Ratios financieros Greene County Bancorp, Inc.

Acciones

GCBC

US3943571071

Bancos

Mercado cerrado - Nasdaq Otros sitios de cotización 22:00:00 06/09/2024			Varia. Cinco días.	Varia. 1 de enero.
30,57 ^USD	-4,02 %		-10,33 %	+8,40 %

23/07	Greene County Bancorp, Inc. informa de los resultados del cuarto trimestre y del año completo finalizado el 30 de junio de 2024	CI
17/07	Greene County Bancorp, Inc. Aprueba el dividendo en efectivo para el trimestre finalizado el 30 de junio de 2024, pagadero el 30 de agosto de 2024	CI

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Datos Financieros Publicados: GREENE COUNTY BANCORP, INC.

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Junio	2020	2021	2022	2023	2024
Ingresos por intereses sobre préstamos	39,16 M	45,28 M	47,12 M	60,05 M	71,54 M
Ingresos por intereses sobre inversiones	14,16 M	13,05 M	16,32 M	24,58 M	32,12 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	53,31 M	58,33 M	63,44 M	84,62 M	104 M
Intereses sobre depósitos	8,24 M	4,22 M	3,48 M	20,06 M	49,71 M
Intereses Totales sobre Préstamos	240 mil	962 mil	1,96 M	3,35 M	2,97 M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	8,48 M	5,18 M	5,44 M	23,41 M	52,68 M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	44,83 M	53,14 M	58 M	61,22 M	50,98 M
Cargos por Servicio en Depósitos	3,93 M	3,41 M	4,44 M	4,71 M	4,64 M
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	-	-	-	-251 mil	-
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	4,72 M	6,25 M	7,7 M	7,68 M	9,27 M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	8,65 M	9,67 M	12,14 M	12,15 M	13,91 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	53,48 M	62,81 M	70,14 M	73,36 M	64,89 M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	3,9 M	3,97 M	3,28 M	-1,07 M	766 mil
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	49,58 M	58,84 M	66,86 M	74,44 M	64,12 M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	13,76 M	15 M	16,23 M	18,82 M	20,22 M
Gastos de ocupación	-	-	-	-	-
Seguro Federal de Depósitos	321 mil	738 mil	826 mil	1,08 M	1,29 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	11,13 M	12,66 M	13,58 M	15,68 M	12,7 M
Total Otros Gastos No Intereses	2,62 M	2,82 M	3,33 M	3,03 M	3,1 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	27,82 M	31,22 M	33,96 M	38,61 M	37,3 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	21,76 M	27,62 M	32,9 M	35,83 M	26,82 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	21,76 M	27,62 M	32,9 M	35,83 M	26,82 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	3,03 M	3,67 M	4,92 M	5,04 M	2,05 M
Beneficios de Operaciones Continuas	18,73 M	23,94 M	27,99 M	30,78 M	24,77 M
Resultado Neto de la Empresa	18,73 M	23,94 M	27,99 M	30,78 M	24,77 M
Resultado Neto - (ER)	18,73 M	23,94 M	27,99 M	30,78 M	24,77 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	18,73 M	23,94 M	27,99 M	30,78 M	24,77 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	18,73 M	23,94 M	27,99 M	30,78 M	24,77 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	1,1	1,41	1,64	1,81	1,45
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	1,1	1,41	1,64	1,81	1,45
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	17,06 M	17,03 M	17,03 M	17,03 M	17,03 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	1,1	1,4	1,64	1,81	1,45
EPS diluido - Operaciones continuas	1,1	1,4	1,64	1,81	1,45
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	17,06 M	17,03 M	17,03 M	17,03 M	17,03 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	0,8	1,01	1,21	1,32	0,98
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	0,8	1,01	1,21	1,32	0,98
Dividendo Por Acción	0,22	0,24	0,26	0,29	0,33
Ratio de Pago	11,95	10,15	9,41	7,12	13,08
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	13,92	13,3	14,95	14,07	7,64
Impuestos Domésticos Actuales	4,06 M	5,74 M	5,6 M	5,19 M	2,12 M
Impuestos corrientes totales	4,06 M	5,74 M	5,6 M	5,19 M	2,12 M
Impuestos Diferidos Nacionales	-	-	-	-	-
Impuestos diferidos totales	-1,03 M	-2,07 M	-682 mil	-149 mil	-74 mil
Ingreso Neto Normalizado	13,6 M	17,26 M	20,57 M	22,39 M	16,76 M
Gasto de pensión no monetario	103 mil	118 mil	133 mil	86 mil	65 mil
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	3,42 M	4,16 M	4,44 M	4,6 M	3,62 M
Compensación Total Basada en Acciones	3,42 M	4,16 M	4,44 M	4,6 M	3,62 M

