Flujo de caja HSBC Holdings plc

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1.251,00 ^GBX	+0,48 %		-10,23 %	+6,58 %

18:20	La participación de HSBC Holdings en Miniso Group cae al 6,93% el 3 de marzo frente al 8,19% anterior, según registros de la bolsa de Hong Kong	RE
17:12	HSBC reafirma su confianza e inversiones en la región del Golfo en medio del conflicto actual	MT

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Datos Financieros Publicados: HSBC HOLDINGS PLC

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2021	2022	2023	2024	2025
Ingresos por intereses sobre préstamos	36,19 mil M	55,06 mil M	101 mil M	109 mil M	97,87 mil M
Ingresos por intereses sobre inversiones	-	-	-	-	-
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	36,19 mil M	55,06 mil M	101 mil M	109 mil M	97,87 mil M
Intereses sobre depósitos	9699 M	22,45 mil M	65,07 mil M	75,9 mil M	63,08 mil M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	9699 M	22,45 mil M	65,07 mil M	75,9 mil M	63,08 mil M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	26,49 mil M	32,61 mil M	35,8 mil M	32,73 mil M	34,79 mil M
Ingresos de Actividades de Trading	7744 M	10,47 mil M	16,66 mil M	21,12 mil M	19,68 mil M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	-	-	150 M	-1752 M	-47 M
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	569 M	-3 M	-3000 M	-	-2100 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	14,75 mil M	11,03 mil M	10,19 mil M	12,57 mil M	14,74 mil M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	23,06 mil M	21,5 mil M	24 mil M	31,93 mil M	32,28 mil M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	49,55 mil M	54,1 mil M	59,8 mil M	64,67 mil M	67,07 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	-928 M	3592 M	3447 M	3414 M	3850 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	50,48 mil M	50,51 mil M	56,35 mil M	61,25 mil M	63,22 mil M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	18,24 mil M	17,94 mil M	17,7 mil M	17,89 mil M	18,88 mil M
Amort. de Fondo de Comercio & Activos intangibles	1438 M	1720 M	2112 M	2158 M	2540 M
Gastos de ocupación	2261 M	2157 M	1640 M	1845 M	1971 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	12,1 mil M	11,52 mil M	10,9 mil M	11,08 mil M	12,63 mil M
(Pérdida) Ganancia en Inversión en Capital Propio - (Bloque de Ingresos)	-3046 M	-2723 M	-2807 M	-2912 M	-2911 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	30,99 mil M	30,61 mil M	29,55 mil M	30,05 mil M	33,11 mil M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	19,49 mil M	19,9 mil M	26,8 mil M	31,2 mil M	30,11 mil M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-	-2378 M	-	-	-
Deterioro del fondo de comercio	-587 M	-	285 M	-77 M	-405 M
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-	4 M	-	-	-
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-	-	3258 M	1187 M	200 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	18,91 mil M	17,53 mil M	30,35 mil M	32,31 mil M	29,91 mil M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	4213 M	858 M	5789 M	7310 M	6776 M
Beneficios de Operaciones Continuas	14,69 mil M	16,67 mil M	24,56 mil M	25 mil M	23,13 mil M
Resultado Neto de la Empresa	14,69 mil M	16,67 mil M	24,56 mil M	25 mil M	23,13 mil M
Intereses Minoritarios	-776 M	-635 M	-1026 M	-1020 M	-846 M
Resultado Neto - (ER)	13,92 mil M	16,04 mil M	23,53 mil M	23,98 mil M	22,28 mil M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	1310 M	1213 M	1101 M	1062 M	1183 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	12,61 mil M	14,82 mil M	22,43 mil M	22,92 mil M	21,1 mil M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	12,61 mil M	14,82 mil M	22,43 mil M	22,92 mil M	21,1 mil M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	0,62	0,75	1,15	1,25	1,21
