Finanzas Insurance Group Limited

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AU000000PSI6

Multilínea de Seguros y Corredores

Mercado cerrado - Australian S.E. 08:10:21 14/06/2024 Varia. Cinco días. Varia. 1 de enero.
6,04 AUD 0,00 % Gráfico intradía de Insurance Group Limited +0,17 % +29,34 %

Valoración

Período Fiscal: Juni 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026
Capitalización 1 636,8 729 1.134 1.445 1.956 2.201 - -
Valor de la empresa 1 560,9 861,6 1.263 1.526 2.099 2.349 2.345 2.343
P/E ratio - - 27,4 x - 34,4 x 31,4 x 28,8 x 26,1 x
Rendimiento 3,2 % 3,54 % 2,97 % 2,9 % 2,45 % 2,45 % 2,69 % 2,87 %
Capitalización / Volumen de negocios 5,02 x 4,13 x 5,47 x 5,68 x 6,55 x 6,39 x 5,87 x 5,48 x
Valor de la empresa / volumen de negocios 4,42 x 4,88 x 6,09 x 6 x 7,03 x 6,82 x 6,25 x 5,83 x
Valor de la empresa / EBITDA 13 x 14,9 x 17,5 x 16,3 x 18,9 x 18,4 x 16,8 x 15,6 x
Valor de empresa / FCF - - 30,1 x 22,5 x 25,8 x 29,6 x 23 x 22,8 x
FCF Yield - - 3,32 % 4,44 % 3,88 % 3,38 % 4,35 % 4,39 %
Price to Book - - 3,28 x 3,55 x 4,31 x 4,46 x 4,33 x 4,14 x
Número de valores (en miles) 245.876 287.019 321.182 348.955 355.684 364.405 - -
Precio de referencia 2 2,590 2,540 3,530 4,140 5,500 6,040 6,040 6,040
Fecha de publicación 21/8/19 23/8/20 22/8/21 23/8/22 22/8/23 - - -
1AUD en Millones2AUD
Datos estimados

Evolución de la cuenta de resultados (Datos anuales)

Período Fiscal: Juni 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026
Ventas netas 1 126,9 176,7 207,2 254,3 298,6 344,7 375,3 401,7
EBITDA 1 43,3 57,7 72 93,5 111 128 139,9 150,1
Beneficio operativo (EBIT) 1 40,35 46,38 57,01 78,85 94,2 112,8 123,3 131,7
Margen de operación 31,81 % 26,25 % 27,51 % 31,01 % 31,55 % 32,74 % 32,87 % 32,79 %
Beneficios antes de Impuestos (EBT) 1 36,84 25,27 58,19 44,37 79,7 96,2 105,6 116,2
Resultado Neto 1 24,69 17,89 40,45 26,66 56,4 67,7 75,05 83,09
Margen neto 19,47 % 10,12 % 19,52 % 10,48 % 18,89 % 19,64 % 20 % 20,69 %
BPA 2 - - 0,1290 - 0,1597 0,1921 0,2100 0,2318
Free Cash Flow 1 - - 41,95 67,8 81,44 79,33 102 102,8
Margen FCF - - 20,24 % 26,66 % 27,27 % 23,02 % 27,18 % 25,59 %
FCF Conversión (EBITDA) - - 58,26 % 72,52 % 73,37 % 61,98 % 72,92 % 68,51 %
FCF Conversion (Resultado Neto) - - 103,71 % 254,35 % 144,4 % 117,18 % 135,92 % 123,73 %
Dividendo / Acción 2 0,0830 0,0900 0,1050 0,1200 0,1350 0,1482 0,1626 0,1732
Fecha de publicación 21/8/19 23/8/20 22/8/21 23/8/22 22/8/23 - - -
1AUD en Millones2AUD
Datos estimados

Evolución de la cuenta de resultados (Datos trimestrales)

Período Fiscal: Juni 2020 S1 2020 S2 2021 S1 2023 S1 2024 S1 2024 S2 2025 S1 2026 S1
Ventas netas 1 73,86 102,8 93,8 - 159 185,4 169,6 181,6
EBITDA 1 18,7 39 28,7 - 54,2 72,4 60,1 64,8
Beneficio operativo (EBIT) 1 14,37 31,4 - - 48,7 62,4 - -
Margen de operación 19,45 % 30,54 % - - 30,63 % 33,67 % - -
Beneficios antes de Impuestos (EBT) 1 11,76 13,51 - - 42,6 55,9 - -
Resultado Neto 1 8,408 9,479 13,65 21,32 29,8 40 31,3 34,5
Margen neto 11,38 % 9,22 % 14,55 % - 18,74 % 21,58 % 18,46 % 19 %
BPA 2 0,0310 - - 0,0610 - 0,1070 - -
Dividendo / Acción 2 0,0350 0,0550 0,0400 - 0,0570 0,0845 0,0650 0,0700
Fecha de publicación 19/2/20 23/8/20 21/2/21 21/2/23 20/2/24 - - -
1AUD en Millones2AUD
Datos estimados

Análisis del balance

Período Fiscal: Juni 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026
Deuda neta 1 - 133 129 80,9 142 148 144 142
Posición de caja neta 1 75,9 - - - - - - -
Apalancamiento (Deuda/EBITDA) - 2,297 x 1,79 x 0,8649 x 1,282 x 1,16 x 1,03 x 0,9431 x
Free Cash Flow 1 - - 41,9 67,8 81,4 79,3 102 103
ROE (Beneficio Neto / Fondos Propios) 16,8 % 9,16 % 15,6 % 17 % 13,1 % 16,4 % 17,1 % 17,7 %
ROA (Beneficio Neto / Total Activos) 3,43 % 3,48 % 5,92 % - 5,48 % 6,57 % 9,76 % 10,4 %
Activos 1 719,9 514,2 683,2 - 1.029 1.031 768,9 802,2
Activos netos por acción 2 - - 1,080 1,170 1,280 1,350 1,390 1,460
Flujo de efectivo por acción 2 0,0800 0,1000 0,1400 0,2000 0,2300 0,2800 0,3300 0,3200
Capex 1 1,88 2,14 2,7 1,26 1,29 2,32 2,96 3,12
Capex / Ventas 1,48 % 1,21 % 1,3 % 0,5 % 0,43 % 0,67 % 0,79 % 0,78 %
Fecha de publicación 21/8/19 23/8/20 22/8/21 23/8/22 22/8/23 - - -
1AUD en Millones2AUD
Datos estimados

BPA & Dividendo

Evolución anual del PER

Evolución del rendimiento historico

Evolución del valor de la empresa / EBITDA

Calificación trading
Calificación Inversor
ESG Refinitiv
Más Ratings
Venta
Consenso
Compra
Recomendación promedio
ACUMULAR
Numero de análisis
7
Último precio de cierre
6,04 AUD
Precio objetivo promedio
6,117 AUD
Diferencia / Objetivo Promedio
+1,28 %
Consenso
Varia. 1 de ene. Capi.
+29,34 % 1461,39 M
+1,51 % 64,23 mil M
+15,96 % 56,98 mil M
+6,07 % 26,16 mil M
+27,30 % 25,82 mil M
+11,63 % 8032,43 M
+22,83 % 6290,9 M
-7,39 % 4000,08 M
0,00 % 3741,53 M
+11,10 % 2387,15 M
Corredores de seguros
  1. Bolsa de valores
  2. Acciones
  3. Acción PSI
  4. Finanzas Insurance Group Limited