Balance Raymond James Financial, Inc.

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RJF

US7547301090

Banca de Inversiones y Servicios de Corretaje

Mercado cerrado - Nyse Otros sitios de cotización 22:00:02 07/07/2025			Variación 5 días	Varia. 1 de enero.
157,28 ^USD	-1,70 %		+2,55 %	+1,26 %

07/07	RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC. : Citigroup da una recomendación neutral	ZM
02/07	RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC. : Obtiene una recomendación de compra de Goldman Sachs	ZM

f7bd4c40b42b92c16a0dee6c1da837e.XtO-zE8EHhAGiuJ8ndv7atlVy0zaxsxztyBohNv6bPo.B_79-SpSTidh3odNyY3DIbIEkzSx64pE1WE597yuX5Nq5PeBAmJdKVTp0g

Datos Financieros Publicados: RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC.

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Septiembre	2020	2021	2022	2023	2024
Ingresos por intereses y dividendos, total	1000 M	823 M	1508 M	3748 M	4232 M
Gastos de Intereses, Total - (Específico del Modelo)	178 M	150 M	305 M	1373 M	2102 M
Ingresos Netos por Intereses - (Plantilla de Corredor / FS)	822 M	673 M	1203 M	2375 M	2130 M
Comisión de Corretaje	1468 M	1651 M	1589 M	1459 M	1651 M
Operaciones de Trading y Transacciones Principales	488 M	561 M	527 M	462 M	492 M
Tarifa de Gestión de Activos	3834 M	4868 M	5563 M	5363 M	6196 M
Comisiones de Suscripción y Banca de Inversión	650 M	1143 M	1100 M	648 M	858 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Inversiones, Total (Rev) - (Específico del Modelo)	-31 M	38 M	9 M	-	-
Otros Ingresos, Total - (Específico del Modelo)	759 M	847 M	910 M	1335 M	1515 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	7990 M	9781 M	10,9 mil M	11,64 mil M	12,84 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	233 M	-32 M	100 M	132 M	45 M
Ingresos Totales - (Específico del Modelo)	7757 M	9813 M	10,8 mil M	11,51 mil M	12,8 mil M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	5465 M	6583 M	7329 M	7217 M	8171 M
Costo de los Servicios Proporcionados, Total	944 M	1014 M	1227 M	1405 M	1541 M
Otros Gastos Operativos - (Específico del Modelo)	223 M	312 M	325 M	532 M	368 M
Gastos Operativos Totales - (Específico del Modelo)	6632 M	7909 M	8881 M	9154 M	10,08 mil M
Resultado de explotación - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	1125 M	1904 M	1920 M	2356 M	2717 M
Ganancias (Pérdidas) de Cambio de Divisas - (Específico del Modelo)	-	-21 M	102 M	-23 M	-21 M
Otros Ingresos (Gastos) No Operacionales - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	1125 M	1883 M	2022 M	2333 M	2696 M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-46 M	-	-	-	-
Cargos Totales de Fusión & Reestructuración Asociados	-	-19 M	-	-85 M	-53 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Inversiones - (Específico de la Plantilla)	-20 M	25 M	-	-	-
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Específico del Modelo)	-7 M	-	-	-	-
Liquidaciones de Seguros - (Específico del Modelo)	-	-	-	32 M	-
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-	-98 M	-	-	-
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	1052 M	1791 M	2022 M	2280 M	2643 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	234 M	388 M	513 M	541 M	575 M
Beneficios de Operaciones Continuas	818 M	1403 M	1509 M	1739 M	2068 M
Resultado Neto de la Empresa	818 M	1403 M	1509 M	1739 M	2068 M
Intereses Minoritarios	-	-	-	-	-
Resultado Neto - (ER)	818 M	1403 M	1509 M	1739 M	2068 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	1 M	2 M	7 M	11 M	9 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	817 M	1401 M	1502 M	1728 M	2059 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	817 M	1401 M	1502 M	1728 M	2059 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	3,96	6,81	7,16	8,16	9,94
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	3,96	6,81	7,16	8,16	9,94
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	206 M	206 M	210 M	212 M	207 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	3,89	6,63	6,98	7,97	9,7
EPS diluido - Operaciones continuas	3,89	6,63	6,98	7,97	9,7
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	210 M	211 M	215 M	217 M	212 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	3,41	5,72	6,02	6,88	8,14
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	3,34	5,57	5,87	6,72	7,94
Dividendo Por Acción	0,99	1,04	1,36	1,68	1,8
Ratio de Pago	25,06	15,54	18,36	20,41	18,52
Ratio ADR	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Elementos suplementarios
Ingresos Totales (Tal como se Informó)	8168 M	9910 M	11,31 mil M	12,99 mil M	14,92 mil M
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	22,24	21,66	25,37	23,73	21,76
Impuestos Domésticos Actuales	264 M	400 M	497 M	590 M	617 M
Impuestos Extranjeros Actuales	9 M	25 M	32 M	39 M	41 M
Impuestos corrientes totales	273 M	425 M	529 M	629 M	658 M
Impuestos Diferidos Nacionales	-39 M	-34 M	-13 M	-75 M	-80 M
Impuestos Extranjeros Diferidos	-	-3 M	-3 M	-13 M	-3 M
Impuestos diferidos totales	-39 M	-37 M	-16 M	-88 M	-83 M
Ingreso Neto Normalizado	703 M	1176,88 M	1263,75 M	1458,12 M	1685 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	-	-	192 M	237 M	254 M
Compensación Basada en Acciones, Otro (Total)	120 M	132 M	-	-	-
Compensación Total Basada en Acciones	120 M	132 M	192 M	237 M	254 M