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	0,62	0,75	1,15	1,25	1,21
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	20,2 mil M	19,85 mil M	19,48 mil M	18,36 mil M	17,43 mil M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	0,62	0,74	1,14	1,24	1,2
EPS diluido - Operaciones continuas	0,62	0,74	1,14	1,24	1,2
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	20,3 mil M	19,99 mil M	19,6 mil M	18,48 mil M	17,55 mil M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	0,56	0,59	0,81	1,01	1,03
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	0,56	0,59	0,8	1	1,02
Dividendo Por Acción	0,25	0,32	0,61	0,66	0,75
Ratio de Pago	41,6	40,81	49,26	52	57,28
Ratio ADR	1,25	1,25	1,25	1,25	1,25
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	22,28	4,9	19,08	22,63	22,66
Impuestos corrientes totales	3250 M	2991 M	5718 M	6115 M	-
Impuestos diferidos totales	963 M	-2133 M	71 M	1195 M	-
Ingreso Neto Normalizado	11,41 mil M	11,8 mil M	15,73 mil M	18,48 mil M	17,97 mil M
Gasto de pensión no monetario	243 M	42 M	-151 M	-116 M	-227 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	506 M	424 M	522 M	578 M	668 M
Compensación Total Basada en Acciones	506 M	424 M	522 M	578 M	668 M

Período fiscal: Diciembre	2021	2022	2023	2024	2025
Activos
Efectivo y Equivalentes	429 mil M	347 mil M	307 mil M	287 mil M	251 mil M
Valores de Inversión, Total	821 mil M	810 mil M	886 mil M	942 mil M	1.083000 M
Valores de Activos Negociables, Total	435 mil M	489 mil M	508 mil M	574 mil M	594 mil M
Inversiones totales	1.256000 M	1.300000 M	1.394000 M	1.516000 M	1.676000 M
Préstamos Brutos	1.086000 M	971 mil M	988 mil M	974 mil M	1.035000 M
Provisión para pérdidas por préstamos	-11,43 mil M	-11,52 mil M	-11,09 mil M	-9728 M	-10,7 mil M
Otros Ajustes a Préstamos Brutos	-1524 M	-1577 M	-1869 M	-1612 M	-1491 M
Préstamos netos	1.073000 M	957 mil M	975 mil M	963 mil M	1.022000 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	13,24 mil M	12,58 mil M	12,93 mil M	11,61 mil M	12,61 mil M
Fondo de comercio	5033 M	4156 M	4323 M	4118 M	4419 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	15,59 mil M	17,16 mil M	8164 M	8266 M	8688 M
Otras Cuentas por Cobrar	970 M	1230 M	1536 M	1313 M	864 M
Efectivo Restringido	75,8 mil M	123 mil M	119 mil M	110 mil M	124 mil M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	44,64 mil M	162 mil M	175 mil M	76,91 mil M	91,77 mil M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	4624 M	7498 M	7754 M	6841 M	7235 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	39,93 mil M	35,23 mil M	34,86 mil M	31,97 mil M	33,83 mil M
Activos Totales	2.958000 M	2.967000 M	3.039000 M	3.017000 M	3.233000 M
Pasivos
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	10,47 mil M	12,35 mil M	16,81 mil M	16,28 mil M	16,14 mil M
Depósitos con Interés	1.828000 M	1.656000 M	1.706000 M	1.753000 M	1.912000 M
Depósitos Totales	1.828000 M	1.656000 M	1.706000 M	1.753000 M	1.912000 M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	191 mil M	286 mil M	235 mil M	264 mil M	238 mil M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	179 mil M	177 mil M	242 mil M	248 mil M	263 mil M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	170 mil M	154 mil M	164 mil M	173 mil M	196 mil M
Arrendamientos a largo plazo	3586 M	2767 M	2813 M	2459 M	3320 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	698 M	1135 M	2777 M	1729 M	3037 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	191 mil M	309 mil M	288 mil M	195 mil M	200 mil M
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	1607 M	1096 M	1160 M	1017 M	1071 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	4673 M	2422 M	1238 M	1317 M	2100 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	171 mil M	169 mil M	187 mil M	168 mil M	192 mil M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	2.751000 M	2.771000 M	2.846000 M	2.825000 M	3.027000 M
