Flujo de caja Raymond James Financial, Inc.

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09/06	El TSX sube ante el alivio de las tensiones en Oriente Próximo; a la espera de la decisión del BoC	RE
09/06	Raymond James nombra a Seth Ford Vicepresidente Senior y Arquitecto Jefe	CI

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Datos Financieros Publicados: RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC.

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Septiembre	2021	2022	2023	2024	2025
Ingresos por intereses y dividendos, total	823 M	1508 M	3748 M	4232 M	3994 M
Gastos de Intereses, Total - (Específico del Modelo)	150 M	305 M	1373 M	2102 M	1847 M
Ingresos Netos por Intereses - (Plantilla de Corredor / FS)	673 M	1203 M	2375 M	2130 M	2147 M
Comisión de Corretaje	1651 M	1589 M	1459 M	1651 M	1775 M
Operaciones de Trading y Transacciones Principales	561 M	527 M	462 M	492 M	529 M
Tarifa de Gestión de Activos	4868 M	5563 M	5363 M	6196 M	7078 M
Comisiones de Suscripción y Banca de Inversión	1143 M	1100 M	648 M	858 M	1069 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Inversiones, Total (Rev) - (Específico del Modelo)	38 M	9 M	-	-	-2 M
Otros Ingresos, Total - (Específico del Modelo)	847 M	910 M	1335 M	1515 M	1456 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	9781 M	10,9 mil M	11,64 mil M	12,84 mil M	14,05 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	-32 M	100 M	132 M	45 M	37 M
Ingresos Totales - (Específico del Modelo)	9813 M	10,8 mil M	11,51 mil M	12,8 mil M	14,02 mil M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	6583 M	7329 M	7217 M	8171 M	9037 M
Costo de los Servicios Proporcionados, Total	1014 M	1227 M	1405 M	1541 M	1725 M
Otros Gastos Operativos - (Específico del Modelo)	312 M	325 M	532 M	368 M	496 M
Gastos Operativos Totales - (Específico del Modelo)	7909 M	8881 M	9154 M	10,08 mil M	11,26 mil M
Resultado de explotación - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	1904 M	1920 M	2356 M	2717 M	2757 M
Ganancias (Pérdidas) de Cambio de Divisas - (Específico del Modelo)	-21 M	102 M	-23 M	-21 M	13 M
Otros Ingresos (Gastos) No Operacionales - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	1883 M	2022 M	2333 M	2696 M	2770 M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Cargos Totales de Fusión & Reestructuración Asociados	-19 M	-	-85 M	-53 M	-56 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Inversiones - (Específico de la Plantilla)	25 M	-	-	-	-
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Liquidaciones de Seguros - (Específico del Modelo)	-	-	32 M	-	-
Otros Elementos Inusuales - (Específico de la Plantilla)	-98 M	-	-	-	-
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	1791 M	2022 M	2280 M	2643 M	2714 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	388 M	513 M	541 M	575 M	579 M
Beneficios de Operaciones Continuas	1403 M	1509 M	1739 M	2068 M	2135 M
Resultado Neto de la Empresa	1403 M	1509 M	1739 M	2068 M	2135 M
Intereses Minoritarios	-	-	-	-	-
Resultado Neto - (ER)	1403 M	1509 M	1739 M	2068 M	2135 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	2 M	7 M	11 M	9 M	8 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	1401 M	1502 M	1728 M	2059 M	2127 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	1401 M	1502 M	1728 M	2059 M	2127 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	6,81	7,16	8,16	9,94	10,53
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	6,81	7,16	8,16	9,94	10,53
