Ratings StoneCo Ltd.

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KYG851581069

Tecnología financiera (Fintech)

Mercado cerrado - Nasdaq Otros sitios de cotización 22:00:00 16/06/2026			Variación 5 días	Varia. 1 de enero.
10,99 ^USD	0,00 %		+3,10 %	-25,69 %

19/05	StoneCo Ltd., Q1 2026 Earnings Call, May 14, 2026
14/05	StoneCo: el beneficio ajustado y los ingresos crecen en el primer trimestre	MT

Ratings Surperformance

Trader

Inversor

Global

Calidad de las publicaciones

ESG MSCI

Ratings ESG MSCI

Ratings StoneCo Ltd.: Puntos fuertes y débiles

La compañía tiene fundamentos fuertes. Más del 70% de las empresas tienen una mezcla de crecimiento, rentabilidad, deuda y menor visibilidad.
La empresa tiene fundamentos sólidos para una estrategia de inversión a corto plazo.
La puntuación ESG de MSCI de la empresa, basada en una clasificación relativa de la empresa dentro de su sector, resulta especialmente mala.

Puntos Fuertes: StoneCo Ltd.

Antes de intereses, impuestos, depreciaciones y amortizaciones, los márgenes de la empresa son especialmente elevados.
La actividad del grupo parece muy rentable gracias a sus márgenes netos de rendimiento superior.
La empresa tiene múltiplos de ganancias muy atractivos.
La empresa es una de las más subvaloradas, con una relación "valor de empresa a ventas" de 0.83 para el año fiscal 2026.
La empresa es una de las empresas de mejor rendimiento con altas expectativas de dividendos.
El precio objetivo medio fijado por los analistas que cubren las acciones está por encima de los precios actuales y ofrece un enorme potencial de apreciación.

Puntos Débiles: StoneCo Ltd.

El potencial de crecimiento de los beneficios por acción (BPA) en los próximos años parece limitado según las estimaciones actuales de los analistas.
Durante los últimos doce meses, la tendencia de las revisiones de las ventas ha sido claramente a la baja, lo que enfatiza las expectativas a la baja de los analistas.
La mayoría de los analistas recomiendan que las acciones se vendan o se reduzcan.
En los últimos cuatro meses, el objetivo de precio promedio de los analistas se ha revisado a la baja de forma significativa.
La opinión media de los analistas que cubren el valor se ha deteriorado en los últimos cuatro meses.
En los últimos doce meses, el consenso de los analistas se ha revisado fuertemente a la baja.
Las perspectivas de los analistas que cubren las existencias no son coherentes. Esas estimaciones de ventas dispersas confirman la escasa visibilidad de la actividad del grupo.
Los objetivos de precio de los distintos analistas que componen el consenso difieren significativamente. Esto refleja las diferentes valoraciones y/o la dificultad para valorar la empresa.
El grupo suele obtener ingresos peores que los estimados.

