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La FCA ha estado evaluando y recopilando información desde finales de febrero de 2023, muestran los documentos. Los supervisores del regulador que revisan las acusaciones están interesados en "posibles acciones", según los documentos fechados en junio de 2024, vistos por Reuters. En septiembre seguían buscando más pruebas, muestran los documentos. Un representante de la FCA declinó hacer comentarios. Un portavoz de UBS, que rescató a Credit Suisse el año pasado, dijo que "no tiene conocimiento de una investigación en curso de la FCA de esta naturaleza". UBS tiene una amplia formación y normas sobre el uso adecuado de las comunicaciones electrónicas y da a los analistas teléfonos de trabajo, añadió el portavoz. Más de media docena de empleados son nombrados en la denuncia y al menos tres están actualmente empleados por UBS, según los documentos y una revisión de sus perfiles de LinkedIn. Si la FCA decide que tiene pruebas suficientes puede abrir una investigación, que suele llevar a cabo de forma privada sin un plazo fijo. El regulador puede imponer multas a particulares y empresas, así como prohibir la actividad de los profesionales del sector. También puede procesar a individuos por delitos penales.
En 2017, el regulador multó a un banquero de inversión por compartir información confidencial de clientes a través de la aplicación de mensajería, al considerar que no actuó con la debida habilidad, cuidado y diligencia. En septiembre de 2022, las autoridades estadounidenses multaron a Credit Suisse con 200 millones de dólares por no supervisar las comunicaciones de sus empleados en aplicaciones de mensajería no autorizadas y ordenaron al banco que cesara y desistiera de futuras infracciones, según declaró el prestamista en su informe anual de 2022. UBS también fue multado por infracciones similares. En septiembre de 2024, el regulador británico pidió a muchos bancos que entregaran detalles sobre el personal que incumplía sus políticas en apps de mensajería, incluida WhatsApp, informó Financial News. Aquí se informa por primera vez de los detalles del presunto uso indebido en Credit Suisse y de cómo parte del personal del banco siguió utilizando los grupos de WhatsApp existentes tras el acuerdo de EE.UU.
Los documentos muestran que el regulador británico empezó a examinar las acusaciones hacia finales de febrero de 2023, unos días antes de que el gobierno suizo orquestara la absorción de Credit Suisse por UBS. Las acusaciones incluyen a personal en Londres comunicando asuntos de negocios en dispositivos personales y compartiendo información sensible a los precios en la plataforma de mensajería sobre las empresas que cubrían. Los requisitos normativos de la FCA vigentes desde al menos 2021 exigen a las empresas que tomen medidas para evitar que los empleados realicen, envíen o reciban conversaciones telefónicas y comunicaciones electrónicas relevantes en equipos de propiedad privada, que la empresa no puede grabar ni copiar.
Los bancos deben mantener registros de las comunicaciones comerciales para que el regulador pueda cumplir su labor de supervisión, afirma la FCA. Reuters no pudo establecer si Credit Suisse, que empleaba a unos 50.000 trabajadores cuando fue adquirido, mantenía un registro de las comunicaciones privadas. La FCA también busca información sobre el uso de los "mensajes que desaparecen", una función que permite a los usuarios borrar automáticamente las comunicaciones tras un periodo de tiempo. Algunos empleados supuestamente activaron esta opción a principios de 2023, según muestran los documentos. Otras acusaciones que está examinando la FCA se refieren a cuatro casos ocurridos durante el verano de 2022 en los que empleados de Credit Suisse de la rama de investigación financiera grabaron conversaciones con altos ejecutivos de cuatro empresas cotizadas sin solicitar previamente su consentimiento, lo que podría suponer una infracción de las normas sobre divulgación selectiva. Las grabaciones se compartieron en el chat de WhatsApp que utilizaban los analistas de Credit Suisse para trabajar, según las acusaciones contenidas en los documentos vistos por Reuters.Los analistas publican estudios sobre empresas para ayudar a los inversores a tomar decisiones de inversión y su valoración puede influir en el mercado. En dos de las reuniones, ejecutivos de empresas comentaron el plan de capital y la rentabilidad de sus firmas, muestran los documentos. En un caso, un ejecutivo de una empresa cubierta por los analistas hizo comentarios sensibles al mercado durante el periodo cerrado de la firma previo a sus resultados financieros.
A los directivos de las empresas no se les permite compartir información con personas seleccionadas, incluidos inversores y analistas, que pueda dar una idea de las finanzas de la empresa en el periodo previo a la presentación de los resultados. Reuters no pudo determinar si los reguladores también están revisando la conducta del ejecutivo que reveló la información sensible como parte de sus pesquisas.
