La compañía, una unidad de Life Insurance Corp of India, dijo que el beneficio neto cayó a 4.800 millones de rupias (58 millones de dólares) en el trimestre finalizado el 31 de diciembre, frente a los 7.670 millones de rupias del año anterior.

El prestamista con sede en Mumbai dijo que sus costes por deterioro de instrumentos financieros aumentaron un 114,5% hasta 76.300 millones de rupias.

Sin embargo, el mayor lastre para los resultados lo constituyeron los costes financieros, que se dispararon un 19,4% y representaron el 80% de los gastos totales, que aumentaron un 28,6% hasta los 52.830 millones de rupias.

La demanda de vivienda se ha mantenido fuerte en la India, a pesar de una oleada de subidas de los tipos de interés el año pasado, ya que una floreciente clase media en ascenso compra bienes inmuebles. Pero los mayores costes de financiación han comprimido los márgenes netos de interés y los ingresos netos por intereses.

Los ingresos por intereses de LIC Housing aumentaron un 16,8% hasta los 58.390 millones de rupias en el trimestre.

Las acciones de la empresa cerraron con una caída del 2,9% antes de los resultados del lunes. Han caído algo más del 6% en lo que va de año, menos de la mitad de la caída de aproximadamente el 12% de las acciones de LIC. (1 $ = 82,7440 rupias indias)