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16,94 ^EUR	+2,05 %		+1,19 %	+9,86 %

09/01	Hauck Aufhäuser IB eleva Grenke a "Comprar" - Objetivo 21 euros	DP
09/01	GRENKE : El Hauck & Aufhauser actualiza su recomendación a compra	ZD

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Datos Financieros Publicados: GRENKE AG

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses y dividendos, total	424 M	471 M	425 M	414 M	467 M
Gastos de Intereses, Total - (Específico del Modelo)	59,47 M	74,43 M	71,1 M	77,7 M	153 M
Ingresos Netos por Intereses - (Plantilla de Corredor / FS)	364 M	396 M	354 M	336 M	315 M
Otros Ingresos, Total - (Específico del Modelo)	151 M	153 M	150 M	166 M	188 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	515 M	549 M	504 M	502 M	503 M
Ingresos Totales - (Específico del Modelo)	515 M	549 M	504 M	502 M	503 M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	116 M	121 M	128 M	149 M	176 M
Costo de los Servicios Proporcionados, Total	71,89 M	78,23 M	94,04 M	93,69 M	102 M
Amortización y Depreciación - (ER) - (Recolectado)	28,73 M	26,7 M	27,3 M	26,54 M	26,47 M
Otros Gastos Operativos - (Específico del Modelo)	125 M	204 M	151 M	124 M	93,27 M
Gastos Operativos Totales - (Específico del Modelo)	341 M	430 M	401 M	393 M	397 M
Resultado de explotación - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	173 M	120 M	103 M	109 M	105 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones de Capital Propio - (Específico del Modelo)	-237 mil	-400 mil	-419 mil	-4 mil	-216 mil
Ganancias (Pérdidas) de Cambio de Divisas - (Específico del Modelo)	-7,02 M	-6,97 M	-3,49 M	-8,71 M	-12,4 M
Otros Ingresos (Gastos) No Operacionales - (Específico del Modelo)	1,42 M	1,46 M	4,48 M	21,76 M	21,59 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	168 M	114 M	104 M	122 M	114 M
Deterioro del fondo de comercio	-	-2,17 M	-2,7 M	-5,92 M	-600 mil
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Inversiones - (Específico de la Plantilla)	-	-	23,72 M	-	-
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Específico del Modelo)	81 mil	50 mil	3 mil	-389 mil	360 mil
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-	-	-1,49 M	-	-
Liquidaciones de Seguros - (Específico del Modelo)	16 mil	5 mil	-	-	-
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	3,05 M	3,55 M	37 mil	-4,65 M	-3,83 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	171 M	115 M	124 M	111 M	110 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	28,64 M	26,73 M	28,32 M	26,85 M	23,69 M
Beneficios de Operaciones Continuas	142 M	88,44 M	95,18 M	84,18 M	86,71 M
Resultado Neto de la Empresa	142 M	88,44 M	95,18 M	84,18 M	86,71 M
Intereses Minoritarios	-	5,23 M	4,35 M	6,19 M	5,6 M
Resultado Neto - (ER)	142 M	93,67 M	99,54 M	90,38 M	92,32 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	6,53 M	7,48 M	9,4 M	9,07 M	9,07 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	136 M	86,18 M	90,13 M	81,31 M	83,25 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	136 M	86,18 M	90,13 M	81,31 M	83,25 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	2,92	1,86	1,94	1,75	1,79
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	2,92	1,86	1,94	1,75	1,79
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	46,35 M	46,4 M	46,5 M	46,5 M	46,5 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	2,92	1,86	1,94	1,75	1,79
EPS diluido - Operaciones continuas	2,92	1,86	1,94	1,75	1,79
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	46,35 M	46,4 M	46,5 M	46,5 M	46,5 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	2,26	1,64	1,49	1,77	1,66
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	2,26	1,64	1,49	1,77	1,66
Dividendo Por Acción	0,8	0,26	0,51	0,45	0,47
Ratio de Pago	32,7	41,53	25,61	40,56	36,69
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	16,78	23,21	22,93	24,18	21,46