Rating Finanzas

		StoneCo Ltd.
Fundamentales	Fundamentales Este rating compuesto es el resultado de un promedio de las clasificaciones según los ratings de crecimiento (compuesto), rentabilidad (compuesto), margen (compuesto), salud financiera (compuesto) y CAPEX/EBITDA. La empresa debe contar con al menos 4 de estos 5 ratings para que se realice el cálculo. Recomendamos leer atentamente las descripciones asociadas.
Crecimiento	Crecimiento Esta nota composite es el resultado de una media de las calificaciones segun las notas de Crecimiento de la Facturación, Crecimiento del BNA y de Crecimiento del FCF. Si la empresa está cubierta por al menos dos de estas tres notas, se realiza el cálculo.
Crecimiento de las ventas	Crecimiento de las ventas Esta calificación se basa en la solidez, la coherencia y la mejora del crecimiento de los ingresos de la empresa a lo largo de un periodo de 6 años (5 tasas de crecimiento), teniendo en cuenta tanto los 3 últimos ejercicios concluidos como las perspectivas para los 3 próximos ejercicios. Cuanto mayor, más coherente y mejor sea el crecimiento de las ventas, mejor será la puntuación.
Crecimiento del BPA	Crecimiento del BPA Esta nota se basa en la solidez, regularidad y mejora del crecimiento de los beneficios por acción de la empresa a lo largo de un periodo de 6 años, teniendo en cuenta tanto los ejercicios concluidos como las perspectivas para los 3 años siguientes. Cuanto mayor, más constante y mejor sea el crecimiento del beneficio por acción, mejor será la nota.
Crecimiento del FCF	Crecimiento del FCF Esta nota se basa en la solidez, la regularidad y la mejora del crecimiento del FCF de la empresa a lo largo de un periodo de 6 años, teniendo en cuenta tanto los ejercicios concluidos como las perspectivas para los 3 años siguientes. Cuanto más fuerte, consistente y mejor sea el crecimiento del flujo de caja, mejor será la nota.	-
Rentabilidad	Rentabilidad Esta nota composite es el resultado de la media de las clasificaciones según las puntuaciones de Consistencia del margen EBITDA, Consistencia del margen EBIT y Consistencia del margen neto. Si la empresa está cubierta por al menos dos de estas tres calificaciones, se realiza el cálculo.
Margen EBITDA	Margen EBITDA El margen sobre EBITDA mide la parte de la facturación que queda tras deducir los gastos de explotación corrientes, pero antes de amortizaciones, provisiones, gastos financieros e impuestos. Se calcula dividiendo el EBITDA entre la facturación y pasando el resultado a porcentaje. Cuanto mayor sea el margen, más resultado de explotación bruto generará la empresa a partir de sus ventas, independientemente de su estructura financiera y fiscal.
Margen EBIT	Margen EBIT Esta nota se basa en el nivel y la regularidad del margen EBIT de la empresa a lo largo de un periodo de 4 años, teniendo en cuenta tanto los ejercicios concluidos como las perspectivas para ejercicios futuros. Cuanto mayor y más constante sea el margen EBIT, mejor será la nota.
Margen neto	Margen neto Esta nota se basa en el nivel y la regularidad del margen neto de la empresa a lo largo de un periodo de 4 años, teniendo en cuenta tanto los ejercicios concluidos como las perspectivas para los próximos años. Cuanto mayor y consistente sea el margen neto, mejor será la nota.
Rentabilidad	Rentabilidad Esta nota composite es el resultado de una media de las clasificaciones según las notas Consistencia del ROE, Consistencia del ROA y Consistencia del ROCE antes de impuestos. Si la empresa está cubierta por al menos dos de estas tres notas, se realiza el cálculo.
ROA	ROA Esta nota se basa en el nivel y la coherencia del ROA de la empresa a lo largo de un periodo de 4 años, teniendo en cuenta tanto los ejercicios concluidos como las perspectivas para los años futuros. Cuanto más elevado y constante sea el ROA, mejor será la nota.
ROCE	ROCE Esta nota se basa en el nivel y la coherencia del ROCE antes de impuestos de la empresa durante un periodo de 4 años, teniendo en cuenta tanto los ejercicios concluidos como las perspectivas para los años futuros.
ROE	ROE Esta calificación se basa en el nivel y la coherencia del ROE de la empresa a lo largo de un periodo de 4 años, teniendo en cuenta tanto los ejercicios concluidos como las perspectivas para los años futuros. Cuanto más elevado y constante sea el ROE, mejor será la nota.
Salud Financiera	Salud Financiera Esta nota composite es el resultado de una media de las calificaciones del Apalancamiento financiero y del Apalancamiento de la deuda. La empresa debe estar cubierta por estas dos notas para que se pueda realizar el cálculo.
Apalancamiento de la deuda	Apalancamiento de la deuda Esta nota se basa en el nivel medio del ratio deuda neta/fondos propios de la empresa en el último ejercicio publicado, en el ejercicio en curso y en el próximo ejercicio. Cuanto más bajo sea el ratio, mejor será la nota.
Apalancamiento financiero	Apalancamiento financiero Esta nota se basa en el nivel medio del ratio Deuda Neta/EBITDA de la empresa en el último ejercicio, en el actual y en el próximo. Cuanto más bajo sea el ratio, mejor será la nota.
Intensidad de capital	Intensidad de capital La ratio CAPEX/EBITDA compara las inversiones de capital con la capacidad de generación de beneficios operativos medida por el EBITDA. Da una indicación de la intensidad de capital de la empresa: cuanto más alta es la ratio, mayor la parte de la generación de efectivo operativo que debe reinvertirse para mantener o desarrollar los medios de producción. Por el contrario, una ratio baja indica una menor dependencia de las inversiones en equipos, lo que deja más margen de maniobra para la reducción de la deuda o la remuneración de los accionistas.

