Finanzas StoneCo Ltd.

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Tecnología financiera (Fintech)

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Valoración

Período Fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Capitalización ¹	44.465	134.559	29.059	15.624	26.974	25.896	-	-
Valor de la empresa ¹	47.305	130.068	30.932	16.209	26.974	23.300	21.409	19.657
P/E ratio	56,2 x	150 x	-21,4 x	-29,9 x	17,2 x	12,9 x	10,7 x	9,06 x
Rendimiento	-	-	-	-	-	-	-	1,4 %
Capitalización / Volumen de negocios	17,3 x	40,5 x	6,02 x	1,63 x	2,24 x	1,95 x	1,76 x	1,61 x
Valor de la empresa / volumen de negocios	18,4 x	39,2 x	6,41 x	1,69 x	2,24 x	1,75 x	1,45 x	1,22 x
Valor de la empresa / EBITDA	32 x	81,8 x	20,4 x	3,77 x	4,53 x	3,33 x	2,78 x	2,46 x
Valor de empresa / FCF	-15,8 x	-326 x	13,4 x	16,9 x	-	20,4 x	12 x	9,32 x
FCF Yield	-6,31 %	-0,31 %	7,46 %	5,93 %	-	4,9 %	8,32 %	10,7 %
Price to Book	7,45 x	8,49 x	2,15 x	1,21 x	-	1,57 x	1,37 x	1,23 x
Número de valores (en miles)	277.367	308.724	308.931	312.613	308.463	309.000	-	-
Precio de referencia ²	160,3	435,9	94,06	49,98	87,45	83,81	83,81	83,81
Fecha de publicación	2/3/20	11/3/21	17/3/22	14/3/23	18/3/24	-	-	-

¹BRL en Millones²BRL

Datos estimados

Evolución de la cuenta de resultados (Datos anuales)

Período Fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Ventas netas ¹	2.576	3.320	4.824	9.589	12.055	13.286	14.741	16.090
EBITDA ¹	1.480	1.590	1.517	4.300	5.959	7.006	7.712	7.975
Beneficio operativo (EBIT) ¹	1.316	1.334	1.010	3.500	5.081	6.144	6.671	6.825
Margen de operación	51,09 %	40,17 %	20,93 %	36,5 %	42,15 %	46,24 %	45,26 %	42,42 %
Beneficios antes de Impuestos (EBT) ¹	1.091	1.128	-1.446	-387,3	1.971	2.616	3.124	4.005
Resultado Neto ¹	804,2	837,4	-1.377	-526,4	1.600	2.027	2.463	2.992
Margen neto	31,22 %	25,22 %	-28,55 %	-5,49 %	13,28 %	15,26 %	16,71 %	18,59 %
BPA ²	2,850	2,910	-4,400	-1,670	5,090	6,517	7,806	9,254
Free Cash Flow ¹	-2.985	-398,6	2.308	960,4	-	1.142	1.780	2.109
Margen FCF	-115,89 %	-12,01 %	47,85 %	10,02 %	-	8,6 %	12,08 %	13,11 %
FCF Conversión (EBITDA)	-	-	152,14 %	22,33 %	-	16,3 %	23,08 %	26,45 %
FCF Conversion (Resultado Neto)	-	-	-	-	-	56,33 %	72,27 %	70,51 %
Dividendo / Acción ²	-	-	-	-	-	-	-	1,175
Fecha de publicación	2/3/20	11/3/21	17/3/22	14/3/23	18/3/24	-	-	-

¹BRL en Millones²BRL

Datos estimados

Evolución de la cuenta de resultados (Datos trimestrales)

