Ratios financieros HDFC Bank Limited

Acciones

HDFCBANK

INE040A01034

Bancos

Mercado cerrado - NSE India S.E. Otros sitios de cotización 12:49:37 06/12/2024			Varia. Cinco días.	Varia. 1 de enero.
1.855,85 ^INR	-0,53 %		+3,50 %	+8,58 %

06/12	Las acciones asiáticas cotizan en EE.UU. como recibos de depósito americanos planos en las operaciones del viernes	MT
05/12	Las salidas de capitales extranjeros de los mercados indios se moderan en noviembre, ya que los financieros y las TI despiertan interés	RE

08a3e2b201759.bLW7Yuit6Xcjj1gGIP5A0cNvYKtfJRae0PtnxIdNmD0.QdDyLonfmTRT1jBAY7MV5qIsMJ0KY0CutpUfhbE9rGoqjfQjrtyoHFXcNw

Datos Financieros Publicados: HDFC BANK LIMITED

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Marzo	2020	2021	2022	2023	2024
Ingresos por intereses sobre préstamos	1.222000 M	1.286000 M	1.359000 M	1.708000 M	2.836000 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	1.222000 M	1.286000 M	1.359000 M	1.708000 M	2.836000 M
Intereses sobre depósitos	621 mil M	592 mil M	586 mil M	778 mil M	1.541000 M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	621 mil M	592 mil M	586 mil M	778 mil M	1.541000 M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	601 mil M	693 mil M	774 mil M	930 mil M	1.295000 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	259 M	466 M	708 M	934 M	1998,5 M
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	20,01 mil M	39,04 mil M	23,32 mil M	-10,31 mil M	271 mil M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	229 mil M	234 mil M	294 mil M	349 mil M	971 mil M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	249 mil M	273 mil M	318 mil M	339 mil M	1.243000 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	849 mil M	966 mil M	1.091000 M	1.269000 M	2.539000 M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	137 mil M	188 mil M	179 mil M	139 mil M	250 mil M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	712 mil M	778 mil M	912 mil M	1.130000 M	2.288000 M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	129 mil M	137 mil M	159 mil M	200 mil M	310 mil M
Gastos de ocupación	43,5 mil M	48,43 mil M	52,13 mil M	67,66 mil M	93,71 mil M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	11,87 mil M	12,52 mil M	17,44 mil M	20,98 mil M	37,84 mil M
(Pérdida) Ganancia en Inversión en Capital Propio - (Bloque de Ingresos)	-	-	-	-	-
Total Otros Gastos No Intereses	146 mil M	152 mil M	175 mil M	227 mil M	1.081000 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	330 mil M	350 mil M	403 mil M	515 mil M	1.523000 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	382 mil M	428 mil M	509 mil M	615 mil M	766 mil M
Cargos Totales de Fusión & Reestructuración Asociados	-	-	-	-	-
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	382 mil M	428 mil M	509 mil M	615 mil M	766 mil M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	109 mil M	109 mil M	127 mil M	153 mil M	111 mil M
Beneficios de Operaciones Continuas	273 mil M	319 mil M	382 mil M	461 mil M	654 mil M
Resultado Neto de la Empresa	273 mil M	319 mil M	382 mil M	461 mil M	654 mil M
Intereses Minoritarios	-423 M	-236 M	-982 M	-1515,9 M	-13,84 mil M
Resultado Neto - (ER)	273 mil M	318 mil M	381 mil M	460 mil M	641 mil M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	273 mil M	318 mil M	381 mil M	460 mil M	641 mil M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	273 mil M	318 mil M	381 mil M	460 mil M	641 mil M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	49,84	57,88	68,77	82,64	90,42
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	49,84	57,88	68,77	82,64	90,42
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	5468,8 M	5499,67 M	5533,2 M	5565,71 M	7084,81 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	49,46	57,61	68,31	82,27	90,01
EPS diluido - Operaciones continuas	49,46	57,61	68,31	82,27	90,01
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	5509,82 M	5525,42 M	5570,93 M	5591,18 M	7117,25 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	43,57	48,59	57,29	68,79	65,59
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	43,25	48,37	56,9	68,47	65,29
Dividendo Por Acción	-	6,5	15,5	19	19,5
Ratio de Pago	18,29	-	9,44	18,71	13,12
Ratio ADR	0,6	0,6	0,6	0,6	0,6
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	28,53	25,56	25,01	24,96	14,53
Impuestos corrientes totales	104 mil M	123 mil M	143 mil M	155 mil M	139 mil M
Impuestos diferidos totales	4764,5 M	-13,97 mil M	-16,02 mil M	-1484,4 M	-28,27 mil M
Ingreso Neto Normalizado	238 mil M	267 mil M	317 mil M	383 mil M	465 mil M
Gasto de pensión no monetario	1325,2 M	-310 M	-434 M	560 M	-3038,5 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación Basada en Acciones, Otro (Total)	-	-	3412,4 M	7870,6 M	17,32 mil M
Compensación Total Basada en Acciones	-	-	3412,4 M	7870,6 M	17,32 mil M

