Ratios financieros First Republic Bank

Acciones

FRCB

US33616C1009

Diferido OTC Markets Otros sitios de cotización 21:22:16 12/09/2024			Varia. Cinco días.	Varia. 1 de enero.
0,0110 ^USD	-12,00 %		-15,38 %	-73,17 %

2023	La FDIC, lista para desvelar un plan de normas más estrictas para los bancos regionales	RE
2023	Burry, famoso por 'The Big Short', compró opciones bajistas contra el S&P y el Nasdaq 100	RE

43261ca0ea419.rFUjaxP_pEVf40jUuTspdwSdBnp0Jo-SXSrsX6myYj0.xAQaHEywyCkQmjiklF9-JmLtZAsgQN3HEFC5GtnoUmjVZXYvYZP8AzmROw

Datos Financieros Publicados: FIRST REPUBLIC BANK

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2018	2019	2020	2021	2022
Ingresos por intereses sobre préstamos	2442,47 M	2986,21 M	3244,8 M	3725 M	4803 M
Ingresos por intereses sobre inversiones	589 M	593 M	608 M	660 M	919 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	3031,61 M	3579,48 M	3852,67 M	4385 M	5722 M
Intereses sobre depósitos	290 M	501 M	276 M	95 M	654 M
Intereses Totales sobre Préstamos	240 M	315 M	314 M	176 M	234 M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	530 M	815 M	590 M	271 M	888 M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	2501,11 M	2764,17 M	3262,55 M	4114 M	4834 M
Cargos por Servicio en Depósitos	24,97 M	26,07 M	23,71 M	27 M	28 M
Ingresos de Fideicomiso	356 M	376 M	415 M	579 M	640 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Préstamos - (Bloque de Ingresos) - (Plantilla de Banco)	5,62 M	535 mil	16,99 M	-	-
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	5,2 M	-3,44 M	3,84 M	1 M	-
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	151 M	178 M	195 M	313 M	363 M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	543 M	577 M	654 M	920 M	1031 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	3044,55 M	3341,39 M	3916,78 M	5034 M	5865 M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	76,09 M	61,69 M	157 M	59 M	107 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	2968,46 M	3279,7 M	3759,69 M	4975 M	5758 M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	1016,09 M	1141,15 M	1345,02 M	1763 M	2036 M
Amort. de Fondo de Comercio & Activos intangibles	-	-	-	-	-
Seguro Federal de Depósitos	58,12 M	38,76 M	44,11 M	52 M	66 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	608 M	704 M	778 M	1021 M	1131 M
Total Otros Gastos No Intereses	235 M	262 M	231 M	279 M	384 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	1916,72 M	2146,46 M	2398,93 M	3115 M	3617 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	1051,74 M	1133,24 M	1360,76 M	1860 M	2141 M
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-	-	-	-	-
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-	-	-26,8 M	-32 M	-
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	1051,74 M	1133,24 M	1333,96 M	1828 M	2141 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	198 M	203 M	270 M	350 M	476 M
Beneficios de Operaciones Continuas	854 M	930 M	1064,15 M	1478 M	1665 M
Resultado Neto de la Empresa	854 M	930 M	1064,15 M	1478 M	1665 M
Resultado Neto - (ER)	854 M	930 M	1064,15 M	1478 M	1665 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	57,72 M	49,07 M	58,72 M	99 M	158 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	796 M	881 M	1005,43 M	1379 M	1507 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	796 M	881 M	1005,43 M	1379 M	1507 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	4,89	5,25	5,85	7,79	8,33
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	4,89	5,25	5,85	7,79	8,33
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	163 M	168 M	172 M	177 M	181 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	4,81	5,2	5,81	7,68	8,25
EPS diluido - Operaciones continuas	4,81	5,2	5,81	7,68	8,25
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	166 M	170 M	173 M	180 M	183 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	4,03	4,22	4,95	6,57	7,39
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	3,97	4,18	4,91	6,46	7,31
Dividendo Por Acción	0,72	0,76	0,8	0,88	1,08
Ratio de Pago	20,56	19,04	18,56	17,19	20,9
Ratio ADR	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	18,82	17,9	20,23	19,15	22,23
Impuestos Domésticos Actuales	160 M	134 M	188 M	244 M	284 M
Impuestos corrientes totales	160 M	134 M	188 M	244 M	284 M
Impuestos Diferidos Nacionales	-94,06 M	-70,29 M	-73,79 M	-68 M	20 M
Impuestos diferidos totales	-94,06 M	-70,29 M	-73,79 M	-68 M	20 M
Ingreso Neto Normalizado	657 M	708 M	850 M	1162,5 M	1338,12 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	93,13 M	104 M	149 M	240 M	199 M
Compensación Total Basada en Acciones	93,13 M	104 M	149 M	240 M	199 M

