BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:

R

TRIMESTRE:

03

AÑO:

2021

REGIONAL, S.A.B. DE C.V.

BALANCE GENERAL DE GRUPOS FINANCIEROS O SOCIEDAD

CONTROLADORA

AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2021 Y 2020

CONSOLIDADO

(PESOS)

Impresión Final

CIERRE PERIODO

TRIMESTRE AÑO

ACTUAL

ANTERIOR

(PESOS)

Impresión

Final

CUENTA

SUB-CUENTA

SUB-SUBCUENTA

CUENTA / SUBCUENTA

IMPORTE

IMPORTE

10000000

Activo

164,851,183,710

147,319,308,762

10010000

Disponibilidades

11,747,109,640

10,418,866,280

10100000

Inversiones en valores

22,533,687,944

11,529,484,105

10100100

Títulos para negociar

1,269,421,427

3,628,333,174

10100200

Títulos disponibles para la venta

16,514,381,129

5,431,241,534

10100300

Títulos conservados a vencimiento

4,749,885,388

2,469,909,397

10150000

Deudores por reporto

358,840

1,131,902

10850000

Cuentas por cobrar

117,968,850,792

113,582,973,444

10250000

Derivados

280,807,304

639,528,487

10250200

Con fines de cobertura

280,807,304

639,528,487

10950000

Inmuebles, mobiliario y equipo

9,602,894,375

8,644,652,691

11000000

Inversiones permanentes

170,480,066

156,956,568

11050000

Activos de larga duración disponibles para la venta

0

0

11100000

Impuestos y ptu diferidos (A favor)

863,986,535

950,434,299

11150000

Otros activos

1,683,008,214

1,395,280,986

11150100

Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles

1,680,366,457

1,392,622,174

11150200

Otros activos a corto y largo plazo

2,641,757

2,658,812

20000000

Pasivo

141,343,610,959

125,509,448,143

20100000

Préstamos bancarios

133,315,467,478

118,716,933,884

20100100

De exigibilidad inmediata

127,430,459,078

109,459,923,827

20100200

De corto plazo

1,248,577,700

2,448,673,568

20100300

De largo plazo

4,636,430,700

6,808,336,489

20300000

Colaterales vendidos

0

0

20300100

Reportos

0

0

20309000

Otros

0

0

20350000

Derivados

471,507,709

1,517,987,558

20350200

Con fines de cobertura

471,507,709

1,517,987,558

20500000

Otras cuentas por pagar

7,214,284,270

5,080,124,688

20500100

Impuestos a la utilidad por pagar

226,427,958

17,500,774

20500200

Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar

119,408,552

109,269,761

20500300

Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su órgano de gobierno

0

0

20500400

Acreedores por liquidación de operaciones

2,813,952,315

1,445,295,690

20500600

Acreedores diversos y otras cuentas por pagar

4,054,495,445

3,508,058,463

20550000

Obligaciones subordinadas en circulación

0

0

20600000

Impuestos y ptu diferidos (A cargo)

68,303,132

0

20650000

Créditos diferidos y cobros anticipados

274,048,370

194,402,013

30000000

Capital contable

23,507,572,751

21,809,860,619

30050000

Capital contribuido

3,187,371,452

3,104,952,785

30050100

Capital social

1,257,685,561

1,257,685,561

30050200

Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno

715,474,489

715,474,489

30050300

Prima en venta de acciones

1,214,211,402

1,131,792,735

30050400

Obligaciones subordinadas en circulación

0

0

30100000

Capital ganado

20,320,201,299

18,704,907,834

30100100

Reservas de capital

17,889,930,268

16,796,297,991

30100200

Resultado de ejercicios anteriores

0

0

30100300

Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta

-158,570,192

-498,290,004

30100500

Efecto acumulado por conversión

0

0

30100600

Resultado por tenencia de activos no monetarios

-42,356,969

-32,500,872

30100700

Resultado neto

2,631,198,192

2,439,400,719

40000000

C U E N T A S D E O R D E N

364,116,897,511

284,204,176,144

42020000

Activos y pasivos contingentes

0

0

42200000

Acciones Entregadas en Custodia o en Garantía

178,956,852,288

115,334,245,674

42050000

Compromisos crediticios

56,025,037,821

47,438,312,522

42060000

Colaterales recibidos por la entidad

14,382,265,828

9,435,956,558

42070000

Colaterales recibidos y vendidos o entregados por la entidad

14,361,652,241

9,411,175,990

42150000

Otras cuentas de registro

100,391,089,333

102,584,485,400

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:

R

TRIMESTRE: 03

AÑO:

2021

REGIONAL, S.A.B. DE C.V.