Acciones ordinarias, Total	10,32 mil M	10,15 mil M	9631 M	8973 M	8588 M
Capital Adicional Pagado	14,6 mil M	14,66 mil M	14,74 mil M	14,81 mil M	111 M
Ganancias Retenidas	144 mil M	152 mil M	152 mil M	152 mil M	170 mil M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	28,87 mil M	10,6 mil M	8812 M	8788 M	19,92 mil M
Capital Común Total	198 mil M	187 mil M	185 mil M	185 mil M	198 mil M
Intereses minoritarios	8527 M	8544 M	7281 M	7300 M	7441 M
Capital Propio	207 mil M	196 mil M	193 mil M	192 mil M	206 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	2.958000 M	2.967000 M	3.039000 M	3.017000 M	3.233000 M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	20,07 mil M	19,74 mil M	19,01 mil M	17,92 mil M	17,14 mil M
Total de Acciones Comunes en Circulación	20,07 mil M	19,74 mil M	19,01 mil M	17,92 mil M	17,14 mil M
Valor Contable / Acción	8,76	8,5	8,82	9,26	10,36
Valor Contable Neto	178 mil M	166 mil M	173 mil M	173 mil M	185 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	7,73	7,42	8,16	8,57	9,59
Valor Contable Tangible por Acción (Tal como se Informó)	7,88	7,57	8,19	8,61	9,64
Activos Promedio	3.012000 M	3.031000 M	3.060000 M	3.062000 M	3.198000 M
Préstamos Promedio	1.061000 M	1.024000 M	958 mil M	950 mil M	972 mil M
Deuda Total	543 mil M	619 mil M	644 mil M	689 mil M	700 mil M
Depósitos con Interés - Liquidez	161 mil M	168 mil M	174 mil M	155 mil M	187 mil M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	-9154 M	-6478 M	-6886 M	-6799 M	-7494 M
Deuda Neta	-578 mil M	-486 mil M	-440 mil M	-442 mil M	-461 mil M
Inversiones según el Método de Participación, Total	29,61 mil M	29,25 mil M	27,34 mil M	28,91 mil M	29,58 mil M
Empleados a tiempo completo	220 mil	219 mil	221 mil	211 mil	209 mil
Número de Oficinas	-	-	-	-	-

Período fiscal: Diciembre	2021	2022	2023	2024	2025
Resultado Neto - (CF)	13,92 mil M	16,04 mil M	23,53 mil M	23,98 mil M	22,28 mil M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	2261 M	2157 M	1639 M	1845 M	1971 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	255 M	269 M	-50 M	163 M	140 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	2516 M	2426 M	1589 M	2008 M	2111 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	1183 M	1447 M	1877 M	1995 M	2400 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	-647 M	2650 M	1213 M	180 M	2614 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	-	-	3000 M	-	1000 M
Depreciación total de los activos	587 M	-	-	77 M	405 M
Provisión para pérdidas por créditos	-519 M	3907 M	3717 M	3674 M	4170 M
(Ingreso) Pérdida en Inversiones en Capital - (CF)	-2238 M	-1779 M	-1740 M	-1850 M	-1871 M
Remuneración basada en acciones (CF)	467 M	400 M	482 M	529 M	621 M
Cambio en Valores de Activos Negociables	-13,48 mil M	28,52 mil M	-73,24 mil M	-62,05 mil M	-62,02 mil M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-15,09 mil M	16,82 mil M	47,66 mil M	27,52 mil M	-76,09 mil M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	21,91 mil M	47,2 mil M	-14 mil M	25 mil M	-34,76 mil M
Flujo de efectivo de las operaciones	8609 M	118 mil M	-5910 M	21,07 mil M	-139 mil M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-1086 M	-1285 M	-1145 M	-1344 M	-1447 M
Adquisiciones en Efectivo	-106 M	-989 M	-453 M	-25,02 mil M	-51 M
Desinversiones	-	-	-	22,29 mil M	-274 M
Compra / Venta de Activos Intangibles - (Específico del Modelo)	-2479 M	-3125 M	-2550 M	-2542 M	-3214 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	28,15 mil M	-25,55 mil M	-59,39 mil M	-69,95 mil M	-32,08 mil M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Inversión	3059 M	-3530 M	623 M	-	-
