(Alliance News) - Los jefes de los mayores bancos británicos han insistido en que siguen comprometidos con las sucursales físicas, tras una serie de recientes anuncios de cierre.

También se mostraron en desacuerdo con las sugerencias de que los bancos confían en la inercia de los clientes cuando se trata de cuentas como las de ahorro.

En una comparecencia ante el Comité del Tesoro sobre el cierre de sucursales, Ian Stuart, director ejecutivo de la rama británica de HSBC Holdings PLC, afirmó que el banco está "absolutamente comprometido con una huella física en el Reino Unido".

Dijo en la audiencia: "Creemos que es importante, pero tenemos que conseguir escalarla adecuadamente a largo plazo.

"El comportamiento de los clientes empezó a cambiar en 1982 con la llegada del cajero automático. Y desde ese momento ha recorrido un camino que se ha acelerado.

"Y con la pandemia se aceleró, no hay duda de que los clientes cambiaron sus comportamientos bancarios".

Stuart dijo que el 98% de las transacciones del banco en diciembre fueron digitales.

Alison Rose, consejera delegada de NatWest Group PLC, dijo: "Estamos viendo cambios significativos en el comportamiento de los clientes. Pero reconocemos que tenemos que cuidar a todos nuestros clientes y asegurarnos de que apoyamos a los clientes especialmente vulnerables."

El director ejecutivo de Lloyds Banking Group PLC, Charlie Nunn, dijo a los diputados: "Seguimos muy comprometidos con nuestra red de sucursales".

También se preguntó a los jefes si los bancos confían en la inercia de los clientes a la hora de trasladar sus cuentas.

Matt Hammerstein, director ejecutivo de Barclays UK, parte de Barclays PLC, dijo: "Rechazo definitivamente la idea de que dependamos de la inercia, no creo que eso sea en modo alguno representativo de la forma en que diseñamos los productos o de la forma en que nos relacionamos con los clientes".

Afirmó que los comentarios de los clientes a Barclays sugerían que los clientes habían perdido sus hábitos de ahorro, y que el banco había diseñado su gama de productos para apoyarles.

Stuart dijo a los parlamentarios: "Nos dirigimos activamente a los clientes.

"Cinco millones y medio de correos electrónicos se enviaron recientemente a los clientes estamos tratando activamente de atraer a los clientes a los buenos productos de ahorro que hemos lanzado."

A la pregunta de si eso era marketing, Stuart respondió: "Creo que nuestros productos son muy competitivos.

"Yo diría que la gran mayoría de nuestros clientes sí comparan precios".

Nunn dijo en la audiencia: "Si nos fijamos en el ahorro de acceso instantáneo, vemos que entre el 5% y el 7% de todos nuestros saldos se mueven entre nuestros competidores cada mes. Así que es uno de los productos o servicios que más se mueven".

También se preguntó a los jefes sobre los prestatarios y el mercado hipotecario después de que los tipos hipotecarios subieran el pasado otoño en medio de la volatilidad del mercado.

Rose dijo que hubo "una enorme perturbación durante el minipresupuesto, cuando vimos crecer muy rápidamente los gilts y el tipo swap".

Afirmó que, mientras bajan los tipos hipotecarios, el banco está ayudando a los clientes a analizar sus balances "y encontrar la respuesta adecuada para ellos".

fuente: PA

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