Balance Principal Financial Group, Inc.

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PFG

US74251V1026

Gestión de inversiones y operadores de fondos

Mercado cerrado - Nasdaq Otros sitios de cotización 22:00:00 17/01/2025			Varia. Cinco días.	Varia. 1 de enero.
81,66 ^USD	+0,64 %		+6,97 %	+5,49 %

15/01	PRINCIPAL FINANCIAL GROUP, INC. : recomendación de compra de Autonomous Research	ZM
14/01	PRINCIPAL FINANCIAL GROUP, INC. : Wells Fargo Securities reitera su recomendación de venta	ZM

e277d36b.R04FCIUVbsTtNDkTHyaY5TDDOjTAE8tqGVDxtEqoFw0.dHdKYOpWOqiyAXc-MnTIsVb0Q3H2Sf4QQ2iXwSTCJSANJWN4_0w4gLxGdA

Datos Financieros Publicados: PRINCIPAL FINANCIAL GROUP, INC.

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Primas y Rentas de Anualidades	7866,6 M	6037,4 M	4841,5 M	5339,7 M	6470,9 M
Ingresos Totales por Intereses y Dividendos	3998,4 M	3890,6 M	4406,1 M	3830,4 M	4091,9 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Inversiones, Total (Rev) - (Específico del Modelo)	-52,8 M	303 M	2,5 M	491 M	92,8 M
Otros Ingresos, Total - (Específico del Modelo)	4409,9 M	4511,1 M	5012,6 M	7830,5 M	3010,2 M
Ingresos Totales - (Específico del Modelo)	16,22 mil M	14,74 mil M	14,26 mil M	17,49 mil M	13,67 mil M
Beneficios de la Política	10,02 mil M	8401,7 M	7191,8 M	6465,6 M	7825,8 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	4503,9 M	4646,5 M	4987,3 M	4965,9 M	5072,1 M
Gastos Operativos Totales - (Específico del Modelo)	14,53 mil M	13,05 mil M	12,18 mil M	11,43 mil M	12,9 mil M
Resultado de explotación - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	1693,3 M	1693,5 M	2083,6 M	6060,1 M	768 M
Gastos de Intereses, Total - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Otros Ingresos (Gastos) No Operacionales - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-29,1 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	1693,3 M	1693,5 M	2083,6 M	6060,1 M	739 M
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-	-	-	-	-
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	1693,3 M	1693,5 M	2083,6 M	6060,1 M	739 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	249 M	265 M	326 M	1207,9 M	68,7 M
Beneficios de Operaciones Continuas	1444,1 M	1428,5 M	1757,4 M	4852,2 M	670 M
Resultado Neto de la Empresa	1444,1 M	1428,5 M	1757,4 M	4852,2 M	670 M
Intereses Minoritarios	-49,9 M	-32,7 M	-46,8 M	-40,6 M	-46,9 M
Resultado Neto - (ER)	1394,2 M	1395,8 M	1710,6 M	4811,6 M	623 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	-	-	-	-	-
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	1394,2 M	1395,8 M	1710,6 M	4811,6 M	623 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	1394,2 M	1395,8 M	1710,6 M	4811,6 M	623 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	5	5,08	6,36	19,16	2,58
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	5	5,08	6,36	19,16	2,58
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	279 M	275 M	269 M	251 M	241 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	4,96	5,05	6,27	18,85	2,55
EPS diluido - Operaciones continuas	4,96	5,05	6,27	18,85	2,55
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	281 M	277 M	273 M	255 M	245 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	3,62	3,73	4,67	14,92	1,72
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	3,59	3,71	4,6	14,68	1,7
Dividendo Por Acción	2,18	2,24	2,44	2,56	2,6
Ratio de Pago	43,47	44,02	38,24	13,35	100,37
Elementos suplementarios
EBITDA (Beneficio antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización)	1920,1 M	1945,4 M	2358,9 M	6356 M	1040,6 M
EBITA se traduce como "Resultado Antes de Intereses, Impuestos y Amortizaciones" en español.	1756,1 M	1767 M	2158,9 M	6130,8 M	836 M
EBIT	1693,3 M	1693,5 M	2083,6 M	6060,1 M	768 M
EBITDAR	1982,2 M	2011,1 M	2434,6 M	6428,5 M	1105,9 M
Ingresos Totales (Tal como se Informó)	16,22 mil M	14,74 mil M	14,26 mil M	17,49 mil M	13,67 mil M
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	14,72	15,65	15,66	19,93	9,3
Impuestos corrientes totales	92,6 M	72,9 M	167 M	8,5 M	126 M
Impuestos Diferidos Nacionales	116 M	155 M	171 M	1209,3 M	-63,1 M
Impuestos Extranjeros Diferidos	41,1 M	37 M	-11,8 M	-9,9 M	5,9 M
Impuestos diferidos totales	157 M	192 M	159 M	1199,4 M	-57,2 M
Ingreso Neto Normalizado	1008,41 M	1025,74 M	1255,45 M	3746,96 M	415 M
Intereses sobre la Deuda a Largo Plazo	1 M	1 M	1 M	1,2 M	1,9 M
Gasto de pensión no monetario	36,5 M	19,1 M	-26 M	-27,2 M	21,1 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Total de Gastos de Alquiler Netos	62,1 M	65,7 M	75,7 M	72,5 M	65,3 M
Gasto de Interés de Arrendamiento Operativo Imputado	-	-	-	-	-
Amortización Imputada de Arrendamiento Operativo	-	-	-	-	-
Compensación Basada en Acciones, Otro (Total)	82,6 M	87,6 M	96,1 M	91,3 M	99,4 M
