(Alliance News) - Lloyds Banking Group PLC dijo el miércoles que los beneficios del primer trimestre se desplomaron al desvanecerse los beneficios de unos tipos de interés más altos en medio de unos costes cada vez mayores.

Las acciones del prestamista con sede en Edimburgo bajaron un 1,4% hasta los 50,60 peniques en Londres el martes por la mañana. El índice más amplio FTSE 100 subía un 0,5%.

Lloyds declaró que el beneficio antes de impuestos en los tres primeros meses de 2024 se desplomó un 28%, hasta 1.630 millones de GBP, frente a los 2.200 millones de GBP del año anterior. El beneficio por acción descendió a 1,7 peniques desde los 2,3 peniques.

Los ingresos netos cayeron un 8,8% hasta los 4.240 millones de GBP desde los 4.650 millones de GBP, y los ingresos netos por intereses descendieron un 10% hasta los 3.180 millones de GBP desde los 3.540 millones de GBP.

Este último reflejó un margen de interés neto bancario más bajo, como se esperaba, del 2,95%. Se situó por debajo del 3,22% registrado un año antes y del 2,98% del cuarto trimestre de 2023.

Lloyds prevé un margen de interés neto bancario superior a 290 puntos básicos para el conjunto de 2024.

Sumándose a la restricción de la rentabilidad, los costes operativos aumentaron un 11% hasta los 2.430 millones de GBP desde los 2.190 millones de GBP y el ratio de ingresos por costes se deterioró hasta el 57,2% desde el 47,1%.

El aumento de los costes incluyó un cargo de alrededor de 10000 millones de GBP relacionado con el cambio en todo el sector del enfoque de tarificación de la tasa del Banco de Inglaterra. Excluyendo esto, los costes operativos subieron un 6%, dijo Lloyds.

Lloyds también destacó los "elevados" cargos por indemnizaciones por despido, 0.100 millones de GBP más en lo que va de año.

A pesar de la caída de los beneficios, Lloyds reafirmó sus previsiones para 2024.

El consejero delegado, Charlie Nunn, declaró: "El grupo sigue obteniendo resultados en línea con las expectativas en el primer trimestre de 2024, con unos sólidos ingresos netos, disciplina de costes y una fuerte calidad de los activos. Nuestros resultados nos proporcionan una mayor confianza en torno a nuestras ambiciones estratégicas y a las previsiones para 2024 y 2026."

Los cargos por deterioro cayeron a 57 millones de GBP en el primer trimestre, frente a los 243 millones de GBP del año anterior, mientras que Lloyds reconoció unos costes de saneamiento de 25 millones de GBP, frente a los 19 millones de GBP anteriores.

Pero no hubo más cargos relacionados con el impacto potencial de la revisión de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido sobre los acuerdos históricos de comisiones de financiación de automóviles, anunciada a principios de este año.

En febrero, Lloyds dotó una provisión de 450 millones de GBP en relación con la investigación.

Lloyds declaró que los préstamos y anticipos a clientes descendieron un 0,8% hasta 448.500 millones de GBP desde 452.300 millones de GBP, con un descenso similar en los depósitos de clientes hasta 469.200 millones de GBP desde 473.100 millones de GBP.

El crecimiento de los depósitos minoristas de 1.300 millones de GBP se vio compensado con creces por una reducción de la banca comercial de 3.500 millones de GBP, señaló el banco.

Lloyds dijo que la ratio de capital CET1 se redujo hasta el 13,9% desde el 14,1%. El rendimiento de los fondos propios tangibles disminuyó hasta el 13,3% desde el 19,1%.

De cara al futuro, Lloyds prevé para 2024 unos costes operativos de unos 9.300 millones de GBP más la tasa del Banco de Inglaterra de unos 100 millones de GBP; un ratio de calidad de los activos inferior a 30 puntos básicos; una rentabilidad de los fondos propios tangibles de alrededor del 13%, una generación de capital de unos 175 puntos básicos; y "amortizar" hasta un ratio CET1 de alrededor del 13,5,%.

Por Jeremy Cutler, periodista de Alliance News

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