Ratios financieros Spar Nord Bank A/S

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DK0060036564

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Mercado cerrado - Nasdaq Copenhagen Otros sitios de cotización 17:20:00 23/01/2025			Varia. Cinco días.	Varia. 1 de enero.
207,00 ^DKK	0,00 %		0,00 %	+0,49 %

13/01	Lannebo Europa Småbolag no sufrió cambios en diciembre - OPA sobre Spar Nord Bank	FW
03/01	Simplicity Norden baja un 0,8% en diciembre - vende Spar Nord Bank tras la OPA	FW

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Datos Financieros Publicados: SPAR NORD BANK A/S

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Ingresos por intereses sobre préstamos	1640 M	1647 M	1834 M	2046 M	3600 M
Ingresos por intereses sobre inversiones	63 M	100 M	107 M	185 M	1047 M
Ingresos por intereses, Total (Modelo Bancario)	1703 M	1747 M	1941 M	2231 M	4647 M
Intereses sobre depósitos	129 M	163 M	205 M	220 M	1109 M
Gastos de Intereses, Total (Modelo Bancario)	129 M	163 M	205 M	220 M	1109 M
Ingresos Netos por Intereses - (Modelo Bancario)	1574 M	1584 M	1736 M	2011 M	3538 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Bloque de Ingresos)	-	-	1 M	3 M	22 M
Ganancia (Pérdida) en Venta de Inversiones & Valores - (Rev)	215 M	299 M	148 M	-392 M	437 M
Ingresos (Pérdida) en Inversiones en Capital (Bloque de Ingresos) - (Plantilla Bancaria)	110 M	29 M	91 M	75 M	107 M
Total Otros Ingresos No Relacionados con Intereses	1440 M	1414 M	1841 M	2448 M	1554 M
Ingresos no derivados de intereses, Total (Modelo Bancario)	1765 M	1742 M	2081 M	2134 M	2120 M
Ingresos antes de la provisión para pérdidas por préstamos	3339 M	3326 M	3817 M	4145 M	5658 M
Provisión para pérdidas por préstamos - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	22 M	309 M	-120 M	78 M	-33 M
Total de Ingresos - (Plantilla de Banco)	3317 M	3017 M	3937 M	4067 M	5691 M
Salarios y Otros Beneficios para Empleados	1218 M	1259 M	1331 M	1384 M	1493 M
Gastos de ocupación	-	-	-	-	-
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	137 M	117 M	111 M	126 M	129 M
(Pérdida) Ganancia en Inversión en Capital Propio - (Bloque de Ingresos)	-	-	-	-	-
Total Otros Gastos No Intereses	658 M	690 M	750 M	825 M	925 M
Gastos no financieros, total (Modelo bancario)	2013 M	2066 M	2192 M	2335 M	2547 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	1304 M	951 M	1745 M	1732 M	3144 M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-	-34 M	-15 M	-	-
Cargos Totales de Fusión & Reestructuración Asociados	-	-	-25 M	-	-
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-2 M	1 M	-4 M	-2 M	-3 M
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	1302 M	918 M	1701 M	1730 M	3141 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	243 M	181 M	333 M	313 M	720 M
Beneficios de Operaciones Continuas	1059 M	737 M	1368 M	1417 M	2421 M
Resultado Neto de la Empresa	1059 M	737 M	1368 M	1417 M	2421 M
Resultado Neto - (ER)	1059 M	737 M	1368 M	1417 M	2421 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	49 M	49 M	61 M	47 M	47 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	1010 M	688 M	1307 M	1370 M	2374 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	1010 M	688 M	1307 M	1370 M	2374 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	8,22	5,6	10,63	11,25	19,92
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	8,22	5,6	10,63	11,25	19,92
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	123 M	123 M	123 M	122 M	119 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	8,2	5,6	10,6	11,2	19,9
EPS diluido - Operaciones continuas	8,2	5,6	10,6	11,2	19,9
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	123 M	123 M	123 M	122 M	119 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	6,63	4,83	8,87	8,89	16,49
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	6,63	4,83	8,87	8,89	16,49
