Balance KBC Groupe NV

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KBC

BE0003565737

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Mercado cerrado - Euronext Bruxelles Otros sitios de cotización 17:35:08 20/01/2025			Varia. Cinco días.	Varia. 1 de enero.
73,74 ^EUR	+0,79 %		+0,77 %	-1,07 %

14/01	Worldline se asegura una prórroga de seis años del acuerdo de asociación con el Grupo KBC	MT
30/12	KBC GROUPE NV : HSBC da una recomendación de compra	ZM

8d0c906348d8824.jtnniHfD276qjkDfPGSC7Ed0K8kLusIGAt7wWAMfZSg.zeqX7UOPsPfa2BrpY1fWsxhZeYRez6VVdq2zOU1eURHqitT5MO7u3824FQ

Datos Financieros Publicados: KBC GROUPE NV

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses sobre préstamos	7244 M	6264 M	6320 M	11,23 mil M	20,17 mil M
Ingresos por intereses sobre inversiones	82 M	53 M	45 M	59 M	59 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	7326 M	6317 M	6365 M	11,28 mil M	20,23 mil M
Intereses sobre depósitos	2626 M	1797 M	1869 M	6064 M	14,7 mil M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	2626 M	1797 M	1869 M	6064 M	14,7 mil M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	4700 M	4520 M	4496 M	5221 M	5532 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	-	-	13 M	68 M	405 M
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	82 M	-	-	-79 M	-22 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones en Capital (Bloque de Ingresos) - (Plantilla Bancaria)	-	-	-	-	18 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	2828 M	2676 M	3062 M	3252 M	5281 M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	2910 M	2676 M	3075 M	3241 M	5682 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	7610 M	7196 M	7571 M	8462 M	11,21 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	203 M	1074 M	-334 M	154 M	-16 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	7407 M	6122 M	7905 M	8308 M	11,23 mil M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	2357 M	2329 M	2361 M	2561 M	-
Gastos de ocupación	351 M	309 M	341 M	374 M	-
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	1104 M	1015 M	1053 M	1237 M	373 M
(Pérdida) Ganancia en Inversión en Capital Propio - (Bloque de Ingresos)	-7 M	11 M	5 M	10 M	4 M
Total Otros Gastos No Intereses	495 M	509 M	532 M	708 M	6454 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	4300 M	4173 M	4292 M	4890 M	6831 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	3107 M	1949 M	3613 M	3418 M	4399 M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Deterioro del fondo de comercio	-	-	-7 M	-5 M	-109 M
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-9 M	-73 M	-52 M	-52 M	-122 M
Acuerdos Legales - (Específico de la Plantilla)	9 M	-	6 M	-	-
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	9 M	-29 M	-142 M	-10 M	11 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	3116 M	1847 M	3418 M	3351 M	4179 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	627 M	407 M	804 M	608 M	778 M
Beneficios de Operaciones Continuas	2489 M	1440 M	2614 M	2743 M	3401 M
Resultado Neto de la Empresa	2489 M	1440 M	2614 M	2743 M	3401 M
Intereses Minoritarios	-	-	-	-	1 M
Resultado Neto - (ER)	2489 M	1440 M	2614 M	2743 M	3402 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	56 M	50 M	50 M	50 M	64 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	2433 M	1390 M	2564 M	2693 M	3338 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	2433 M	1390 M	2564 M	2693 M	3338 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	5,85	3,34	6,15	6,46	8,04
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	5,85	3,34	6,15	6,46	8,04
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	416 M	416 M	417 M	417 M	415 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	5,85	3,34	6,15	6,46	8,04
EPS diluido - Operaciones continuas	5,85	3,34	6,15	6,46	8,04
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	416 M	416 M	417 M	417 M	415 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	4,67	2,93	5,42	5,12	6,63
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	4,67	2,93	5,42	5,12	6,63
Dividendo Por Acción	1	2,44	4	4	4,15
Ratio de Pago	60,63	3,47	56,73	132,52	50,35
Ratio ADR	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	20,12	22,04	23,52	18,14	18,62
Impuestos corrientes totales	498 M	560 M	485 M	525 M	532 M
Impuestos diferidos totales	129 M	-153 M	319 M	83 M	246 M
Ingreso Neto Normalizado	1941,88 M	1218,12 M	2258,12 M	2136,25 M	2750,38 M
Gasto de pensión no monetario	-11 M	-16 M	-27 M	-17 M	-30 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	-	-	-	-	-
Compensación Total Basada en Acciones	-	-	-	-	-