Período fiscal: Marzo	2020	2021	2022	2023	2024
Activos
Efectivo y Equivalentes	249 mil M	346 mil M	366 mil M	932 mil M	632 mil M
Valores de Inversión, Total	3.985000 M	4.482000 M	4.940000 M	5.116000 M	10.057000 M
Inversiones totales	3.985000 M	4.482000 M	4.940000 M	5.116000 M	10.057000 M
Préstamos Brutos	10.437000 M	11.853000 M	14.209000 M	16.619000 M	25.659000 M
Préstamos netos	10.437000 M	11.853000 M	14.209000 M	16.619000 M	25.659000 M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	140 mil M	156 mil M	179 mil M	216 mil M	303 mil M
Amortización acumulada	-93,76 mil M	-105 mil M	-117 mil M	-133 mil M	-177 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	46,27 mil M	51 mil M	62,83 mil M	82,83 mil M	126 mil M
Fondo de comercio	1487,9 M	1487,9 M	1487,9 M	1487,9 M	-
Intereses devengados por cobrar	103 mil M	119 mil M	135 mil M	187 mil M	255 mil M
Efectivo Restringido	630 mil M	866 mil M	1.188000 M	1.039000 M	1.657000 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	26,56 mil M	35,27 mil M	42,89 mil M	52,01 mil M	174 mil M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	41,44 mil M	55,42 mil M	71,44 mil M	72,92 mil M	93,02 mil M
Otros Bienes Raíces Propios y Embargados	-	513 M	512 M	464 M	11,41 mil M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	288 mil M	185 mil M	212 mil M	1.201000 M	1.638000 M
Activos Totales	15.808000 M	17.995000 M	21.229000 M	25.304000 M	40.302000 M
Pasivos
Depósitos con Interés	9.730000 M	11.226000 M	13.198000 M	16.097000 M	20.691000 M
Depósitos no remunerados	1.732000 M	2.111000 M	2.382000 M	2.729000 M	3.078000 M
Depósitos Totales	11.462000 M	13.337000 M	15.580000 M	18.827000 M	23.769000 M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	525 mil M	446 mil M	242 mil M	90,2 mil M	56,54 mil M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	1.343000 M	1.331000 M	2.028000 M	2.475000 M	7.250000 M
Intereses acumulados por pagar	85,83 mil M	81,24 mil M	82,41 mil M	114 mil M	239 mil M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	75,84 mil M	124 mil M	131 mil M	118 mil M	139 mil M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	547 mil M	571 mil M	686 mil M	777 mil M	4.151000 M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	14.039000 M	15.891000 M	18.749000 M	22.401000 M	35.604000 M
Acciones ordinarias, Total	5483,29 M	5512,78 M	5545,5 M	5579,7 M	7596,9 M
Capital Adicional Pagado	588 mil M	605 mil M	631 mil M	665 mil M	1.271000 M
Ganancias Retenidas	1.111000 M	1.389000 M	1.725000 M	2.096000 M	2.920000 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	59,59 mil M	98,83 mil M	112 mil M	127 mil M	365 mil M
Capital Común Total	1.764000 M	2.098000 M	2.473000 M	2.894000 M	4.564000 M
Intereses minoritarios	5766,41 M	6327,65 M	7204,1 M	8602,6 M	134 mil M
Capital Propio	1.769000 M	2.104000 M	2.480000 M	2.903000 M	4.698000 M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	15.808000 M	17.995000 M	21.229000 M	25.304000 M	40.302000 M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	5483,29 M	5512,78 M	5545,54 M	5579,74 M	7596,91 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	5483,29 M	5512,78 M	5545,54 M	5579,74 M	7596,91 M
Valor Contable / Acción	321,63	380,59	445,99	518,73	600,76
Valor Contable Neto	1.762000 M	2.097000 M	2.472000 M	2.893000 M	4.564000 M
Valor Contable Tangible por Acción	321,36	380,32	445,72	518,46	600,76
Deuda Total	1.868000 M	1.777000 M	2.270000 M	2.565000 M	7.306000 M
Depósitos con Interés - Liquidez	358 mil M	391 mil M	544 mil M	750 mil M	725 mil M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	3283,3 M	2724,4 M	1758,2 M	1910,7 M	405 M
Deuda Neta	1.527000 M	1.338000 M	1.456000 M	1.633000 M	6.674000 M
Inversiones según el Método de Participación, Total	-	-	-	-	-
Empleados a tiempo completo	117 mil	120 mil	142 mil	173 mil	214 mil
Número de Oficinas	5,42 mil	5,61 mil	6,34 mil	7,82 mil	8,74 mil
Activos en Arrendamiento Operativo - Bruto	4104,47 M	4104,47 M	4104,5 M	4104,5 M	389 M
Activos en Arrendamiento Operativo - Amortización Acumulada	-4104,47 M	-4104,47 M	-4104,5 M	-4104,5 M	-362 M