Período fiscal: Septiembre	2020	2021	2022	2023	2024
Activos
Efectivo y Equivalentes	5390 M	7201 M	6178 M	9313 M	11 mil M
Efectivo & Valores Segregados	4244 M	11,35 mil M	8481 M	3235 M	3350 M
Valores adquiridos bajo acuerdos de recompra	207 M	279 M	367 M	187 M	413 M
Valores Prestados	215 M	201 M	337 M	231 M	336 M
Cuentas por Cobrar, Total - (Específico del Modelo)	2435 M	2831 M	2934 M	2525 M	2711 M
Otras Cuentas por Cobrar	23,02 mil M	26,9 mil M	45,87 mil M	46,37 mil M	48,96 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	1615 M	1799 M	1938 M	2191 M	2389 M
Amortización acumulada	-759 M	-854 M	-955 M	-1070 M	-1186 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	856 M	945 M	983 M	1121 M	1203 M
Fondo de comercio	466 M	660 M	1422 M	1437 M	1451 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	134 M	222 M	509 M	470 M	435 M
Inversión en Valores de Deuda y Capital Propio	7924 M	8630 M	10,09 mil M	9458 M	8544 M
Valores de Activos Negociables, Total	934 M	849 M	1458 M	390 M	1547 M
Préstamos Destinados para la Venta	110 M	145 M	137 M	145 M	184 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	140 M	143 M	173 M	1271 M	256 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	262 M	305 M	630 M	711 M	651 M
Cargos Diferidos a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	1141 M	1227 M	1384 M	1492 M	1952 M
Activos Totales	47,48 mil M	61,89 mil M	80,95 mil M	78,36 mil M	82,99 mil M
Pasivos
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	6792 M	13,99 mil M	11,45 mil M	5447 M	5825 M
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	1384 M	1825 M	1787 M	1914 M	2325 M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	643 M	505 M	996 M	827 M	1162 M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	30 M	-	-	-	-
Parte corriente de los arrendamientos	97 M	102 M	117 M	119 M	128 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	2903 M	2895 M	3329 M	3139 M	3089 M
Arrendamientos a largo plazo	248 M	348 M	365 M	420 M	405 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	82 M	51 M	28 M	17 M	-
Otros Pasivos Corrientes - (Brok / FS / Ins. / Plantilla REIT)	488 M	506 M	1530 M	1564 M	3727 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	-	-	14 M	8 M	4 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	27,64 mil M	33,36 mil M	51,91 mil M	54,72 mil M	54,66 mil M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	40,31 mil M	53,59 mil M	71,52 mil M	68,17 mil M	71,32 mil M
Acciones Preferentes Convertibles	-	-	120 M	79 M	79 M
Capital Preferente Total	-	-	120 M	79 M	79 M
Acciones ordinarias, Total	2 M	2 M	2 M	2 M	2 M
Capital Adicional Pagado	2007 M	2088 M	2987 M	3143 M	3251 M
Ganancias Retenidas	6484 M	7633 M	8843 M	10,21 mil M	11,89 mil M
Acciones de tesorería	-1390 M	-1437 M	-1512 M	-2252 M	-3051 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	11 M	-41 M	-982 M	-971 M	-502 M
Capital Común Total	7114 M	8245 M	9338 M	10,14 mil M	11,59 mil M
Intereses minoritarios	62 M	58 M	-26 M	-27 M	-6 M
Capital Propio	7176 M	8303 M	9432 M	10,19 mil M	11,67 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	47,48 mil M	61,89 mil M	80,95 mil M	78,36 mil M	82,99 mil M
Elementos Suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	205 M	206 M	215 M	209 M	204 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	205 M	206 M	215 M	209 M	203 M
Valor Contable / Acción	34,73	40,08	43,41	48,55	57,03
Valor Contable Neto	6514 M	7363 M	7407 M	8228 M	9708 M
Valor Contable Tangible por Acción	31,8	35,79	34,43	39,41	47,75
Valor Contable Tangible por Acción (Tal como se Informó)	-	-	-	-	-
Deuda Total	3921 M	3850 M	4807 M	4505 M	4784 M
Deuda Neta	-7069 M	-16,03 mil M	-12,01 mil M	-8851 M	-11,86 mil M
Inversiones según el Método de Participación, Total	164 M	-	-	-	-
Empleados a tiempo completo	14,8 mil	15 mil	17 mil	18 mil	19 mil

