Ratios financieros National Bank of Canada

Acciones

NA

CA6330671034

Bancos

Diferido Toronto S.E. Otros sitios de cotización 21:16:31 06/12/2024			Varia. Cinco días.	Varia. 1 de enero.
132,96 ^CAD	-1,64 %		-4,10 %	+31,70 %

20:51	El sector público canadiense mantiene alta la inflación salarial, según el Banco Nacional	MT
17:51	Las acciones de BRP suben un 7% al caer su beneficio en el tercer trimestre, pero superar las expectativas	MT

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Datos Financieros Publicados: NATIONAL BANK OF CANADA

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Octubre	2020	2021	2022	2023	2024
Ingresos por intereses sobre préstamos	5915 M	5460 M	7136 M	12,68 mil M	15,58 mil M
Ingresos por intereses sobre inversiones	1663 M	1527 M	2409 M	4101 M	4390 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	7578 M	6987 M	9545 M	16,78 mil M	19,97 mil M
Intereses sobre depósitos	2552 M	1635 M	3291 M	10,02 mil M	13,2 mil M
Intereses Totales sobre Préstamos	771 M	569 M	983 M	3176 M	3834 M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	3323 M	2204 M	4274 M	13,19 mil M	17,03 mil M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	4255 M	4783 M	5271 M	3586 M	2939 M
Cargos por Servicio en Depósitos	262 M	274 M	298 M	300 M	294 M
Ingresos de Fideicomiso	675 M	900 M	997 M	1005 M	1141 M
Ingresos de Actividades de Trading	604 M	268 M	543 M	2677 M	4299 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	-24 M	-	-	-	-
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	93 M	184 M	113 M	70 M	318 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones en Capital (Bloque de Ingresos) - (Plantilla Bancaria)	28 M	23 M	28 M	11 M	8 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	2034 M	2495 M	2402 M	2521 M	2401 M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	3672 M	4144 M	4381 M	6584 M	8461 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	7927 M	8927 M	9652 M	10,17 mil M	11,4 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	846 M	2 M	145 M	397 M	569 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	7081 M	8925 M	9507 M	9773 M	10,83 mil M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	2478 M	2591 M	3030 M	3212 M	3145 M
Gastos de ocupación	140 M	152 M	155 M	172 M	177 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	1374 M	1694 M	1632 M	1746 M	2187 M
Total Otros Gastos No Intereses	434 M	407 M	413 M	596 M	545 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	4426 M	4844 M	5230 M	5726 M	6054 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	2655 M	4081 M	4277 M	4047 M	4777 M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-48 M	-	-	-	-
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-71 M	-9 M	-	-75 M	-
Acuerdos Legales - (Específico de la Plantilla)	-	-	-	-	-
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	2536 M	4072 M	4277 M	3972 M	4777 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	453 M	895 M	894 M	637 M	961 M
Beneficios de Operaciones Continuas	2083 M	3177 M	3383 M	3335 M	3816 M
Resultado Neto de la Empresa	2083 M	3177 M	3383 M	3335 M	3816 M
Intereses Minoritarios	-42 M	-	1 M	2 M	1 M
Resultado Neto - (ER)	2041 M	3177 M	3384 M	3337 M	3817 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	118 M	123 M	107 M	141 M	154 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	1923 M	3054 M	3277 M	3196 M	3663 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	1923 M	3054 M	3277 M	3196 M	3663 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	5,73	9,06	9,72	9,47	10,78
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	5,73	9,06	9,72	9,47	10,78
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	336 M	337 M	337 M	338 M	340 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	5,7	8,96	9,61	9,38	10,68
EPS diluido - Operaciones continuas	5,7	8,96	9,61	9,38	10,68
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	338 M	341 M	341 M	341 M	343 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	4,82	7,56	7,93	7,5	8,79
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	4,79	7,48	7,85	7,43	8,71
Dividendo Por Acción	2,84	2,84	3,58	3,98	4,32
Ratio de Pago	63,69	34,66	39,15	45,04	42,97
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	17,86	21,98	20,9	16,04	20,12
Impuestos corrientes totales	611 M	776 M	784 M	866 M	1099 M
Impuestos diferidos totales	-158 M	119 M	110 M	-229 M	-138 M
Ingreso Neto Normalizado	1617,38 M	2550,62 M	2674,12 M	2531,38 M	2986,62 M
Gasto de pensión no monetario	11 M	5 M	-17 M	-21 M	-13 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	187 M	436 M	254 M	240 M	580 M
Compensación Total Basada en Acciones	187 M	436 M	254 M	240 M	580 M