Período fiscal: Marzo	2020	2021	2022	2023	2024
Resultado Neto - (CF)	273 mil M	318 mil M	381 mil M	460 mil M	641 mil M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	12,77 mil M	13,85 mil M	16,81 mil M	23,45 mil M	30,92 mil M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	12,77 mil M	13,85 mil M	16,81 mil M	23,45 mil M	30,92 mil M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	81,86 M	2,86 M	32,5 M	-80,5 M	-74,17 mil M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	12,04 mil M	22,51 mil M	-7250,8 M	13,97 mil M	-59,91 mil M
Provisión para pérdidas por créditos	141 mil M	192 mil M	187 mil M	139 mil M	141 mil M
(Ingreso) Pérdida en Inversiones en Capital - (CF)	-	-	-	-	-
Remuneración basada en acciones (CF)	-	-	3412,4 M	7870,6 M	17,32 mil M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-2.845000 M	-1.976000 M	-2.922000 M	-3.672000 M	-3.867000 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	212 M	-20,82 mil M	-21,16 mil M	-10,18 mil M	-8207,4 M
Flujo de efectivo de las operaciones	-2.406000 M	-1.450000 M	-2.362000 M	-3.038000 M	-3.179000 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-16,36 mil M	-16,96 mil M	-22,36 mil M	-34,67 mil M	-42,87 mil M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	189 M	153 M	199 M	427 M	998 M
Adquisiciones en Efectivo	-	-	-	-	-
Desinversiones	-	-	-	-	95,01 mil M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-16,17 mil M	-16,81 mil M	-22,16 mil M	-34,24 mil M	53,14 mil M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	291 mil M	3565 M	526 mil M	410 mil M	23,5 mil M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	291 mil M	3565 M	526 mil M	410 mil M	23,5 mil M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-	-94,94 mil M	-36,5 mil M	-121 mil M	-75,73 mil M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-	-94,94 mil M	-36,5 mil M	-121 mil M	-75,73 mil M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	18,49 mil M	17,6 mil M	26,1 mil M	34,16 mil M	84,43 mil M
Dividendos Ordinarios Pagados	-49,84 mil M	-	-35,92 mil M	-86,05 mil M	-84,04 mil M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-49,84 mil M	-	-35,92 mil M	-86,05 mil M	-84,04 mil M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	2.237000 M	1.875000 M	2.243000 M	3.247000 M	3.370000 M
Dividendo Especial Pagado	-16,47 mil M	-	-	-	-
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	748 M	561 M	1358,3 M	1989,6 M	12,02 mil M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	2.481000 M	1.802000 M	2.724000 M	3.486000 M	3.330000 M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	2139,89 M	-1418,25 M	1651 M	4317,1 M	1049,4 M
Ajustes Diversos de los Flujos de Efectivo	-	-	-	-	112 mil M
Cambio neto en efectivo	61,22 mil M	333 mil M	341 mil M	418 mil M	317 mil M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	104 M	190 M	214 M	176 M	3961,2 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	109 mil M	130 mil M	148 mil M	164 mil M	228 mil M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	291 mil M	-91,38 mil M	490 mil M	289 mil M	-52,23 mil M