Período fiscal: Septiembre	2020	2021	2022	2023	2024
Resultado Neto - (CF)	818 M	1403 M	1509 M	1739 M	2068 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	52 M	51 M	50 M	51 M	58 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	13 M	21 M	33 M	45 M	44 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	65 M	72 M	83 M	96 M	102 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	54 M	62 M	62 M	69 M	77 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	57 M	15 M	23 M	-49 M	-36 M
Depreciación total de los activos	-	-	-	-	-
Provisión para pérdidas por créditos	257 M	-	-	292 M	-
Remuneración basada en acciones (CF)	120 M	132 M	192 M	237 M	254 M
Beneficio fiscal de las opciones sobre acciones	-	-	-	-	-
Provisión y Cancelación de Deudas Incobrables	-	-20 M	111 M	-	21 M
Participación Minoritaria en las Ganancias - (CF)	-	-	-	-	-
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Operativo	11 M	-5 M	33 M	49 M	-41 M
Cambio en Valores de Activos Negociables	-	-	-	-	-
Cambio en Cuentas por Cobrar - (Específico del Modelo)	127 M	-420 M	-203 M	257 M	-362 M
Cambio en Cuentas por Pagar - (Específico del Modelo)	2486 M	7284 M	-4213 M	-6088 M	91 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	52 M	-1875 M	2268 M	58 M	275 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	7 M	-23 M	207 M	-174 M	-294 M
Flujo de efectivo de las operaciones	4054 M	6625 M	72 M	-3514 M	2155 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-124 M	-74 M	-91 M	-173 M	-205 M
Adquisiciones en Efectivo	-5 M	-266 M	1461 M	-	-
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-4300 M	-1068 M	-1281 M	576 M	1485 M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Inversión	-502 M	-3740 M	-7022 M	-582 M	-2184 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	-54 M	8 M	-218 M	-95 M	-64 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-4985 M	-5140 M	-7151 M	-274 M	-968 M
Deuda a corto plazo emitida, Total	-	-	-	-	-
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	1344 M	737 M	1025 M	3200 M	1300 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	1344 M	737 M	1025 M	3200 M	1300 M
Reembolso de la deuda a corto plazo, total	-	-	-	-	-
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-855 M	-875 M	-967 M	-3391 M	-1350 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-855 M	-875 M	-967 M	-3391 M	-1350 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	62 M	53 M	52 M	46 M	46 M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-272 M	-128 M	-216 M	-862 M	-984 M
Recompra de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	-	-	-	-40 M	-
Dividendos Ordinarios Pagados	-205 M	-218 M	-	-	-
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes - (Específico de la plantilla)	-	-	-277 M	-355 M	-383 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-205 M	-218 M	-277 M	-355 M	-383 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	4519 M	5685 M	6262 M	2840 M	1809 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	4593 M	5254 M	5879 M	1438 M	438 M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	1 M	76 M	-590 M	239 M	175 M
Cambio neto en efectivo	3663 M	6815 M	-1790 M	-2111 M	1800 M
Elementos suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	164 M	145 M	323 M	1310 M	2119 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	246 M	437 M	524 M	565 M	664 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	489 M	-138 M	58 M	-191 M	-50 M