Período fiscal: Diciembre	2018	2019	2020	2021	2022
Activos
Efectivo y Equivalentes	2811,16 M	1699,56 M	5094,75 M	12,95 mil M	4283 M
Valores de Inversión, Total	10,32 mil M	12,79 mil M	14 mil M	19,48 mil M	22,46 mil M
Valores de Activos Negociables, Total	-	-	-	-	-
Valores respaldados por hipotecas	6975,66 M	6755,7 M	5660,77 M	7442 M	10,64 mil M
Inversiones totales	17,29 mil M	19,55 mil M	19,66 mil M	26,92 mil M	33,1 mil M
Préstamos Brutos	75,87 mil M	90,8 mil M	113 mil M	135 mil M	167 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos	-439 M	-496 M	-635 M	-694 M	-784 M
Otros Ajustes a Préstamos Brutos	-	-	-	-	-
Préstamos netos	75,43 mil M	90,3 mil M	112 mil M	134 mil M	166 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	506 M	1361,95 M	1579,55 M	2042 M	2231 M
Amortización acumulada	-299 M	-342 M	-389 M	-445 M	-513 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	207 M	1020,35 M	1190,24 M	1597 M	1718 M
Fondo de comercio	198 M	172 M	172 M	172 M	172 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	201 M	218 M	221 M	239 M	251 M
Inversión en FHLB	273 M	368 M	354 M	115 M	379 M
Préstamos Destinados para la Venta	98,98 M	23,3 M	20,68 M	1 M	-
Intereses devengados por cobrar	334 M	382 M	431 M	501 M	708 M
Otras Cuentas por Cobrar	-	-	-	-	-
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	595 M	-	-	-	-
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	337 M	392 M	459 M	561 M	666 M
Otros Bienes Raíces Propios y Embargados	-	-	-	-	-
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	1431,05 M	2139,29 M	2966,56 M	3771 M	5276 M
Activos Totales	99,21 mil M	116 mil M	143 mil M	181 mil M	213 mil M
Pasivos
Depósitos con Interés	44,22 mil M	51,19 mil M	64,11 mil M	81,48 mil M	102 mil M
Depósitos Institucionales	4811,05 M	5819,53 M	4535,75 M	4000 M	12 mil M
Depósitos no remunerados	30,03 mil M	33,12 mil M	46,28 mil M	70,84 mil M	62,58 mil M
Depósitos Totales	79,06 mil M	90,13 mil M	115 mil M	156 mil M	176 mil M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	127 M	827 M	73,3 M	31 M	6776 M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	3949,61 M	3950 M	5155 M	-	2525 M
Parte corriente de los arrendamientos	-	118 M	137 M	164 M	184 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	1274,3 M	1275,6 M	1774,46 M	1777 M	1279 M
Deuda a largo plazo del Banco Federal de Préstamos para Viviendas	5150 M	8250 M	6600 M	3700 M	4775 M
Arrendamientos a largo plazo	-	694 M	858 M	1241 M	1368 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	963 M	1165,08 M	1224,82 M	1955 M	1849 M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	90,53 mil M	106 mil M	131 mil M	165 mil M	195 mil M
Acciones Preferentes Rescatables	940 M	1145 M	1545 M	3633 M	3633 M
Capital Preferente Total	940 M	1145 M	1545 M	3633 M	3633 M
Acciones ordinarias, Total	1,65 M	1,69 M	1,74 M	2 M	2 M
Capital Adicional Pagado	4024,31 M	4214,92 M	4834,17 M	5725 M	6256 M
Ganancias Retenidas	3731,2 M	4484,38 M	5346,36 M	6569 M	7886 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	-19,38 M	5,13 M	23,38 M	-31 M	-331 M
Capital Común Total	7737,78 M	8706,11 M	10,21 mil M	12,26 mil M	13,81 mil M
Capital Propio	8677,78 M	9851,11 M	11,75 mil M	15,9 mil M	17,45 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	99,21 mil M	116 mil M	143 mil M	181 mil M	213 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	167 M	171 M	174 M	180 M	186 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	165 M	169 M	174 M	179 M	183 M
Valor Contable / Acción	46,92	51,63	58,61	68,34	75,38
Valor Contable Neto	7338,09 M	8316,88 M	9812,92 M	11,85 mil M	13,39 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	44,5	49,32	56,36	66,05	73,07
Valor Contable Tangible por Acción (Tal como se Informó)	45,26	50,24	57,3	67,1	74,19
Activos Promedio	91,54 mil M	106 mil M	129 mil M	166 mil M	196 mil M
Préstamos Promedio	69,19 mil M	82,17 mil M	101 mil M	123 mil M	150 mil M
Deuda Total	10,5 mil M	15,11 mil M	14,6 mil M	6913 M	16,91 mil M
Depósitos con Interés - Liquidez	-	1337,62 M	4623,21 M	12,58 mil M	3798 M
Deuda Neta	7690,22 M	13,41 mil M	9503,12 M	-6034 M	12,62 mil M
Empleados a tiempo completo	4,48 mil	4,81 mil	5,48 mil	6,3 mil	7,21 mil
Número de Oficinas	82	89	92	94	93