Período fiscal: Junio	2020	2021	2022	2023	2024
Activos
Efectivo y Equivalentes	40,46 M	150 M	69,01 M	196 M	190 M
Valores de Inversión, Total	404 M	609 M	846 M	722 M	743 M
Valores de Activos Negociables, Total	-	-	-	-	585 mil
Valores respaldados por hipotecas	211 M	283 M	328 M	290 M	300 M
Inversiones totales	615 M	893 M	1174,29 M	1012,38 M	1044,1 M
Préstamos Brutos	1012,66 M	1108,41 M	1252,12 M	1408,87 M	1499,47 M
Provisión para pérdidas por préstamos	-16,39 M	-19,67 M	-22,76 M	-21,21 M	-19,24 M
Otros Ajustes a Préstamos Brutos	-2,75 M	-2,79 M	-	-	-
Préstamos netos	994 M	1085,95 M	1229,36 M	1387,65 M	1480,23 M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	26,59 M	28,16 M	29,3 M	31,04 M	29,56 M
Amortización acumulada	-11,36 M	-12,13 M	-12,96 M	-13,83 M	-11,89 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	15,23 M	16,02 M	16,34 M	17,22 M	17,68 M
Inversión en FHLB	1,23 M	1,09 M	6,8 M	1,68 M	7,3 M
Intereses devengados por cobrar	8,21 M	7,78 M	8,92 M	12,25 M	14,27 M
Efectivo Restringido	-	-	-	-	-
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	1,37 M	2,15 M	1,88 M	2,66 M	-
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	2,08 M	4,42 M	11,38 M	12,63 M	12,09 M
Otros Bienes Raíces Propios y Embargados	-	64 mil	68 mil	302 mil	-
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	-	40,42 M	53,7 M	55,06 M	59,73 M
Activos Totales	1676,8 M	2200,34 M	2571,74 M	2698,28 M	2825,79 M
Pasivos
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	7,26 M	7,36 M	10,26 M	7,59 M	8,93 M
Depósitos con Interés	1350,43 M	1818,64 M	2021,52 M	2257,88 M	2225,38 M
Depósitos Institucionales	12,46 M	12,36 M	3,38 M	20,24 M	38,4 M
Depósitos no remunerados	138 M	174 M	188 M	159 M	125 M
Depósitos Totales	1501,08 M	2005,11 M	2212,6 M	2437,16 M	2389,22 M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	17,88 M	3 M	124 M	-	115 M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	1,8 M	-	-	-	-
Parte corriente de los arrendamientos	282 mil	326 mil	359 mil	455 mil	501 mil
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	-	19,64 M	49,31 M	49,5 M	83,84 M
Deuda a largo plazo del Banco Federal de Préstamos para Viviendas	5,8 M	-	-	-	-
Arrendamientos a largo plazo	1,3 M	1,6 M	1,68 M	1,82 M	1,66 M
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	7,69 M	8,72 M	10,02 M	12,18 M	14,66 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	-	-	-	-	-
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	4,9 M	5 M	6,1 M	6,3 M	5,5 M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	1548 M	2050,75 M	2414,03 M	2515 M	2619,79 M
Acciones ordinarias, Total	861 mil	861 mil	861 mil	1,72 M	1,72 M
Capital Adicional Pagado	11,02 M	11,02 M	11,02 M	10,16 M	10,16 M
Ganancias Retenidas	118 M	140 M	165 M	194 M	215 M
Acciones de tesorería	-908 mil	-908 mil	-908 mil	-908 mil	-908 mil
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	-428 mil	-1,16 M	-18,38 M	-21,41 M	-19,71 M
Capital Común Total	129 M	150 M	158 M	183 M	206 M
Capital Propio	129 M	150 M	158 M	183 M	206 M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	1676,8 M	2200,34 M	2571,74 M	2698,28 M	2825,79 M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	17,03 M	17,03 M	17,03 M	17,03 M	17,03 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	17,03 M	17,03 M	17,03 M	17,03 M	17,03 M
Valor Contable / Acción	7,56	8,79	9,26	10,76	12,1
Valor Contable Neto	129 M	150 M	158 M	183 M	206 M
Valor Contable Tangible por Acción	7,56	8,79	9,26	10,76	12,1
Activos Promedio	1470,87 M	1931,59 M	2366,07 M	2580,85 M	2660,95 M
Préstamos Promedio	875 M	1060,47 M	1144,31 M	1371,65 M	1455,24 M
Deuda Total	27,07 M	24,56 M	175 M	51,77 M	201 M
Depósitos con Interés - Liquidez	-	-	-	-	176 M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	1,29 M	519 mil	115 mil	-123 mil	-535 mil
Deuda Neta	-17,46 M	-130 M	102 M	-149 M	7,66 M
Empleados a tiempo completo	172	177	191	195	189
Empleados a tiempo parcial	14	16	15	22	20
Número de Oficinas	16	17	17	18	18

