Las preocupaciones regulatorias suizas echaron por tierra las conversaciones entre los bancos privados Julius Baer y EFG International sobre una posible unión por valor de unos 15.000 millones de francos suizos , dijeron a Reuters dos fuentes con conocimiento del asunto.

Los dos bancos mantuvieron conversaciones a principios de 2024 y llegaron a un acuerdo de principio, dijeron las fuentes el martes, hablando bajo condición de anonimato debido a lo delicado del asunto.

Pero el regulador financiero FINMA señaló que tenía dudas sobre el posible acuerdo, dijeron las fuentes. Todavía está revisando los controles de riesgo de Julius Baer después de que el banco sufriera pérdidas vinculadas a préstamos a la fallida firma inmobiliaria Signa, añadió una de ellas.

Las conversaciones entre Julius Baer y EFG se detuvieron entonces y no se han reanudado, dijeron las dos fuentes.

FINMA, EFG y Julius Baer declinaron hacer comentarios.

El número de bancos privados suizos se ha ido reduciendo a medida que los actores más pequeños buscan escala, y Julius Baer y EFG también habían entablado conversaciones sobre una unión en años anteriores.

La quiebra de Signa a finales de 2023 sacudió a Julius Baer después de que hubiera concedido importantes préstamos a la firma dirigida por el magnate austriaco René Benko.

Julius Baer destituyó a su consejero delegado en febrero después de verse obligado a amortizar 586 millones de francos suizos en pérdidas por préstamos a Signa, y dijo que abandonaría su negocio de deuda privada.

EFG tiene un valor de mercado de 3.900 millones de francos, frente a los 10.600 millones de Julius Baer. Los bancos habían considerado al consejero delegado de EFG, Giorgio Pradelli, como posible jefe de una entidad combinada, según informó Reuters el mes pasado.

Julius Baer sigue buscando un consejero delegado permanente.

Los analistas afirman que una adquisición hoy podría tener sentido desde el punto de vista financiero, pero estratégicamente es difícil de vender, señalando los riesgos en torno a la integración, el desgaste de activos y las diferencias culturales.

Los analistas de Keefe, Bruyette & Woods dijeron en mayo que el momento de las conversaciones era "cuestionable" dado el escrutinio regulador sobre Signa.

La revisión de Julius Baer por parte de la FINMA llega en un momento crítico para el regulador, que fue duramente criticado por su gestión del colapso de Credit Suisse. El regulador quiere más poderes para mejorar la supervisión y salvaguardar la estabilidad financiera suiza.

Stefan Walter, antiguo funcionario del BCE, dirige la FINMA desde abril, después de que el anterior responsable dimitiera en septiembre. (1 $ = 0,8834 francos suizos) (Información de Oliver Hirt; Información adicional de Mathieu Rosemain en París y Jesús Aguado en Madrid; Edición de Tommy Reggiori Wilkes y Alexander Smith)