Período fiscal: Octubre	2020	2021	2022	2023	2024
Activos
Efectivo y Equivalentes	23,27 mil M	27,1 mil M	24,18 mil M	25,94 mil M	19,82 mil M
Valores de Inversión, Total	38,73 mil M	29,23 mil M	48,97 mil M	33,13 mil M	45,54 mil M
Valores de Activos Negociables, Total	91,75 mil M	101 mil M	106 mil M	118 mil M	128 mil M
Inversiones totales	130 mil M	131 mil M	155 mil M	151 mil M	174 mil M
Préstamos Brutos	159 mil M	177 mil M	201 mil M	220 mil M	244 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos	-1158 M	-998 M	-955 M	-1184 M	-1341 M
Préstamos netos	158 mil M	176 mil M	200 mil M	219 mil M	243 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	1743 M	1802 M	2136 M	2458 M	2828 M
Amortización acumulada	-588 M	-586 M	-739 M	-866 M	-960 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	1155 M	1216 M	1397 M	1592 M	1868 M
Fondo de comercio	1414 M	1504 M	1519 M	1521 M	1522 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	1434 M	1510 M	1360 M	1256 M	1233 M
Intereses devengados por cobrar	567 M	696 M	1057 M	1605 M	1742 M
Otras Cuentas por Cobrar	1892 M	2661 M	3904 M	5133 M	6123 M
Efectivo Restringido	5871 M	6781 M	7690 M	9290 M	11,73 mil M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	6866 M	6836 M	6541 M	6627 M	-
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	643 M	354 M	389 M	634 M	828 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	164 M	757 M	608 M	517 M	550 M
Activos Totales	332 mil M	356 mil M	404 mil M	424 mil M	462 mil M
Pasivos
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	1993 M	2469 M	2582 M	2458 M	3433 M
Depósitos con Interés	153 mil M	175 mil M	199 mil M	215 mil M	260 mil M
Depósitos no remunerados	63,1 mil M	66,2 mil M	67,68 mil M	72,74 mil M	73,33 mil M
Depósitos Totales	216 mil M	241 mil M	266 mil M	288 mil M	334 mil M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	12,92 mil M	19,37 mil M	19,63 mil M	19,89 mil M	15,76 mil M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	26,36 mil M	13,88 mil M	26,65 mil M	30,27 mil M	29,46 mil M
Parte corriente de los arrendamientos	86 M	87 M	94 M	109 M	75 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	8662 M	4621 M	8477 M	9052 M	10,21 mil M
Arrendamientos a largo plazo	542 M	488 M	458 M	408 M	397 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	121 M	478 M	67 M	208 M	123 M
Intereses acumulados por pagar	621 M	552 M	1063 M	2022 M	2290 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	27,93 mil M	31,78 mil M	35,07 mil M	25,64 mil M	15,73 mil M
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	201 M	143 M	111 M	94 M	103 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	-	10 M	14 M	28 M	69 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	19,93 mil M	22,13 mil M	21,38 mil M	21,56 mil M	25,48 mil M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	315 mil M	337 mil M	382 mil M	400 mil M	437 mil M
Acciones Preferentes Rescatables	2450 M	1650 M	1650 M	1650 M	1650 M
Capital Preferente Total	2450 M	1650 M	1650 M	1650 M	1650 M
Acciones ordinarias, Total	3057 M	3160 M	3196 M	3294 M	3463 M
Capital Adicional Pagado	47 M	47 M	56 M	68 M	85 M
Ganancias Retenidas	10,44 mil M	13,03 mil M	15,14 mil M	16,74 mil M	18,63 mil M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	382 M	968 M	1702 M	1920 M	1719 M
Capital Común Total	13,93 mil M	17,2 mil M	20,09 mil M	22,03 mil M	23,9 mil M
Intereses minoritarios	3 M	3 M	2 M	2 M	-
Capital Propio	16,38 mil M	18,86 mil M	21,75 mil M	23,68 mil M	25,55 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	332 mil M	356 mil M	404 mil M	424 mil M	462 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	336 M	338 M	337 M	338 M	341 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	336 M	338 M	337 M	338 M	341 M
Valor Contable / Acción	41,46	50,91	59,7	65,11	70,14
Valor Contable Neto	11,08 mil M	14,19 mil M	17,22 mil M	19,25 mil M	21,14 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	32,98	41,99	51,15	56,9	62,06
Activos Promedio	318 mil M	364 mil M	394 mil M	431 mil M	457 mil M
Préstamos Promedio	152 mil M	165 mil M	180 mil M	200 mil M	226 mil M
Deuda Total	48,57 mil M	38,44 mil M	55,31 mil M	59,72 mil M	55,9 mil M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	-126 M	-691 M	-498 M	-356 M	-487 M
Deuda Neta	-80,96 mil M	-97,47 mil M	-101 mil M	-94,99 mil M	-108 mil M
Inversiones según el Método de Participación, Total	409 M	225 M	140 M	49 M	40 M
Empleados a tiempo completo	26,52 mil	26,92 mil	29,51 mil	28,92 mil	29,2 mil
Número de Oficinas	483	-	-	-	-

