Ratios financieros Sun Life Financial Inc.

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CA8667961053

Seguro de vida y salud

Mercado cerrado - Toronto S.E. Otros sitios de cotización 22:00:00 17/01/2025			Varia. Cinco días.	Varia. 1 de enero.
85,16 ^CAD	+0,21 %		+2,99 %	-0,22 %

15/01	Las acciones de Sun Life Financial suben tras la mejora del National Bank	MT
15/01	Sun Life mejorada a Outperform, objetivo elevado a 95 $, en National Bank	MT

0866239fe02251dc32e67182badd5a9f.372E5noCG_T0KVg-oTZlNBotIfypC0H-Lj5_vnqdKdY.pevr0ExJYsS9QABJl2wkQlwaUczgPxKVGl868RnpT5Sl7uvTEk9zmbNHNw

Datos Financieros Publicados: SUN LIFE FINANCIAL INC.

Anual

Trimestral

Semestral

YTD

LTM

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Primas y Rentas de Anualidades	20,29 mil M	23,74 mil M	23,05 mil M	26,86 mil M	21,36 mil M
Ingresos Totales por Intereses y Dividendos	5855 M	5407 M	6272 M	6152 M	1993 M
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Inversiones, Total (Rev) - (Específico del Modelo)	7285 M	7311 M	-1639 M	-17,74 mil M	-
Otros Ingresos, Total - (Específico del Modelo)	6251 M	6881 M	8002 M	8046 M	7501 M
Ingresos Totales - (Específico del Modelo)	39,68 mil M	43,34 mil M	35,69 mil M	23,32 mil M	30,85 mil M
Beneficios de la Política	28,62 mil M	31,89 mil M	21,21 mil M	8846 M	15,32 mil M
Costos de Adquisición de Pólizas / Suscripción, Total	2417 M	2612 M	-	-	1376 M
Gastos de Venta, Generales y Administrativos, Total - (Específico del Modelo)	7018 M	7390 M	11,81 mil M	12,18 mil M	9997 M
Otros Gastos Operativos - (Específico del Modelo)	406 M	428 M	-	-	-
Ingresos o Gastos de Reaseguro	2131 M	2353 M	2425 M	2140 M	-
Gastos Operativos Totales - (Específico del Modelo)	36,33 mil M	39,97 mil M	30,59 mil M	18,88 mil M	26,69 mil M
Resultado de explotación - (Banco / Corr. / Plantilla FS)	3351 M	3370 M	5098 M	4440 M	4158 M
Gastos de Intereses, Total - (Específico del Modelo)	-333 M	-355 M	-327 M	-445 M	-552 M
Ganancias (Pérdidas) de Cambio de Divisas - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-23 M
Otros Ingresos (Gastos) No Operacionales - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	67 M
EBT, Excl. Elementos Inusuales - (Específico del Modelo)	3018 M	3015 M	4771 M	3995 M	3650 M
Cargos de Reestructuración - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	-
Cargos Totales de Fusión & Reestructuración Asociados	-	-	-	-	-
Deterioro del fondo de comercio	-	-	-	-170 M	-
Ganancia (Pérdida) en la Venta de Activos - (Específico del Modelo)	-	-	-	-	102 M
Depreciación de activos - (Específico de la plantilla)	-15 M	-11 M	-9 M	-18 M	-
Resultado antes de impuestos, incl. elementos inusuales	3003 M	3004 M	4762 M	3807 M	3752 M
Gasto del Impuesto sobre la Renta	286 M	495 M	727 M	621 M	461 M
Beneficios de Operaciones Continuas	2717 M	2509 M	4035 M	3186 M	3291 M
Resultado Neto de la Empresa	2717 M	2509 M	4035 M	3186 M	3291 M
Intereses Minoritarios	-4 M	-11 M	-	-56 M	-126 M
Resultado Neto - (ER)	2713 M	2498 M	4035 M	3130 M	3165 M
Dividendo Preferente y Otros Ajustes	95 M	94 M	101 M	70 M	79 M
Ingreso Neto para el Común Incluyendo Elementos Extraordinarios	2618 M	2404 M	3934 M	3060 M	3086 M
