	11,66
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 5 años %	13,39	-17,93	18,49	23,45	20,41
Ingresos Totales, CAGR % a 5 años	-7,22	-2,76	0,05	3,64	5,75
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR de 5 Años %	-37,93	13,08	50,37	79,94	-3,17
Resultado Neto, CAGR % a 5 años	-40,78	11,02	49,05	88,37	-4,23
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 5 años %	-17,54	7,85	23,91	38,95	79,19
EPS diluido antes de extra, CAGR de 5 años %	-56,64	-2,93	34,77	197,47	-7,36
Dividendo Por Acción, Tasa de Crecimiento Anual Compuesto de 5 Años %	-	12,7	22,22	32,55	-
Préstamos Brutos, CAGR % a 5 años	0,02	2,91	3,83	3,14	2,44
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 5 años %	-0,83	1	4,34	4,19	7,23
Préstamos netos, CAGR de 5 años %	0,07	2,92	3,83	3,06	2,33
Préstamos No Productivos, CAGR de 5 años %	7,77	9,87	13,44	7,29	10,25
Activos No Productivos, Tasa Anual Compuesta de Crecimiento a 5 Años %	7,82	10	13,56	7,33	10,21
Activos Totales, CAGR de 5 años %	-4,04	-3,6	-1,94	-0,46	1,4
Depósitos Totales, CAGR % a 5 años	0,04	1,87	1,32	2,08	3,13
Valor Contable Tangible, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de 5 Años %	-1,21	1,4	1,46	2,99	6,27
Activos Promedio Generadores de Intereses, CAGR de 5 Años %	-2,26	-1,92	-0,78	-0,26	0,93
Pasivos Promedio con Intereses, CAGR de 5 Años %	-3,43	-3,2	-1,71	-0,27	2,21
Capital Común, CAGR de 5 años %	-2,09	0,56	0,78	2,11	5,81
Capital Total, CAGR de 5 Años %	-1,66	0,97	1,21	2,12	5,66