El beneficio neto del trimestre fue de 83.120 millones de rupias indias (1.030 millones de dólares), frente a los 61.940 millones del mismo trimestre del año anterior. Esto estuvo en línea con la previsión de los analistas de 81.250 millones de rupias, según los datos de Refinitiv IBES.

Los ingresos netos por intereses, la diferencia entre los intereses devengados y los pagados, aumentaron un 34,6% hasta los 164.650 millones de rupias desde los 122.360 millones del año pasado. El margen de interés neto, indicador clave de la rentabilidad de un banco, se situó en el 4,65% en el trimestre, frente al 3,96% del mismo trimestre del ejercicio anterior.

La cartera de préstamos nacionales del prestamista privado creció un 21,4% interanual en el tercer trimestre fiscal. La cartera de préstamos a particulares creció un 23,4% interanual, mientras que los préstamos a empresas crecieron un 18,2% sobre una base anual.

Los depósitos crecieron un 10,3% interanual,ayudados por el aumento de los depósitos a plazo.

La concesión de créditos en la India ha repuntado en los últimos meses debido a la demanda sostenida de préstamos. Esto ha llevado a los bancos a luchar por los depósitos. La semana pasada, el mayor prestamista del sector privado indio, el HDFC Bank, registró un aumento interanual de los depósitos cercano al 20% en el tercer trimestre fiscal.

Mientras tanto, la calidad de los activos del ICICI Bank mejoró, con su ratio bruto de activos improductivos (NPA) en el 3,07% frente al 3,19% de los tres meses anteriores. La tasa neta de activos improductivos se situó en el 0,55%, frente al 0,65% del trimestre anterior.

Sin embargo, las provisiones y contingencias aumentaron a 22.570 millones de rupias desde los 16.440 millones del trimestre de septiembre.

(1 $ = 80,9790 rupias indias)