Resultado neto atribuible a acciones ordinarias excl. elementos extraordinarios	2618 M	2404 M	3934 M	3060 M	3086 M
Elementos por acción
Beneficio Neto por Acción - Básico	4,42	4,11	6,71	5,22	5,27
Beneficio básico por acción - Operaciones continuas	4,42	4,11	6,71	5,22	5,27
Acciones Básicas Promedio Ponderadas en Circulación	592 M	585 M	586 M	586 M	586 M
Beneficio Neto por Acción - Diluido	4,4	4,1	6,68	5,21	5,26
EPS diluido - Operaciones continuas	4,4	4,1	6,68	5,21	5,26
Acciones Promedio Diluidas en Circulación Ponderadas	597 M	589 M	590 M	589 M	589 M
Beneficio Normalizado por Acción Básica	3,18	3,2	5,09	4,17	3,68
Beneficio Por Acción Diluido Normalizado	3,15	3,18	5,05	4,14	3,66
Dividendo Por Acción	2,1	2,2	2,31	2,76	3
Ratio de Pago	48,58	54,44	35,39	53,39	59,46
Elementos suplementarios
EBITDA (Beneficio antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización)	3656 M	3698 M	5457 M	4855 M	4638 M
EBITA se traduce como "Resultado Antes de Intereses, Impuestos y Amortizaciones" en español.	3415 M	3448 M	5212 M	4614 M	4389 M
EBIT	3351 M	3370 M	5098 M	4440 M	4158 M
Ingresos Totales (Tal como se Informó)	39,68 mil M	43,34 mil M	35,69 mil M	23,32 mil M	-
Tasa de Impuesto Efectiva - (Ratio)	9,52	16,48	15,27	16,31	12,29
Impuestos corrientes totales	540 M	866 M	923 M	714 M	1346 M
Impuestos diferidos totales	-254 M	-371 M	-196 M	-93 M	-885 M
Ingreso Neto Normalizado	1882,25 M	1873,38 M	2981,88 M	2440,88 M	2155,25 M
Intereses sobre la Deuda a Largo Plazo	249 M	209 M	186 M	279 M	241 M
Gasto de pensión no monetario	10 M	11 M	7 M	6 M	-3 M
Elementos de gastos operativos suplementarios
Compensación basada en acciones, Gastos generales y administrativos (Total)	549 M	540 M	757 M	227 M	491 M
Compensación Basada en Acciones, Otro (Total)	-	-	529 M	168 M	309 M
Compensación Total Basada en Acciones	549 M	540 M	1286 M	395 M	800 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Activos
Inversión en Títulos de Deuda	13,71 mil M	11,26 mil M	12,73 mil M	13,14 mil M	14,31 mil M
Inversión Total en Acciones Ordinarias y Preferentes	313 M	262 M	1575 M	324 M	1725 M
Valores de Activos Negociables, Total	76,58 mil M	88,95 mil M	88,91 mil M	75,83 mil M	68,67 mil M
Bienes Raíces Propios	7306 M	7516 M	9109 M	10,1 mil M	9723 M
Préstamos hipotecarios	16,22 mil M	15,43 mil M	15,48 mil M	15,36 mil M	14,14 mil M
Préstamos sobre Pólizas	3218 M	3265 M	3261 M	3350 M	-
Total de Otras Inversiones	5201 M	5312 M	8776 M	7514 M	12,36 mil M
Inversiones totales	123 mil M	132 mil M	140 mil M	126 mil M	121 mil M
Efectivo y Equivalentes	6715 M	10,65 mil M	7826 M	9378 M	11,17 mil M
Recuperaciones de reaseguro - (IS)	4024 M	3843 M	3683 M	4801 M	5794 M
Otras Cuentas por Cobrar - (Plantilla de Seguros)	35,08 mil M	37,46 mil M	39,58 mil M	45,89 mil M	44,18 mil M
Costos de Adquisición de Políticas Diferidas - (BG)	139 M	150 M	172 M	158 M	152 M
Activos de Cuentas Separadas	117 mil M	126 mil M	140 mil M	125 mil M	128 mil M
Propiedad, Planta y Equipo Bruto	-	-	-	-	-
Amortización acumulada	-	-	-	-	-
Propiedad, Planta y Equipo Neto	1400 M	1394 M	1307 M	1360 M	1451 M
Fondo de comercio	5832 M	6072 M	6517 M	8705 M	8969 M
Otros Intangibles, Total - (Específico del Modelo)	2083 M	2477 M	3370 M	4724 M	5174 M
Otros Activos Corrientes, Total - (Específico del Modelo)	669 M	1076 M	1047 M	2480 M	2901 M
