Barclays, NatWest y Lloyds se encuentran entre los siete bancos que compartirán los datos de sus clientes con la Agencia Nacional contra el Crimen (NCA) en el mayor proyecto de este tipo en todo el mundo para hacer frente a las bandas criminales, el blanqueo de dinero y el "dinero sucio" que circula por el país.

Reuters reveló hace un año que más de seis bancos, entre ellos NatWest y Lloyds, formaban parte de ensayos con las fuerzas del orden y las agencias gubernamentales que consistían en compartir información sobre cuentas de clientes que suscitaban preocupación sobre delitos económicos que suponían una amenaza para Gran Bretaña.

La NCA, uno de los principales organismos de investigación, afirma que el proyecto se puso en marcha en mayo, incluía acuerdos voluntarios de intercambio de datos con Santander , TSB, Metro Bank y Starling Bank, y que ya había identificado ocho nuevas redes de delincuencia que podrían estar explotando el sistema financiero.

Gran Bretaña ha redoblado sus esfuerzos para hacer frente a la delincuencia económica, que según los legisladores cuesta a la economía hasta unos 350.000 millones de libras (452.000 millones de dólares) cada año, después de que la invasión de Ucrania por Rusia en 2022 pusiera de manifiesto cómo cleptócratas y delincuentes utilizaban el país como refugio para blanquear, ocultar y gastar "dinero sucio".

Adrian Searle, director del Centro Nacional de Delitos Económicos de la NCA, declaró a Reuters que tres redes delictivas habían sido transferidas a la división de inteligencia de la NCA para que las investigara más a fondo. El proyecto también ha descubierto nuevos datos de inteligencia relacionados con 10 de las mayores investigaciones de la agencia. No divulgó detalles.

"El propósito fundamental es aunar los esfuerzos colectivos de las fuerzas del orden, el gobierno, los reguladores y el sector privado para combatir la delincuencia económica", dijo Searle.

Singapur lanzó en abril una plataforma digital de intercambio de datos de clientes conocida como COSMIC (Collaborative Sharing of Money Laundering/Terrorist Financing Information and Cases) con seis bancos. Pero esto no incluye a las fuerzas del orden, dijo Searle.

PROTECCIÓN DE DATOS

En el marco de este programa, que se prolongará hasta octubre, el personal de los bancos está adscrito a la NCA para formar un equipo de entre 15 y 20 agentes de inteligencia, científicos de datos y analistas para sondear los movimientos de dinero que sugieran un comportamiento delictivo, y garantizar que se deja tranquilos a los clientes legítimos.

Los bancos llevan tiempo mostrándose recelosos a la hora de compartir los datos de sus clientes por miedo a caer en la infracción de las leyes europeas de protección de datos y privacidad, lo que podría desencadenar litigios por parte de los clientes cuyas cuentas hayan sido bloqueadas a la espera de las investigaciones.

Pero la NCA y los bancos insisten en que sólo comparten datos de cuentas con "múltiples indicadores claros de delitos económicos" sobre clientes, personas o empresas que cumplen una serie de marcadores sobre posibles comportamientos delictivos. Los abogados de los bancos también se han asegurado de que todo intercambio de datos cumpla un riesgo aceptable.

"Somos profundamente conscientes de las cuestiones relacionadas con la privacidad de los datos", afirmó un alto ejecutivo bancario implicado en el juicio.

"También está claro que nuestros términos y condiciones como bancos nos permiten compartir la información sin notificárselo al cliente porque, en última instancia, todo esto tiene que ver con el cumplimiento de nuestras obligaciones legales para ayudar a detectar delitos y prevenir daños financieros", añadió.

El regulador Financial Conduct Authority (FCA) está observando el proyecto. Sin esto, habría habido menos apetito por el proyecto piloto, dijo el banquero.

La iniciativa se basa en un primer piloto entre la NCA, NatWest y Lloyds entre octubre de 2021 y febrero de 2022. En él se puso a prueba la viabilidad y el beneficio de fusionar los datos bancarios y los relativos a la delincuencia para identificar mejor y desbaratar los delitos económicos, y dio lugar a una detención y una acusación.

El volumen de cuentas identificadas, sin embargo, representa una "fracción muy pequeña" del total británico, afirma la NCA.

El objetivo final es que estos ensayos allanen el camino para el uso de los datos con el fin de obtener información en tiempo real para prevenir la delincuencia.

"Pero aún queda un largo camino por recorrer antes de llegar a ese punto", afirma Searle.

(1 $ = 0,7752 libras) (Reportaje de Kirstin Ridley y Sinead Cruise; Edición de Paul Simao)