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	206 M	210 M	212 M	207 M	202 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	6,63	6,98	7,97	9,7	10,3
EPS diluido - Operaciones continuas	6,63	6,98	7,97	9,7	10,3
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	211 M	215 M	217 M	212 M	207 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	5,72	6,02	6,88	8,14	8,57
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	5,57	5,87	6,72	7,94	8,38
Dividendo Por Acción	1,04	1,36	1,68	1,8	2
Ratio de Pago	15,54	18,36	20,41	18,52	19,48
Ratio ADR	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Elementos suplementarios
Ingresos Totales (Tal como se Informó)	9910 M	11,31 mil M	12,99 mil M	14,92 mil M	15,91 mil M
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	21,66	25,37	23,73	21,76	21,33
Impuestos Domésticos Actuales	400 M	497 M	590 M	617 M	589 M
Impuestos Extranjeros Actuales	25 M	32 M	39 M	41 M	42 M
Impuestos corrientes totales	425 M	529 M	629 M	658 M	631 M
Impuestos Diferidos Nacionales	-34 M	-13 M	-75 M	-80 M	-47 M
Impuestos Extranjeros Diferidos	-3 M	-3 M	-13 M	-3 M	-5 M
Impuestos diferidos totales	-37 M	-16 M	-88 M	-83 M	-52 M
Ingreso Neto Normalizado	1176,88 M	1263,75 M	1458,12 M	1685 M	1731,25 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	-	192 M	237 M	254 M	254 M
Compensación Basada en Acciones, Otro (Total)	132 M	-	-	-	-
Compensación Total Basada en Acciones	132 M	192 M	237 M	254 M	254 M

Período fiscal: Septiembre	2021	2022	2023	2024	2025
Activos
Efectivo y Equivalentes	7201 M	6178 M	9313 M	11 mil M	11,39 mil M
Efectivo & Valores Segregados	11,35 mil M	8481 M	3235 M	3350 M	3398 M
Valores adquiridos bajo acuerdos de recompra	279 M	367 M	187 M	413 M	302 M
Valores Prestados	201 M	337 M	231 M	336 M	396 M
Cuentas por Cobrar, Total - (Específico del Modelo)	2831 M	2934 M	2525 M	2711 M	2821 M
Otras Cuentas por Cobrar	26,9 mil M	45,87 mil M	46,37 mil M	48,96 mil M	54,59 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	1799 M	1938 M	2191 M	2389 M	1617 M
Amortización acumulada	-854 M	-955 M	-1070 M	-1186 M	-675 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	945 M	983 M	1121 M	1203 M	942 M
Fondo de comercio	660 M	1422 M	1437 M	1451 M	1451 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	222 M	509 M	470 M	435 M	707 M
Inversión en Valores de Deuda y Capital Propio	8630 M	10,09 mil M	9458 M	8544 M	7261 M
Valores de Activos Negociables, Total	849 M	1458 M	390 M	1547 M	1587 M
Préstamos Destinados para la Venta	145 M	137 M	145 M	184 M	416 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	143 M	173 M	1271 M	256 M	237 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	305 M	630 M	711 M	651 M	671 M
Cargos Diferidos a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	1227 M	1384 M	1492 M	1952 M	2061 M
Activos Totales	61,89 mil M	80,95 mil M	78,36 mil M	82,99 mil M	88,23 mil M
Pasivos
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	13,99 mil M	11,45 mil M	5447 M	5825 M	5853 M
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	1825 M	1787 M	1914 M	2325 M	2603 M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	505 M	996 M	827 M	1162 M	1301 M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	-	-	-	-	-
Parte corriente de los arrendamientos	102 M	117 M	119 M	128 M	133 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	2895 M	3329 M	3139 M	3089 M	4220 M
Arrendamientos a largo plazo	348 M	365 M	420 M	405 M	405 M
