Ratios financieros Julius Bär Gruppe AG

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12/09	Nuestro movimiento de lectura de UCGs
11/09	Matthews de Julius Baer sobre el IPC, los aranceles chinos y la fortaleza del yen	MT

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Datos Financieros Publicados: JULIUS BÄR GRUPPE AG

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses sobre préstamos	1293,1 M	825 M	759 M	1248,3 M	2593,1 M
Ingresos por intereses sobre inversiones	-	-	-	-	-
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	1293,1 M	825 M	759 M	1248,3 M	2593,1 M
Intereses sobre depósitos	501 M	204 M	132 M	425 M	1751,3 M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	501 M	204 M	132 M	425 M	1751,3 M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	792 M	622 M	627 M	823 M	842 M
Ingresos de Actividades de Trading	-	-	-	-	-
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	9,9 M	15,9 M	9,4 M	2,1 M	1 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones en Capital (Bloque de Ingresos) - (Plantilla Bancaria)	700 mil	-	-	-	-19,8 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	2589,2 M	2981 M	3223,3 M	3044,4 M	3022,8 M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	2599,8 M	2996,9 M	3232,7 M	3046,5 M	3004 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	3392 M	3618,6 M	3859,7 M	3869,4 M	3845,8 M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	9,2 M	35,5 M	1,8 M	16 M	606 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	3382,8 M	3583,1 M	3857,9 M	3853,4 M	3239,5 M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	1518,1 M	1492,9 M	1543,2 M	1597,2 M	1620,6 M
Amort. de Fondo de Comercio & Activos intangibles	146 M	131 M	141 M	186 M	133 M
Gastos de ocupación	100 M	100 M	95,7 M	93,7 M	103 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	930 M	782 M	767 M	863 M	860 M
Total Otros Gastos No Intereses	-100 mil	-	-	-	-100 mil
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	2693,8 M	2506,9 M	2547,2 M	2740,1 M	2716,9 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	689 M	1076,2 M	1310,7 M	1113,3 M	523 M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-19 M	-31 M	-21 M	-	-
Cargos Totales de Fusión & Reestructuración Asociados	-	-	-12,2 M	-	-
Deterioro del fondo de comercio	-99,2 M	-179 M	-	-	-
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-4,6 M	-20,3 M	-18,7 M	-30,2 M	-8,8 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	566 M	846 M	1258,8 M	1083,1 M	514 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	101 M	147 M	176 M	134 M	60,3 M
Beneficios de Operaciones Continuas	465 M	699 M	1082,7 M	949 M	454 M
Resultado Neto de la Empresa	465 M	699 M	1082,7 M	949 M	454 M
Intereses Minoritarios	-200 mil	-600 mil	-700 mil	500 mil	500 mil
Resultado Neto - (ER)	465 M	698 M	1082 M	950 M	454 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	465 M	698 M	1082 M	950 M	454 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	465 M	698 M	1082 M	950 M	454 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	2,14	3,25	5,06	4,56	2,21
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	2,14	3,25	5,06	4,56	2,21
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	217 M	215 M	214 M	208 M	206 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	2,12	3,23	5,06	4,56	2,21
EPS diluido - Operaciones continuas	2,12	3,23	5,06	4,56	2,21
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	217 M	215 M	214 M	208 M	206 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	1,98	3,13	3,83	3,34	1,59
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	1,98	3,13	3,83	3,34	1,59
Dividendo Por Acción	1,5	1,75	2,6	2,6	2,6
Ratio de Pago	72,22	47,54	35,66	58,35	117,97
Ratio ADR	0,2	0,2	0,2	0,2	0,2
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	17,87	17,41	13,99	12,37	11,74
Impuestos corrientes totales	127 M	151 M	188 M	124 M	70,5 M
Impuestos diferidos totales	-26,1 M	-3,7 M	-12,3 M	9,5 M	-10,1 M
Ingreso Neto Normalizado	430 M	672 M	818 M	696 M	327 M
Gasto de pensión no monetario	5,8 M	3,5 M	-1,6 M	9,2 M	3,6 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	79,1 M	71,6 M	93,3 M	88,4 M	88,6 M
Compensación Total Basada en Acciones	79,1 M	71,6 M	93,3 M	88,4 M	88,6 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	18,57 mil M	23,06 mil M	25,8 mil M	18,91 mil M	16,22 mil M
Valores de Inversión, Total	12,18 mil M	12,84 mil M	12,32 mil M	15,97 mil M	18,05 mil M
Valores de Activos Negociables, Total	15,24 mil M	15,92 mil M	16,58 mil M	15,7 mil M	13,96 mil M
Inversiones totales	27,42 mil M	28,75 mil M	28,9 mil M	31,68 mil M	32,01 mil M