Compensación Total Basada en Acciones	82,6 M	87,6 M	96,1 M	91,3 M	99,4 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Inversión en Títulos de Deuda	70,07 mil M	78,69 mil M	78,05 mil M	62,76 mil M	65,46 mil M
Inversión Total en Acciones Ordinarias y Preferentes	3739,5 M	3947,1 M	4610,7 M	4558,5 M	5175,2 M
Valores de Activos Negociables, Total	880 M	871 M	656 M	862 M	916 M
Bienes Raíces Propios	1714,8 M	1797,3 M	2075,4 M	2239,7 M	2345,3 M
Préstamos hipotecarios	16,49 mil M	17,34 mil M	19,67 mil M	20,63 mil M	20,14 mil M
Préstamos sobre Pólizas	798 M	784 M	760 M	785 M	809 M
Total de Otras Inversiones	1053 M	1066 M	1336,7 M	1256 M	1407,2 M
Inversiones totales	94,74 mil M	104 mil M	107 mil M	93,09 mil M	96,26 mil M
Efectivo y Equivalentes	2515,9 M	2849,8 M	2332 M	4848 M	4707,7 M
Recuperaciones de reaseguro - (IS)	961 M	932 M	1186,6 M	22,03 mil M	20,61 mil M
Otras Cuentas por Cobrar - (Plantilla de Seguros)	2433,7 M	2257,9 M	1964,5 M	5680,1 M	5423,2 M
Costos de Adquisición de Políticas Diferidas - (BG)	3521,3 M	3409,7 M	3757,5 M	4686,9 M	3950,5 M
Activos de Cuentas Separadas	165 mil M	176 mil M	182 mil M	155 mil M	168 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	968 M	1019 M	1038 M	996 M	938 M
Fondo de comercio	1693,8 M	1711 M	1627,6 M	1598,2 M	1608,5 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	1786,7 M	1723 M	1600,6 M	1533,3 M	1469,8 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	100 M	134 M	113 M	227 M	236 M
Cargos Diferidos a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	157 M	173 M	193 M	205 M	219 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	1737,9 M	1968,5 M	1338,3 M	1968,4 M	2016,2 M
Activos Totales	276 mil M	297 mil M	305 mil M	292 mil M	305 mil M
Pasivos
Pasivos de Seguros y Anualidades	80,59 mil M	86,5 mil M	85,6 mil M	85,86 mil M	87,72 mil M
Reclamaciones impagadas	2365,5 M	2534,9 M	2659,4 M	2833,1 M	1405,9 M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	104 M	62,8 M	334 M	870 M	357 M
Parte corriente de los arrendamientos	68,7 M	78,4 M	88,4 M	86,2 M	78 M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	93,4 M	84,7 M	79,8 M	80,7 M	61,1 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	3668,2 M	4277,2 M	3978,4 M	3671,8 M	3930,8 M
Arrendamientos a largo plazo	161 M	203 M	216 M	193 M	172 M
Pasivo de Cuenta Separada	165 mil M	176 mil M	182 mil M	155 mil M	168 mil M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	16,2 M	22,3 M	15,5 M	19,2 M	11,9 M
Otros Pasivos Corrientes - (Brok / FS / Ins. / Plantilla REIT)	496 M	319 M	194 M	20,53 mil M	19,77 mil M
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	770 M	840 M	634 M	483 M	481 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	1796,6 M	2330,8 M	2320,2 M	1206,8 M	1613,3 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	5544,6 M	6548,9 M	9732,7 M	10,73 mil M	10,63 mil M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	261 mil M	280 mil M	288 mil M	282 mil M	294 mil M
Acciones Preferentes Rescatables	-	-	-	-	-
Capital Preferente Total	-	-	-	-	-
Acciones ordinarias, Total	4,8 M	4,8 M	4,8 M	4,9 M	4,9 M
Capital Adicional Pagado	10,18 mil M	10,32 mil M	10,5 mil M	10,74 mil M	10,91 mil M
Ganancias Retenidas	11,07 mil M	11,84 mil M	12,88 mil M	17,04 mil M	16,68 mil M
Acciones de tesorería	-7681,6 M	-7988,6 M	-8925,8 M	-10,59 mil M	-11,34 mil M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	1037,9 M	2383,1 M	1610,9 M	-7199 M	-5345,3 M
Capital Común Total	14,62 mil M	16,56 mil M	16,07 mil M	10 mil M	10,92 mil M
Intereses minoritarios	333 M	314 M	389 M	303 M	295 M
Capital Propio	14,95 mil M	16,87 mil M	16,46 mil M	10,3 mil M	11,21 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	276 mil M	297 mil M	305 mil M	292 mil M	305 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	275 M	273 M	261 M	243 M	236 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	277 M	273 M	262 M	244 M	236 M
Valor Contable / Acción	52,85	60,59	61,4	41,07	46,17
Valor Contable Neto	11,14 mil M	13,12 mil M	12,84 mil M	6870,2 M	7837,7 M
Valor Contable Tangible por Acción	40,27	48,02	49,07	28,21	33,15
Deuda Total	4094,8 M	4706,2 M	4696,7 M	4902,2 M	4599,3 M
Deuda Neta	1578,9 M	1856,4 M	2364,7 M	54,2 M	-108 M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	766 M	837 M	634 M	483 M	481 M
Deuda Equivalente de Arrendamientos Operativos	497 M	526 M	606 M	580 M	522 M
Participación Minoritaria, Total (Incl. Div. Fin)	333 M	314 M	389 M	303 M	295 M
Inversiones según el Método de Participación, Total	1825,5 M	1912,9 M	2162,5 M	2721,8 M	3488,7 M
Código de Cuenta - Valoración de Inventario	3	3	3	3	3
Empleados a tiempo completo	17,6 mil	17,4 mil	18,6 mil	19,3 mil	19,8 mil