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	27,54 mil M	-34,48 mil M	-62,91 mil M	-76,56 mil M	-37,07 mil M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	-	7300 M	5237 M	4361 M	3834 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	-	7300 M	5237 M	4361 M	3834 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-864 M	-1777 M	-2147 M	-2000 M	-3591 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-864 M	-1777 M	-2147 M	-2000 M	-3591 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-2093 M	-2376 M	-6426 M	-11,89 mil M	-10,21 mil M
Emisión de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	1996 M	-	2000 M	3602 M	4096 M
Recompra de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	-3450 M	-2266 M	-4003 M	-3433 M	-2450 M
Dividendos Ordinarios Pagados	-4480 M	-5330 M	-10,49 mil M	-11,41 mil M	-11,58 mil M
Dividendos Preferentes Pagados	-1310 M	-1214 M	-1101 M	-1062 M	-1183 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes - (Específico de la plantilla)	-	-	-	-	-
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-5790 M	-6544 M	-11,59 mil M	-12,47 mil M	-12,76 mil M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	95,7 mil M	-91,19 mil M	45,02 mil M	44,24 mil M	169 mil M
Dividendo Especial Pagado	-	-	-	-3942 M	-
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-593 M	-623 M	-626 M	-690 M	-872 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	84,91 mil M	-97,48 mil M	27,46 mil M	17,78 mil M	147 mil M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	-15,34 mil M	-38,03 mil M	10,62 mil M	-18,28 mil M	27,21 mil M
Cambio neto en efectivo	106 mil M	-52,36 mil M	-30,74 mil M	-55,99 mil M	-2053 M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	12,7 mil M	22,86 mil M	65,98 mil M	81,68 mil M	68,8 mil M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	3077 M	2776 M	4117 M	6611 M	5058 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-864 M	5523 M	3090 M	2361 M	243 M

Período fiscal: Diciembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,49	0,56	0,82	0,83	0,74
Rendimiento del Capital Propio %	7,14	8,28	13	12,99	11,63
Rendimiento sobre el Capital Propio	6,39	7,68	12,35	12,38	11,01
Valor Añadido para los Accionistas	-9509,58 M	-5353,79 M	1693,28 M	1923,88 M	-567 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	64,57	62,59	53,67	50,3	52,96
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	52,47	64,56	63,52	53,44	55,03
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	38,62	39,4	47,57	50,93	47,63
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	29,11	33	43,58	40,81	36,59
Margen Neto de Ingresos %	27,57	31,74	41,76	39,15	35,25
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	24,97	29,34	39,81	37,41	33,38
Margen de Beneficio Neto Normalizado	22,6	23,37	27,91	30,17	28,43
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	1,76	2,02	1,96	2,33	2,39
Préstamos no productivos / Total de activos %	0,64	0,66	0,64	0,75	0,76
Activos no productivos / Total de activos %	0,64	0,66	0,64	0,75	0,76
Activos no productivos / Préstamos y OREO	1,76	2,02	1,96	2,33	2,39
Activos no productivos / Patrimonio neto	9,22	10,02	10,05	11,81	12,02
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	519,02	463,1	303,48	231,67	329,3
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	59,95	58,68	57,3	42,85	43,28
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	1,05	1,19	1,12	1	1,03
Pérdidas netas por depreciación / Préstamos totales promedio %	0,21	0,24	0,38	0,44	0,33
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	-42,12	144,37	94,33	81,3	118,5
Activos productivos / IBL	121,63	122,16	115,42	109,29	107,99
Ingresos por intereses / Activos promedio	1,2	1,82	3,3	3,55	3,06
Gastos de Intereses / Activos Promedio	0,32	0,74	2,13	2,48	1,97
Ingresos Netos por Intereses / Activos Promedio	0,88	1,08	1,17	1,07	1,09