Período fiscal: Diciembre	2018	2019	2020	2021	2022
Resultado Neto - (CF)	854 M	930 M	1064,15 M	1478 M	1665 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	81,33 M	112 M	145 M	169 M	187 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	33,03 M	25,23 M	20,95 M	15 M	5 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	114 M	138 M	166 M	184 M	192 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Préstamos y Cuentas por Cobrar - (CF)	-5,62 M	-535 mil	-16,99 M	-	-
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	-	2,47 M	3,48 M	-	-
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	-5,2 M	3,44 M	-3,84 M	-1 M	-
Depreciación total de los activos	-	-	-	-	-
Provisión para pérdidas por créditos	76,09 M	61,69 M	157 M	59 M	107 M
Remuneración basada en acciones (CF)	93,13 M	104 M	149 M	240 M	199 M
Beneficio fiscal de las opciones sobre acciones	-	-	-	-	-
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Operativo	59,52 M	-433 M	-853 M	-1099 M	-915 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	17,69 M	200 M	-72,6 M	385 M	-1023 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	-92,6 M	-67,97 M	-62,41 M	-42 M	27 M
Flujo de efectivo de las operaciones	1111,2 M	939 M	531 M	1204 M	252 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-134 M	-168 M	-149 M	-198 M	-197 M
Adquisiciones en Efectivo	-	-	-	-	-
Desinversiones	-	29,26 M	-	-	-
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	2530,15 M	-1911,3 M	652 M	-6275 M	-5693 M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Inversión	-13,44 mil M	-14,87 mil M	-21,79 mil M	-22,4 mil M	-31,94 mil M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	-18,09 M	-118 M	-570 M	-271 M	-978 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-11,06 mil M	-17,03 mil M	-21,85 mil M	-29,14 mil M	-38,8 mil M
Deuda a corto plazo emitida, Total	-	700 M	-	-	6700 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	3300 M	7050 M	6955 M	-	3600 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	3300 M	7750 M	6955 M	-	10,3 mil M
Reembolso de la deuda a corto plazo, total	-	-	-800 M	-	-
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-2900 M	-3950 M	-6900 M	-8055 M	-500 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-2900 M	-3950 M	-7700 M	-8055 M	-500 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	214 M	189 M	540 M	804 M	436 M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-51,6 M	-89,63 M	-62,57 M	-106 M	-104 M
Emisión de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	290 M	383 M	492 M	2190 M	-
Recompra de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	-350 M	-190 M	-100 M	-150 M	-
Dividendos Ordinarios Pagados	-118 M	-128 M	-139 M	-155 M	-190 M
Dividendos Preferentes Pagados	-57,72 M	-49,07 M	-58,72 M	-99 M	-158 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-176 M	-177 M	-197 M	-254 M	-348 M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	10,14 mil M	11,07 mil M	24,8 mil M	41,39 mil M	20,1 mil M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-	-	-3,5 M	-32 M	-
Flujo de efectivo procedente de la financiación	10,46 mil M	14,98 mil M	24,72 mil M	35,79 mil M	29,89 mil M
Cambio neto en efectivo	514 M	-1111,6 M	3395,2 M	7852 M	-8664 M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	517 M	808 M	615 M	272 M	802 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	97,85 M	155 M	157 M	255 M	304 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	400 M	3800 M	-745 M	-8055 M	9800 M

Período fiscal: Diciembre	2018	2019	2020	2021	2022
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,91	0,86	0,82	0,91	0,85
Rendimiento del Capital Propio %	10,35	10,04	9,85	10,69	9,99
Rendimiento sobre el Capital Propio	10,93	10,72	10,63	12,27	11,56
Valor Añadido para los Accionistas	12,9 M	-31,08 M	-49,6 M	145 M	105 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	54,7	56,27	56,48	55,96	55
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	84,26	84,28	86,78	82,69	83,95
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	35,43	34,55	36,19	37,39	37,18
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	28,76	28,37	28,3	29,71	28,92
Margen Neto de Ingresos %	28,76	28,37	28,3	29,71	28,92
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	26,82	26,87	26,74	27,72	26,17
Margen de Beneficio Neto Normalizado	22,14	21,6	22,62	23,37	23,24
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	0,06	0,16	0,16	0,1	0,07
Préstamos no productivos / Total de activos %	0,05	0,12	0,13	0,08	0,05
Activos no productivos / Total de activos %	0,05	0,12	0,13	0,08	0,05
Activos no productivos / Préstamos y OREO	0,06	0,16	0,16	0,1	0,07
Activos no productivos / Patrimonio neto	0,54	1,45	1,57	0,87	0,62
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	14,75 mil	10,71 mil	26,6 mil	34,7 mil	26,13 mil
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	944,9	346,49	344,87	499,28	719,27
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	0,58	0,55	0,56	0,51	0,47
Pérdidas netas por depreciación / Préstamos totales promedio %	0	0,01	0	0	0
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	2,56 mil	1,33 mil	6,58 mil	2,95 mil	3,57 mil
Activos productivos / IBL	106,22	106,48	106,11	180,03	181,08
Ingresos por intereses / Activos promedio	3,31	3,39	2,98	2,64	2,92
Gastos de Intereses / Activos Promedio	0,58	0,77	0,46	0,16	0,45
Ingresos Netos por Intereses / Activos Promedio	2,73	2,62