ESTADO DE RESULTADOS DE GRUPOS FINANCIEROS O SOCIEDAD

CONTROLADORA

CONSOLIDADO

DEL 1 DE ENERO AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2021 Y 2020

(PESOS)

Impresión Final

TRIMESTRE AÑO ACTUAL

TRIMESTRE AÑO ANTERIOR

CUENTA

CUENTA / SUBCUENTA

IMPORTE

IMPORTE

50000000

Resultado por Participación en Subsidiarias

15,460,450

22,170,430

50050000

Ingresos por intereses

9,784,315,512

11,738,307,442

50100000

Gastos por intereses

4,238,557,193

6,101,811,791

50400000

Comisiones y tarifas pagadas

917,516,282

546,920,545

50450000

Resultado por intermediación

571,990,537

446,591,190

50500000

Otros ingresos (egresos) de la operación

1,875,464,704

1,252,319,039

50600000

Gastos de administración y promoción

3,493,066,104

3,419,722,122

50610000

Resultado por Posición Monetaria (Neto)

0

0

50620000

Resultado por Valorización

0

0

50810000

Resultado antes de impuestos a la utilidad

3,598,091,624

3,390,933,643

50850000

Impuestos a la utilidad causados

911,887,198

862,520,458

50900000

Impuestos a la utilidad diferidos

-55,006,234

-89,012,466

51100000

Resultado antes de operaciones discontinuadas

2,631,198,192

2,439,400,719

51150000

Operaciones discontinuadas

0

0

51200000

Resultado neto

2,631,198,192

2,439,400,719

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:

R

TRIMESTRE:

03

AÑO:

2021

REGIONAL, S.A.B. DE C.V.

ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO DE GRUPOS

FINANCIEROS O SOCIEDAD

CONTROLADORA

AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2021 Y 2020

CONSOLIDADO

(PESOS)

Impresión Final

AÑO ACTUAL

AÑO ANTERIOR

CUENTA / SUBCUENTA

(PESOS)

Impresión

Final

CUENTA

SUB-CUENTA

IMPORTE

IMPORTE

820101000000

Resultado neto

2,631,198,192

2,439,400,719

820102000000

Ajustes por Partidas que no Implican Flujo de Efectivo:

2,746,740,710

2,745,585,828

820102040000

Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de inversión y financiamiento

-15,461,673

-22,171,516

820102110000

Depreciaciones de inmuebles, mobiliario y equipo

1,858,174,521

1,771,657,792

820102120000

Amortizaciones de activo intangibles

108,001,425

82,537,822

820102060000

Provisiones

-170,866,995

-37,971,194

820102070000

Impuestos a la utilidad causados y diferidos

966,893,432

951,532,924

820102080000

Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas

0

0

820102090000

Operaciones Discontinuadas

0

0

820102900000

Otros

0

0

Actividades de operación

820103010000

Cambio en cuentas de margen

0

0

820103020000

Cambio en inversiones en valores

-8,926,647,232

580,702,836

820103030000

Cambio en deudores por reporto

-233,724

-992,468

820103100000

Cambio en Otros Activos Operativos (Neto)

-7,449,714,081

-6,618,052,494

820103120000

Cambio en préstamos bancarios y de otros organismos

12,282,183,056

2,087,736,537

820103150000

Cambio en Colaterales Vendidos

0

0

820103180000

Cambio en obligaciones subordinadas con características de pasivo

0

0

820103190000

Cambio en otros pasivos operativos

1,207,387,272

1,251,342,190

820103230000

Cobros de impuestos a la utilidad (devoluciones)

