Cuenta de Resultados JPMorgan Chase & Co.

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US46625H1005

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00:44	Paladin Energy dice que JPMorgan Chase reduce su participación	MT
17/01	Los índices bursátiles de EE.UU. suben en la semana por la moderación de la inflación subyacente y los beneficios de la banca	MT

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Datos Financieros Publicados: JPMORGAN CHASE & CO.

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses sobre préstamos	84,04 mil M	64,52 mil M	57,86 mil M	92,81 mil M	171 mil M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	84,04 mil M	64,52 mil M	57,86 mil M	92,81 mil M	171 mil M
Intereses sobre depósitos	26,8 mil M	9960 M	5553 M	26,1 mil M	81,32 mil M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	26,8 mil M	9960 M	5553 M	26,1 mil M	81,32 mil M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	57,24 mil M	54,56 mil M	52,31 mil M	66,71 mil M	89,27 mil M
Ingresos de Fideicomiso	17,16 mil M	18,18 mil M	21,03 mil M	20,68 mil M	15,22 mil M
Actividades Totales de Banca Hipotecaria	2036 M	3091 M	2170 M	1250 M	1176 M
Ingresos de Actividades de Trading	14,02 mil M	18,02 mil M	16,3 mil M	19,91 mil M	24,46 mil M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	6 M	6 M	-7 M	-	-
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	258 M	668 M	34 M	-2718 M	-3412 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones en Capital (Bloque de Ingresos) - (Plantilla Bancaria)	-	-	-	-	-1538 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	24,9 mil M	25,02 mil M	29,8 mil M	22,86 mil M	29,82 mil M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	58,38 mil M	64,98 mil M	69,33 mil M	61,98 mil M	65,72 mil M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	116 mil M	120 mil M	122 mil M	129 mil M	155 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	5585 M	17,48 mil M	-9256 M	6389 M	9320 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	110 mil M	102 mil M	131 mil M	122 mil M	146 mil M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	31,9 mil M	32,54 mil M	35,64 mil M	38,84 mil M	43,35 mil M
Gastos de ocupación	-	-	-	2617 M	2511 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	28,51 mil M	28,18 mil M	30,24 mil M	28,32 mil M	29,27 mil M
Total Otros Gastos No Intereses	4847 M	4826 M	5036 M	6099 M	8085 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	65,26 mil M	65,54 mil M	70,91 mil M	75,87 mil M	83,21 mil M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	44,78 mil M	36,52 mil M	59,99 mil M	46,43 mil M	62,46 mil M
Cargos Totales de Fusión & Reestructuración Asociados	-	-	-	-	-1060 M
Acuerdos Legales - (Específico de la Plantilla)	-239 M	-1115 M	-426 M	-266 M	-
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-	-	-	-	214 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	44,54 mil M	35,41 mil M	59,56 mil M	46,17 mil M	61,61 mil M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	8114 M	6276 M	11,23 mil M	8490 M	12,06 mil M
Beneficios de Operaciones Continuas	36,43 mil M	29,13 mil M	48,33 mil M	37,68 mil M	49,55 mil M
Resultado Neto de la Empresa	36,43 mil M	29,13 mil M	48,33 mil M	37,68 mil M	49,55 mil M
Resultado Neto - (ER)	36,43 mil M	29,13 mil M	48,33 mil M	37,68 mil M	49,55 mil M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	1789 M	1721 M	1831 M	1784 M	1792 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	34,64 mil M	27,41 mil M	46,5 mil M	35,89 mil M	47,76 mil M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	34,64 mil M	27,41 mil M	46,5 mil M	35,89 mil M	47,76 mil M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	10,75	8,89	15,39	12,1	16,25
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	10,75	8,89	15,39	12,1	16,25
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	3221,5 M	3082,4 M	3021,5 M	2965,8 M	2938,6 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	10,72	8,88	15,36	12,09	16,23
EPS diluido - Operaciones continuas	10,72	8,88	15,36	12,09	16,23