Dividendo Por Acción	-	1,5	2,5	4,5	10
Ratio de Pago	45,23	6,65	17,4	46,65	22,3
Elementos suplementarios
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	18,66	19,72	19,58	18,09	22,92
Impuestos Domésticos Actuales	-	-	-	-	-
Impuestos corrientes totales	384 M	182 M	347 M	518 M	443 M
Impuestos Diferidos Nacionales	-	-	-	-	-
Impuestos diferidos totales	-142 M	-1 M	-13 M	-181 M	283 M
Ingreso Neto Normalizado	815 M	594 M	1090,62 M	1082,5 M	1965 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Efectivo y Equivalentes	1816 M	1981 M	2325 M	2370 M	604 M
Valores de Inversión, Total	11,16 mil M	12,34 mil M	17,32 mil M	15,16 mil M	16,3 mil M
Valores de Activos Negociables, Total	17,46 mil M	22,57 mil M	19,71 mil M	25,95 mil M	33,09 mil M
Inversiones totales	28,62 mil M	34,9 mil M	37,03 mil M	41,12 mil M	49,39 mil M
Préstamos Brutos	44,84 mil M	44,39 mil M	50,89 mil M	57,53 mil M	60,21 mil M
Provisión para pérdidas por préstamos	-1453 M	-1643 M	-1520 M	-1602 M	-1643 M
Otros Ajustes a Préstamos Brutos	-225 M	-255 M	-284 M	-628 M	-1072 M
Préstamos netos	43,16 mil M	42,49 mil M	49,09 mil M	55,3 mil M	57,5 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	1198 M	1194 M	1227 M	1256 M	1284 M
Amortización acumulada	-433 M	-434 M	-407 M	-449 M	-486 M
Propiedad, Planta y Equipo Neto	765 M	760 M	820 M	807 M	798 M
Fondo de comercio	159 M	159 M	379 M	378 M	378 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	15 M	12 M	50 M	41 M	41 M
Inversión en Bienes Raíces	136 M	134 M	99 M	98 M	33 M
Intereses devengados por cobrar	52 M	62 M	81 M	132 M	370 M
Otras Cuentas por Cobrar	430 M	595 M	589 M	540 M	550 M
Efectivo Restringido	-	61 M	-	-	-
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	111 M	108 M	116 M	122 M	128 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	-	-	-	201 M	-
Otros Bienes Raíces Propios y Embargados	11 M	5 M	6 M	6 M	2 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	17,85 mil M	20,8 mil M	25,95 mil M	22,83 mil M	25,1 mil M
Activos Totales	93,11 mil M	102 mil M	117 mil M	124 mil M	135 mil M
Pasivos
Depósitos con Interés	22,09 mil M	24,92 mil M	30,75 mil M	30,66 mil M	41,63 mil M
Depósitos no remunerados	48,79 mil M	53,91 mil M	58,79 mil M	64,14 mil M	57,64 mil M
Depósitos Totales	70,88 mil M	78,83 mil M	89,54 mil M	94,8 mil M	99,27 mil M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	3319 M	2061 M	2659 M	2397 M	4779 M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	1016 M	2900 M	947 M	531 M	1882 M
Parte corriente de los arrendamientos	-	-	27 M	29 M	33 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	3958 M	4002 M	5457 M	7409 M	9644 M
Arrendamientos a largo plazo	132 M	137 M	124 M	129 M	136 M
Intereses acumulados por pagar	24 M	22 M	36 M	79 M	158 M
Ingresos no devengados, corriente	-	-	-	-	-
Pasivo por Impuesto Diferido Actual	4 M	7 M	1 M	-	-27 M
Otros Pasivos Corrientes - (Plantilla de Banco / Utilidad)	1006 M	912 M	2918 M	3047 M	2063 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	16 M	12 M	3 M	-	103 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	2992 M	2804 M	2900 M	3048 M	2879 M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	83,35 mil M	91,69 mil M	105 mil M	111 mil M	121 mil M
Acciones ordinarias, Total	1230 M	1230 M	1230 M	1230 M	1205 M
Ganancias Retenidas	7579 M	8266 M	9384 M	9927 M	11,45 mil M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	952 M	894 M	1310 M	1312 M	1321 M
Capital Común Total	9761 M	10,39 mil M	11,92 mil M	12,47 mil M	13,98 mil M
Capital Propio	9761 M	10,39 mil M	11,92 mil M	12,47 mil M	13,98 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	93,11 mil M	102 mil M	117 mil M	124 mil M	135 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	123 M	123 M	123 M	121 M	118 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	123 M	123 M	123 M	121 M	118 M