Período fiscal: Junio	2020	2021	2022	2023	2024
Resultado Neto - (CF)	18,73 M	23,94 M	27,99 M	30,78 M	24,77 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	713 mil	775 mil	826 mil	871 mil	928 mil
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	713 mil	775 mil	826 mil	871 mil	928 mil
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	510 mil	67 mil	165 mil	444 mil	578 mil
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	-19 mil	-66 mil	-39 mil	26 mil	-60 mil
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	1,23 M	3,57 M	3,39 M	2,67 M	297 mil
Provisión para pérdidas por créditos	3,9 M	3,97 M	3,28 M	-1,07 M	766 mil
(Ingreso) Pérdida en Inversiones en Capital - (CF)	-14 mil	-40 mil	34 mil	-33 mil	-22 mil
Beneficio fiscal de las opciones sobre acciones	-	-	-	-	-
Cambios en los Intereses Devengados por Cobrar	-2,35 M	426 mil	-1,14 M	-3,33 M	-2,02 M
Cambio en los Impuestos sobre la Renta	936 mil	-606 mil	-1 mil	-1,12 M	322 mil
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	4,12 M	1,92 M	6,13 M	389 mil	1,61 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	-1,03 M	-6,22 M	-5,27 M	-1,52 M	-2,26 M
Flujo de efectivo de las operaciones	26,72 M	27,75 M	35,35 M	28,11 M	24,91 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-1,12 M	-1,25 M	-1,05 M	-1,54 M	-1,51 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-185 M	-283 M	-309 M	155 M	-30,05 M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Inversión	-212 M	-92,93 M	-143 M	-158 M	-92,42 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	820 mil	-39,56 M	-17,64 M	5,32 M	-5,26 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-397 M	-417 M	-471 M	661 mil	-129 M
Deuda a corto plazo emitida, Total	17,88 M	-	124 M	-	115 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	-	19,58 M	29,5 M	-	34,16 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	17,88 M	19,58 M	153 M	-	149 M
Reembolso de la deuda a corto plazo, total	-8 M	-14,88 M	-3 M	-124 M	-
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-6 M	-7,6 M	-	-	-
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-14 M	-22,48 M	-3 M	-124 M	-
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-631 mil	-	-	-	-
Dividendos Ordinarios Pagados	-2,24 M	-2,43 M	-2,63 M	-2,19 M	-3,24 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-2,24 M	-2,43 M	-2,63 M	-2,19 M	-3,24 M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	381 M	504 M	207 M	225 M	-47,94 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-	-	-	-	-
Flujo de efectivo procedente de la financiación	382 M	499 M	355 M	98,67 M	98,28 M
Cambio neto en efectivo	10,92 M	109 M	-80,77 M	127 M	-6,05 M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	8,47 M	4,96 M	5,18 M	23,07 M	52,07 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	3,12 M	6,3 M	5,6 M	6,31 M	1,8 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	3,88 M	-2,91 M	150 M	-124 M	149 M