Impuestos Domésticos Actuales	-75 mil	420 mil	121 mil	143 mil	842 mil
Impuestos Extranjeros Actuales	20,88 M	19,01 M	27,72 M	22 M	23,22 M
Impuestos corrientes totales	20,81 M	19,43 M	27,84 M	22,14 M	24,06 M
Impuestos Diferidos Nacionales	4,38 M	3,05 M	5,33 M	-5,48 M	-10,5 M
Impuestos Extranjeros Diferidos	3,46 M	4,25 M	-4,85 M	10,19 M	10,13 M
Impuestos diferidos totales	7,83 M	7,3 M	479 mil	4,71 M	-370 mil
Ingreso Neto Normalizado	105 M	76,31 M	69,31 M	82,44 M	77,15 M
Gasto de pensión no monetario	50 mil	24 mil	16 mil	30 mil	86 mil
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	-	-	-	-	-
Compensación Total Basada en Acciones	-	-	-	-	-

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	434 M	945 M	853 M	449 M	697 M
Inversiones a Largo Plazo - (Plantilla FS)	12,11 M	12,23 M	5,1 M	27,23 M	14,72 M
Valores de Activos Negociables, Total	946 mil	5,07 M	5,33 M	10,73 M	6,88 M
Préstamos y cuentas por cobrar de arrendamiento - (Plantilla FS)	5976,15 M	5868,18 M	5335,84 M	5447,86 M	5904,17 M
Otras Cuentas por Cobrar	348 M	219 M	211 M	223 M	207 M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	258 M	258 M	263 M	281 M	238 M
Amortización acumulada	-98,52 M	-124 M	-138 M	-160 M	-114 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	159 M	134 M	124 M	121 M	124 M
Fondo de comercio	107 M	43,63 M	41,03 M	34,94 M	34,37 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	21,9 M	7,34 M	5,35 M	2,88 M	2,03 M
Efectivo Restringido	-	-	-	-	-
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	48,41 M	56,02 M	42,37 M	60,28 M	68,07 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	21,97 M	23,11 M	20,03 M	18,76 M	29,37 M
Cargos Diferidos a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	16 M	16,48 M	13,93 M	13,64 M	10,14 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	1,4 M	2,09 M	3,33 M	3,25 M	1,58 M
Activos Totales	7147,48 M	7331,78 M	6660,94 M	6412,74 M	7099,54 M
Pasivos
Depósitos con Interés	779 M	1382,82 M	1069,05 M	925 M	1434,53 M
Depósitos no remunerados	112 M	158 M	343 M	225 M	183 M
Depósitos	890 M	1541,31 M	1411,97 M	1150,68 M	1617,09 M
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	35,89 M	38,64 M	43,72 M	36,11 M	41,68 M
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	15,7 M	36,52 M	17,92 M	35,25 M	31,2 M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	73 mil	69 mil	111 mil	239 mil	272 mil
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	1254,84 M	1053,25 M	1206,14 M	1423,27 M	1205,23 M
Parte corriente de los arrendamientos	12,47 M	11,93 M	11,61 M	10,36 M	12,01 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	3511,27 M	3240,78 M	2479,73 M	2227,45 M	2618,64 M
Arrendamientos a largo plazo	38,68 M	36,75 M	31,54 M	23,17 M	24,5 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	3,06 M	6,66 M	4,68 M	5,33 M	7,48 M
Ingresos no devengados, corriente	132 mil	154 mil	196 mil	344 mil	269 mil
Otros Pasivos Corrientes - (Brok / FS / Ins. / Plantilla REIT)	69,28 M	107 M	125 M	105 M	113 M
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	5,13 M	5,74 M	4,87 M	3,08 M	4,65 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	61,68 M	60,22 M	54,58 M	60,44 M	68,46 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	99 mil	26 mil	2 mil	-	-
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	5898,73 M	6138,68 M	5391,94 M	5080,58 M	5744,67 M
Acciones ordinarias, Total	46,35 M	46,5 M	46,5 M	46,5 M	46,5 M
Ganancias Retenidas	713 M	675 M	753 M	799 M	814 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	490 M	497 M	500 M	515 M	509 M
Capital Común Total	1248,75 M	1218,21 M	1299,5 M	1361,3 M	1368,98 M
Intereses minoritarios	-	-25,1 M	-30,5 M	-29,14 M	-14,11 M
Capital Propio	1248,75 M	1193,1 M	1269 M	1332,17 M	1354,87 M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	7147,48 M	7331,78 M	6660,94 M	6412,74 M	7099,54 M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	46,35 M	46,5 M	46,5 M	46,5 M	46,5 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	46,35 M	46,5 M	46,5 M	46,5 M	46,5 M