Impuestos sobre la renta corrientes a pagar	51 M	28 M	17 M	-	5 M
Otros Pasivos Corrientes - (Brok / FS / Ins. / Plantilla REIT)	506 M	1530 M	1564 M	3727 M	25,58 mil M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	-	14 M	8 M	4 M	-
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	33,36 mil M	51,91 mil M	54,72 mil M	54,66 mil M	35,63 mil M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	53,59 mil M	71,52 mil M	68,17 mil M	71,32 mil M	75,73 mil M
Acciones Preferentes Convertibles	-	120 M	79 M	79 M	79 M
Capital Preferente Total	-	120 M	79 M	79 M	79 M
Acciones ordinarias, Total	2 M	2 M	2 M	2 M	3 M
Capital Adicional Pagado	2088 M	2987 M	3143 M	3251 M	3235 M
Ganancias Retenidas	7633 M	8843 M	10,21 mil M	11,89 mil M	13,6 mil M
Acciones de tesorería	-1437 M	-1512 M	-2252 M	-3051 M	-4022 M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	-41 M	-982 M	-971 M	-502 M	-396 M
Capital Común Total	8245 M	9338 M	10,14 mil M	11,59 mil M	12,42 mil M
Intereses minoritarios	58 M	-26 M	-27 M	-6 M	1 M
Capital Propio	8303 M	9432 M	10,19 mil M	11,67 mil M	12,5 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	61,89 mil M	80,95 mil M	78,36 mil M	82,99 mil M	88,23 mil M
Elementos Suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	206 M	215 M	209 M	204 M	197 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	206 M	215 M	209 M	203 M	198 M
Valor Contable / Acción	40,08	43,41	48,55	57,03	62,7
Valor Contable Neto	7363 M	7407 M	8228 M	9708 M	10,27 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	35,79	34,43	39,41	47,75	51,81
Deuda Total	3850 M	4807 M	4505 M	4784 M	6059 M
Deuda Neta	-16,03 mil M	-12,01 mil M	-8851 M	-11,86 mil M	-11,01 mil M
Inversiones según el Método de Participación, Total	-	-	-	-	-
Empleados a tiempo completo	15 mil	17 mil	18 mil	19 mil	19,5 mil

Período fiscal: Septiembre	2021	2022	2023	2024	2025
Resultado Neto - (CF)	1403 M	1509 M	1739 M	2068 M	2135 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	51 M	50 M	51 M	58 M	68 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	21 M	33 M	45 M	44 M	41 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	72 M	83 M	96 M	102 M	109 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	62 M	62 M	69 M	77 M	86 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	15 M	23 M	-49 M	-36 M	-19 M
Depreciación total de los activos	-	-	-	-	-
Provisión para pérdidas por créditos	-	-	292 M	-	-
Remuneración basada en acciones (CF)	132 M	192 M	237 M	254 M	254 M
Beneficio fiscal de las opciones sobre acciones	-	-	-	-	-
Provisión y Cancelación de Deudas Incobrables	-20 M	111 M	-	21 M	122 M
Participación Minoritaria en las Ganancias - (CF)	-	-	-	-	-
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Operativo	-5 M	33 M	49 M	-41 M	-202 M
Cambio en Cuentas por Cobrar - (Específico del Modelo)	-420 M	-203 M	257 M	-362 M	-106 M
Cambio en Cuentas por Pagar - (Específico del Modelo)	7284 M	-4213 M	-6088 M	91 M	7 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-1875 M	2268 M	58 M	275 M	194 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	-23 M	207 M	-174 M	-294 M	-146 M
Flujo de efectivo de las operaciones	6625 M	72 M	-3514 M	2155 M	2434 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-74 M	-91 M	-173 M	-205 M	-188 M
Adquisiciones en Efectivo	-266 M	1461 M	-	-	-