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	3230,4 M	3087,4 M	3026,6 M	2970 M	2943,1 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	8,69	7,41	12,41	9,78	13,28
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	8,66	7,39	12,39	9,77	13,26
Dividendo Por Acción	3,4	3,6	3,8	4	4,1
Ratio de Pago	33,88	43,56	26,6	36	27,17
Ratio ADR	0,1	0,1	0,1	0,1	0,1
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	18,22	17,73	18,85	18,39	19,57
Impuestos Domésticos Actuales	5062 M	7552 M	4762 M	8236 M	12,24 mil M
Impuestos Extranjeros Actuales	2103 M	2705 M	2718 M	2992 M	4355 M
Impuestos corrientes totales	7165 M	10,26 mil M	7480 M	11,23 mil M	16,59 mil M
Impuestos Diferidos Nacionales	929 M	-3855 M	3849 M	-2584 M	-4569 M
Impuestos Extranjeros Diferidos	20 M	-126 M	-101 M	-154 M	35 M
Impuestos diferidos totales	949 M	-3981 M	3748 M	-2738 M	-4534 M
Ingreso Neto Normalizado	27,99 mil M	22,83 mil M	37,49 mil M	29,02 mil M	39,04 mil M
Gasto de pensión no monetario	-149 M	-206 M	-201 M	-192 M	-393 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	2256 M	2451 M	2929 M	2794 M	3117 M
Compensación Total Basada en Acciones	2256 M	2451 M	2929 M	2794 M	3117 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	217 mil M	503 mil M	721 mil M	541 mil M	605 mil M
Valores de Inversión, Total	492 mil M	655 mil M	748 mil M	747 mil M	646 mil M
Valores de Activos Negociables, Total	411 mil M	503 mil M	434 mil M	454 mil M	541 mil M
Valores respaldados por hipotecas	165 mil M	241 mil M	197 mil M	212 mil M	217 mil M
Inversiones totales	1.068000 M	1.399000 M	1.379000 M	1.414000 M	1.404000 M
Préstamos Brutos	987 mil M	1.053000 M	1.129000 M	1.181000 M	1.367000 M
Provisión para pérdidas por préstamos	-13,12 mil M	-28,33 mil M	-16,39 mil M	-19,73 mil M	-22,42 mil M
Otros Ajustes a Préstamos Brutos	-	-	-	-	-
Préstamos netos	973 mil M	1.024000 M	1.112000 M	1.161000 M	1.345000 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	49,4 mil M	48,26 mil M	44,62 mil M	40,04 mil M	40,82 mil M
Fondo de comercio	47,82 mil M	49,25 mil M	50,32 mil M	51,66 mil M	52,63 mil M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	819 M	904 M	882 M	1224 M	3225 M
Préstamos Destinados para la Venta	7064 M	7873 M	8688 M	3970 M	3985 M
Intereses devengados por cobrar	38,96 mil M	42,73 mil M	42,89 mil M	75,9 mil M	59,72 mil M
Efectivo Restringido	46,5 mil M	24,4 mil M	19,7 mil M	26,8 mil M	19,6 mil M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	140 mil M	161 mil M	206 mil M	185 mil M	200 mil M
Otros Bienes Raíces Propios y Embargados	238 M	152 M	134 M	157 M	162 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	98,32 mil M	125 mil M	158 mil M	165 mil M	141 mil M
Activos Totales	2.687000 M	3.386000 M	3.744000 M	3.666000 M	3.875000 M
Pasivos
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	73,43 mil M	70,28 mil M	67,59 mil M	77,18 mil M	91,94 mil M
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	125 mil M	148 mil M	179 mil M	200 mil M	175 mil M
Depósitos con Interés	1.052000 M	1.464000 M	1.704000 M	1.526000 M	1.511000 M
Depósitos Institucionales	94,97 mil M	84,34 mil M	93,5 mil M	143 mil M	223 mil M
Depósitos no remunerados	416 mil M	596 mil M	665 mil M	672 mil M	667 mil M
Depósitos Totales	1.562000 M	2.144000 M	2.462000 M	2.340000 M	2.401000 M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	272 mil M	334 mil M	304 mil M	305 mil M	308 mil M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	38,28 mil M	26,93 mil M	22,78 mil M	32,16 mil M	50,92 mil M
Parte corriente de los arrendamientos	1604 M	1606 M	1572 M	1572 M	1685 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	250 mil M	260 mil M	234 mil M	270 mil M	339 mil M
Deuda a largo plazo del Banco Federal de Préstamos para Viviendas	19,13 mil M	11,12 mil M	53,02 mil M	4089 M	23,31 mil M
Arrendamientos a largo plazo	6901 M	6902 M	6756 M	6611 M	7148 M
Valores Preferentes de Fideicomiso (BS)	2123 M	2035 M	1975 M	1848 M	1728 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	75,57 mil M	99,56 mil M	115 mil M	127 mil M	140 mil M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	-	2421 M	2261 M	7782 M	8774 M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	2.426000 M	3.107000 M	3.449000 M	3.373000 M	3.548000 M