Crecimiento del balance	Crecimiento del balance Esta nota se basa en la solidez, la coherencia y la mejora del valor contable total del balance de la empresa a lo largo de un periodo de 6 años (5 tasas de crecimiento), teniendo en cuenta tanto los 3 últimos ejercicios concluidos como las perspectivas para los 3 próximos años. Cuanto mayor, más coherente y mejor sea el crecimiento del balance, mejor será la nota.	-
Crecimiento del balance a LP	Crecimiento del balance a LP Esta nota se basa en la fortaleza, la coherencia y la mejora del valor contable total del balance de la empresa a lo largo de un periodo de 13 años (12 tasas de crecimiento), teniendo en cuenta tanto los 10 últimos ejercicios concluidos como las perspectivas para los 3 ejercicios siguientes. Cuanto mayor, más coherente y mejor sea el crecimiento del balance, mejor será la nota.	-
Crecimiento Ingresos LT	Crecimiento Ingresos LT Esta nota se basa en la solidez, regularidad y mejora del crecimiento de los ingresos de la empresa a lo largo de un periodo de 12 años, teniendo en cuenta tanto los ejercicios concluidos como las perspectivas para los 3 años siguientes. Cuanto mayor, consistente y mejor sea el crecimiento de los ingresos, mejor será la calificación.
Crecimiento BPA a LP	Crecimiento BPA a LP Esta nota se basa en la fuerza, la regularidad y la mejora del crecimiento del beneficio neto por acción de la empresa en un periodo de 12 años, teniendo en cuenta tanto ejercicios completados como las perspectivas para los próximos 3 ejercicios. Cuanto mayor es el crecimiento del BNPA, más consistente y mejorando, mejor es la nota.

Más notas

Rating Valoración

		StoneCo Ltd.
Valoración	Valoración Este rating compuesto es el resultado de un promedio de las clasificaciones según los ratings de valor de fondos propios (compuesto) y valor de empresa (compuesto). La empresa debe contar con estos 2 ratings para que se realice el cálculo. Recomendamos leer atentamente las descripciones asociadas.
Valor de la empresa	Valor de la empresa El valor de empresa representa el valor total de una sociedad para un comprador potencial. Corresponde a la capitalización bursátil a la que se añade la deuda neta (deuda financiera - tesorería). A diferencia de la capitalización, refleja el conjunto de recursos que deben remunerarse, tanto de propiedad de los accionistas como de los acreedores.
VE/ventas	VE/ventas Esta nota se basa en el nivel medio de la relación Valor de Empresa/Facturación de la empresa durante el último ejercicio, el actual y el siguiente. Para el último ejercicio se utiliza el valor de empresa en la fecha de publicación. En cambio, los ratios posteriores se calculan a partir del valor estimado de la empresa. Cuanto menor sea el valor de este, mejor será la nota.
VE/EBITDA	VE/EBITDA Esta nota se basa en el nivel medio del coeficiente Valor de Empresa/EBITDA de la empresa durante el último ejercicio, el actual y el siguiente. Para el último ejercicio se utiliza el valor de empresa en la fecha de publicación. En cambio, los ratios posteriores se calculan a partir del valor estimado de la empresa. Cuanto menor sea el valor de este, mejor será la nota.
EV/FCF	EV/FCF Esta nota se basa en el nivel medio del ratio Valor de Empresa / FCF de la empresa durante el último ejercicio publicado, el ejercicio en curso y el próximo ejercicio. Para el último ejercicio se utiliza el valor de empresa en la fecha de publicación. En cambio, los ratios posteriores se calculan a partir de valores de empresa estimados. Cuanto menor sea el valor de empresa, mejor será la nota.	-
Valor del patrimonio	Valor del patrimonio Esta calificación composite es el resultado de la media de las calificaciones según las notas PER y PBR. La empresa debe estar cubierta por estas dos notas para que se realice el cálculo.
Ratio PER	Ratio PER Esta nota se basa en el nivel medio del ratio Precio de la acción/BPA de la empresa durante el último ejercicio, el actual y el siguiente. Para el último ejercicio, se utiliza el precio de la acción en la fecha de publicación. En cambio, los ratios posteriores se calculan a partir de la última cotización conocida. Cuanto menor sea el valor de este, mejor será la nota.
PBR	PBR La ratio P/VC compara el precio de una acción con su valor contable por acción, es decir, la parte del capital propio atribuida a cada acción. Refleja cuánto valora el mercado a una empresa en relación con sus activos netos. Pero, ojo, esta ratio no es muy relevante para comparar empresas de diferentes sectores, ya que la estructura del balance varía considerablemente.
Rentabilidad	Rentabilidad Esta nota se basa en el nivel y la regularidad del rendimiento de los dividendos de la empresa a lo largo de un periodo de 4 años, teniendo en cuenta tanto los ejercicios concluidos como las perspectivas para los próximos años. Cuanto mayor y consistente sea el rendimiento, mejor será la nota.