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	8824 M	25,98 mil M	43,8 mil M	52,66 mil M	34,75 mil M
Valores de Inversión, Total	90,2 mil M	97,76 mil M	90,29 mil M	87,2 mil M	96,71 mil M
Valores de Activos Negociables, Total	8120 M	10,6 mil M	9256 M	5316 M	7056 M
Inversiones totales	98,32 mil M	108 mil M	99,55 mil M	92,52 mil M	104 mil M
Préstamos Brutos	164 mil M	168 mil M	167 mil M	184 mil M	188 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos	-2866 M	-3695 M	-2573 M	-2619 M	-2474 M
Otros Ajustes a Préstamos Brutos	-366 M	-388 M	-340 M	-468 M	-627 M
Préstamos netos	161 mil M	164 mil M	164 mil M	180 mil M	185 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	5904 M	5848 M	5848 M	5881 M	6196 M
Amortización acumulada	-2656 M	-2712 M	-2766 M	-2892 M	-2979 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	3248 M	3136 M	3082 M	2989 M	3217 M
Fondo de comercio	877 M	845 M	913 M	1346 M	1240 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	763 M	706 M	836 M	985 M	1115 M
Inversión en Bienes Raíces	570 M	555 M	486 M	571 M	485 M
Otras Cuentas por Cobrar	569 M	579 M	713 M	720 M	176 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	29 M	19 M	10 mil M	8619 M	631 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	1300 M	1499 M	1117 M	1138 M	724 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	15,71 mil M	14,88 mil M	15,91 mil M	13,89 mil M	15,48 mil M
Activos Totales	291 mil M	321 mil M	340 mil M	356 mil M	347 mil M
Pasivos
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	383 M	416 M	409 M	552 M	953 M
Depósitos con Interés	118 mil M	130 mil M	132 mil M	137 mil M	141 mil M
Depósitos no remunerados	85,63 mil M	101 mil M	112 mil M	122 mil M	108 mil M
Depósitos Totales	203 mil M	231 mil M	244 mil M	259 mil M	248 mil M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	8670 M	10,35 mil M	9147 M	18,27 mil M	10,63 mil M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	18,43 mil M	18,92 mil M	20,09 mil M	18,91 mil M	26,14 mil M
Arrendamientos a largo plazo	-	-	-	-	63 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	98 M	79 M	87 M	150 M	99 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	1931 M	1795 M	1649 M	1051 M	1549 M
Ingresos no devengados no corrientes	755 M	774 M	832 M	904 M	-
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	470 M	535 M	184 M	93 M	93 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	380 M	419 M	348 M	133 M	373 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	35,8 mil M	34,91 mil M	40,5 mil M	36,39 mil M	34,48 mil M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	270 mil M	299 mil M	317 mil M	335 mil M	323 mil M
Acciones ordinarias, Total	1458 M	1459 M	1460 M	1461 M	1461 M
Capital Adicional Pagado	5498 M	5514 M	5528 M	5542 M	5548 M
Ganancias Retenidas	11,88 mil M	13,14 mil M	14,27 mil M	13,4 mil M	14,33 mil M
Acciones de tesorería	-2 M	-1 M	-	-	-497 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	1536 M	1413 M	1818 M	405 M	3416 M
Capital Común Total	20,36 mil M	21,53 mil M	23,08 mil M	20,81 mil M	24,26 mil M
Intereses minoritarios	-	-	-	-	-
Capital Propio	20,36 mil M	21,53 mil M	23,08 mil M	20,81 mil M	24,26 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	291 mil M	321 mil M	340 mil M	356 mil M	347 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	416 M	417 M	417 M	417 M	409 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	416 M	417 M	417 M	417 M	409 M
Valor Contable / Acción	45,31	48,07	51,76	46,28	53,88
Valor Contable Neto	18,72 mil M	19,98 mil M	21,33 mil M	18,48 mil M	21,9 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	41,37	44,35	47,56	40,69	48,11
Préstamos Promedio	170 mil M	178 mil M	185 mil M	197 mil M	200 mil M
Deuda Total	27,1 mil M	29,27 mil M	29,24 mil M	37,18 mil M	36,84 mil M
Depósitos con Interés - Liquidez	20,76 mil M	23,21 mil M	22,9 mil M	16,06 mil M	19,43 mil M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	421 M	538 M	91 M	-166 M	-212 M
Deuda Neta	-15,44 mil M	-34,93 mil M	-48,8 mil M	-40,98 mil M	-30,47 mil M
Inversiones según el Método de Participación, Total	25 M	24 M	37 M	32 M	30 M
Empleados a tiempo completo	34,08 mil	33,92 mil	33,56 mil	35,24 mil	34,66 mil
Empleados a tiempo parcial	6,98 mil	6,95 mil	6,87 mil	6,71 mil	6,6 mil
Número de Oficinas	1,28 mil	1,26 mil	1,16 mil	1,22 mil	1,17 mil

