BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.
CLAVE DE COTIZACIÓN: | R | TRIMESTRE: | 03 | AÑO: | 2021 | ||
REGIONAL, S.A.B. DE C.V. | BALANCE GENERAL DE GRUPOS FINANCIEROS O SOCIEDAD | ||||||
CONTROLADORA | |||||||
AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2021 Y 2020 | |||||||
CONSOLIDADO | |||||||
(PESOS) | Impresión Final | ||||||
CIERRE PERIODO | TRIMESTRE AÑO | ||||||
ACTUAL | ANTERIOR | ||||||
(PESOS) | Impresión | Final | |||||
CUENTA | SUB-CUENTA | SUB-SUBCUENTA | CUENTA / SUBCUENTA | IMPORTE | IMPORTE | ||
10000000 | Activo | 164,851,183,710 | 147,319,308,762 | ||||
10010000 | Disponibilidades | 11,747,109,640 | 10,418,866,280 | ||||
10100000 | Inversiones en valores | 22,533,687,944 | 11,529,484,105 | ||||
10100100 | Títulos para negociar | 1,269,421,427 | 3,628,333,174 | ||||
10100200 | Títulos disponibles para la venta | 16,514,381,129 | 5,431,241,534 | ||||
10100300 | Títulos conservados a vencimiento | 4,749,885,388 | 2,469,909,397 | ||||
10150000 | Deudores por reporto | 358,840 | 1,131,902 | ||||
10850000 | Cuentas por cobrar | 117,968,850,792 | 113,582,973,444 | ||||
10250000 | Derivados | 280,807,304 | 639,528,487 | ||||
10250200 | Con fines de cobertura | 280,807,304 | 639,528,487 | ||||
10950000 | Inmuebles, mobiliario y equipo | 9,602,894,375 | 8,644,652,691 | ||||
11000000 | Inversiones permanentes | 170,480,066 | 156,956,568 | ||||
11050000 | Activos de larga duración disponibles para la venta | 0 | 0 | ||||
11100000 | Impuestos y ptu diferidos (A favor) | 863,986,535 | 950,434,299 | ||||
11150000 | Otros activos | 1,683,008,214 | 1,395,280,986 | ||||
11150100 | Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles | 1,680,366,457 | 1,392,622,174 | ||||
11150200 | Otros activos a corto y largo plazo | 2,641,757 | 2,658,812 | ||||
20000000 | Pasivo | 141,343,610,959 | 125,509,448,143 | ||||
20100000 | Préstamos bancarios | 133,315,467,478 | 118,716,933,884 | ||||
20100100 | De exigibilidad inmediata | 127,430,459,078 | 109,459,923,827 | ||||
20100200 | De corto plazo | 1,248,577,700 | 2,448,673,568 | ||||
20100300 | De largo plazo | 4,636,430,700 | 6,808,336,489 | ||||
20300000 | Colaterales vendidos | 0 | 0 | ||||
20300100 | Reportos | 0 | 0 | ||||
20309000 | Otros | 0 | 0 | ||||
20350000 | Derivados | 471,507,709 | 1,517,987,558 | ||||
20350200 | Con fines de cobertura | 471,507,709 | 1,517,987,558 | ||||
20500000 | Otras cuentas por pagar | 7,214,284,270 | 5,080,124,688 | ||||
20500100 | Impuestos a la utilidad por pagar | 226,427,958 | 17,500,774 | ||||
20500200 | Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar | 119,408,552 | 109,269,761 | ||||
20500300 | Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su órgano de gobierno | 0 | 0 | ||||
20500400 | Acreedores por liquidación de operaciones | 2,813,952,315 | 1,445,295,690 | ||||
20500600 | Acreedores diversos y otras cuentas por pagar | 4,054,495,445 | 3,508,058,463 | ||||
20550000 | Obligaciones subordinadas en circulación | 0 | 0 | ||||
20600000 | Impuestos y ptu diferidos (A cargo) | 68,303,132 | 0 | ||||
20650000 | Créditos diferidos y cobros anticipados | 274,048,370 | 194,402,013 | ||||
30000000 | Capital contable | 23,507,572,751 | 21,809,860,619 | ||||