EV/EBIT	EV/EBIT Esta nota se basa en el nivel medio del coeficiente Valor de Empresa/EBIT de la empresa durante el último ejercicio, el actual y el siguiente. Para el último ejercicio se utiliza el valor de empresa en la fecha de publicación. En cambio, los ratios posteriores se calculan a partir del valor estimado de la empresa. Cuanto menor sea el valor de este, mejor será la nota.
CAPEX/Ingresos	CAPEX/Ingresos Esta calificación se basa en el nivel medio de la ratio CAPEX/flujo de tesorería durante un período de 4 años, teniendo en cuenta tanto los 2 últimos ejercicios financieros finalizados como las perspectivas para los 2 próximos. Una ratio CAPEX/ventas media más baja se traduce en una mejor calificación.

Más notas

Rating Consenso

		StoneCo Ltd.	Sector	Estados Unidos
Consenso	Consenso Esta calificación compuesta intermedia es el resultado de una media de las clasificaciones según las siguientes calificaciones: evolución de los objetivos de los analistas en 1 año, evolución de los objetivos de los analistas en 4 meses, objetivos de los analistas, evolución de las recomendaciones de los analistas en 1 año, evolución de las recomendaciones de los analistas en 4 meses, recomendaciones de los analistas. La empresa debe estar evaluada en al menos 4 de estas 6 calificaciones para que se realice el cálculo. Te recomendamos leer atentamente las descripciones asociadas.
Recomendaciones de los Analistas	Recomendaciones de los Analistas Esta nota se basa en las recomendaciones proporcionadas por los analistas sobre la empresa (es decir, si recomiendan comprar, acumular, mantener, reducir o vender acciones). La calificación refleja la opinión general de los analistas y tiene en cuenta el número de recomendaciones proporcionadas. Cuanto más positiva sea la opinión general ajustada al número de recomendaciones, mejor será la nota.
Revisión de la opinión 12m	Revisión de la opinión 12m Esta calificación se basa en la evolución de la opinión general de los analistas en los últimos 12 meses. El objetivo es identificar las empresas para las que el consenso de los analistas ha cambiado más. Cuanto más positiva sea la variación, mejor será la calificación.
Revisión de la opinión 4m	Revisión de la opinión 4m Esta calificación se basa en la evolución de la opinión general de los analistas en los últimos 4 meses. El objetivo es identificar las empresas para las que el consenso de los analistas ha cambiado más. Cuanto más positiva sea la variación, mejor será la calificación.
Precio objetivo	Precio objetivo La calificación potencial se basa en el precio objetivo medio fijado por el consenso de Thomson Reuters
Revisión precio objetivo 12 m	Revisión precio objetivo 12 m Este ratings se basa en la evolución del precio objetivo medio definido por los analistas encargados de evaluar a la empresa en las mayores instituciones financieras del mundo. El precio objetivo es una métrica definida para un horizonte de 12 meses y está sujeta a revisiones. Naturalmente, basta con que uno de los analistas modifique su estimación para que la media cambie, por lo que las revisiones de la media de los precios objetivo son habituales. Las revisiones al alza recientes se traducen en una mejor calificación. Aquí nos centramos en la evolución de las estimaciones del precio objetivo durante los últimos 12 meses.
Revisión precio objetivo 4 m	Revisión precio objetivo 4 m Esta calificación se basa en la evolución del precio objetivo de los analistas en los últimos 4 meses. El objetivo es identificar las empresas cuyo precio objetivo ha variado más. Cuanto más positiva sea esta variación, mejor será la calificación.

Revisión de la opinión 7 dias	Revisión de la opinión 7 dias Este rating se basa en la evolución de las recomendaciones de los analistas en los últimos siete días. El objetivo es detectar a las empresas en que el consenso de los analistas ha variado más. Las revisiones positivas y recientes se traducen en un mejor rating.
Revisión precio objetivo 7 días	Revisión precio objetivo 7 días Este rating se basa en la evolución del precio objetivo medio definido por los analistas encargados de evaluar a la empresa en las entidades financieras más importantes del mundo. El precio objetivo es una métrica definida para un horizonte de 12 meses y está sujeto a revisiones. Naturalmente, basta con que uno de los analistas modifique su estimación para que la media cambie, por lo que las revisiones de la media de los precios objetivo son habituales. Las revisiones al alza recientes se traducen en un mejor rating. En este caso tenemos en cuenta la evolución de las estimaciones del precio objetivo en los últimos 7 días.