Préstamos Brutos	48,47 mil M	47,29 mil M	50,51 mil M	44,7 mil M	39,64 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos	-46,9 M	-81,9 M	-90,1 M	-113 M	-736 M
Préstamos netos	48,43 mil M	47,21 mil M	50,42 mil M	44,58 mil M	38,91 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	997 M	1025,6 M	994 M	1126 M	1201,8 M
Amortización acumulada	-384 M	-445 M	-479 M	-518 M	-553 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	613 M	580 M	515 M	608 M	649 M
Fondo de comercio	2017,7 M	1793,4 M	1800,9 M	1722,1 M	1715,9 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	848 M	844 M	860 M	814 M	849 M
Intereses devengados por cobrar	397 M	364 M	419 M	536 M	769 M
Otras Cuentas por Cobrar	2110,7 M	1904,3 M	3264 M	3236,6 M	1847,2 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	1460,4 M	4375,1 M	4195,7 M	3429,4 M	3714,9 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	16,4 M	20,1 M	28,3 M	45,4 M	24,1 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	162 M	232 M	104 M	78,5 M	77,3 M
Activos Totales	102 mil M	109 mil M	116 mil M	106 mil M	96,79 mil M
Pasivos
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	28,7 M	35,2 M	39,3 M	34,2 M	28 M
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	804 M	755 M	851 M	901 M	1192,5 M
Depósitos con Interés	72,91 mil M	77,78 mil M	83,2 mil M	76,44 mil M	63,24 mil M
Depósitos Totales	72,91 mil M	77,78 mil M	83,2 mil M	76,44 mil M	63,24 mil M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	5391,9 M	7685,9 M	6702,4 M	6190,5 M	6360,9 M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	8305,9 M	7667,9 M	8801,1 M	295 M	4904,5 M
Parte corriente de los arrendamientos	60,3 M	64,3 M	65,4 M	63,3 M	55,9 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	6757,1 M	6921,7 M	8364,1 M	14,05 mil M	13,29 mil M
Arrendamientos a largo plazo	212 M	197 M	139 M	226 M	263 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	205 M	210 M	292 M	278 M	248 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	800 M	923 M	779 M	633 M	808 M
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	143 M	95,9 M	15,1 M	6,3 M	6 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	68,8 M	74,5 M	84,5 M	65,6 M	56,8 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	154 M	288 M	228 M	172 M	177 M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	95,85 mil M	103 mil M	110 mil M	99,35 mil M	90,62 mil M
Acciones ordinarias, Total	4,5 M	4,5 M	4,4 M	4,3 M	4,1 M
Ganancias Retenidas	6557,4 M	6931,9 M	7615,8 M	7536 M	7106,1 M
Acciones de tesorería	-363 M	-405 M	-686 M	-353 M	-66,6 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	-18,5 M	-106 M	-200 M	-900 M	-882 M
Capital Común Total	6180,2 M	6425,6 M	6734,4 M	6287,2 M	6161,3 M
Intereses minoritarios	9,2 M	8,6 M	9 M	2,5 M	1,9 M
Capital Propio	6189,4 M	6434,2 M	6743,4 M	6289,7 M	6163,2 M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	102 mil M	109 mil M	116 mil M	106 mil M	96,79 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	217 M	215 M	209 M	207 M	205 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	217 M	215 M	209 M	207 M	205 M
Valor Contable / Acción	28,49	29,88	32,19	30,43	30,08
Valor Contable Neto	3314,1 M	3788,2 M	4073,7 M	3751 M	3596,3 M
Valor Contable Tangible por Acción	15,28	17,62	19,47	18,16	17,56
Deuda Total	20,73 mil M	22,54 mil M	24,07 mil M	20,83 mil M	24,87 mil M
Depósitos con Interés - Liquidez	8469 M	8518,4 M	5948,5 M	7006,3 M	6540,1 M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	143 M	95,9 M	-93,3 M	-326 M	-150 M
Deuda Neta	-13,08 mil M	-16,44 mil M	-18,31 mil M	-13,79 mil M	-5308,2 M
Inversiones según el Método de Participación, Total	23,3 M	21,2 M	28,9 M	28,3 M	7,8 M
Empleados a tiempo completo	6,64 mil	6,61 mil	6,73 mil	6,89 mil	7,42 mil
Número de Oficinas	60	50	60	60	60

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	465 M	698 M	1082 M	950 M	454 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	100 M	100 M	95,7 M	93,7 M	103 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	81,2 M	70,2 M	57,9 M	44,3 M	12,8 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	181 M	171 M	154 M	138 M	115 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	64,7 M	72,4 M	83,5 M	102 M	121 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	-23,3 M	-900 mil	-4,5 M	-20 M	-84,1 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	9,2 M	35,5 M	1,8 M	16 M	606 M
Depreciación total de los activos	104 M	188 M	18,7 M	69,2 M	8,8 M
Provisión para pérdidas por créditos	-	-	-	-	-