Período fiscal: Septiembre	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	1,9	2,57	2,11	2,18	2,56
Rendimiento del Capital Propio %	11,84	18,13	17,02	17,73	18,93
Rendimiento sobre el Capital Propio	11,93	18,24	17,08	17,75	18,95
Análisis de márgenes
Margen Bruto en %	93,63	94,3	93,91	93,48	93,42
Margen de Gastos Generales y Administrativos	76,25	71,72	73,12	68,39	69,31
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	10,55	14,3	13,97	15,11	16,16
Margen Neto de Ingresos %	10,55	14,3	13,97	15,11	16,16
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	10,53	14,28	13,91	15,01	16,09
Margen de Beneficio Neto Normalizado	9,06	11,99	11,7	12,67	13,17
Rotación de activos
Rotación de Activos	0,18	0,18	0,15	0,14	0,16
Liquidez a corto plazo
Ratio de Liquidez Corriente	3,86	2,94	4,15	6,44	5,22
Ratio de Liquidez Inmediata	3,83	2,92	4,13	6,3	5,19
Flujo de Caja Operativo en relación a los Pasivos Corrientes	0,43	0,39	0	-0,36	0,16
Solvencia a largo plazo
Deuda Total/Patrimonio Neto	54,64	46,37	50,96	44,22	41
Deuda Total / Capital Total	35,33	31,68	33,76	30,66	29,08
Deuda a largo plazo / Capital propio	43,91	39,06	39,16	34,94	29,95
Deuda a Largo Plazo / Capital Total	28,4	26,68	25,94	24,22	21,24
Total de Pasivos / Total de Activos	84,89	86,58	88,35	87	85,94
Ratio de Capital de Nivel 1 %	24,2	25	19,2	21,4	22,8
Ratio de Capital Total %	25,4	26,2	20,4	22,8	24,1
Ratio de Apalancamiento %	14,2	12,6	10,3	11,9	12,8
Crecimiento respecto al año anterior
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	0,83	26,5	10,07	6,31	11,18
Beneficio Bruto, Crecimiento % en 1 Año	0,51	27,41	9,61	5,81	11,09
Ganancias de Operaciones Continuas, Crecimiento de 1 Año en %	-20,89	71,52	7,56	15,24	18,92
Resultado neto, Crecimiento de 1 año en %	-20,89	71,52	7,56	15,24	18,92
Ingreso Neto Normalizado, Crecimiento de 1 Año en %	-19,06	67,38	8,48	9,22	15,56
EPS diluido antes de Extra, crecimiento de 1 año %	-18,69	70,88	5,28	14,18	21,71
Capital Común, Crecimiento de 1 Año en %	8,1	15,9	13,26	8,54	14,4
Activos Totales, Crecimiento % en 1 año	22,28	30,35	30,8	-3,2	5,91
Valor Contable Tangible, Crecimiento % en 1 año	9,11	13,03	0,6	11,08	17,99
Flujo de Efectivo de Operaciones, Crecimiento de 1 Año en %	602,6	63,42	-98,92	-4,98 mil	-161,33
Gastos de Capital, Crecimiento de 1 Año en %	-10,14	-40,32	22,97	90,11	18,5
Dividendo Por Acción, Crecimiento % en 1 Año	8,82	5,05	30,77	23,53	7,14
Tasa de Crecimiento Anual Compuesto Durante Dos Años
Ingresos Totales, CAGR % a 2 años	3,54	12,94	18	8,3	8,72
Beneficio Bruto, % de CAGR en 2 años	3,41	13,17	18,17	7,83	8,43
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR % en 2 años	-2,3	16,48	35,82	11,33	17,07