Activos por Impuestos Diferidos a Largo Plazo (Recaudados)	1455 M	1634 M	1848 M	2282 M	3878 M
Otros Activos a Largo Plazo, Total - (Específico del Modelo)	280 M	344 M	176 M	213 M	185 M
Activos Totales	297 mil M	323 mil M	345 mil M	331 mil M	333 mil M
Pasivos
Cuentas por Pagar, Total - (Específico del Modelo)	1903 M	2438 M	1866 M	2639 M	2493 M
Gastos Acumulados, Total - (Específico del Modelo)	3251 M	3723 M	4265 M	4213 M	4433 M
Pasivos de Seguros y Anualidades	131 mil M	146 mil M	148 mil M	140 mil M	136 mil M
Cuentas por cobrar de reaseguro - (BG)	-	-	-	-	1623 M
Parte corriente de la deuda a largo plazo - (Específico del modelo)	-	300 M	441 M	2339 M	2405 M
Parte corriente de los arrendamientos	-	-	151 M	168 M	188 M
Préstamos a corto plazo - (Específico del modelo)	1880 M	2214 M	2457 M	2731 M	2705 M
Deuda a Largo Plazo - (Específico del Modelo)	8357 M	7772 M	11,01 mil M	13,26 mil M	12,69 mil M
Arrendamientos a largo plazo	902 M	864 M	699 M	784 M	801 M
Valores Preferentes de Fideicomiso (BS)	200 M	200 M	200 M	200 M	200 M
Pasivo de Cuenta Separada	117 mil M	126 mil M	140 mil M	125 mil M	128 mil M
Otros Pasivos Corrientes - (Brok / FS / Ins. / Plantilla REIT)	956 M	-	-	-	-
Pensión & Otros Beneficios Post-Retiro	675 M	625 M	528 M	268 M	355 M
Pasivo por impuesto diferido no corriente - (Específico del modelo)	406 M	383 M	322 M	630 M	281 M
Otros Pasivos No Corrientes - (Específico del Modelo)	6007 M	6936 M	7554 M	8583 M	16,74 mil M
Pasivo Total - (Específico del Modelo)	273 mil M	297 mil M	317 mil M	302 mil M	309 mil M
Acciones Preferentes Rescatables	2257 M	2257 M	2239 M	2239 M	2239 M
Capital Preferente Total	2257 M	2257 M	2239 M	2239 M	2239 M
Acciones ordinarias, Total	8289 M	8262 M	8305 M	8311 M	8327 M
Capital Adicional Pagado	73 M	72 M	71 M	90 M	94 M
Ganancias Retenidas	11,32 mil M	12,29 mil M	14,71 mil M	16,16 mil M	12,16 mil M
Ingresos Integrales y Otros - (Específico de la Plantilla)	2552 M	2957 M	2686 M	2488 M	1222 M
Capital Común Total	22,23 mil M	23,58 mil M	25,78 mil M	27,05 mil M	21,8 mil M
Intereses minoritarios	19 M	25 M	59 M	90 M	161 M
Capital Propio	24,51 mil M	25,86 mil M	28,07 mil M	29,38 mil M	24,2 mil M
Total de Pasivos y Patrimonio Neto	297 mil M	323 mil M	345 mil M	331 mil M	333 mil M
Elementos suplementarios
Total de Acciones en Circulación en la Fecha de Presentación	588 M	585 M	586 M	586 M	585 M
Total de Acciones Comunes en Circulación	588 M	585 M	586 M	586 M	585 M
Valor Contable / Acción	37,82	40,3	43,98	46,13	37,29
Valor Contable Neto	14,32 mil M	15,03 mil M	15,89 mil M	13,62 mil M	7657 M
Valor Contable Tangible por Acción	24,36	25,69	27,11	23,22	13,1
Deuda Total	11,34 mil M	11,35 mil M	14,96 mil M	19,49 mil M	18,99 mil M
Deuda Neta	4624 M	696 M	7129 M	10,11 mil M	7821 M
Deuda Equivalente de la Obligación de Prestación Proyectada No Financiada	209 M	151 M	193 M	-36 M	90 M
Participación Minoritaria, Total (Incl. Div. Fin)	19 M	25 M	59 M	90 M	161 M
Inversiones según el Método de Participación, Total	-	-	-	-	1657 M
Código de Cuenta - Valoración de Inventario	3	3	3	3	3
Terreno - (BG)	-	-	-	-	-
Edificios, Total	-	-	-	-	-
Empleados a tiempo completo	22,72 mil	23,82 mil	-	29,17 mil	30,94 mil