30050000 | Capital contribuido | 3,187,371,452 | 3,104,952,785 | ||||
30050100 | Capital social | 1,257,685,561 | 1,257,685,561 | ||||
30050200 | Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno | 715,474,489 | 715,474,489 | ||||
30050300 | Prima en venta de acciones | 1,214,211,402 | 1,131,792,735 | ||||
30050400 | Obligaciones subordinadas en circulación | 0 | 0 | ||||
30100000 | Capital ganado | 20,320,201,299 | 18,704,907,834 | ||||
30100100 | Reservas de capital | 17,889,930,268 | 16,796,297,991 | ||||
30100200 | Resultado de ejercicios anteriores | 0 | 0 | ||||
30100300 | Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta | -158,570,192 | -498,290,004 | ||||
30100500 | Efecto acumulado por conversión | 0 | 0 | ||||
30100600 | Resultado por tenencia de activos no monetarios | -42,356,969 | -32,500,872 | ||||
30100700 | Resultado neto | 2,631,198,192 | 2,439,400,719 | ||||
40000000 | C U E N T A S D E O R D E N | 364,116,897,511 | 284,204,176,144 | ||||
42020000 | Activos y pasivos contingentes | 0 | 0 | ||||
42200000 | Acciones Entregadas en Custodia o en Garantía | 178,956,852,288 | 115,334,245,674 | ||||
42050000 | Compromisos crediticios | 56,025,037,821 | 47,438,312,522 | ||||
42060000 | Colaterales recibidos por la entidad | 14,382,265,828 | 9,435,956,558 | ||||
42070000 | Colaterales recibidos y vendidos o entregados por la entidad | 14,361,652,241 | 9,411,175,990 | ||||
42150000 | Otras cuentas de registro | 100,391,089,333 | 102,584,485,400 |
BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.
CLAVE DE COTIZACIÓN: | R | TRIMESTRE: 03 | AÑO: | 2021 | |||
REGIONAL, S.A.B. DE C.V. | ESTADO DE RESULTADOS DE GRUPOS FINANCIEROS O SOCIEDAD | ||||||
CONTROLADORA | |||||||
CONSOLIDADO | |||||||
DEL 1 DE ENERO AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2021 Y 2020 | |||||||
(PESOS) | Impresión Final | ||||||
TRIMESTRE AÑO ACTUAL | TRIMESTRE AÑO ANTERIOR | ||||||
CUENTA | CUENTA / SUBCUENTA | IMPORTE | IMPORTE | ||||
50000000 | Resultado por Participación en Subsidiarias | 15,460,450 | 22,170,430 | ||||
50050000 | Ingresos por intereses | 9,784,315,512 | 11,738,307,442 | ||||
50100000 | Gastos por intereses | 4,238,557,193 | 6,101,811,791 | ||||
50400000 | Comisiones y tarifas pagadas | 917,516,282 | 546,920,545 | ||||
50450000 | Resultado por intermediación | 571,990,537 | 446,591,190 | ||||
50500000 | Otros ingresos (egresos) de la operación | 1,875,464,704 | 1,252,319,039 | ||||
50600000 | Gastos de administración y promoción | 3,493,066,104 | 3,419,722,122 | ||||
50610000 | Resultado por Posición Monetaria (Neto) | 0 | 0 | ||||
50620000 | Resultado por Valorización | 0 | 0 | ||||
50810000 | Resultado antes de impuestos a la utilidad | 3,598,091,624 | 3,390,933,643 | ||||
50850000 | Impuestos a la utilidad causados | 911,887,198 | 862,520,458 | ||||
50900000 | Impuestos a la utilidad diferidos | -55,006,234 | -89,012,466 | ||||
51100000 | Resultado antes de operaciones discontinuadas | 2,631,198,192 | 2,439,400,719 | ||||
51150000 | Operaciones discontinuadas | 0 | 0 | ||||
51200000 | Resultado neto | 2,631,198,192 | 2,439,400,719 |
BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.
