Cuenta de Resultados Nordea Bank Abp Nasdaq Stockholm

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10/12	La tendencia alcista de la Bolsa de Estocolmo se rompió, el índice OMXS30 perdió un 0,9 por ciento	FW

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Datos Financieros Publicados: NORDEA BANK ABP

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses sobre préstamos	6399 M	5536 M	5116 M	7937 M	17,3 mil M
Ingresos por intereses sobre inversiones	1041 M	791 M	565 M	879 M	2426 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	7440 M	6327 M	5681 M	8816 M	19,73 mil M
Intereses sobre depósitos	3334 M	2013 M	1167 M	3474 M	12,28 mil M
Intereses Totales sobre Préstamos	-212 M	-201 M	-411 M	-322 M	-
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	3122 M	1812 M	756 M	3152 M	12,28 mil M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	4318 M	4515 M	4925 M	5664 M	7451 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	9 M	12 M	34 M	39 M	29 M
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	2443 M	584 M	2300 M	-991 M	1967 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones en Capital (Bloque de Ingresos) - (Plantilla Bancaria)	50 M	-1 M	-6 M	-8 M	-3 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	1773 M	3314 M	2169 M	5133 M	2349 M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	4275 M	3909 M	4497 M	4173 M	4342 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	8593 M	8424 M	9422 M	9837 M	11,79 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	536 M	908 M	118 M	112 M	187 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	8057 M	7516 M	9304 M	9725 M	11,61 mil M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	3017 M	2752 M	2759 M	2823 M	2888 M
Gastos de ocupación	558 M	553 M	605 M	586 M	609 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	1639 M	1286 M	1226 M	1147 M	1226 M
(Ganancia) Pérdida en la venta de préstamos - (Bloque de ingresos)	-	-48 M	-83 M	13 M	-20 M
Total Otros Gastos No Intereses	-	-	-	322 M	316 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	5214 M	4543 M	4507 M	4891 M	5019 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	2843 M	2973 M	4797 M	4834 M	6587 M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Deterioro del fondo de comercio	-	-	-	-	-
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-730 M	-10 M	139 M	-66 M	-249 M
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-	-	-	-	-
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	2113 M	2963 M	4936 M	4768 M	6338 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	571 M	698 M	1105 M	1173 M	1404 M
Beneficios de Operaciones Continuas	1542 M	2265 M	3831 M	3595 M	4934 M
Ganancias de Operaciones Descontinuadas	-	-	-	-	-
Resultado Neto de la Empresa	1542 M	2265 M	3831 M	3595 M	4934 M
Intereses Minoritarios	3 M	-	-	2 M	-
Resultado Neto - (ER)	1545 M	2265 M	3831 M	3597 M	4934 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	26 M	27 M	26 M	21 M	26 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	1519 M	2238 M	3805 M	3576 M	4908 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	1519 M	2238 M	3805 M	3576 M	4908 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	0,38	0,55	0,95	0,95	1,37
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	0,38	0,55	0,95	0,95	1,37
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	4035 M	4038 M	4023 M	3779 M	3576 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	0,38	0,55	0,95	0,95	1,37
EPS diluido - Operaciones continuas	0,38	0,55	0,95	0,95	1,37
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	4035 M	4039 M	4025 M	3782 M	3579 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	0,44	0,46	0,75	0,8	1,15
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	0,44	0,46	0,74	0,8	1,15
Dividendo Por Acción	0,4	0,39	0,69	0,8	0,92
Ratio de Pago	182,14	1,19	84	74,53	58,82
Ratio ADR	1	1	1	1	1
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	27,02	23,56	22,39	24,6	22,15
Impuestos corrientes totales	1051 M	652 M	824 M	987 M	1445 M
Impuestos diferidos totales	-480 M	46 M	281 M	186 M	-41 M
Ingreso Neto Normalizado	1779,88 M	1858,12 M	2998,12 M	3023,25 M	4116,88 M
Gasto de pensión no monetario	11 M	24 M	16 M	14 M	12 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	-	-	-	12 M	20 M
Compensación Total Basada en Acciones	-	-	-	12 M	20 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	41,16 mil M	36,2 mil M	48,63 mil M	62,88 mil M	51,36 mil M
Valores de Inversión, Total	136 mil M	142 mil M	146 mil M	147 mil M	158 mil M
Valores de Activos Negociables, Total	7141 M	8427 M	4934 M	5414 M	5110 M
Valores respaldados por hipotecas	25,45 mil M	19,11 mil M	21,41 mil M	23,22 mil M	24 mil M
Inversiones totales	168 mil M	169 mil M	172 mil M	176 mil M	187 mil M
Préstamos Brutos	319 mil M	324 mil M	333 mil M	334 mil M	331 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos	-2183 M	-2448 M	-2206 M	-1673 M	-1653 M
Otros Ajustes a Préstamos Brutos	-797 M	-982 M	-989 M	-1211 M	-1741 M
