Regional B de C : Información Trimestral.- Regional 4T21

Tabla de Contenido

DE CONFORMIDAD CON LAS DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LA INFORMACIÓN FINANCIERA DE SOCIEDADES CONTROLADORAS EMITIDAS POR LA CNBV.

A continuación, Regional, S.A.B. de C.V. presenta, para fines informativos únicamente, los estados financieros internos por el periodo terminado el 31 de Diciembre de 2021. Asimismo, y considerando que la emisora reciente participó en una reestructuración societaria mediante una fusión en la que actuó como sociedad fusionante con Banregio Grupo Financiero S.A.B. de C.V., quien fungió como sociedad fusionada y actualmente extinta, se revela en forma adicional la información relativa a los estados financieros de Banregio Grupo Financiero S.A.B. de C.V., por el periodo terminado el 31 de marzo de 2018, con la finalidad de mantener la continuidad en la revelación de información financiera y para fines comparativos y de análisis, así como los estados financieros con cifras proforma en los que se presenta la situación financiera y los resultados de Regional, S.A.B. de C.V., como si la reestructura societaria a que se alude hubiera surtido efectos en el mismo trimestre del ejercicio anterior.

1

Tabla de Contenido

RESUMEN EJECUTIVO ........................................................................................................	4
Crecimientos.....................................................................................................................................................	4
Riesgos y Fortaleza ............................................................................................................................................	4
Rentabilidad......................................................................................................................................................	4
Descripción de la Compañía ..................................................................................................................................	4
RESULTADOS ..................................................................................................................................................	5
RESULTADO DE LA OPERACIÓN...........................................................................................	7
Resultados .......................................................................................................................................................	7
Margen Financiero ..............................................................................................................................................	7
Comisiones y Tarifas Netas ...................................................................................................................................	8
Seguros y cambios .............................................................................................................................................	8
Ingreso Por Arrendamiento Puro .............................................................................................................................	8
Otros Ingresos (egresos) de la Operación ..................................................................................................................	8
Gastos de Administración y Promoción .....................................................................................................................	9
Información por Segmentos ...................................................................................................................................	9
SITUACIÓN FINANCIERA ...................................................................................................	10
Efectivo y Equivalentes ......................................................................................................................................	10
Cartera de Crédito Vigente ..................................................................................................................................	10
Cartera de Crédito Vencida .................................................................................................................................	11
Calificación de Cartera de Crédito .........................................................................................................................	12
Captación ......................................................................................................................................................	12
Inversiones en Valores.......................................................................................................................................	13
Operaciones con Instrumentos Financieros Derivados.................................................................................................	14
Pasivos Bursátiles (Títulos de Crédito Emitidos) ........................................................................................................	16
Impuestos Causados y Diferidos ...........................................................................................................................	16
Índice de Capitalización de Banco Regional .............................................................................................................	17
Valor en Riesgo de Mercado (VaR) ........................................................................................................................	18
Red de Sucursales............................................................................................................................................	18
Canales Alternos ..............................................................................................................................................	19
Política de Tesorería .........................................................................................................................................	19
Fuentes Internas y Externas de Recursos y Liquidez...................................................................................................	19
Regional en la Bolsa Mexicana de Valores (R.A)........................................................................................................	19
Cobertura de análisis de los valores de Regional .......................................................................................................	21
CONTROL INTERNO..........................................................................................................	22
OPERACIONES INTERCOMPAÑÍA Y PARTES RELACIONADAS ..................................................	24
Operaciones Inter-compañía ................................................................................................................................	24
Créditos a Partes Relacionadas (Banco Regional S.A.)................................................................................................	26
Créditos a Partes Relacionadas (Start Banregio S.A. de C.V.) .......................................................................................	26
Calificaciones ..................................................................................................................................................	27
ESTRUCTURA CORPORATIVA ...........................................................................................	29
Consejo de Administración ..................................................................................................................................	30
	2

	Tabla de Contenido
Principales Funcionarios.....................................................................................................................................	31
Política de Dividendos .......................................................................................................................................	31
ESTADOS FINANCIEROS ...................................................................................................	39
Estado de Resultados Trimestral...........................................................................................................................	39
Estado de Resultados Acumulado .........................................................................................................................	39
Balance General: Activo y Pasivo ..........................................................................................................................	40
Balance General: Capital Contable ........................................................................................................................	41
Cuentas de Orden ............................................................................................................................................	41
Indicadores Financieros Criterio CNBV ...................................................................................................................	42
CERTIFICACIÓN ...............................................................................................................	43

3

RESUMEN EJECUTIVO

RESUMEN EJECUTIVO

Crecimientos

• La cartera empresarial vigente, correspondiente a préstamos a las Pequeñas y Medianas empresas cerró en $96,398 millones de pesos, el 4T21.
• Por su parte el crédito a las personas que incluye créditos hipotecarios, créditos para adquisición de autos y créditos personales como tarjeta de crédito, acumularon un total de $17,925 millones de pesos, con un aumento de 9%.
• La captación tradicional, que se conforma por las cuentas de cheques y ahorro a la vista como por las inversiones a plazo de nuestros clientes, alcanzó un nivel de $106,757 millones de pesos al cierre del Cuarto Trimestre del 2021, presentando un crecimiento del 7% respecto al trimestre del año anterior. Sobresalen los depósitos a la vista con un incremento del 28% en comparación al mismo periodo del año anterior.
• El costo de la captación tradicional en moneda nacional se ubica en 2.7% al cierre del 4T21.

Riesgos y Fortaleza

• El índice de cartera vencida de toda la cartera fue de 1.8% al 4T21, 40 puntos base más que el mismo trimestre del año pasado.
• Regional tiene reservas que cubren 1.3 veces el total de la cartera vencida.
• El índice de capitalización de Banco Regional Noviembre 2021 fue del 15.7%.

Rentabilidad

• El margen financiero en el 4T21 fue de $2,022 millones de pesos, lo que representa un incremento del 8% respecto al mismo periodo del año anterior.
• La utilidad neta al cierre del 4T21 fue de $925 millones de pesos, 80% mayor a la utilidad del 4T20.
• El índice de eficiencia1 al cierre del Cuarto Trimestre del 2021 fue de 46.5%.

Descripción de la Compañía

Regional, S.A.B de C.V. (Regional) es una emisora mexicana, cuyas principales subsidiarias, Banregio Grupo Financiero, S.A. de C.V. (BanregioGF), Banco Regional S.A. IBM (Banregio) y Start Banregio, SOFOM (Start), tienen como actividad principal el otorgamiento de crédito y arrendamiento a empresas medianas y pequeñas así como a individuos.

Banregio cuenta con presencia geográfica en 22 entidades federativas a través de una red de 156 sucursales, ubicadas en: Aguascalientes, Baja California, Baja California Sur, Chihuahua, Coahuila, Ciudad de México, Durango, Estado de México, Guanajuato, Jalisco, Michoacán, Nuevo León, Puebla, Querétaro, Quintana Roo, San Luis Potosí, Sinaloa, Sonora, Tamaulipas, Veracruz, Yucatán y Zacatecas.

Regional es una compañía pública (R), cuya principal subsidiaria Banco Regional fue fundado en 1994.

1Últimos 12 meses

4