CLAVE DE COTIZACIÓN: | R | TRIMESTRE: | 03 | AÑO: | 2021 | |||||
REGIONAL, S.A.B. DE C.V. | ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO DE GRUPOS | |||||||||
FINANCIEROS O SOCIEDAD | ||||||||||
CONTROLADORA | ||||||||||
AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2021 Y 2020 | ||||||||||
CONSOLIDADO | ||||||||||
(PESOS) | Impresión Final | |||||||||
AÑO ACTUAL | AÑO ANTERIOR | |||||||||
CUENTA / SUBCUENTA | (PESOS) | Impresión | Final | |||||||
CUENTA | SUB-CUENTA | IMPORTE | IMPORTE | |||||||
820101000000 | Resultado neto | 2,631,198,192 | 2,439,400,719 | |||||||
820102000000 | Ajustes por Partidas que no Implican Flujo de Efectivo: | 2,746,740,710 | 2,745,585,828 | |||||||
820102040000 | Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de inversión y financiamiento | -15,461,673 | -22,171,516 | |||||||
820102110000 | Depreciaciones de inmuebles, mobiliario y equipo | 1,858,174,521 | 1,771,657,792 | |||||||
820102120000 | Amortizaciones de activo intangibles | 108,001,425 | 82,537,822 | |||||||
820102060000 | Provisiones | -170,866,995 | -37,971,194 | |||||||
820102070000 | Impuestos a la utilidad causados y diferidos | 966,893,432 | 951,532,924 | |||||||
820102080000 | Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas | 0 | 0 | |||||||
820102090000 | Operaciones Discontinuadas | 0 | 0 | |||||||
820102900000 | Otros | 0 | 0 | |||||||
Actividades de operación | ||||||||||
820103010000 | Cambio en cuentas de margen | 0 | 0 | |||||||
820103020000 | Cambio en inversiones en valores | -8,926,647,232 | 580,702,836 | |||||||
820103030000 | Cambio en deudores por reporto | -233,724 | -992,468 | |||||||
820103100000 | Cambio en Otros Activos Operativos (Neto) | -7,449,714,081 | -6,618,052,494 | |||||||
820103120000 | Cambio en préstamos bancarios y de otros organismos | 12,282,183,056 | 2,087,736,537 | |||||||
820103150000 | Cambio en Colaterales Vendidos | 0 | 0 | |||||||
820103180000 | Cambio en obligaciones subordinadas con características de pasivo | 0 | 0 | |||||||
820103190000 | Cambio en otros pasivos operativos | 1,207,387,272 | 1,251,342,190 | |||||||
820103230000 | Cobros de impuestos a la utilidad (devoluciones) | 0 | 0 | |||||||
820103240000 | Pagos de impuestos a la utilidad | -631,936,857 | -866,102,086 | |||||||
820103900000 | Otros | 0 | 0 | |||||||
820103000000 | Flujos netos de efectivo de actividades de operación | -3,518,961,566 | -3,565,365,485 | |||||||
Actividades de inversión | ||||||||||
820104010000 | Cobros por disposición de inmuebles, mobiliario y equipo | 94,750,292 | 2,207,379 | |||||||
820104020000 | Pagos por adquisición de inmuebles, mobiliario y equipo | -131,058,118 | -266,843,289 | |||||||
820104030000 | Cobros por Disposición de Subsidiarias | 0 | 0 | |||||||
820104040000 | Pagos por Adquisición de Subsidiarias | 0 | 0 | |||||||
820104070000 | Cobros de dividendos en efectivo | 0 | 0 | |||||||
820104080000 | Pagos por adquisición de activos intangibles | 0 | 0 | |||||||
820104090000 | Cobros por disposición de activos de larga duración disponibles para la venta | 0 | 0 | |||||||
820104100000 | Cobros por disposición de otros activos de larga duración | 0 | 0 | |||||||
820104110000 | Pagos por adquisición de otros activos de larga duración | 0 | 0 | |||||||
820104900000 | Otros | 0 | 0 | |||||||
820104000000 | Flujos netos de efectivo de actividades de inversión | -36,307,826 | -264,635,910 | |||||||
Actividades de financiamiento | ||||||||||
820105010000 | Cobros por emisión de acciones | 74,504,585 | 0 | |||||||
820105020000 | Pagos por reembolsos de capital social | 0 | 0 | |||||||
820105030000 | Pagos de dividendos en efectivo | -1,797,737,261 | 0 | |||||||
820105040000 | Pagos asociados a la recompra de acciones propias | 0 | -68,457,436 | |||||||