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	2489 M	1440 M	2614 M	2743 M	3402 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	239 M	251 M	240 M	236 M	237 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	2 M	2 M	2 M	1 M	2 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	241 M	253 M	242 M	237 M	239 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	152 M	103 M	147 M	168 M	177 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	-692 M	428 M	663 M	6 M	-420 M
Depreciación total de los activos	14 M	108 M	72 M	1746 M	607 M
Provisión para pérdidas por créditos	182 M	1067 M	-316 M	178 M	5 M
(Ingreso) Pérdida en Inversiones en Capital - (CF)	-7 M	11 M	5 M	10 M	4 M
Cambio en Valores de Activos Negociables	-1687 M	-128 M	1292 M	3746 M	-2607 M
Cambio en Ingresos no Devengados	-	-	-	-	302 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-3774 M	23,02 mil M	8779 M	2967 M	-21,83 mil M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	620 M	63 M	545 M	-35 M	-73 M
Flujo de efectivo de las operaciones	-2462 M	26,37 mil M	14,04 mil M	11,77 mil M	-20,19 mil M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-902 M	-638 M	-603 M	-575 M	-988 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	347 M	294 M	292 M	246 M	290 M
Adquisiciones en Efectivo	439 M	107 M	-71 M	-94 M	-4 M
Desinversiones	-	-	-	111 M	6480 M
Compra / Venta de Activos Intangibles - (Específico del Modelo)	-277 M	-315 M	-307 M	-342 M	-367 M
Venta (Compra) de Bienes Inmuebles (Recaudados)	14 M	-26 M	8 M	-70 M	52 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-1475 M	-6674 M	1503 M	-4237 M	-3482 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	-	-1 M	-	1 M	1 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-1854 M	-7253 M	822 M	-4960 M	1982 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	1366 M	617 M	1020 M	1033 M	6477 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	1366 M	617 M	1020 M	1033 M	6477 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-118 M	-136 M	-	-795 M	-
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-118 M	-136 M	-	-795 M	-
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	16 M	19 M	15 M	15 M	754 M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-497 M
Emisión de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Dividendos Ordinarios Pagados	-1509 M	-50 M	-1483 M	-3635 M	-1713 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes - (Específico de la plantilla)	-	-	-	-	-
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-1509 M	-50 M	-1483 M	-3635 M	-1713 M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	-	-	-	-	-
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-903 M	1 M	-	-	-
Flujo de efectivo procedente de la financiación	-1148 M	451 M	-448 M	-3382 M	5021 M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	228 M	-891 M	1343 M	503 M	-330 M
Ajustes Diversos de los Flujos de Efectivo	-	-1 M	-	-	-
Cambio neto en efectivo	-5236 M	18,68 mil M	15,76 mil M	3927 M	-13,52 mil M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	2626 M	1797 M	1869 M	6064 M	14,7 mil M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	498 M	560 M	485 M	525 M	532 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	1248 M	481 M	1020 M	238 M	6477 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,87	0,47	0,79	0,79	0,97