Período fiscal: Octubre	2020	2021	2022	2023	2024
Resultado Neto - (CF)	2041 M	3177 M	3384 M	3337 M	3817 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	196 M	195 M	202 M	211 M	233 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	7 M	7 M	6 M	6 M	-
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	203 M	202 M	208 M	217 M	233 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	245 M	279 M	273 M	307 M	281 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	-	-	-	-	-
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	-93 M	-154 M	-113 M	-161 M	-318 M
Depreciación total de los activos	71 M	16 M	8 M	88 M	4 M
Provisión para pérdidas por créditos	846 M	2 M	145 M	397 M	569 M
(Ingreso) Pérdida en Inversiones en Capital - (CF)	-28 M	-23 M	-28 M	-11 M	-8 M
Remuneración basada en acciones (CF)	9 M	11 M	17 M	18 M	17 M
Cambio en Valores de Activos Negociables	-16,5 mil M	-6485 M	-2564 M	-12,62 mil M	-15,94 mil M
Cambios en los Intereses Devengados por Cobrar	-156 M	-186 M	150 M	407 M	128 M
Cambio en los Impuestos sobre la Renta	-167 M	272 M	-437 M	-313 M	175 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	7293 M	-16,18 mil M	-28,53 mil M	-8049 M	-29,54 mil M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	-92 M	119 M	109 M	-231 M	-139 M
Flujo de efectivo de las operaciones	-6331 M	-18,95 mil M	-27,38 mil M	-16,61 mil M	-40,72 mil M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-182 M	-217 M	-296 M	-352 M	-443 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	-	-	-	-	-
Adquisiciones en Efectivo	-	-73 M	-	-	-
Compra / Venta de Activos Intangibles - (Específico del Modelo)	-332 M	-350 M	-374 M	-299 M	-260 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-2835 M	2032 M	-786 M	571 M	-6633 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-3349 M	1392 M	-1456 M	-80 M	-7336 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	-	-	739 M	-	500 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	-	-	739 M	-	500 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-88 M	-96 M	-99 M	-852 M	-110 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-88 M	-96 M	-99 M	-852 M	-110 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	100 M	92 M	53 M	88 M	153 M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-380 M	-	-245 M	-	-
Emisión de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	500 M	500 M	500 M	-	-
Recompra de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	-	-800 M	-	-	-
Dividendos Ordinarios Pagados	-	-	-1253 M	-	-
Dividendos Preferentes Pagados	-	-	-72 M	-	-
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes - (Específico de la plantilla)	-1300 M	-1101 M	-	-1503 M	-1640 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-1300 M	-1101 M	-1325 M	-1503 M	-1640 M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	26,31 mil M	25,06 mil M	25,46 mil M	21,78 mil M	45,37 mil M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-64 M	-334 M	-4 M	-	-
Flujo de efectivo procedente de la financiación	25,08 mil M	23,32 mil M	25,08 mil M	19,51 mil M	44,28 mil M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	44 M	-1029 M	1750 M	545 M	96 M
Cambio neto en efectivo	15,44 mil M	4737 M	-2009 M	3364 M	-3685 M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	3535 M	2261 M	3763 M	12,24 mil M	16,77 mil M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	536 M	542 M	1118 M	741 M	1085 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-88 M	-96 M	640 M	-852 M	390 M