820105050000 | Cobros por la emisión de obligaciones subordinadas con características de capital | 0 | 0 | |||||||
820105060000 | Pagos asociados a obligaciones subordinadas con características de capital | 0 | 0 | |||||||
820105900000 | Otros | 0 | 0 | |||||||
820105000000 | Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento | -1,723,232,676 | -68,457,436 | |||||||
820100000000 | Incremento o disminución neta de efectivo | 99,436,834 | 1,286,527,717 | |||||||
820300000000 | Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes de efectivo | -156,194,830 | -640,239,698 | |||||||
820200000000 | Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo | 11,803,867,636 | 9,772,578,261 | |||||||
820000000000 | Efectivo y equivalentes de efectivo al final del periodo | 11,747,109,640 | 10,418,866,280 |
BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.
CLAVE DE COTIZACIÓN: R | TRIMESTRE: 03 | AÑO: | 2021 |
REGIONAL, S.A.B. DE C.V.
ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE DE GRUPOS | ||||||||||||
FINANCIEROS O SOCIEDAD CONTROLADORA | ||||||||||||
AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2021 Y 2020 | ||||||||||||
(PESOS) | ||||||||||||
Capital contribuido | Capital Ganado | |||||||||||
Capital social | Aportaciones para | Prima en venta de | Obligaciones | Reservas de capital | Resultado de | Resultado por | Efecto Acumulado | Resultado por | Resultado neto | Capital contable | ||
futuros aumentos de | acciones | subordinadas en | ejercicios anteriores | valuación de títulos | por conversion | tenencia de activos | ||||||
Concepto | capital formalizadas | circulación | disponibles para la | no monetarios | ||||||||
por su Órgano de | venta | |||||||||||
Gobierno | ||||||||||||
Saldo al inicio del periodo | 1,257,685,561 | 715,474,489 | 1,164,230,216 | 0 | 16,711,583,087 | 0 | -555,473,964 | 0 | -54,783,619 | 2,951,561,043 | 22,190,276,813 | |
MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS | ||||||||||||
PROPIETARIOS | ||||||||||||
Suscripción de acciones | 0 | 0 | 49,981,186 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 49,981,186 | |
Capitalización de utilidades | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
Constitución de reservas | 0 | 0 | 0 | 0 | 2,951,561,043 | -2,951,561,043 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
Traspaso del resultado neto a resultado de ejercicios anteriores | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 2,951,561,043 | 0 | 0 | 0 | -2,951,561,043 | 0 | |
Pago de dividendos | 0 | 0 | 0 | 0 | -1,797,737,261 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -1,797,737,261 | |
Otros | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1,493 | 0 | 1,493 | |
Total de Movimientos Inherentes a las Decisiones de los | 0 | 0 | 49,981,186 | 0 | 1,153,823,782 | 0 | 0 | 0 | 1,493 | -2,951,561,043 | -1,747,754,582 | |
Accionistas | ||||||||||||
MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA | ||||||||||||
UTILIDAD INTEGRAL | ||||||||||||
Resultado neto | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 396,903,772 | 0 | 0 | 0 | 396,903,772 | |
Efecto acumulado por conversion | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
Resultado por tenencia de activos no monetarios | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 12,425,157 | 0 | 12,425,157 | |
Otros | 0 | 0 | 0 | 0 | 24,523,399 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 24,523,399 | |
Total por movimientos inherentes al reconocimiento de la utilidad | 0 | 0 | 0 | 0 | 24,523,399 | 0 | 396,903,772 | 0 | 12,425,157 | 2,631,198,192 | 3,065,050,520 | |
integral | ||||||||||||
Saldo al final del periodo | 1,257,685,561 | 715,474,489 | 1,214,211,402 | 0 | 17,889,930,268 | 0 | -158,570,192 | 0 | -42,356,969 | 2,631,198,192 | 23,507,572,751 | |
CONSOLIDADO
Impresión Final
BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.