0

0

820103240000

Pagos de impuestos a la utilidad

-631,936,857

-866,102,086

820103900000

Otros

0

0

820103000000

Flujos netos de efectivo de actividades de operación

-3,518,961,566

-3,565,365,485

Actividades de inversión

820104010000

Cobros por disposición de inmuebles, mobiliario y equipo

94,750,292

2,207,379

820104020000

Pagos por adquisición de inmuebles, mobiliario y equipo

-131,058,118

-266,843,289

820104030000

Cobros por Disposición de Subsidiarias

0

0

820104040000

Pagos por Adquisición de Subsidiarias

0

0

820104070000

Cobros de dividendos en efectivo

0

0

820104080000

Pagos por adquisición de activos intangibles

0

0

820104090000

Cobros por disposición de activos de larga duración disponibles para la venta

0

0

820104100000

Cobros por disposición de otros activos de larga duración

0

0

820104110000

Pagos por adquisición de otros activos de larga duración

0

0

820104900000

Otros

0

0

820104000000

Flujos netos de efectivo de actividades de inversión

-36,307,826

-264,635,910

Actividades de financiamiento

820105010000

Cobros por emisión de acciones

74,504,585

0

820105020000

Pagos por reembolsos de capital social

0

0

820105030000

Pagos de dividendos en efectivo

-1,797,737,261

0

820105040000

Pagos asociados a la recompra de acciones propias

0

-68,457,436

820105050000

Cobros por la emisión de obligaciones subordinadas con características de capital

0

0

820105060000

Pagos asociados a obligaciones subordinadas con características de capital

0

0

820105900000

Otros

0

0

820105000000

Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento

-1,723,232,676

-68,457,436

820100000000

Incremento o disminución neta de efectivo

99,436,834

1,286,527,717

820300000000

Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes de efectivo

-156,194,830

-640,239,698

820200000000

Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo

11,803,867,636

9,772,578,261

820000000000

Efectivo y equivalentes de efectivo al final del periodo

11,747,109,640

10,418,866,280

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN: R

TRIMESTRE: 03

AÑO:

2021

REGIONAL, S.A.B. DE C.V.

ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE DE GRUPOS

FINANCIEROS O SOCIEDAD CONTROLADORA

AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2021 Y 2020

(PESOS)

Capital contribuido

Capital Ganado

Capital social

Aportaciones para

Prima en venta de

Obligaciones

Reservas de capital

Resultado de

Resultado por

Efecto Acumulado

Resultado por

Resultado neto

Capital contable

futuros aumentos de

acciones

subordinadas en

ejercicios anteriores

valuación de títulos

por conversion

tenencia de activos

Concepto

capital formalizadas

circulación

disponibles para la

no monetarios

por su Órgano de

venta

Gobierno

Saldo al inicio del periodo

1,257,685,561

715,474,489

1,164,230,216

0

16,711,583,087

0

-555,473,964

0

-54,783,619

2,951,561,043

22,190,276,813

MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS

PROPIETARIOS

Suscripción de acciones

0

0

49,981,186

0

0

0

0

0

0

0

49,981,186

Capitalización de utilidades

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Constitución de reservas

0

0

0

0

2,951,561,043

-2,951,561,043

0

0

0

0

0

Traspaso del resultado neto a resultado de ejercicios anteriores

0

0

0

0

0

2,951,561,043

0

0

0

-2,951,561,043

0

Pago de dividendos

0

0

0

0

-1,797,737,261

0

0

0

0

0

-1,797,737,261

Otros

0

0

0

0

0

0

0

0

1,493

0

1,493

Total de Movimientos Inherentes a las Decisiones de los

0

0

49,981,186

0

1,153,823,782

0

0

0

1,493

-2,951,561,043

-1,747,754,582

Accionistas

MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA

UTILIDAD INTEGRAL

Resultado neto

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta

0

0

0

0

0

0

396,903,772

0

0

0

396,903,772

Efecto acumulado por conversion

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Resultado por tenencia de activos no monetarios