Período Fiscal: Diciembre	2021 Q3	2021 Q4	2022 Q1	2022 Q2	2022 Q3	2022 Q4	2023 Q1	2023 Q2	2023 Q3	2023 Q4	2024 Q1	2024 Q2	2024 Q3	2024 Q4	2025 Q1
Ventas netas ¹	1.470	1.873	2.070	2.304	2.508	2.706	2.712	2.955	3.140	3.249	3.113	3.267	3.449	3.678	3.504
EBITDA ¹	473,3	684,7	817,3	1.057	1.154	1.272	1.251	1.499	1.590	1.618	1.643	1.727	1.834	1.935	1.795
Beneficio operativo (EBIT) ¹	259,3	573,1	632,4	860,5	949,9	1.057	1.039	1.277	1.367	1.397	1.481	1.574	1.664	1.775	1.675
Margen de operación	17,64 %	30,6 %	30,55 %	37,35 %	37,87 %	39,07 %	38,31 %	43,22 %	43,55 %	43,01 %	47,59 %	48,18 %	48,23 %	48,25 %	47,8 %
Beneficios antes de Impuestos (EBT) ¹	-1.428	-810,4	-289,8	-483,4	246,5	139,4	306,8	422,3	503,5	738,2	554,2	596,1	691,2	782,3	763,7
Resultado Neto ¹	-1.260	-801,5	-313	-489,3	197,1	78,8	225,7	307,2	411,3	656,2	420,3	466,5	523,6	580,4	562
Margen neto	-85,75 %	-42,79 %	-15,12 %	-21,24 %	7,86 %	2,91 %	8,32 %	10,4 %	13,1 %	20,2 %	13,5 %	14,28 %	15,18 %	15,78 %	16,04 %
BPA ²	-4,050	-2,570	-1,010	-1,560	0,6500	0,2500	0,7200	0,9011	1,258	2,100	1,400	1,562	1,689	1,829	1,797
Dividendo / Acción ²	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Fecha de publicación	16/11/21	17/3/22	2/6/22	18/8/22	17/11/22	14/3/23	17/5/23	16/8/23	10/11/23	18/3/24	-	-	-	-	-

¹BRL en Millones²BRL

Datos estimados

Análisis del balance

Período Fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Deuda neta ¹	2.841	-	1.874	585	-	-	-	-
Posición de caja neta ¹	-	4.492	-	-	-	2.595	4.486	6.239
Apalancamiento (Deuda/EBITDA)	1,92 x	-	1,235 x	0,136 x	-	-	-	-
Free Cash Flow ¹	-2.985	-399	2.308	960	-	1.142	1.780	2.109
ROE (Beneficio Neto / Fondos Propios)	14,5 %	8,04 %	1,43 %	3,98 %	-	13,4 %	14 %	13,9 %
ROA (Beneficio Neto / Total Activos)	4,89 %	3,26 %	0,55 %	1,25 %	-	4,3 %	4,2 %	4,4 %
Activos ¹	16.450	25.677	-249.964	-42.247	-	47.144	58.651	67.991
Activos netos por acción ²	21,50	51,30	43,70	41,30	-	53,50	61,20	67,90
Flujo de efectivo por acción ²	-9,400	0,1900	3,510	0,7900	-	9,610	8,570	5,100
Capex ¹	334	372	1.083	723	-	1.264	1.318	1.554
Capex / Ventas	12,95 %	11,21 %	22,45 %	7,54 %	-	9,51 %	8,94 %	9,66 %
Fecha de publicación	2/3/20	11/3/21	17/3/22	14/3/23	18/3/24	-	-	-

¹BRL en Millones²BRL

Datos estimados

BPA & Dividendo

Evolución anual del PER

Evolución del rendimiento historico

Evolución del valor de la empresa / EBITDA

Notaciones para StoneCo Ltd.

Calificación trading

Calificación Inversor

ESG Refinitiv

D+

Más Ratings

Consenso de los analistas

Venta

Compra

Recomendación promedio

ACUMULAR

Numero de análisis

Último precio de cierre

83,81 BRL

Precio objetivo promedio

101,8 BRL

Diferencia / Objetivo Promedio

+21,45 %

Consenso

Revisiones del BPA

Revisiones de las previsiones

Beneficios trimestrales - Tasa de sorpresa

La agenda de la empresa

Sector Tecnología financiera (Fintech) (NEC)

	Varia. 1 de ene.	Capi.
STONECO LTD.	-9,32 %	5052,15 M
INTUIT INC.	+1,84 %	178 mil M
FIDELITY NATIONAL INFORMATION SERVICES, INC.	+15,86 %	40,12 mil M
ADYEN N.V.	+1,11 %	39,08 mil M
ROBINHOOD MARKETS, INC.	+40,35 %	15,64 mil M
AFFIRM HOLDINGS, INC.	-32,17 %	10,23 mil M
FUTU HOLDINGS LIMITED	+21,51 %	9155,32 M
HITHINK ROYALFLUSH INFORMATION NETWORK CO., LTD.	-22,87 %	8976,82 M
PB FINTECH LIMITED	+58,27 %	6747,97 M
ACI WORLDWIDE, INC.	+8,82 %	3538,32 M

Tecnología financiera (Fintech) (NEC)