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Resultado Neto - (CF)	2713 M	2498 M	4035 M	3130 M	3165 M
Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico de la Plantilla)	241 M	250 M	245 M	241 M	249 M
Amortización de Goodwill y Activos Intangibles - (CF)	64 M	78 M	114 M	174 M	231 M
Total de Depreciación, Agotamiento y Amortización - (Específico del Modelo)	305 M	328 M	359 M	415 M	480 M
Amortización de Cargos Diferidos, Total - (Específico del Modelo)	73 M	78 M	79 M	113 M	113 M
(Ganancia) Pérdida en la Venta de Inversiones - (CF)	-7285 M	-7311 M	1639 M	17,74 mil M	-4657 M
Variación neta (incremento/disminución) de préstamos originados / vendidos - Operativo	264 M	197 M	95 M	151 M	-39 M
Recuperable de Reaseguro - (CF)	-28 M	204 M	86 M	-951 M	10 M
Cambio en las Reservas / Pasivos de seguros	11,43 mil M	14,92 mil M	2415 M	-11,21 mil M	6769 M
Cambio en Otros Activos Operativos Netos (Recolectados)	-	-	-	-	331 M
Otras Actividades Operativas - (Específico del Modelo)	-4927 M	-3662 M	-10,56 mil M	-5072 M	-560 M
Flujo de efectivo de las operaciones	2547 M	7253 M	-1857 M	4311 M	5612 M
Gasto de Capital - (Específico del Modelo)	-114 M	-158 M	-81 M	-	-172 M
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	-	-	-	71 M	-
Adquisiciones en Efectivo	-167 M	-469 M	-412 M	-2633 M	-439 M
Desinversiones	-	-	-	-	297 M
Inversión en Valores Negociables y Acciones, Total - (Específico del Modelo)	19 M	-1 M	-29 M	-69 M	-75 M
Otras Actividades de Inversión, Total - (Específico del Modelo)	-168 M	-258 M	-281 M	-232 M	-170 M
Flujo de efectivo de las actividades de inversión	-430 M	-886 M	-803 M	-2863 M	-559 M
Deuda a Largo Plazo Emitida, Total	879 M	2096 M	2131 M	2432 M	638 M
Deuda Total Emitida - (Específico del Modelo)	879 M	2096 M	2131 M	2432 M	638 M
Reembolso de la deuda a largo plazo, total	-1175 M	-2656 M	-793 M	-570 M	-1248 M
Total de la Deuda Reembolsada - (Específico del Modelo)	-1175 M	-2656 M	-793 M	-570 M	-1248 M
Emisión de Acciones Ordinarias - (Específico del Modelo)	23 M	18 M	36 M	6 M	49 M
Recompra de Acciones Comunes - (Específico del Modelo)	-592 M	-200 M	-	-	-186 M
Emisión de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	-	-	987 M	-	-
Recompra de Acciones Preferentes - (Específico del Modelo)	-	-	-1025 M	-	-
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes - (Específico de la plantilla)	-1318 M	-1360 M	-1428 M	-1671 M	-1882 M
Dividendos pagados en acciones comunes y preferentes	-1318 M	-1360 M	-1428 M	-1671 M	-1882 M
Otras Actividades de Financiamiento, Total - (Específico al Modelo)	-253 M	-210 M	-168 M	-268 M	-457 M
Flujo de efectivo procedente de la financiación	-2436 M	-2312 M	-260 M	-71 M	-3086 M
Ajustes de la Tasa de Cambio Extranjera	-190 M	-92 M	-35 M	302 M	-169 M
Cambio neto en efectivo	-509 M	3963 M	-2955 M	1679 M	1798 M
Elementos suplementarios
Intereses Pagados en Efectivo	253 M	205 M	187 M	270 M	405 M
Impuesto sobre la renta en efectivo pagado (reembolso)	698 M	690 M	1028 M	795 M	1240 M
Deuda Neta Emitida / Reembolsada - (Específico del Modelo)	-296 M	-560 M	1338 M	1862 M	-610 M
Flujo de Caja Libre Apalancado	-4549,75 M	-8716,62 M	2808,88 M	15,67 mil M	2323,75 M
Flujo de Caja Libre No Endeudado	-4341,62 M	-8494,75 M	3013,25 M	15,95 mil M	2668,75 M
Cambio en el Capital de Trabajo Neto	7249 M	11,39 mil M	1816 M	-12,25 mil M	1151 M