(Ingreso) Pérdida en Inversiones en Capital - (CF)	-700 mil	-	-	-	-
Remuneración basada en acciones (CF)	79,1 M	71,6 M	93,3 M	-	-
Cambio en Valores de Activos Negociables	-3980,1 M	132 M	-847 M	1073 M	1359,6 M
Cambios en los Intereses Devengados por Cobrar	-296 M	-2686,2 M	-1127,3 M	746 M	952 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-5475,8 M	7644,3 M	2556,3 M	-4954,2 M	-4507,3 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	-21,1 M	2,6 M	71,3 M	86,6 M	46 M
Flujo de efectivo de las operaciones	-8894,5 M	6327,4 M	2081,9 M	-1793,5 M	-929 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-165 M	-186 M	-197 M	-197 M	-240 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	300 mil	500 mil	200 mil	3,3 M	400 mil
Adquisiciones en Efectivo	-46,9 M	-12,8 M	-43,5 M	-700 mil	-1,5 M
Desinversiones	-	-	-	42,5 M	-
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	2029,7 M	-965 M	497 M	-4352,3 M	-1453,7 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	-	-	-100 mil	100 mil	-
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	1818,4 M	-1162,6 M	257 M	-4503,8 M	-1694,4 M
Deuda a corto plazo emitida, Total	-	-	-	-	-
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	393 M	-	1201,5 M	148 M	847 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	393 M	-	1201,5 M	148 M	847 M
Reembolso de la deuda a corto plazo, total	-	-	-	-	-
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-	-350 M	-	-	-
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-	-350 M	-	-	-
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-104 M	-124 M	-443 M	-226 M	-232 M
Dividendos Ordinarios Pagados	-336 M	-332 M	-386 M	-554 M	-536 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-336 M	-332 M	-386 M	-554 M	-536 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-1,8 M	-2,8 M	-2,6 M	-1,4 M	-400 mil
Flujo de efectivo procedente de la financiación	-48,6 M	-809 M	370 M	-634 M	79,3 M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	62 M	141 M	27,6 M	44,2 M	-148 M
Ajustes Diversos de los Flujos de Efectivo	-100 mil	-	100 mil	-	-100 mil
Cambio neto en efectivo	-7062,8 M	4496,8 M	2736,9 M	-6887,4 M	-2692,1 M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	747 M	322 M	86,7 M	517 M	2599,8 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	121 M	145 M	105 M	135 M	103 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	393 M	-350 M	1201,5 M	148 M	847 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,45	0,66	0,96	0,86	0,45
Rendimiento del Capital Propio %	7,6	11,07	16,43	14,56	7,28
Rendimiento sobre el Capital Propio	7,61	11,07	16,44	14,58	7,29
Valor Añadido para los Accionistas	-175 M	31,23 M	371 M	213 M	-280 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	75,32	66,3	62,36	66,29	79,75
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	23,42	17,35	16,25	21,36	25,99
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	20,37	30,04	33,97	28,89	16,13
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	13,75	19,5	28,06	24,63	14
Margen Neto de Ingresos %	13,74	19,48	28,05	24,64	14,01
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	13,74	19,48	28,05	24,64	14,01
Margen de Beneficio Neto Normalizado	12,72	18,76	21,22	18,07	10,1
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	0,35	0,33	0,38	0,4	2,02
Préstamos no productivos / Total de activos %	0,17	0,14	0,17	0,17	0,83
Activos no productivos / Total de activos %	0,17	0,14	0,17	0,17	0,83
Activos no productivos / Préstamos y OREO	0,35	0,33	0,38	0,4	2,02
Activos no productivos / Patrimonio neto	2,73	2,43	2,87	2,86	13,01
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	3,61 mil	-	-	-	-368 mil
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	27,74	52,43	46,52	63,11	91,84
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	0,1	0,17	0,18	0,25	1,86
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	707,69	-	-	-	-303 mil
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	5,96	5,97	5,84	5,87	6,15
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	5,97	5,98	5,85	5,87	6,15
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	12,85	13,76	13,51	14,32	17,4
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	66,48	60,8	60,7	58,47	62,69
Préstamos netos / Depósitos totales %	66,42	60,69	60,6	58,33	61,53
Ratio de Capital de Nivel 1 %	21,6	20,3	23,4	21,2	23,6
Ratio de Capital Total %	22,1	21	24	21,7	24
Ratio de Capital de Nivel 1 de Base	14	14,9	16,4	14	14,6
Ratio de Capital de Nivel 2	0,49	0,63	0,55	0,51	0,42
Ratio de Cobertura	27,74	52,43	46,52	63,11	91,84
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