Préstamos netos	316 mil M	321 mil M	329 mil M	332 mil M	327 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	3073 M	3189 M	3167 M	3182 M	3056 M
Amortización acumulada	-1071 M	-1258 M	-1422 M	-1509 M	-1403 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	2002 M	1931 M	1745 M	1673 M	1653 M
Fondo de comercio	1969 M	1938 M	1975 M	2262 M	2227 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	1726 M	1833 M	1809 M	1782 M	1599 M
Inversión en Bienes Raíces	1892 M	1238 M	2366 M	3146 M	2928 M
Activos por Impuestos Diferidos Corrientes	-	16 M	11 M	13 M	14 M
Intereses devengados por cobrar	726 M	345 M	608 M	-	-
Otras Cuentas por Cobrar	11,71 mil M	11,84 mil M	8078 M	211 M	217 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	339 M	1063 M	459 M	3044 M	1597 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	487 M	390 M	207 M	152 M	240 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	8523 M	5636 M	2906 M	12,17 mil M	8410 M
Activos Totales	555 mil M	552 mil M	570 mil M	595 mil M	585 mil M
Pasivos
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	151 M	149 M	139 M	485 M	251 M
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	1261 M	1184 M	1177 M	1162 M	1186 M
Depósitos con Interés	231 mil M	244 mil M	280 mil M	288 mil M	288 mil M
Depósitos Totales	231 mil M	244 mil M	280 mil M	288 mil M	288 mil M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	68,56 mil M	61,24 mil M	44,93 mil M	56,94 mil M	46,3 mil M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	45,52 mil M	51,88 mil M	56,38 mil M	61,71 mil M	57,43 mil M
Parte corriente de los arrendamientos	138 M	138 M	101 M	98 M	115 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	136 mil M	119 mil M	115 mil M	110 mil M	118 mil M
Arrendamientos a largo plazo	1087 M	1095 M	1046 M	982 M	988 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	742 M	305 M	354 M	303 M	413 M
Intereses acumulados por pagar	1 M	-	-	-	-
Pasivo por Impuesto Diferido Actual	95 M	4 M	64 M	143 M	27 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	15,99 mil M	17,67 mil M	17,22 mil M	14,58 mil M	12,2 mil M
Ingresos no devengados no corrientes	214 M	220 M	157 M	62 M	-
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	439 M	365 M	369 M	298 M	287 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	386 M	432 M	471 M	479 M	478 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	22,32 mil M	21,06 mil M	19,99 mil M	28,61 mil M	28,2 mil M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	523 mil M	518 mil M	537 mil M	563 mil M	553 mil M
Acciones ordinarias, Total	4050 M	4050 M	4050 M	4050 M	4050 M
Capital Adicional Pagado	-	-	-	-	-
Ganancias Retenidas	27,67 mil M	29,94 mil M	29,4 mil M	27,51 mil M	27,71 mil M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	-234 M	-256 M	39 M	-154 M	-532 M
Capital Común Total	31,49 mil M	33,73 mil M	33,49 mil M	31,4 mil M	31,22 mil M
Intereses minoritarios	40 M	9 M	9 M	-	-
Capital Propio	31,53 mil M	33,74 mil M	33,5 mil M	31,4 mil M	31,22 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	555 mil M	552 mil M	570 mil M	595 mil M	585 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	4039,14 M	4038,09 M	3932,78 M	3640,87 M	3519,19 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	4039,14 M	4038,09 M	3932,78 M	3640,87 M	3519,19 M
Valor Contable / Acción	7,8	8,35	8,52	8,63	8,87
Valor Contable Neto	27,79 mil M	29,96 mil M	29,71 mil M	27,36 mil M	27,4 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	6,88	7,42	7,55	7,51	7,79
Deuda Total	251 mil M	233 mil M	217 mil M	229 mil M	223 mil M
Depósitos con Interés - Liquidez	5655 M	3248 M	1133 M	1062 M	740 M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	266 M	221 M	148 M	133 M	62 M
Deuda Neta	184 mil M	177 mil M	147 mil M	142 mil M	146 mil M
Inversiones según el Método de Participación, Total	572 M	555 M	207 M	509 M	481 M
Empleados a tiempo completo	29 mil	28,05 mil	26,89 mil	28,27 mil	29,15 mil
Empleados a tiempo parcial	-	-	-	-	-
Número de Oficinas	-	-	-	-	-

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	1545 M	2265 M	3831 M	4768 M	4934 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	275 M	255 M	244 M	215 M	225 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	37 M	52 M	54 M	49 M	38 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	312 M	307 M	298 M	264 M	263 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	246 M	246 M	307 M	322 M	346 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	-69 M	-24 M	-50 M	-40 M	-8 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	705 M	429 M	-1375 M	-5464 M	2356 M
Depreciación total de los activos	984 M	-461 M	884 M	-800 M	1564 M
Provisión para pérdidas por créditos	583 M	910 M	88 M	189 M	202 M
Cambio en Valores de Activos Negociables	1281 M	-643 M	-2474 M	-2214 M	1642 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-1845 M	-7187 M	-11,74 mil M	3014 M	-12,57 mil M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	2015 M	378 M	2457 M	-2510 M	1100 M