Valor Contable / Acción	26,94	26,2	27,95	29,28	29,44
Valor Contable Neto	1120,3 M	1167,23 M	1253,11 M	1323,49 M	1332,58 M
Valor Contable Tangible por Acción	24,17	25,1	26,95	28,46	28,66
Deuda Total	4817,33 M	4342,78 M	3729,13 M	3684,48 M	3860,66 M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	5,13 M	5,74 M	4,87 M	3,08 M	4,65 M
Deuda Neta	4382,01 M	3392,98 M	2870,73 M	3224,91 M	3156,57 M
Inversiones según el Método de Participación, Total	4,92 M	4,52 M	162 mil	-	2,91 M
Empleados a tiempo completo	1,78 mil	1,7 mil	1,9 mil	2 mil	2,11 mil
Activos en Arrendamiento Operativo - Bruto	93,08 M	77,64 M	80,23 M	104 M	107 M
Activos en Arrendamiento Operativo - Amortización Acumulada	-23,18 M	-34,67 M	-37,7 M	-52,38 M	-52,64 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	142 M	93,67 M	99,54 M	90,38 M	92,32 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	17,74 M	19,12 M	19,65 M	19,24 M	19,74 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	5,99 M	1,74 M	1,5 M	1,5 M	1,53 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	23,74 M	20,86 M	21,15 M	20,75 M	21,27 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	5 M	5,84 M	6,15 M	5,8 M	5,2 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	-81 mil	-50 mil	-23,46 M	389 mil	-359 mil
Depreciación total de los activos	-	2,17 M	4,19 M	5,92 M	600 mil
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-66,5 M	434 M	-180 M	-486 M	217 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	5,09 M	10,98 M	201 mil	16,28 M	-6,81 M
Flujo de efectivo de las operaciones	109 M	567 M	-72,04 M	-347 M	329 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-22,29 M	-17,28 M	-7,13 M	-8,21 M	-7,03 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	1,52 M	758 mil	188 mil	240 mil	904 mil
Adquisiciones en Efectivo	-390 mil	-	-	-274 mil	-24,09 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-250 mil	-	27,58 M	-	-3,12 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-21,41 M	-16,52 M	20,64 M	-8,25 M	-33,34 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	-	-	-	-	-
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-11,1 M	-14,38 M	-13,52 M	-13,26 M	-13,43 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-11,1 M	-14,38 M	-13,52 M	-13,26 M	-13,43 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	73,91 M	-	-	-	-
Dividendos Ordinarios Pagados	-46,46 M	-38,9 M	-25,5 M	-36,66 M	-33,87 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-46,46 M	-38,9 M	-25,5 M	-36,66 M	-33,87 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-198 mil	-	-	-	-
Flujo de efectivo procedente de la financiación	16,16 M	-53,28 M	-39,01 M	-49,92 M	-47,3 M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	-262 mil	1,38 M	-1,3 M	648 mil	-290 mil
Cambio neto en efectivo	104 M	499 M	-91,7 M	-404 M	248 M
Elementos suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	4,78 M	11,01 M	13,07 M	8,7 M	23,89 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	28,4 M	10,62 M	24,42 M	30,14 M	17,4 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-11,1 M	-14,38 M	-13,52 M	-13,26 M	-13,43 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	2,18	1,23	1,36	1,29	1,28
Rendimiento del Capital Propio %	12,21	7,57	7,73	6,47	6,45
Rendimiento sobre el Capital Propio	11,65	7,23	7,16	6,11	6,1
Análisis de márgenes
Margen Bruto en %	86,03	85,76	81,34	81,34	79,81
Margen de Gastos Generales y Administrativos	22,49	21,99	25,37	29,71	35,01
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	27,6	16,1	18,88	16,76	17,25
Margen Neto de Ingresos %	27,6	17,06	19,75	18	18,36
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	26,33	15,69	17,88	16,19	16,56
Margen de Beneficio Neto Normalizado	20,34	13,9	13,75	16,42	15,34