CLAVE DE COTIZACIÓN: | R | TRIMESTRE: 03 | AÑO: | 2021 |
REGIONAL, S.A.B. DE C.V. | COMENTARIOS Y ANALISIS DE LA | |||
ADMINISTRACIÓN SOBRE LOS RESULTADOS | PAGINA | 1 / 16 | ||
DE OPERACIÓN Y SITUACIÓN FINANCIERA DE LA | CONSOLIDADO | |||
COMPAÑÍA |
Impresión Final
RESUMEN EJECUTIVO
Crecimientos
- La cartera empresarial vigente, correspondiente a préstamos a las Pequeñas y Medianas empresas cerró en $93,179 millones de pesos, el 3T21.
- Por su parte el crédito a las personas que incluye créditos hipotecarios, créditos para adquisición de autos y créditos personales como tarjeta de crédito, acumularon un total de $17,360 millones de pesos, con un aumento de 7%.
- La captación tradicional, que se conforma por las cuentas de cheques y ahorro a la vista como por las inversiones a plazo de nuestros clientes, alcanzó un nivel de $106,491 millones de pesos al cierre del Tercer Trimestre del 2021, presentando un crecimiento del 9% respecto al trimestre del año anterior. Sobresalen los depósitos a la vista con un incremento del 31% en comparación al mismo periodo del año anterior.
- El costo de la captación tradicional en moneda nacional se ubica en 2.6% al cierre del 3T21.
Riesgos y Fortaleza
•El índice de cartera vencida de toda la cartera fue de 1.7% al 3T21, 43 puntos base más que el mismo trimestre del año pasado.
•Regional tiene reservas que cubren 1.4 veces el total de la cartera vencida. •El índice de capitalización de Banco Regional Agosto 2021 fue del 15.5%
Rentabilidad
- El margen financiero en el 3T21 fue de $1,887 millones de pesos, lo que representa un incremento del 4% respecto al mismo periodo del año anterior.
- La utilidad neta al cierre del 3T21 fue de $868 millones de pesos, 12% mayor a la utilidad del 3T20.
- El índice de eficiencia al cierre del Tercer trimestre del 2021 fue de 47.2%.
Descripción de la Compañía
Regional, S.A.B de C.V. (Regional) es una emisora mexicana, cuyas principales subsidiarias, Banregio Grupo Financiero, S.A. de C.V. (BanregioGF), Banco Regional S.A. IBM (Banregio) y Start Banregio, SOFOM (Start), tienen como actividad principal el otorgamiento de crédito y arrendamiento a empresas medianas y pequeñas así como a individuos.
Banregio cuenta con presencia geográfica en 22 entidades federativas a través de una red de 156 sucursales, ubicadas en: Aguascalientes, Baja California, Baja California Sur, Chihuahua, Coahuila, Ciudad de México, Durango, Estado de México, Guanajuato, Jalisco, Michoacán, Nuevo León, Puebla, Querétaro, Quintana Roo, San Luis Potosí, Sinaloa, Sonora, Tamaulipas, Veracruz, Yucatán y Zacatecas.
Regional es una compañía pública (R), cuya principal subsidiaria Banco Regional fue fundado en 1994.
San Pedro Garza García, N.L. a 25 de Octubre del 2021. Regional, S.A.B. de C.V. (BMV: RA), anunció el día de hoy sus resultados financieros y operativos consolidados correspondientes al 3T21. Cifras en millones de pesos corrientes y variaciones porcentuales contra el mismo periodo del año anterior, salvo se especifique lo contrario.
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Regional SAB de CV published this content on 25 October 2021 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 25 October 2021 20:45:04 UTC.