Período fiscal: Junio	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	1,27	1,24	1,17	1,17	0,9
Rendimiento del Capital Propio %	15,53	17,2	18,21	18,06	12,73
Rendimiento sobre el Capital Propio	15,53	17,2	18,21	18,06	12,73
Valor Añadido para los Accionistas	4,26 M	7,24 M	9,55 M	10,33 M	1,41 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	50,19	47,02	44,57	46,34	51,33
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	90,43	90,32	86,75	82,24	79,5
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	43,88	46,93	49,21	48,13	41,83
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	37,77	40,69	41,86	41,36	38,63
Margen Neto de Ingresos %	37,77	40,69	41,86	41,36	38,63
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	37,77	40,69	41,86	41,36	38,63
Margen de Beneficio Neto Normalizado	27,43	29,33	30,76	30,08	26,14
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	0,4	0,21	0,5	0,39	0,25
Préstamos no productivos / Total de activos %	0,24	0,1	0,25	0,2	0,13
Activos no productivos / Total de activos %	0,24	0,11	0,25	0,21	0,13
Activos no productivos / Préstamos y OREO	0,4	0,21	0,51	0,41	0,25
Activos no productivos / Patrimonio neto	3,17	1,58	4,05	3,14	1,81
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	2,3 mil	2,82 mil	12,3 mil	4,44 mil	1,35 mil
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	402,04	854,76	360,31	388,64	516,2
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	1,62	1,77	1,82	1,51	1,28
Pérdidas netas por depreciación / Préstamos totales promedio %	0,08	0,07	0,02	0,03	0,1
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	546,92	570,16	1,77 mil	-224,06	53,87
Activos productivos / IBL	118,84	117,01	114,57	112,73	111,77
Ingresos por intereses / Activos promedio	3,62	3,02	2,68	3,28	3,9
Gastos de Intereses / Activos Promedio	0,58	0,27	0,23	0,91	1,98
Ingresos Netos por Intereses / Activos Promedio	3,05	2,75	2,45	2,37	1,92
Ingresos no derivados de intereses / Activos promedio	0,59	0,5	0,51	0,47	0,52
Gastos no relacionados con intereses / Activo medio	1,89	1,62	1,44	1,5	1,4
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	8,19	7,18	6,44	6,47	7,05
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	8,19	7,18	6,44	6,47	7,05
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	14,34	15,27	14,41	14,51	15,02
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	67,46	55,28	56,59	57,81	62,76
Préstamos netos / Depósitos totales %	66,19	54,16	55,56	56,94	61,95
Ratio de Cobertura	501,25	312,44	211,32	205,8	-
Cobertura de cargos fijos
Resultado antes de impuestos + Intereses sobre préstamos / Intereses sobre préstamos	91,65	29,71	17,76	11,69	10,03
Resultado antes de impuestos + Gastos de interés / Gastos de interés	3,57	6,33	7,05	2,53	1,51
Crecimiento sobre el año anterior
Ingresos Netos por Intereses, Crecimiento de 1 Año en %	12,08	18,54