En su primera prueba de resistencia exhaustiva sobre cómo el sistema financiero británico afrontará el cambio climático y el paso a una economía neta de cero emisiones de carbono para 2050, el BoE dijo que actuar ahora reduciría los costes futuros.

"La primera lección clave de este ejercicio es que, con el tiempo, los riesgos climáticos se convertirán en un lastre persistente para la rentabilidad de los bancos y las aseguradoras, sobre todo si no los gestionan eficazmente", dijo el vicegobernador del BoE, Sam Woods, en un discurso.

"Aunque varían según las empresas y los escenarios, las tasas de pérdidas globales equivalen a un lastre medio sobre los beneficios anuales de alrededor del 10-15%".

El Banco de Francia fue el primero de los bancos centrales en realizar una prueba de resistencia climática a bancos y aseguradoras, pero Fitch dijo que la prueba del BoE era la más dura realizada por un banco central hasta ahora. El Banco Central Europeo ha planeado una prueba para este año, mientras que la Reserva Federal de EE.UU. no ha iniciado tal ejercicio.

Los bancos de todo el mundo se enfrentan a la presión de los activistas climáticos para que reduzcan la financiación a los proyectos de combustibles fósiles.

"Las restricciones directas a los préstamos a nuevos proyectos de combustibles fósiles deben estar ahora sobre la mesa", dijo David Barmes, economista principal de Positive Money, que hace campaña por una economía sostenible.

Pero Woods dijo que los bancos y las aseguradoras tendrían que seguir financiando a los sectores de la economía más intensivos en carbono para ayudarles en la transición hacia un futuro con bajas emisiones.

"Cortar la financiación a estas empresas con demasiada rapidez podría resultar contraproducente y tener amplias consecuencias macroeconómicas y sociales, incluso a través de la elevación de los precios de la energía, potencialmente similares a los efectos negativos que estamos experimentando hoy".

HSBC, Lloyds, Aviva, NatWest y el mercado de seguros de Lloyd's de Londres se encontraban entre el grupo que se sometió a la prueba de tomar medidas tempranas, tardías y no tomar medidas adicionales ante el cambio climático durante 30 años.

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En el escenario más severo planteado por el BdE, en el que no se toman medidas adicionales para reducir el aumento de las temperaturas globales, los bancos y aseguradoras sometidos a la prueba podrían enfrentarse a pérdidas totales de 334.000 millones de libras (417.000 millones de dólares) en tres décadas.

"En la medida en que el cambio climático haga que la distribución de los futuros choques sea más desagradable, eso podría implicar mayores requisitos de capital, en igualdad de condiciones", dijo Woods, añadiendo que había que debatirlo.

Las propiedades en riesgo de inundación se volverían prohibitivamente caras de asegurar bajo el escenario severo, dijo el BoE.

El BoE puso a prueba la capacidad de 19 bancos y aseguradoras para entender cómo afectará el cambio climático a sus modelos de negocio y si tienen suficiente capital para cubrir los riesgos relacionados con el clima, como las catástrofes, o las caídas del valor de las propiedades y otros activos en sus libros.

El banco ya había dicho que no habría calificación de aprobado o suspenso debido al carácter experimental de la prueba, y que los resultados no determinarían por ahora los requisitos de capital.

El Banco de Francia dijo el año pasado que los bancos franceses deberían acelerar su respuesta al cambio climático.

(1 dólar = 0,8002 libras)


Gráfico de la prueba climática del Banco de Inglaterra https://tmsnrt.rs/3sVtwvgimage/pnggraphics:graphic:1https://fingfx.thomsonreuters.com/gfx/mkt/klpykonxxpg/Bank%20of%20England%20Climate%20Test%20Graphic.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