Ingresos no derivados de intereses / Activos promedio	0,77	0,71	0,78	1,04	1,01
Gastos no relacionados con intereses / Activo medio	1,03	1,01	0,97	0,98	1,04
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	6,64	6,51	6,06	6,11	6,13
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	6,93	6,8	6,31	6,36	6,37
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	19,3	20,5	19,88	19,98	20,19
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	59,41	58,6	57,9	55,58	54,11
Préstamos netos / Depósitos totales %	58,7	57,81	57,15	54,94	53,47
Ratio de Capital de Nivel 1 %	18,6	16,6	16,9	17,2	17,3
Ratio de Capital Total %	21,2	19,3	20	20,6	20,5
Ratio de Capital de Nivel 1 de Base	15,8	14,2	14,8	14,9	14,9
Ratio de Capital de Nivel 2	2,56	2,78	3,17	3,37	3,26
Ratio de Cobertura	59,95	58,68	57,3	42,85	43,28
Ratio Interbancario	141,15	180,86	147,08	139,12	134,31
Cobertura de cargos fijos
Resultado antes de impuestos + Gastos de interés / Gastos de interés	2,95	1,78	1,47	1,43	1,47
Crecimiento sobre el año anterior
Ingresos Netos por Intereses, Crecimiento de 1 Año en %	-3,95	23,11	17,84	-8,56	6,3
Ingresos no derivados de intereses, Crecimiento de 1 año en %	0,93	-6,8	22,69	33,04	1,12
Provisión para pérdidas por préstamos, Crecimiento de 1 año en %	-110,53	-487,07	-3,82	-0,96	12,77
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	21,31	0,07	21,56	8,7	3,24
Ganancias de Operaciones Continuas, Crecimiento de 1 Año en %	140,91	13,46	51,14	1,79	-7,47
Resultado neto, Crecimiento de 1 año en %	166,15	15,22	51,25	1,9	-7,06
Ingreso Neto Normalizado, Crecimiento de 1 Año en %	115,36	3,48	63,16	17,5	-2,69
EPS diluido antes de Extra, crecimiento de 1 año %	226,32	19,35	58,33	8,77	-3,23
Dividendo Por Acción, Crecimiento % en 1 Año	66,67	28	90,62	8,2	13,64
Préstamos Brutos, Crecimiento % en 1 Año	0,24	-10,65	1,96	-1,37	6,2
Provisión para pérdidas por préstamos, Crecimiento de 1 año en %	-21,32	0,77	-3,71	-12,27	9,98
Préstamos netos, Crecimiento de 1 año %	0,51	-10,79	2	-1,22	6,19
Préstamos No Productivos, Crecimiento % en 1 Año	-1,55	2,95	-1,42	17,31	8,88
Activos No Productivos, Crecimiento % en 1 Año	-1,55	2,95	-1,42	17,31	8,88
Activos Totales, Crecimiento % en 1 año	-0,88	0,29	3,03	-0,71	7,16
Depósitos Totales, Crecimiento % en 1 Año	4,84	-9,42	3	2,75	9,1
Valor Contable Tangible, Crecimiento % en 1 año	0,92	-6,45	3,86	-0,15	7,26
Activos Promedio que Generan Intereses, Crecimiento de 1 Año en %	5,57	-0,27	0,84	-2,89	4,32
Crecimiento promedio de pasivos con intereses, crecimiento de 1 año en %	4,33	-0,69	3,81	2,56	5,58
Capital Común, Crecimiento de 1 Año en %	0,92	-5,43	4,22	-0,19	7,16
Capital Total, Crecimiento % en 1 Año	0,87	-5,2	4	-0,18	6,97
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de Dos Años
Ingresos Netos por Intereses, CAGR % a 2 años	-6,75	8,74	16,25	3,81	-1,41
Ingresos no derivados de intereses, CAGR % a 2 años	-5,15	-3,01	3,32	27,76	16,04
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 2 años %	-41,97	-36,17	92,73	-2,4	5,68
Ingresos Totales, CAGR % a 2 años	-2,72	10,18	6,27	14,95	5,95
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR % en 2 años	29,9	65,32	29,29	24,04	-2,95
Resultado Neto, CAGR % a 2 años	37,3	75,12	30,04	24,14	-2,69
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 2 años %	-0,88	49,28	18,83	38,46	6,98
EPS Diluido Antes Extra, CAGR 2 Años %	44,7	97,35	35,6	31,23	2,6
Dividendo Por Acción, CAGR % a 2 años	-8,71	46,06	56,2	43,61	10,88
Préstamos Brutos, CAGR % a 2 años	0,55	-5,36	-6,38	0,28	2,35
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 2 años %	14,33	-10,96	-	-8,09	-1,77
Préstamos netos, CAGR % a 2 años	0,42	-5,31	-7	0,37	2,41
Préstamos No Productivos, CAGR % a 2 años	17,94	0,67	-	7,54	13,02
Activos No Productivos, CAGR de 2 años %	17,94	0,67	-	7,54	13,02