Acciones Preferentes Rescatables	26,99 mil M	30,06 mil M	34,84 mil M	27,4 mil M	27,4 mil M
Capital Preferente Total	26,99 mil M	30,06 mil M	34,84 mil M	27,4 mil M	27,4 mil M
Acciones ordinarias, Total	4105 M	4105 M	4105 M	4105 M	4105 M
Capital Adicional Pagado	88,52 mil M	88,39 mil M	88,42 mil M	89,04 mil M	90,13 mil M
Ganancias Retenidas	223 mil M	237 mil M	272 mil M	296 mil M	333 mil M
Acciones de tesorería	-83,05 mil M	-88,18 mil M	-105 mil M	-107 mil M	-116 mil M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	1548 M	7986 M	-84 M	-17,34 mil M	-10,44 mil M
Capital Común Total	234 mil M	249 mil M	259 mil M	265 mil M	300 mil M
Capital Propio	261 mil M	279 mil M	294 mil M	292 mil M	328 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	2.687000 M	3.386000 M	3.744000 M	3.666000 M	3.875000 M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	3073,98 M	3051,51 M	2952,81 M	2943,36 M	2880,37 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	3083,55 M	3049,43 M	2944,15 M	2934,2 M	2876,66 M
Valor Contable / Acción	76	81,75	88,07	90,29	104,45
Valor Contable Neto	186 mil M	199 mil M	208 mil M	212 mil M	245 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	60,22	65,3	70,68	72,27	85,03
Valor Contable Tangible por Acción (Tal como se Informó)	60,98	66,11	71,53	73,12	86,08
Activos Promedio	2.742000 M	3.203000 M	3.725000 M	3.854000 M	3.822000 M
Préstamos Promedio	955 mil M	1.005000 M	1.035000 M	1.100000 M	1.248000 M
Deuda Total	590 mil M	642 mil M	624 mil M	621 mil M	731 mil M
Fondos Federales Vendidos	11 M	-	262 mil M	316 mil M	276 mil M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	-3304 M	-3472 M	-7646 M	-6345 M	-7273 M
Deuda Neta	-288 mil M	-660 mil M	-793 mil M	-688 mil M	-690 mil M
Empleados a tiempo completo	257 mil	255 mil	271 mil	294 mil	310 mil
Número de Oficinas	4,98 mil	4,91 mil	4,79 mil	4,79 mil	4,9 mil

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	36,43 mil M	29,13 mil M	48,33 mil M	37,68 mil M	49,55 mil M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	8368 M	8614 M	7932 M	7051 M	7512 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	-	-	-	-	-
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	8368 M	8614 M	7932 M	7051 M	7512 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	-	-	-	-	-
Provisión para pérdidas por créditos	5585 M	17,48 mil M	-9256 M	6389 M	9320 M
Remuneración basada en acciones (CF)	-	-	-	-	-
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Operativo	8202 M	8986 M	-11,45 mil M	18,54 mil M	1185 M
Cambio en Valores de Activos Negociables	-652 M	-149 mil M	85,71 mil M	-31,45 mil M	-74,09 mil M
Cambios en los Intereses Devengados por Cobrar	-78 M	-18,01 mil M	-12,4 mil M	-22,97 mil M	19,93 mil M
Cambio en Cuentas por Pagar - (Específico del Modelo)	-352 M	7827 M	43,16 mil M	58,61 mil M	-25,39 mil M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-60,1 mil M	14,03 mil M	-80,57 mil M	28,49 mil M	27,96 mil M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	8638 M	783 M	6624 M	4775 M	-3008 M
Flujo de efectivo de las operaciones	6046 M	-79,91 mil M	78,08 mil M	107 mil M	12,97 mil M
Adquisiciones en Efectivo	-	-	-	-	-9920 M
Desinversiones	-	-	-	-	-
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-130 mil M	-181 mil M	-96,82 mil M	12,47 mil M	95,59 mil M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Inversión	8398 M	-26,7 mil M	-55,95 mil M	-84,08 mil M	-41,03 mil M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	67,36 mil M	-54,46 mil M	23,43 mil M	-66,21 mil M	23 mil M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-54,01 mil M	-262 mil M	-129 mil M	-138 mil M	67,64 mil M
Deuda a corto plazo emitida, Total	-	4438 M	7773 M	-	-
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	66,72 mil M	112 mil M	82,41 mil M	89,1 mil M	98,25 mil M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	66,72 mil M	116 mil M	90,18 mil M	89,1 mil M	98,25 mil M