Rendimiento del Capital Propio %	12,45	6,9	11,72	12,5	14,76
Rendimiento sobre el Capital Propio	12,17	6,66	11,5	12,27	14,49
Valor Añadido para los Accionistas	91,12 M	-1063,12 M	-60,42 M	111 M	639 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	51,46	59,67	47,5	50,22	3,32
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	63,45	73,83	56,88	62,84	49,26
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	41,95	31,84	45,71	41,14	39,17
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	33,6	23,52	33,07	33,02	30,28
Margen Neto de Ingresos %	33,6	23,52	33,07	33,02	30,29
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	32,85	22,7	32,44	32,41	29,72
Margen de Beneficio Neto Normalizado	26,22	19,9	28,57	25,71	24,49
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	3,76	3,51	3,27	2,37	2,24
Préstamos no productivos / Total de activos %	2,12	1,84	1,6	1,22	1,22
Activos no productivos / Total de activos %	2,13	1,84	1,6	1,22	1,22
Activos no productivos / Préstamos y OREO	3,77	3,51	3,27	2,37	2,24
Activos no productivos / Patrimonio neto	30,35	27,46	23,65	20,93	17,41
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	46,53	62,61	47,18	60,21	58,61
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	1,75	2,2	1,54	1,43	1,31
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	6,96	6,83	6,75	6,3	6,57
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	6,96	6,83	6,75	6,3	6,57
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	14,19	14,99	15,37	12,76	14,19
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	80,49	72,84	68,37	70,96	75,9
Préstamos netos / Depósitos totales %	78,9	71,07	67,18	69,77	74,65
Ratio de Capital de Nivel 1 %	18,7	19,6	18,2	15,4	15,4
Ratio de Capital Total %	20,6	21,5	19,9	17	17,5
Ratio de Capital de Nivel 1 de Base	17,1	18,1	16,8	14,1	13,8
Ratio de Capital de Nivel 2	1,95	1,88	1,66	1,61	2,1
Ratio de Cobertura	46,53	62,61	47,18	60,21	58,61
Ratio Interbancario	144,83	88,51	80,08	68	187,4
Cobertura de cargos fijos
Resultado antes de impuestos + Gastos de interés / Gastos de interés	2,19	2,03	2,83	1,55	1,28
Crecimiento sobre el año anterior
Ingresos Netos por Intereses, Crecimiento de 1 Año en %	1,62	-3,83	-0,53	16,13	5,96
Ingresos no derivados de intereses, Crecimiento de 1 año en %	1,46	-8,04	14,91	5,4	21,8
Provisión para pérdidas por préstamos, Crecimiento de 1 año en %	-427,42	429,06	-131,1	-146,11	-110,39
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	-1,96	-17,35	29,12	5,1	15,39
Ganancias de Operaciones Continuas, Crecimiento de 1 Año en %	-3,15	-42,15	81,53	4,93	20,69
Resultado neto, Crecimiento de 1 año en %	-3,15	-42,15	81,53	4,93	20,72
Ingreso Neto Normalizado, Crecimiento de 1 Año en %	-6,89	-37,27	85,38	-2,26	26,93
EPS diluido antes de Extra, crecimiento de 1 año %	-2,2	-42,89	84,09	5,03	21,12
Dividendo Por Acción, Crecimiento % en 1 Año	-71,43	144	63,93	0	3,75
Préstamos Brutos, Crecimiento % en 1 Año	5,4	2,76	-0,84	9,99