0

0

0

0

0

0

0

0

12,425,157

0

12,425,157

Otros

0

0

0

0

24,523,399

0

0

0

0

0

24,523,399

Total por movimientos inherentes al reconocimiento de la utilidad

0

0

0

0

24,523,399

0

396,903,772

0

12,425,157

2,631,198,192

3,065,050,520

integral

Saldo al final del periodo

1,257,685,561

715,474,489

1,214,211,402

0

17,889,930,268

0

-158,570,192

0

-42,356,969

2,631,198,192

23,507,572,751

CONSOLIDADO

Impresión Final

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

CLAVE DE COTIZACIÓN:

R

TRIMESTRE: 03

AÑO:

2021

REGIONAL, S.A.B. DE C.V.

COMENTARIOS Y ANALISIS DE LA

ADMINISTRACIÓN SOBRE LOS RESULTADOS

PAGINA

1 / 16

DE OPERACIÓN Y SITUACIÓN FINANCIERA DE LA

CONSOLIDADO

COMPAÑÍA

Impresión Final

RESUMEN EJECUTIVO

Crecimientos

  • La cartera empresarial vigente, correspondiente a préstamos a las Pequeñas y Medianas empresas cerró en $93,179 millones de pesos, el 3T21.
  • Por su parte el crédito a las personas que incluye créditos hipotecarios, créditos para adquisición de autos y créditos personales como tarjeta de crédito, acumularon un total de $17,360 millones de pesos, con un aumento de 7%.
  • La captación tradicional, que se conforma por las cuentas de cheques y ahorro a la vista como por las inversiones a plazo de nuestros clientes, alcanzó un nivel de $106,491 millones de pesos al cierre del Tercer Trimestre del 2021, presentando un crecimiento del 9% respecto al trimestre del año anterior. Sobresalen los depósitos a la vista con un incremento del 31% en comparación al mismo periodo del año anterior.
  • El costo de la captación tradicional en moneda nacional se ubica en 2.6% al cierre del 3T21.

Riesgos y Fortaleza

•El índice de cartera vencida de toda la cartera fue de 1.7% al 3T21, 43 puntos base más que el mismo trimestre del año pasado.

•Regional tiene reservas que cubren 1.4 veces el total de la cartera vencida. •El índice de capitalización de Banco Regional Agosto 2021 fue del 15.5%

Rentabilidad

  • El margen financiero en el 3T21 fue de $1,887 millones de pesos, lo que representa un incremento del 4% respecto al mismo periodo del año anterior.
  • La utilidad neta al cierre del 3T21 fue de $868 millones de pesos, 12% mayor a la utilidad del 3T20.
  • El índice de eficiencia al cierre del Tercer trimestre del 2021 fue de 47.2%.

Descripción de la Compañía

Regional, S.A.B de C.V. (Regional) es una emisora mexicana, cuyas principales subsidiarias, Banregio Grupo Financiero, S.A. de C.V. (BanregioGF), Banco Regional S.A. IBM (Banregio) y Start Banregio, SOFOM (Start), tienen como actividad principal el otorgamiento de crédito y arrendamiento a empresas medianas y pequeñas así como a individuos.

Banregio cuenta con presencia geográfica en 22 entidades federativas a través de una red de 156 sucursales, ubicadas en: Aguascalientes, Baja California, Baja California Sur, Chihuahua, Coahuila, Ciudad de México, Durango, Estado de México, Guanajuato, Jalisco, Michoacán, Nuevo León, Puebla, Querétaro, Quintana Roo, San Luis Potosí, Sinaloa, Sonora, Tamaulipas, Veracruz, Yucatán y Zacatecas.

Regional es una compañía pública (R), cuya principal subsidiaria Banco Regional fue fundado en 1994.

San Pedro Garza García, N.L. a 25 de Octubre del 2021. Regional, S.A.B. de C.V. (BMV: RA), anunció el día de hoy sus resultados financieros y operativos consolidados correspondientes al 3T21. Cifras en millones de pesos corrientes y variaciones porcentuales contra el mismo periodo del año anterior, salvo se especifique lo contrario.

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