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-1068 M	-1281 M	576 M	1485 M	1379 M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Inversión	-3740 M	-7022 M	-582 M	-2184 M	-5466 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	8 M	-218 M	-95 M	-64 M	-46 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-5140 M	-7151 M	-274 M	-968 M	-4321 M
Deuda a corto plazo emitida, Total	-	-	-	-	-
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	737 M	1025 M	3200 M	1300 M	2230 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	737 M	1025 M	3200 M	1300 M	2230 M
Reembolso de la deuda a corto plazo, total	-	-	-	-	-
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-875 M	-967 M	-3391 M	-1350 M	-1098 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-875 M	-967 M	-3391 M	-1350 M	-1098 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	53 M	52 M	46 M	46 M	31 M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-128 M	-216 M	-862 M	-984 M	-1267 M
Recompra de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	-	-	-40 M	-	-
Dividendos Ordinarios Pagados	-218 M	-	-	-	-
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes - (Específico de la plantilla)	-	-277 M	-355 M	-383 M	-416 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-218 M	-277 M	-355 M	-383 M	-416 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	5685 M	6262 M	2840 M	1809 M	2881 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	5254 M	5879 M	1438 M	438 M	2361 M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	76 M	-590 M	239 M	175 M	-35 M
Cambio neto en efectivo	6815 M	-1790 M	-2111 M	1800 M	439 M
Elementos suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	145 M	323 M	1310 M	2119 M	1853 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	437 M	524 M	565 M	664 M	651 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-138 M	58 M	-191 M	-50 M	1132 M

Período fiscal: Septiembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	2,57	2,11	2,18	2,56	2,49
Rendimiento del Capital Propio %	18,13	17,02	17,73	18,93	17,67
Rendimiento sobre el Capital Propio	18,24	17,08	17,75	18,95	17,71
Análisis de márgenes
Margen Bruto en %	94,3	93,91	93,48	93,42	93,06
Margen de Gastos Generales y Administrativos	71,72	73,12	68,39	69,31	69,85
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	14,3	13,97	15,11	16,16	15,23
Margen Neto de Ingresos %	14,3	13,97	15,11	16,16	15,23
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	14,28	13,91	15,01	16,09	15,18
Margen de Beneficio Neto Normalizado	11,99	11,7	12,67	13,17	12,35
Rotación de activos
Rotación de Activos	0,18	0,15	0,14	0,16	0,16
Liquidez a corto plazo
Ratio de Liquidez Corriente	2,94	4,15	6,44	5,22	2,12
Ratio de Liquidez Inmediata	2,92	4,13	6,3	5,19	2,1
Flujo de Caja Operativo en relación a los Pasivos Corrientes	0,39	0	-0,36	0,16	0,07
Solvencia a largo plazo
Deuda Total/Patrimonio Neto	46,37	50,96	44,22	41	48,46
Deuda Total / Capital Total	31,68	33,76	30,66	29,08	32,64
Deuda a largo plazo / Capital propio	39,06	39,16	34,94	29,95	36,99
Deuda a Largo Plazo / Capital Total	26,68	25,94	24,22	21,24	24,92
Total de Pasivos / Total de Activos	86,58	88,35	87	85,94	85,83
Ratio de Capital de Nivel 1 %	25	19,2	21,4	22,8	23
Ratio de Capital Total %	26,2	20,4	22,8	24,1	24,1
Ratio de Apalancamiento %	12,6	10,3	11,9	12,8	13,1
Crecimiento respecto al año anterior
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	26,5	10,07	6,31	11,18	9,52
Beneficio Bruto, Crecimiento % en 1 Año	27,41	9,61	5,81	11,09	9,09
Ganancias de Operaciones Continuas, Crecimiento de 1 Año en %	71,52	7,56	15,24	18,92	3,24