Flujo Neto de Efectivo de Operaciones Descontinuadas	-	-	-	-	-
Flujo de efectivo de las operaciones	5757 M	-3780 M	-7774 M	-2471 M	-174 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-70 M	-69 M	-34 M	-61 M	-86 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	15 M	19 M	29 M	49 M	33 M
Adquisiciones en Efectivo	-447 M	-552 M	-	-254 M	-37 M
Desinversiones	-25 M	-	7 M	-	-
Compra / Venta de Activos Intangibles - (Específico del Modelo)	-517 M	-418 M	-384 M	-344 M	-444 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	853 M	10 M	2 M	-19 M	-1 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-191 M	-1010 M	-380 M	-629 M	-535 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	1401 M	-	2810 M	-	500 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	1401 M	-	2810 M	-	500 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-890 M	-2602 M	-3387 M	-1062 M	-323 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-890 M	-2602 M	-3387 M	-1062 M	-323 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	29 M	-	-	-	-
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-	-17 M	-1136 M	-2841 M	-1283 M
Dividendos Ordinarios Pagados	-2814 M	-27 M	-3218 M	-2681 M	-2902 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-2814 M	-27 M	-3218 M	-2681 M	-2902 M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	-8289 M	2437 M	25,37 mil M	24,45 mil M	-6298 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	-10,56 mil M	-209 M	20,44 mil M	17,86 mil M	-10,31 mil M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	152 M	38 M	144 M	-513 M	-500 M
Cambio neto en efectivo	-4845 M	-4961 M	12,42 mil M	14,25 mil M	-11,52 mil M
Elementos Suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	3166 M	2033 M	1032 M	2948 M	11,62 mil M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	816 M	987 M	759 M	976 M	1480 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	511 M	-2602 M	-577 M	-1062 M	177 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,28	0,41	0,68	0,62	0,84
Rendimiento del Capital Propio %	4,79	6,94	11,39	11,08	15,9
Rendimiento sobre el Capital Propio	4,72	6,86	11,32	11,02	15,81
Valor Añadido para los Accionistas	-2280,98 M	-1596,14 M	-148 M	-248 M	1247,86 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	64,71	61,08	49,33	46,85	40,69
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	53,59	60,07	52,93	58,24	64,2
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	35,29	39,56	51,56	49,71	56,76
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	19,14	30,14	41,18	36,97	42,51
Margen Neto de Ingresos %	19,18	30,14	41,18	36,99	42,51
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	18,85	29,78	40,9	36,77	42,29
Margen de Beneficio Neto Normalizado	22,09	24,72	32,22	31,09	35,47
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	0,72	0,68	0,56	0,34	0,41
Préstamos no productivos / Total de activos %	0,41	0,4	0,33	0,19	0,23
Activos no productivos / Total de activos %	0,42	0,4	0,33	0,19	0,24
Activos no productivos / Préstamos y OREO	0,72	0,68	0,56	0,34	0,42
Activos no productivos / Patrimonio neto	7,32	6,52	5,61	3,65	4,4
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	307,9	277,24	316,05	145,86	554,7
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	95	111,73	117,9	146,24	121,01
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	0,68	0,76	0,66	0,5	0,5
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	75,6	102,83	16,91	9,76	62,75
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	5,82	5,89	5,99	5,57	5,26
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	5,82	5,9	5,99	5,57	5,26
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	10,56	11,16	10,73	9,89	9,94
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	138,3	133,06	118,96	116,11	115,07
Préstamos netos / Depósitos totales %	137,01	131,65	117,82	115,11	113,89
Ratio de Capital de Nivel 1 %	18,3	18,7	19,1	18,7	19,4
Ratio de Capital Total %	20,8	20,5	21,2	20,8	22,2
Ratio de Capital de Nivel 1 de Base	16,3	17,1	17	16,4	17
Ratio de Capital de Nivel 2	2,48	1,71	2,15	2,11	2,86
Ratio de Cobertura	47,35	61,52	62,81	74,19	67,28
Ratio Interbancario	40,76	37,71	18,09	27,8	10,64
Cobertura de cargos fijos
Resultado antes de impuestos + Intereses sobre préstamos / Intereses sobre préstamos	-8,97	-13,74	-11,01	-13,81	-
Resultado antes de impuestos + Gastos de interés / Gastos de interés	1,68	2,64	7,53	2,51	1,52
Crecimiento sobre el año anterior
Ingresos Netos por Intereses, Crecimiento de 1 Año en %	-3,85	4,56	9,08	15	31,55
Ingresos no derivados de intereses, Crecimiento de 1 año en %	-7,55	-8,3	16,59	-7,2	5,95
Provisión para pérdidas por préstamos, Crecimiento de 1 año en %	209,83	69,4	-87	-5,08	66,96
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	-9,9	-6,58	24,65	4,52	20,27
Ganancias de Operaciones Continuas, Crecimiento de 1 Año en %	-49,95	46,89	69,14	-6,16	37,55
Resultado neto, Crecimiento de 1 año en %	-49,79	46,6	69,14	-6,11	37,48
Ingreso Neto Normalizado, Crecimiento de 1 Año en %