Reembolso de la deuda a corto plazo, total	-28,56 mil M	-	-	-8984 M	-1934 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-69,61 mil M	-105 mil M	-79,98 mil M	-45,56 mil M	-64,88 mil M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-98,17 mil M	-105 mil M	-79,98 mil M	-54,54 mil M	-66,81 mil M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-24 mil M	-6517 M	-18,41 mil M	-3162 M	-9824 M
Emisión de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	5000 M	4500 M	7350 M	-	-
Recompra de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	-4075 M	-1430 M	-2575 M	-7434 M	-
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes - (Específico de la plantilla)	-12,34 mil M	-12,69 mil M	-12,86 mil M	-13,56 mil M	-13,46 mil M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-12,34 mil M	-12,69 mil M	-12,86 mil M	-13,56 mil M	-13,46 mil M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	101 mil M	603 mil M	294 mil M	-137 mil M	-32,2 mil M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-1146 M	-927 M	-1477 M	234 M	-1521 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	32,99 mil M	597 mil M	276 mil M	-126 mil M	-25,57 mil M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	-182 M	9155 M	-11,51 mil M	-16,64 mil M	1871 M
Cambio neto en efectivo	-15,16 mil M	264 mil M	213 mil M	-174 mil M	56,92 mil M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	29,92 mil M	13,08 mil M	5142 M	23,14 mil M	77,11 mil M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	5624 M	7661 M	18,74 mil M	4355 M	9908 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-31,45 mil M	10,94 mil M	10,2 mil M	34,56 mil M	31,43 mil M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	1,37	0,96	1,36	1,02	1,31
Rendimiento del Capital Propio %	14,07	10,78	16,86	12,85	15,98
Rendimiento sobre el Capital Propio	14,91	11,34	18,29	13,69	16,89
Valor Añadido para los Accionistas	8543,96 M	113 M	17,82 mil M	6222,98 M	16,29 mil M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	54,9	59,49	50,32	57,05	51,57
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	52,02	53,46	39,96	54,54	61,28
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	40,7	35,78	45,83	37,96	42,88
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	33,11	28,54	36,92	30,8	34,02
Margen Neto de Ingresos %	33,11	28,54	36,92	30,8	34,02
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	31,48	26,86	35,53	29,35	32,79
Margen de Beneficio Neto Normalizado	25,44	22,36	28,64	23,73	26,8
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	0,41	1	0,69	0,57	0,51
Préstamos no productivos / Total de activos %	0,15	0,31	0,21	0,18	0,18
Activos no productivos / Total de activos %	0,17	0,32	0,22	0,2	0,2
Activos no productivos / Préstamos y OREO	0,46	1,04	0,74	0,61	0,56
Activos no productivos / Patrimonio neto	1,72	3,9	2,84	2,48	2,32
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	227,04	538,66	571,94	691,41	361,09
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	321,64	267,93	210,21	293,54	324,13
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	1,33	2,69	1,45	1,67	1,64
Pérdidas netas por depreciación / Préstamos totales promedio %	0,61	0,52	0,28	0,26	0,5
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	96,63	332,38	-323,07	223,94	150,1
Activos productivos / IBL	126,86	128,55	128,37	130,48	128,22
Ingresos por intereses / Activos promedio	3,06	2,01	1,55	2,41	4,46
Gastos de Intereses / Activos Promedio	0,98	0,31	0,15	0,68	2,13
Ingresos Netos por Intereses / Activos Promedio	2,09	1,7	1,4	1,73	2,34
Ingresos no derivados de intereses / Activos promedio	2,13	2,03	1,86	1,61	1,72
Gastos no relacionados con intereses / Activo medio	2,38	2,05	1,9	1,97	2,18
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	8,75	7,96	7,13	7,08	7,5
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	9,75	8,9	8,05	7,92	8,22
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	27,82	29,23	27,51	26,42	25,62
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	63,15	49,1	45,84	50,46	56,96
Préstamos netos / Depósitos totales %	62,31	47,78	45,17	49,62	56,02
Ratio de Capital de Nivel 1 %	14,1	15	15	14,9	16,6
Ratio de Capital Total %	16	17,3	16,8	16,8	17,7
Ratio de Capital de Nivel 1 de Base	12,4	13,1	13,1	13,2	15
Ratio de Capital de Nivel 2	1,86