Resultado neto, Crecimiento de 1 año en %	71,52	7,56	15,24	18,92	3,24
Ingreso Neto Normalizado, Crecimiento de 1 Año en %	67,38	8,48	9,22	15,56	2,74
EPS diluido antes de Extra, crecimiento de 1 año %	70,88	5,28	14,18	21,71	6,19
Capital Común, Crecimiento de 1 Año en %	15,9	13,26	8,54	14,4	7,16
Activos Totales, Crecimiento % en 1 año	30,35	30,8	-3,2	5,91	6,31
Valor Contable Tangible, Crecimiento % en 1 año	13,03	0,6	11,08	17,99	9,14
Flujo de Efectivo de Operaciones, Crecimiento de 1 Año en %	63,42	-98,92	-4,98 mil	-161,33	12,95
Gastos de Capital, Crecimiento de 1 Año en %	-40,32	22,97	90,11	18,5	-8,29
Dividendo Por Acción, Crecimiento % en 1 Año	5,05	30,77	23,53	7,14	11,11
Tasa de Crecimiento Anual Compuesto Durante Dos Años
Ingresos Totales, CAGR % a 2 años	12,94	18	8,3	8,72	10,35
Beneficio Bruto, % de CAGR en 2 años	13,17	18,17	7,83	8,43	10,08
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR % en 2 años	16,48	35,82	11,33	17,07	10,8
Resultado Neto, CAGR % a 2 años	16,48	35,82	11,33	17,07	10,8
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 2 años %	16,39	35,7	9,38	12,35	8,96
EPS Diluido Antes Extra, CAGR 2 Años %	17,77	34,13	9,64	17,88	13,68
Capital Común, CAGR de 2 años %	11,93	14,57	10,87	11,43	10,72
Activos Totales, CAGR de 2 años %	26,25	30,57	12,52	1,25	6,11
Valor Contable Tangible, CAGR de 2 años %	11,06	6,63	5,71	14,48	11,7
Flujo de Efectivo de Operaciones, CAGR % a 2 años	238,85	-86,7	-27,29	447,09	-16,77
Gastos de Capital, CAGR % a 2 años	-26,77	-14,33	52,9	50,09	4,25
Dividendo Por Acción, CAGR % a 2 años	6,9	17,21	27,1	15,04	9,11
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta durante Tres Años
Ingresos Totales, CAGR % a 3 años	10,69	11,98	14,06	9,25	8,98
Beneficio Bruto, CAGR % a 3 años	10,86	11,97	14	8,91	8,65
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR de 3 Años %	17,86	13,43	28,58	13,81	12,26
Beneficio Neto, CAGR % a 3 años	17,86	13,43	28,58	13,81	12,26
Ingreso Neto Normalizado, CAGR % a 3 años	12,71	13,31	28,56	11,4	9,05
EPS diluido antes de extraordinarios, CAGR de 3 años %	20,04	13,45	27,12	13,52	13,85
Capital Común, CAGR de 3 años %	8,99	12,37	12,52	12,03	9,99
Activos Totales, CAGR de 3 años %	18,27	27,75	18,17	10,27	2,91
Valor Contable Tangible, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de 3 Años %	8,72	7,45	8,1	9,65	11,49
Flujo de Efectivo de Operaciones, CAGR % a 3 años	95,69	-50,03	-4,8	-31,3	223,34
Gastos de capital, CAGR % a 3 años	-17,96	-12,96	11,74	40,45	27,36
Dividendo Por Acción, CAGR de 3 Años %	12,35	14,33	19,28	20,06	13,72
Tasa de Crecimiento Anual Compuesta durante Cinco Años
Ingresos Totales, CAGR % a 5 años	12,77	11,11	9,73	10,71	12,56
Beneficio Bruto, CAGR % a 5 años	12,92	11,06	9,64	10,59	12,42
Ganancias de Operaciones Continuas, CAGR de 5 Años %	21,01	18,86	15,2	14,87	21,15
Resultado Neto, CAGR % a 5 años	21,52	18,86	15,2	14,87	21,15
Ingreso Neto Normalizado, CAGR de 5 años %	17,67	15,38	12,15	14,17	20,33
EPS diluido antes de extra, CAGR de 5 años %	22,17	19,31	15,76	15,2	21,56
Capital Común, CAGR de 5 años %	10,89	10,84	9,74	11,99	11,8
Activos Totales, CAGR de 5 años %	14,47	18,34	15,93	16,41	13,19
Valor Contable Tangible, Tasa de Crecimiento Anual Compuesta de 5 Años %	10,78	7,8	7,51	10,21	9,52
Flujo de Efectivo de Operaciones, CAGR de 5 Años %	63,14	-10,45	31,79	30,15	-9,78
Gastos de Capital, CAGR de 5 años %	-9,48	-13,69	5,24	8,24	8,68
Dividendo Por Acción, Tasa de Crecimiento Anual Compuesto de 5 Años %	14,29	18,31	18,03	14,62	15,1