Valor Contable / Acción	79,41	84,51	96,99	103,3	118,8
Valor Contable Neto	9587 M	10,22 mil M	11,5 mil M	12,05 mil M	13,56 mil M
Valor Contable Tangible por Acción	77,99	83,12	93,51	99,83	115,24
Deuda Total	8425 M	9100 M	9214 M	10,5 mil M	16,47 mil M
Depósitos con Interés - Liquidez	1588 M	1259 M	1986 M	2246 M	1826 M
Deuda Neta	-19,93 mil M	-25,61 mil M	-27,19 mil M	-29,96 mil M	-30,53 mil M
Inversiones según el Método de Participación, Total	470 M	529 M	663 M	736 M	973 M
Empleados a tiempo completo	1,55 mil	1,54 mil	1,61 mil	1,64 mil	1,7 mil
Número de Oficinas	49	51	58	60	62
Activos en Arrendamiento Operativo - Bruto	16 M	18 M	20 M	28 M	34 M
Activos en Arrendamiento Operativo - Amortización Acumulada	-3 M	-5 M	-8 M	-11 M	-16 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	1059 M	737 M	1368 M	1417 M	2421 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	77 M	75 M	81 M	86 M	84 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	4 M	3 M	8 M	8 M	5 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	81 M	78 M	89 M	94 M	89 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	3 M	3 M	3 M	2 M	2 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Activos - (CF)	4 M	2 M	-	-2 M	-
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	-	-	-	-	-
Depreciación total de los activos	1 M	0	5 M	2 M	3 M
Provisión para pérdidas por créditos	-442 M	214 M	-126 M	75 M	7 M
(Ingreso) Pérdida en Inversiones en Capital - (CF)	-110 M	-29 M	-91 M	-75 M	-107 M
Cambio en Valores de Activos Negociables	-338 M	-5149 M	2616 M	-6391 M	-7084 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-4313 M	-1173 M	-9843 M	-3552 M	-1988 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	-162 M	31 M	-38 M	-437 M	250 M
Flujo de efectivo de las operaciones	-4217 M	-5286 M	-6017 M	-8867 M	-6407 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-48 M	-43 M	-103 M	-55 M	-38 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	28 M	17 M	31 M	16 M	70 M
Adquisiciones en Efectivo	-	-	-	-	-
Compra / Venta de Activos Intangibles - (Específico del Modelo)	-2 M	-3 M	-255 M	-	-6 M
Venta (Compra) de Bienes Inmuebles (Recaudados)	-10 M	-1 M	-	-	-
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	-47 M	-80 M	-99 M	-32 M	-162 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	13 M	49 M	36 M	33 M	23 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-66 M	-61 M	-390 M	-38 M	-113 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	2630 M	-	2378 M	1692 M	3141 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	2630 M	-	2378 M	1692 M	3141 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-59 M	-31 M	-29 M	-28 M	-31 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-59 M	-31 M	-29 M	-28 M	-31 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	369 M	763 M	1355 M	451 M	512 M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-373 M	-831 M	-956 M	-645 M	-841 M
Dividendos Ordinarios Pagados	-479 M	-49 M	-238 M	-661 M	-540 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-479 M	-49 M	-238 M	-661 M	-540 M
Aumento neto (Disminución) en cuentas de depósito - (CF)	2506 M	5137 M	5359 M	8394 M	2228 M
Dividendo Especial Pagado	-	-	-	-	-
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-	3 M	-6 M	-	-44 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	4594 M	4992 M	7863 M	9203 M	4425 M
Ajustes Diversos de los Flujos de Efectivo	-	-	-	-	-
Cambio neto en efectivo	311 M	-355 M	1456 M	298 M	-2095 M
Elementos Suplementarios
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	309 M	225 M	354 M	473 M	451 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	2571 M	-31 M	2349 M	1664 M	3110 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	1,2	0,76	1,25	1,18	1,87
Rendimiento del Capital Propio %	11,15	7,31	12,26	11,62	18,31