Más notas

Rating Visibilidad

		StoneCo Ltd.	Sector	Estados Unidos
Visibilidad	Visibilidad Esta nota composite es el resultado de una media de las clasificaciones según el Consenso de los Analistas, la Divergencia consenso de los analistas, el Potencial y la Divergencia target price. La empresa debe estar cubierta por estas cuatro notas para que se realice el cálculo.
Cobertura de los analistas	Cobertura de los analistas Esta nota se basa en el número de estimaciones proporcionadas sobre la evolución futura del negocio. Cuanto mayor sea el seguimiento de una empresa, mejor será la nota.
Opiniones divergentes	Opiniones divergentes Esta calificación mide la dispersión de las diferentes opiniones de los analistas que componen el consenso. Cuanto menor sea la diferencia de opinión, mejor será la calificación.
Divergencia recomendaciones analistas	Divergencia recomendaciones analistas Esta nota se basa en las recomendaciones proporcionadas por los analistas sobre la empresa (es decir, si recomiendan comprar, acumular, mantener, reducir o vender las acciones). La calificación refleja la diferencia de opinión entre los analistas. Cuanto menor sea la diferencia de opinión, mejor será la nota.
Divergencia precio objetivo	Divergencia precio objetivo Esta calificación mide la dispersión de los diferentes objetivos de precios de los analistas que componen el consenso. Cuanto menor sea la divergencia del objetivo, mejor será la calificación.
Calidad de las publicaciones	Calidad de las publicaciones La calificación de la calidad de las ganancias se basa en la calidad de las ganancias pasadas publicadas por la empresa en comparación con las estimaciones de los analistas

Rating Revisiones

		StoneCo Ltd.	Sector	Estados Unidos
Revisión de fundamentales	Revisión de fundamentales Esta nota composite es el resultado de una media de las calificaciones de la Revisión de la Facturación a 4 meses, la Revisión de la Facturación a 1 año, la Revisión de BPA a 4 meses y la Revisión de BPA a 1 año. La empresa debe estar cubierta por estas cuatro notas para que se realice el cálculo.
Revisión de la facturación 1 año	Revisión de la facturación 1 año La calificación de las revisiones de ingresos (un año) se basa en la evolución de las revisiones de ingresos de la empresa para el año fiscal actual y el siguiente
Revisión de la facturación 4 meses	Revisión de la facturación 4 meses La calificación de las revisiones de ingresos (cuatro meses) se basa en la evolución de las revisiones de ingresos de la empresa para el año fiscal actual y el siguiente
Revisión BPA 1 año	Revisión BPA 1 año La calificación de las revisiones del EPS (un año) se basa en la evolución de las revisiones del EPS (beneficio por acción) de la empresa para el ejercicio en curso y el siguiente
Revisión BPA 4 meses	Revisión BPA 4 meses La calificación de las revisiones del EPS (cuatro meses) se basa en la evolución de las revisiones del EPS (beneficio por acción) de la empresa para el ejercicio en curso y el siguiente

Revisión del BPA 7 días	Revisión del BPA 7 días La calificación de las revisiones del EPS (una semana) se basa en la evolución de las revisiones del EPS (ganancias por acción) de la empresa para el año fiscal actual y el siguiente
Revisión de ingresos 7 días	Revisión de ingresos 7 días La calificación se basa en la evolución de las estimaciones de ingresos de la empresa en función del historial y de las estimaciones de los analistas para los próximos años. En los últimos 7 días, cuanto más se hayan revisado al alza las estimaciones de facturación desde un punto de vista relativo, mejor será la calificación.

Más notas

Comparación de sectores:

Añadir a una lista 0 seleccionado Para utilizar esta función debe ser un cliente o miembro. Conéctate Regístrate	Capi.($)	Inversor	ESG MSCI	Fundamentales	Valoración
STONECO LTD.	2673,08 M		AA
ROBINHOOD MARKETS, INC.	88,36 mil M		BBB
INTUIT INC.	77,07 mil M		AAA
ADYEN N.V.	31,44 mil M		A
HITHINK ROYALFLUSH INFORMATION NETWORK CO., LTD.	23,66 mil M		CCC
AFFIRM HOLDINGS, INC.	24,08 mil M		BBB
FIDELITY NATIONAL INFORMATION SERVICES, INC.	20,14 mil M		A
CIRCLE INTERNET GROUP, INC.	20,72 mil M		-
KASPI BANK	15,81 mil M	-	-	-	-
FUTU HOLDINGS LIMITED	14,04 mil M		BBB
Promedio	31,8 mil M		A
Media ponderada por Capi.			A