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	1394,2 M	1395,8 M	1710,6 M	4811,6 M	623 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	164 M	178 M	200 M	225 M	204 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	62,8 M	73,5 M	75,3 M	70,7 M	68,6 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	227 M	252 M	275 M	296 M	273 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	-49,6 M	-143 M	-148 M	-514 M	-298 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	10,7 M	-60,5 M	37,3 M	172 M	125 M
Costos Diferidos de Adquisición de Pólizas - (CF)	-	-	-	-	-
Amort. de Costos de Adquisición de Política Diferidos - (CF)	371 M	413 M	318 M	420 M	428 M
Provisión para pérdidas por créditos	-3 M	15,4 M	-6,4 M	34,3 M	58,5 M
(Ingreso) Pérdida en Inversiones en Capital - (CF)	-112 M	-10,6 M	-166 M	-103 M	-110 M
Remuneración basada en acciones (CF)	82,6 M	87,6 M	96,1 M	91,3 M	99,4 M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Operativo	-	-	-	-	-
Cambio en Valores de Activos Negociables	-53,8 M	144 M	99,9 M	-340 M	-56 M
Cambio en Cuentas por Cobrar - (Específico del Modelo)	-248 M	16,4 M	-101 M	-3630 M	-36,7 M
Cambio en los Impuestos sobre la Renta	211 M	442 M	160 M	873 M	-40,5 M
Cambio en las Reservas / Pasivos de seguros	3599,9 M	1591,2 M	1363,5 M	1426,9 M	2562 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	422 M	66,1 M	-47,7 M	3892,5 M	-460 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	-360 M	-472 M	-373 M	-4258,8 M	625 M
Flujo de efectivo de las operaciones	5493,2 M	3738,6 M	3218,8 M	3172,9 M	3792,4 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-132 M	-109 M	-130 M	-116 M	-102 M
Adquisiciones en Efectivo	-1208,5 M	-	-	-	-
Desinversiones	-	-	27 M	-	-
Venta (Compra) de Bienes Inmuebles (Recaudados)	-31,2 M	-228 M	-148 M	129 M	-55,5 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-5164,6 M	-3916,4 M	-3037,2 M	2162,6 M	-1257,2 M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Inversión	-1151,8 M	-772 M	-2370,3 M	-1116,6 M	67,8 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-7688,5 M	-5025,8 M	-5658,1 M	1058,5 M	-1346,9 M
Deuda a corto plazo emitida, Total	57,5 M	-	10,2 M	900 mil	-
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	505 M	609 M	-	15,4 M	692 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	562 M	609 M	10,2 M	16,3 M	692 M
Reembolso de la deuda a corto plazo, total	-	-12,6 M	-	-	-18,5 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-32,2 M	-65,8 M	-1,8 M	-302 M	-764 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-32,2 M	-78,4 M	-1,8 M	-302 M	-782 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	37,7 M	42,8 M	86,7 M	182 M	57,8 M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-281 M	-307 M	-937 M	-1695 M	-740 M
Recompra de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Dividendos Ordinarios Pagados	-606 M	-614 M	-654 M	-642 M	-626 M
Dividendos Preferentes Pagados	-	-	-	-	-
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-606 M	-614 M	-654 M	-642 M	-626 M