Resultado Neto, CAGR % a 2 años	-2,3	16,48	35,82	11,33	17,07
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 2 años %	-7,51	16,39	35,7	9,38	12,35
EPS Diluido Antes Extra, CAGR 2 Años %	0,69	17,77	34,13	9,64	17,88
Capital Común, CAGR de 2 años %	5,7	11,93	14,57	10,87	11,43
Activos Totales, CAGR de 2 años %	12,66	26,25	30,57	12,52	1,25
Valor Contable Tangible, CAGR de 2 años %	6,63	11,06	6,63	5,71	14,48
Flujo de Efectivo de Operaciones, CAGR % a 2 años	114,15	238,85	-86,7	-27,29	447,09
Gastos de Capital, CAGR % a 2 años	-3,8	-26,77	-14,33	52,9	50,09
Dividendo Por Acción, CAGR % a 2 años	16	6,9	17,21	27,1	15,04
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta durante Tres Años
Ingresos Totales, CAGR % a 3 años	6,74	10,69	11,98	14,06	9,25
Beneficio Bruto, CAGR % a 3 años	6,56	10,86	11,97	14	8,91
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR de 3 Años %	8,75	17,86	13,43	28,58	13,81
Beneficio Neto, CAGR % a 3 años	8,75	17,86	13,43	28,58	13,81
Ingreso Neto Normalizado, CAGR % a 3 años	4,39	12,71	13,31	28,56	11,4
EPS diluido antes de extraordinarios, CAGR de 3 años %	10,42	20,04	13,45	27,12	13,52
Capital Común, CAGR de 3 años %	8,42	8,99	12,37	12,52	12,03
Activos Totales, CAGR de 3 años %	10,82	18,27	27,75	18,17	10,27
Valor Contable Tangible, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de 3 Años %	8,58	8,72	7,45	8,1	9,65
Flujo de Efectivo de Operaciones, CAGR % a 3 años	218,9	95,69	-50,03	-4,8	-31,3
Gastos de capital, CAGR % a 3 años	-13,26	-17,96	-12,96	11,74	40,45
Dividendo Por Acción, CAGR de 3 Años %	18,92	12,35	14,33	19,28	20,06
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta durante Cinco Años
Ingresos Totales, CAGR % a 5 años	8,5	12,77	11,11	9,73	10,71
Beneficio Bruto, CAGR % a 5 años	8,68	12,92	11,06	9,64	10,59
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR de 5 Años %	9,54	21,01	18,86	15,2	14,87
Resultado Neto, CAGR % a 5 años	10,25	21,52	18,86	15,2	14,87
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 5 años %	7,37	17,67	15,38	12,15	14,17
EPS diluido antes de extra, CAGR de 5 años %	11,19	22,17	19,31	15,76	15,2
Capital Común, CAGR de 5 años %	9,49	10,89	10,84	9,74	11,99
Activos Totales, CAGR de 5 años %	12,4	14,47	18,34	15,93	16,41
Valor Contable Tangible, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de 5 Años %	9,45	10,78	7,8	7,51	10,21
Flujo de Efectivo de Operaciones, CAGR de 5 Años %	35,16	63,14	-10,45	31,79	30,15
Gastos de Capital, CAGR de 5 años %	10,84	-9,48	-13,69	5,24	8,24
Dividendo Por Acción, Tasa de Crecimiento Anual Compuesto de 5 Años %	15,5	14,29	18,31	18,03	14,62