Rendimiento sobre el Capital Propio	10,63	6,83	11,71	11,23	17,95
Valor Añadido para los Accionistas	-77,12 M	-448 M	62,16 M	-38,58 M	839 M
Análisis de márgenes
Margen de Gastos Generales y Administrativos	40,85	45,61	36,63	37,13	28,5
Ingresos Netos por Intereses / Ingresos Totales %	47,45	52,5	44,09	49,45	62,17
Margen % de Resultado Antes de Impuestos Excl. Elementos No Recurrentes	39,31	31,52	44,32	42,59	55,25
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	31,93	24,43	34,75	34,84	42,54
Margen Neto de Ingresos %	31,93	24,43	34,75	34,84	42,54
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	30,45	22,8	33,2	33,69	41,71
Margen de Beneficio Neto Normalizado	24,57	19,7	27,7	26,62	34,53
Calidad de los activos
Préstamos no productivos / Total de préstamos %	4,46	4,22	3,57	2,83	2,42
Préstamos no productivos / Total de activos %	2,15	1,83	1,56	1,31	1,08
Activos no productivos / Total de activos %	2,16	1,84	1,57	1,32	1,08
Activos no productivos / Préstamos y OREO	4,48	4,23	3,58	2,84	2,42
Activos no productivos / Patrimonio neto	20,59	18,08	15,3	13,1	10,44
Provisión para pérdidas por créditos / % de depreciaciones netas	298,36	1,47 mil	2,34 mil	3,41 mil	-14,94 mil
Provisión para pérdidas por crédito / Préstamos no productivos %	72,69	87,72	83,61	98,46	112,69
Provisión para pérdidas por créditos / Total de préstamos %	3,24	3,7	2,99	2,78	2,73
Provisión para pérdidas por préstamos / % de depreciaciones netas	4,52	275,89	-184,62	165,96	300
Capital y Financiamiento
Capital Común Promedio Total / Activos Promedio Total %	10,8	10,32	10,21	10,14	10,22
Total Promedio de Capital Propio / Total Promedio de Activos %	10,8	10,32	10,21	10,14	10,22
Capital Total + Provisión para Pérdidas de Préstamos / Total de Préstamos %	25,01	27,11	26,42	24,46	25,95
Préstamos Brutos / Total de Depósitos %	63,25	56,31	56,84	60,68	60,66
Préstamos netos / Depósitos totales %	60,88	53,9	54,82	58,33	57,92
Ratio de Capital de Nivel 1 %	16,1	18,6	18,3	18,4	19,7
Ratio de Capital Total %	18,5	21	20,8	20,9	22,3
Ratio de Capital de Nivel 1 de Base	14,6	17,2	16,3	16,4	17,7
Ratio de Capital de Nivel 2	2,33	2,41	2,5	2,58	2,61
Ratio de Cobertura	72,69	87,96	83,75	98,71	113,15
Ratio Interbancario	245,54	475,08	649,51	666,8	279,52
Cobertura de cargos fijos
Resultado antes de impuestos + Gastos de interés / Gastos de interés	11,09	6,63	9,3	8,86	3,83
Crecimiento sobre el año anterior
Ingresos Netos por Intereses, Crecimiento de 1 Año en %	1,68	0,64	9,6	15,84	75,93
Ingresos no derivados de intereses, Crecimiento de 1 año en %	7,49	-1,3	19,46	2,55	-0,66
Provisión para pérdidas por préstamos, Crecimiento de 1 año en %	-87,28	1,3 mil	-138,83	-165	-142,31
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	9,94	-9,04	30,49	3,3	39,93
Ganancias de Operaciones Continuas, Crecimiento de 1 Año en %	15,11	-30,41	85,62	3,58	70,85
Resultado neto, Crecimiento de 1 año en %	15,11	-30,41	85,62	3,58	70,85
Ingreso Neto Normalizado, Crecimiento de 1 Año en %	19,74	-27,07	89,88	1,58	81,42
EPS diluido antes de Extra, crecimiento de 1 año %	14,19	-31,75	89,4	5,66	77,68
Dividendo Por Acción, Crecimiento % en 1 Año	-	-	66,67	80	122,22
Préstamos Brutos, Crecimiento % en 1 Año	7,94	-0,99	14,64	13,04	4,67
Provisión para pérdidas por préstamos, Crecimiento de 1 año en %	-18,78	13,08	-7,49	5,39	2,56
Préstamos netos, Crecimiento de 1 año %	9,12	-1,54	15,52	12,65	3,98
Préstamos No Productivos, Crecimiento % en 1 Año	-38,4	-6,54	-2,94	-10,51	-10,39
Activos No Productivos, Crecimiento % en 1 Año	-38,23	-6,8	-2,88	-10,47	-10,59
Activos Totales, Crecimiento % en 1 año	12,46	9,63	14,16	6,35	8,84
Depósitos Totales, Crecimiento % en 1 Año	7,67	11,21	13,58	5,87	4,71
Valor Contable Tangible, Crecimiento % en 1 año	5,78	6,59	12,49	4,83	12,53
Capital Común, Crecimiento de 1 Año en %