Período fiscal: Diciembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilidad
Rendimiento sobre Activos	0,74	0,68	0,95	0,82	0,79
Rendimiento sobre el Capital Total	5,91	5,76	7,94	6,04	6,07
Rendimiento del Capital Propio %	11,07	9,96	14,96	11,09	13,98
Rendimiento sobre el Capital Propio	11,75	10,5	15,94	11,59	14,57
Análisis de márgenes
Margen Bruto en %	21,78	20,39	40,58	62,07	45,88
Margen de Gastos Generales y Administrativos	17,69	17,05	33,09	52,21	32,41
Margen de EBITDA %	9,21	8,53	15,29	20,82	15,03
Margen de EBITA	8,61	7,96	14,6	19,78	14,23
Margen de EBIT %	8,45	7,78	14,28	19,04	13,48
Margen % de Resultado de Operaciones Continuas	6,85	5,79	11,31	13,66	10,67
Margen Neto de Ingresos %	6,84	5,76	11,31	13,42	10,26
Margen Neto Disponible para las Acciones Comunes %	6,6	5,55	11,02	13,12	10
Margen de Beneficio Neto Normalizado	4,74	4,32	8,36	10,47	6,99
Margen de Flujo de Caja Libre Apalancado	-11,47	-20,11	7,87	67,19	7,53
Margen de Flujo de Caja Libre No Endeudado	-10,94	-19,6	8,44	68,38	8,65
Rotación de activos
Rotación de Activos	0,14	0,14	0,11	0,07	0,09
Rotación de Activos Fijos (Activos Fijos Promedio)	39,27	31,02	26,43	17,49	21,95
Rotación de cuentas por cobrar (Promedio de cuentas por cobrar)	42,54	45,43	46,62	44,65	180,3
Liquidez a corto plazo
Ratio de Liquidez Corriente	11,76	12,72	11,91	8,21	6,81
Ratio de Liquidez Inmediata	11,03	12,02	11,27	7,5	6,1
Flujo de Caja Operativo en relación a los Pasivos Corrientes	0,32	0,84	-0,2	0,36	0,41
Días de Ventas Pendientes (Cuentas por Cobrar Promedio)	8,58	8,06	7,83	8,18	2,02
Promedio de Días de Pago Pendiente	23,22	22,64	37,04	92,94	88,25
Solvencia a largo plazo
Deuda Total/Patrimonio Neto	46,27	43,89	53,27	66,33	78,48
Deuda Total / Capital Total	31,63	30,5	34,76	39,88	43,97
Deuda a largo plazo / Capital propio	38,6	34,17	42,41	48,5	56,58
Deuda a Largo Plazo / Capital Total	26,39	23,74	27,67	29,16	31,7
Total de Pasivos / Total de Activos	91,75	91,99	91,87	91,12	92,74
EBIT / Gastos de Interés	10,06	9,49	15,59	9,98	7,53
EBITDA / Gastos de Intereses	10,98	10,42	16,69	10,91	8,4
(EBITDA - Capex) / Gastos de Intereses	10,64	9,97	16,44	10,91	8,09
Deuda Total / EBITDA	3,1	3,07	2,74	4,01	4,09
Deuda Neta / EBITDA	1,26	0,19	1,31	2,08	1,69
Deuda Total / (EBITDA - Capex)	3,2	3,21	2,78	4,01	4,25
Deuda Neta / (EBITDA - Capex)	1,31	0,2	1,33	2,08	1,75
Crecimiento sobre el año anterior
Ingresos Totales, Crecimiento % en 1 Año	46,98	9,22	-17,65	-34,65	11,1
Beneficio Bruto, Crecimiento % en 1 Año