Período fiscal: Octubre	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,68	0,92	0,89	0,81	0,86
Rendimiento del Capital Propio %	13,22	18,03	16,74	14,68	15,53
Rendimiento sobre el Capital Propio	14,65	19,62	17,65	15,18	15,98
Valor Añadido para los Accionistas	503 M	1316,02 M	1162,62 M	816 M	1067,08 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	56,38	49,71	50,67	52,49	50,86
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	60,09	53,59	55,44	36,69	27,14
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	37,49	45,73	44,99	41,41	44,1
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	29,42	35,6	35,58	34,12	35,23
Margen Neto de Ingresos %	28,82	35,6	35,59	34,14	35,24
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	27,16	34,22	34,47	32,7	33,82
Margen de Beneficio Neto Normalizado	22,84	28,58	28,13	25,9	27,57
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	0,51	0,37	0,4	0,47	0,68
Préstamos no productivos / Total de activos %	0,25	0,19	0,2	0,24	0,36
Activos no productivos / Total de activos %	0,25	0,19	0,2	0,24	0,36
Activos no productivos / Préstamos y OREO	0,51	0,37	0,4	0,47	0,68
Activos no productivos / Patrimonio neto	4,99	3,51	3,73	4,32	6,47
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	463,2	674,32	494,82	778,95	367,4
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	141,74	150,76	117,61	115,62	81,17
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	0,73	0,56	0,47	0,54	0,55
Pérdidas netas por depreciación / Préstamos totales promedio %	0,16	0,09	0,11	0,08	0,16
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	338,4	1,35	75,13	261,18	155,89
Activos productivos / IBL	109,38	106,69	102,52	102,93	104,73
Ingresos por intereses / Activos promedio	2,38	1,92	2,42	3,9	4,37
Gastos de Intereses / Activos Promedio	1,04	0,61	1,09	3,06	3,72
Ingresos Netos por Intereses / Activos Promedio	1,34	1,32	1,34	0,83	0,64
Ingresos no derivados de intereses / Activos promedio	1,15	1,14	1,11	1,53	1,85
Gastos no relacionados con intereses / Activo medio	1,39	1,33	1,33	1,33	1,32
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	4,28	4,53	4,89	5,09	5,17
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	5,14	5,13	5,32	5,49	5,55
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	11,03	11,22	11,28	11,3	11
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	73,67	73,4	75,51	76,34	73,27
Préstamos netos / Depósitos totales %	73,13	72,99	75,15	75,93	72,86
Ratio de Capital de Nivel 1 %	14,6	14,9	15,3	16	15,9
Ratio de Capital Total %	16	15,9	16,9	16,8	17
Ratio de Capital de Nivel 1 de Base	11,5	12,3	12,6	13,5	13,7
Ratio de Capital de Nivel 2	1,37	1,08	1,56	0,79	1,09