Recibos de Anualidad	9200 M	10,28 mil M	9359,8 M	7346,7 M	8618,9 M
Pagos de anualidad	-7747,7 M	-8852,7 M	-8801 M	-7647,3 M	-9422,4 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	600 M	538 M	2858,9 M	1026,5 M	-383 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	1733,7 M	1621,1 M	1921,5 M	-1715,4 M	-2585,8 M
Cambio neto en efectivo	-462 M	334 M	-518 M	2516 M	-140 M
Elementos suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	158 M	163 M	166 M	176 M	171 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	-8,5 M	-172 M	110 M	142 M	68,1 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	530 M	530 M	8,4 M	-286 M	-91 M
Flujo de Caja Libre Apalancado	1526,21 M	2098,64 M	2323,15 M	110 M	1101,54 M
Flujo de Caja Libre No Endeudado	1526,21 M	2098,64 M	2323,15 M	110 M	1101,54 M
Cambio en el Capital de Trabajo Neto	80,5 M	-397 M	-462 M	4368,9 M	76,6 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,41	0,37	0,43	1,27	0,16
Rendimiento sobre el Capital Total	6,18	5,21	6,09	20,83	3,1
Rendimiento del Capital Propio %	10,78	8,98	10,54	36,26	6,24
Rendimiento sobre el Capital Propio	10,72	8,95	10,49	36,91	5,97
Análisis de márgenes
Margen Bruto en %	38,2	43,01	49,58	63,04	42,73
Margen de Gastos Generales y Administrativos	27,76	31,52	34,97	28,39	37,12
Margen de EBITDA %	11,84	13,2	16,54	36,34	7,61
Margen de EBITA	10,83	11,99	15,14	35,05	6,12
Margen de EBIT %	10,44	11,49	14,61	34,65	5,62
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	8,9	9,69	12,32	27,74	4,9
Margen Neto de Ingresos %	8,59	9,47	11,99	27,51	4,56
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	8,59	9,47	11,99	27,51	4,56
Margen de Beneficio Neto Normalizado	6,22	6,96	8,8	21,42	3,04
Margen de Flujo de Caja Libre Apalancado	9,41	14,24	16,29	0,63	8,06
Margen de Flujo de Caja Libre No Endeudado	9,41	14,24	16,29	0,63	8,06
Rotación de activos
Rotación de Activos	0,06	0,05	0,05	0,06	0,05
Rotación de Activos Fijos (Activos Fijos Promedio)	18,7	14,84	13,87	17,2	14,13
Rotación de cuentas por cobrar (Promedio de cuentas por cobrar)	18,97	12,8	14,62	3,73	2,67
Liquidez a corto plazo
Ratio de Liquidez Corriente	2,19	2,27	1,85	1,38	1,47
Ratio de Liquidez Inmediata	1,64	1,7	1,26	0,44	0,47
Flujo de Caja Operativo en relación a los Pasivos Corrientes	1,75	1,21	0,95	0,13	0,17
Días de Ventas Pendientes (Cuentas por Cobrar Promedio)	19,24	28,59	24,96	97,91	136,69
Promedio de Días de Pago Pendiente	84,07	106,74	131,81	155,03	65,32
Solvencia a largo plazo
Deuda Total/Patrimonio Neto	27,39	27,89	28,54	47,57	41,03
Deuda Total / Capital Total	21,5	21,81	22,2	32,24	29,09
Deuda a largo plazo / Capital propio	25,61	26,55	25,49	37,51	36,6
Deuda a Largo Plazo / Capital Total	20,1	20,76	19,83	25,42	25,95
Total de Pasivos / Total de Activos	94,58	94,31	94,6	96,47	96,32
EBIT / Gastos de Interés	-	-	-	-	-
EBITDA / Gastos de Intereses	-	-	-	-	-
(EBITDA - Capex) / Gastos de Intereses	-	-	-	-	-
Deuda Total / EBITDA	2,07	2,34	1,93	0,76	4,16
Deuda Neta / EBITDA	0,8	0,92	0,97	0,01	-0,1
Deuda Total / (EBITDA - Capex)