Activos Totales, CAGR de 2 años %	4,38	-0,3	1,43	1,14	3,15
Depósitos Totales, CAGR 2 Años %	9,83	-2,55	-2,97	2,87	5,88
Valor Contable Tangible, CAGR de 2 años %	4,14	-2,83	-1,42	1,84	3,49
Activos Promedio que Generan Intereses, CAGR de 2 Años %	7,2	2,61	-1,09	-1,04	0,65
Pasivos Promedio con Intereses, CAGR de 2 Años %	5,44	1,79	1,54	3,18	4,06
Capital Común, CAGR de 2 años %	3,81	-2,31	-0,98	1,99	3,42
Capital Total, CAGR % de 2 años	3,6	-2,21	-0,95	1,89	3,33
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de Tres Años
Ingresos Netos por Intereses, CAGR % a 3 años	-4,58	2,3	9,08	7,31	4,63
Ingresos no derivados de intereses, CAGR % a 3 años	-0,33	-5,7	1,65	12,4	18,16
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 3 años %	-19,32	9,23	-26,88	54,37	2,42
Ingresos Totales, CAGR % a 3 años	-0,99	-1,8	10,64	7,07	10,9
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR de 3 Años %	-0,74	24,17	59,09	19,38	12,49
Beneficio Neto, CAGR % a 3 años	0,46	29,5	65,1	19,88	12,72
Ingreso Neto Normalizado, CAGR % a 3 años	0,81	0,55	43,73	18,38	23,08
EPS diluido antes de extraordinarios, CAGR de 3 años %	-0,53	35,7	81,71	25,99	18,56
Dividendo Por Acción, CAGR de 3 Años %	-21,15	2,17	59,62	38,21	32,83
Préstamos Brutos, CAGR % a 3 años	1,71	-3,33	-3,04	-4,74	2,21
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 3 años %	9,8	9,62	-8,62	-	-2,42
Préstamos netos, CAGR % a 3 años	1,64	-3,47	-2,99	-5,11	2,27
Préstamos No Productivos, CAGR % a 3 años	12,63	12,72	-0,03	-	7,99
Activos No Productivos, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta a 3 Años %	12,63	12,72	-0,03	-	7,99
Activos Totales, CAGR de 3 años %	4,96	3	0,61	0,71	3,11
Depósitos Totales, CAGR % a 3 años	8,34	3	-0,74	-1,1	4,91
Valor Contable Tangible, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de 3 Años %	3,14	0,48	-0,6	-1	3,61
Activos Promedio que Generan Intereses, CAGR de 3 Años %	6,3	4,65	1,08	-1,69	0,72
Pasivos Promedio con Intereses, CAGR de 3 Años %	4,73	3,35	2,46	1,88	3,98
Capital Común, CAGR de 3 años %	2,1	0,64	-1,92	-0,72	3,68
Capital Total, CAGR de 3 Años %	2,11	0,58	-2,06	-0,69	3,56
Tasa de crecimiento anual compuesta de cinco años
Ingresos Netos por Intereses, CAGR % a 5 años	-2,4	2,97	3,26	1,45	4,76
Ingresos no derivados de intereses, CAGR % a 5 años	5,02	-1,57	0,6	4,49	7,15
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 5 años %	-22,87	15,22	14,3	4,38	-15,27
Ingresos Totales, CAGR % a 5 años	2,53	0,33	1,62	2,8	8,73
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR de 5 Años %	33,65	7,01	10,33	23,48	30,55
Resultado Neto, CAGR % a 5 años	41,21	8,23	11,38	26,57	33,63
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 5 años %	15,71	4,12	7,15	9,74	27,68
EPS diluido antes de extra, CAGR de 5 años %	56,63	9,04	12,59	33,17	44,57
Dividendo Por Acción, Tasa de Crecimiento Anual Compuesto de 5 Años %	-13,29	-8,9	3,65	17,08	37,97
Préstamos Brutos, CAGR % a 5 años	4,26	-1,4	-0,88	-1,94	-0,92
Provisión para pérdidas por préstamos, CAGR de 5 años %	7,81	4,23	5,12	2,15	-5,94
Préstamos netos, CAGR de 5 años %	4,23	-1,49	-0,94	-1,98	-0,86
Préstamos No Productivos, CAGR de 5 años %	0,91	5,74	7,72	10,62	5
Activos No Productivos, Tasa Anual Compuesta de Crecimiento a 5 Años %	0,91	5,74	7,72	10,62	5
Activos Totales, CAGR de 5 años %	4,49	3,33	3,5	2,13	1,61
Depósitos Totales, CAGR % a 5 años	6,53	3,06	3,48	2,95	1,86
Valor Contable Tangible, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de 5 Años %	2,89	0,11	1,32	1,05	1,02
Activos Promedio Generadores de Intereses, CAGR de 5 Años %	5,09	5,01	3,28	1,77	0,91
Pasivos Promedio con Intereses, CAGR de 5 Años %	4,73	4,39	3,44	3,29	3,1
Capital Común, CAGR de 5 años %	2,48	-0,12	-0,1	0,11	0,18
Capital Total, CAGR de 5 Años %	2,52	-0,02	-0,17	-0,04	0,07