Rotación de activos
Rotación de Activos	0,08	0,08	0,07	0,08	0,07
Liquidez a corto plazo
Ratio de Liquidez Corriente	2,98	2,54	2,29	2,24	2,27
Ratio de Liquidez Inmediata	2,96	2,52	2,27	2,22	2,25
Flujo de Caja Operativo en relación a los Pasivos Corrientes	0,05	0,2	-0,03	-0,13	0,11
Solvencia a largo plazo
Deuda Total/Patrimonio Neto	385,77	363,99	293,86	276,58	284,95
Deuda Total / Capital Total	79,41	78,45	74,61	73,44	74,02
Deuda a largo plazo / Capital propio	284,28	274,71	197,89	168,94	195,08
Deuda a Largo Plazo / Capital Total	58,52	59,21	50,24	44,86	50,68
Total de Pasivos / Total de Activos	82,53	83,73	80,95	79,23	80,92
Ratio de Capital de Nivel 1 %	-	16,86	19,81	20,89	19,36
Ratio de Capital Total %	15,19	16,86	19,81	20,89	19,36
Crecimiento respecto al año anterior
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	15,57	3,95	-8,22	-0,4	0,12
Beneficio Bruto, Crecimiento % en 1 Año	19,79	3,87	-12,94	-0,41	-1,77
Ganancias de Operaciones Continuas, Crecimiento de 1 Año en %	8,04	-33,67	7,63	-11,56	3,01
Resultado neto, Crecimiento de 1 año en %	8,04	-33,37	6,27	-9,21	2,15
Ingreso Neto Normalizado, Crecimiento de 1 Año en %	8,26	-30,49	-9,17	18,84	-6,42
EPS diluido antes de Extra, crecimiento de 1 año %	4,8	-35,76	4,36	-9,79	2,39
Capital Común, Crecimiento de 1 Año en %	15,88	4,63	6,67	4,76	0,56
Activos Totales, Crecimiento % en 1 año	21,84	3,29	-9,15	-3,73	10,71
Valor Contable Tangible, Crecimiento % en 1 año	18,85	5,21	7,36	5,62	0,69
Flujo de Efectivo de Operaciones, Crecimiento de 1 Año en %	435,57	391,29	-112,7	381,45	-194,93
Gastos de Capital, Crecimiento de 1 Año en %	43,2	-22,94	-58,76	15,24	-14,37
Dividendo Por Acción, Crecimiento % en 1 Año	0	-67,5	96,15	-11,76	4,44
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta Durante Dos Años
Ingresos Totales, CAGR % a 2 años	16,9	11,04	-2,32	-4,38	-0,14
Beneficio Bruto, % de CAGR en 2 años	17	12,86	-4,9	-6,87	-1,09
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR % en 2 años	16,08	-17,99	-15,51	-2,44	-4,55
Resultado Neto, CAGR % a 2 años	16,08	-15,6	-15,85	-1,77	-3,7
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 2 años %	11,67	-11,18	-20,54	3,94	5,45
EPS Diluido Antes Extra, CAGR 2 Años %	12,6	-18,4	-18,12	-2,97	-3,9
Capital Común, CAGR de 2 años %	25,61	6,32	5,65	5,71	2,64
Activos Totales, CAGR de 2 años %	22,5	11,8	-3,13	-6,48	3,24
Valor Contable Tangible, CAGR de 2 años %	28,03	11,28	6,28	6,48	3,12
Flujo de Efectivo de Operaciones, CAGR % a 2 años	97,75	427,18	-21,01	-21,8	113,78
Gastos de Capital, CAGR % a 2 años	13,95	5,37	-43,62	-31,06	-0,66
Dividendo Por Acción, CAGR % a 2 años	6,9	-42,99	-20,16	31,56	-4
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta durante Tres Años
Ingresos Totales, CAGR % a 3 años	16,34	13,39	4,21	-1,68	-2,9
Beneficio Bruto, CAGR % a 3 años	16,2	13,33	3,51	-3,42	-5,2
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR de 3 Años %	11,23	-5,69	-10,21	-14,21	-0,65
Beneficio Neto, CAGR % a 3 años	11,23	-3,87	-8,86	-13,69	-0,48
Ingreso Neto Normalizado, CAGR % a 3 años	8	-3,14	-10,52	-9,1	0,36
EPS diluido antes de extraordinarios, CAGR de 3 años %	8,47	-6,96	-11,43	-15,44	-1,22
Capital Común, CAGR de 3 años %	21,84	15,46	6,44	5,35	3,97
Activos Totales, CAGR de 3 años %	21,71	15,46	4,33	-3,33	-1,07
Valor Contable Tangible, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de 3 Años %	22,32	19,53	9,96	6,06	4,51
Flujo de Efectivo de Operaciones, CAGR % a 3 años	88,8	172,76	52,26	44,29	-16,58
Gastos de capital, CAGR % a 3 años	23,5	0,22	-22,92	-28,45	-25,89
Dividendo Por Acción, CAGR de 3 Años %	11,32	-28,12	-13,94	-17,45	21,82
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta durante Cinco Años
Ingresos Totales, CAGR % a 5 años	16,42	13,82	9,04	5,92	2,45
Beneficio Bruto, CAGR % a 5 años	16,46	13,68	7,75	4,77	1,65
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR de 5