Período fiscal: Marzo	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	1,9	1,88	1,95	1,98	2
Rendimiento del Capital Propio %	16,49	16,45	16,64	17,14	17,22
Rendimiento sobre el Capital Propio	16,52	16,49	16,65	17,14	17,18
Valor Añadido para los Accionistas	74,52 mil M	86,63 mil M	106 mil M	138 mil M	193 mil M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	27,64	27,63	27,16	27,54	20,39
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	84,31	89,08	84,83	82,25	56,59
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	53,62	55,01	55,79	54,41	33,46
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	38,32	40,95	41,84	40,83	28,6
Margen Neto de Ingresos %	38,26	40,92	41,73	40,69	27,99
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	38,26	40,92	41,73	40,69	27,99
Margen de Beneficio Neto Normalizado	33,45	34,35	34,76	33,87	20,31
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	1,21	1,27	1,14	1,08	1,21
Préstamos no productivos / Total de activos %	0,8	0,84	0,76	0,71	0,77
Activos no productivos / Total de activos %	0,8	0,84	0,76	0,71	0,77
Activos no productivos / Préstamos y OREO	1,21	1,27	1,14	1,08	1,21
Activos no productivos / Patrimonio neto	7,15	7,17	6,51	6,21	6,64
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	165,97	202,82	190,09	128,26	300,06
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	11,48	11,42	11,65	11,53	11,37
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	11,52	11,46	11,69	11,57	11,59
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	16,9	17,7	17,41	17,42	17,79
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	91,05	88,87	91,2	88,28	107,95
Préstamos netos / Depósitos totales %	91,05	88,87	91,2	88,28	107,95
Ratio de Capital de Nivel 1 %	17,23	17,56	17,87	17,13	16,79
Ratio de Capital Total %	18,52	18,79	18,9	19,26	18,8
Ratio de Capital de Nivel 1 de Base	16,43	16,85	16,67	16,4	16,3
Ratio de Capital de Nivel 2	1,29	1,23	1,03	2,13	2,01
Ratio Interbancario	38,14	23,6	30,6	25,55	7,26
Cobertura de cargos fijos
Resultado antes de impuestos + Gastos de interés / Gastos de interés	1,61	1,72	1,87	1,79	1,5
Crecimiento sobre el año anterior
Ingresos Netos por Intereses, Crecimiento de 1 Año en %	16,72	15,41	11,61	20,2	39,3
Ingresos no derivados de intereses, Crecimiento de 1 año en %	31,31	9,86	16,19	6,78	266,67
Provisión para pérdidas por préstamos, Crecimiento de 1 año en %	63,44	37,52	-4,86	-22,71	80,58
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	14,86	9,22	17,21	23,96	102,45
Ganancias de Operaciones Continuas, Crecimiento de 1 Año en %	21,61	16,71	19,76	20,96	41,82
Resultado neto, Crecimiento de 1 año en %	22,04	16,8	19,54	20,88	39,27
Ingreso Neto Normalizado, Crecimiento de 1 Año en %	11,69	12,15	18,61	20,78	21,38
EPS diluido antes de Extra, crecimiento de 1 año %	19,9	16,48	18,57	20,44	9,41
Dividendo Por Acción, Crecimiento % en 1 Año	-	-	138,46	22,58	2,63
Préstamos Brutos, Crecimiento % en 1 Año	20,07	13,57	19,88	16,96	54,39
Préstamos netos, Crecimiento de 1 año %	20,07	13,57	19,88	16,96	54,39
Préstamos No Productivos, Crecimiento % en 1 Año	12,7	19,26	6,99	11,64	73
Activos No Productivos, Crecimiento % en 1 Año	12,7	19,26	6,99	11,64	73
Activos Totales, Crecimiento % en 1 año	22,28	13,83	17,97	19,2	59,27
Depósitos Totales, Crecimiento % en 1 Año	24,25	16,36	16,82	20,84	26,25
Valor Contable Tangible, Crecimiento % en 1 año	14,78	18,98	17,89	17,04	57,76
Capital Común, Crecimiento de 1 Año en %	14,76	18,97	17,88	17,03	57,68
Capital Total, Crecimiento % en 1 Año	14,76	18,94	17,87	17,03	61,83
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de Dos Años
Ingresos Netos por Intereses, CAGR % a 2 años	18,3	16,06	13,49	15,82	29,39
Ingresos no derivados de intereses, CAGR % a 2 años	24,48	20,11	12,98	11,39	97,87
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 2 años %	44,38	49,92	14,39	-14,25	18,14
Ingresos Totales, CAGR % a 2 años	16,6	12,01	13,14	20,54	58,42
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR % en 2 años	21,27	19,13	18,22	20,36	30,98
Resultado Neto, CAGR % a 2 años	21,34	19,39	18,16	20,21	29,75
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 2 años %	15,9	11,92	15,33	19,69	21,08
EPS Diluido Antes Extra, CAGR 2 Años %	18,24	18,18	17,52	19,5	14,79
Dividendo Por Acción, CAGR % a 2 años	-	-6,91	-	70,97	12,16
Préstamos Brutos, CAGR % a 2 años	22,1	16,77	16,68	18,41	34,38
Préstamos netos, CAGR % a 2 años	22,1	16,77	16,68	18,41	34,38
Préstamos No Productivos, CAGR % a 2 años	21,23	15,93	12,96	9,29	38,97
Activos No Productivos, CAGR de 2 años %	21,23	15,93	12,96	9,29	38,97
Activos Totales, CAGR de 2 años %	19,71	17,98	15,88	18,58	37,78
Depósitos Totales, CAGR 2 Años %	20,58	20,24	16,59	18,81	23,52
Valor Contable Tangible, CAGR de 2 años %	26,88	16,86	18,44	17,46	35,88
Capital Común, CAGR de 2 años %	26,85	16,85	18,42	17,45	35,84
Capital Total, CAGR % de 2 años	26,85	16,83	18,4	17,45	37,62
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de Tres Años